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L’actualité des grands acteurs présents dans l’univers de la gestion de patrimoine, groupements de CGP, réseaux, et associations. L’actualité des banques privées et des gestionnaires de fortune, rôle des nouveaux acteurs tels que les fintechs, assurtechs, legaltechs, propertech, etc.
01/07/2013

L’unification de la CSCA est prévue pour la fin de l’année

Lors du congrès de la Chambre Syndicale des Courtiers d’assurances (CSCA) qui s’est tenu à Reims les 27 et 28 juin dernier, le président Dominique Size a confirmé que le principe de continuer la démarche d’unification avait été adopté en assemblée générale ordinaire. Les syndicats qui forment la fédération vont se fondre dans un syndicat unique mais devraient conserver une certaine autonomie régionale ou catégorielle, notamment en continuant de percevoir les cotisations.La décision d’unification est prévue pour la fin de l’année avec la mise en place d’un nouveau statut et d’un nouveau règlement intérieur. Un nouveau bureau sera aussi désigné au 1er janvier a complété Dominique Size.Plusieurs commissions– organisation, cotisations, communication et nouveaux adhérents et nouveaux services – ont été montées pour faire avancer le projet.Plus que jamais, la CSCA entend courtiser les très nombreuses TPE du courtage a souligné Dominique Size.
01/07/2013

Banquiers et assureurs courtisent les clients aisés en ordre dispersé

La dernière étude de Xerfi-Precepta «La banque et l’assurance face aux mass affluent – Comment satisfaire une clientèle coincée entre le mass market et la banque privée?» revient sur les différentes approches de conquête de la clientèle patrimoniale. Mass affluent, clientèle patrimoniale, cible haut de gamme, clients à fort potentiel, premium...les qualificatifs ne manquent pour définir ce segment de clientèle coincé entre le mass market et la banque privée. Les clients aisés ne constituent pas pour autant un marché en tant que tel.C’est ce qu’illustre la diversité des profils, des critères retenus (revenus, avoirs domiciliés, type de carte, encours de crédit, taux d’équipement produits, professions, etc.) ou encore des seuils d’intervention (150.000 euros en général mais seulement 20.000 euros d’actifs financiers pour l’offre Priority de BNP Paribas).Compte tenu de l’hétérogénéité de cette cible des clients aisés (chefs d’entreprise, cadres dirigeants, professions libérales, détenteurs de stock options...) mais aussi du manque d’homogénéité des approches des acteurs de la banque et de l’assurance, estimer la taille du «marché» s’avère délicat. Pour autant, le nombre de ménages dotés d’un patrimoine financier compris entre 50.000 et 1 million d’euros est suffisamment important en France pour intéresser un nombre croissant d’opérateurs et la concurrence s’est intensifiée sur ce segment de clientèle.Pour aller plus loin: www.xerfi.fr
01/07/2013

Fidroit et Les Editions Francis Lefebvre annoncent un partenariat renforcé

A l’occasion du colloque 2013 de Fidroit qui s’est déroulé à Paris le jeudi 27 juin, son président Olivier Rozenfeld a annoncé la concrétisation d’un partenariat stratégique entre Fidroit et les Editions Francis Lefebvre. «Ce partenariat donnera une autre dimension au centre de valorisation patrimonialeque représente Fidroit auprès des CGPI» a déclaré Olivier Rozenfeld. Désormais une seule et même structure – Fidroit - sera à même de proposer aux conseillers un ensemble de services reformatés autour de ceux créés historiquement par Fidroit mais enrichis et complétés d’une sélection de services Editions Francis Lefebvre. Les professionnels devrait pouvoir constater prochainement la convergence de certains outils A l’inverse du côté des professions connexes et notamment des experts-comptables, ce sont les éditions Francis Lefebvre qui porteront un projet commun à aux deux entités. «La rentrée sera l’occasion d’annoncer plus précisément la nouvelle gamme créée mais également une seconde série d’innovations qui nous positionnera sur l’ensemble de la chaine des services», a précisé Olivier Rozenfeld.Les deux structures conserventleur totale indépendance.
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28/06/2013

Un livre de praticiens pour mieux valoriser le métier

Près d’une trentaine de professionnels soutenus par Skandia publient un ouvrage sur les expertises des cabinets indépendants - Un outil de communication à destination du marché visant à décrire l’éventail de leur domaine de compétences.
28/06/2013

Les acteurs de la tutelle s’ouvrent aux experts patrimoniaux

La convention nationale Abripargne, organisée les 21 et 22 juin dernier par le cabinet en gestion de patrimoine JD Consultant (1), a réuni environ 250personnes à Nice. Le colloque était destiné aux mandataires judiciaires à la protection des majeurs (MJPM). Pour mémoire, ces derniers sont nommés par le juge des tutelles pour s’occuper d’une personne placée sous tutelle ou sous curatelle. Ils peuvent également être désignés dans un mandat de protection future en tant que mandataire. Cette première convention a été créée afin que ces professionnels puissent échanger entre eux et obtenir des réponses concernant les questions qu’ils se posent en matière de gestion du patrimoine de la personne vulnérable. Différents thèmes ont été abordés parmi lesquels le mandat de protection future, la responsabilité des MJPM sur les actes patrimoniaux, le patrimoine immobilier du majeur protégé, la pratique des juges des tutelles avec les actes patrimoniaux ou les comptes bancaires du majeur protégé.
27/06/2013

Une collecte nette effondrée en deux ans

Près de 57 milliards d’euros, c’est le montant de la perte de collecte nette enregistrée sur le marché de l’assurance vie en deux années seulement. Alors que cette collecte reculée de 51,1 milliards en 2010 à -6,5 milliards en 2012, le livret A voyait ses encours progressaient de 5,6 à 49,2 milliards d’euros dans le même temps. Sur les cinq premiers mois de l’année 2013, la collecte atteint 8,1 milliards d’euros. En 2012, le marché a collecté 112 milliards d’euros, soit une diminution de 9 % sur l’année. Le niveau des prestations a augmenté de 2,6 % pour atteindre 119,4 milliards d’euros.
27/06/2013

Jean-Pierre Gaillard et Jean-François Gilles créent Erasmus Gestion

L’assemblée générale constitutive de la société Erasmus Gestion, au capital de 600 000 euros, s’est tenue le 6 juin 2013. Elle a élu son Conseil de Surveillance qui a porté à sa présidence Bernard Tixier – Jean-Pierre Gaillard et désigné Jean-François Gilles comme président du Directoire, rapporte L’Agefi Actifs. L’Autorité des Marchés Financiers a agréé la société Erasmus Gestion en qualité de société de gestion de portefeuille (n° GP- 13000021) avec effet au 12/06/2013. Aux côtés des fondateurs le groupe La Française détient 30% du capital et Financière de l’Echiquier 4%. Les deux fondateurs de la société étaient déjà depuis 2010, via leur société de conseil Legica, conseillers du fonds FCP Mon PEA géré par la Française AM.
26/06/2013

Gérard Bekerman reconduit à la présidence de l’association

Sans grande surprise, lemandat de Gérard Bekerman a été renouvelé pour trois ans à la présidence de l’Afer. Michèle Saint Marc, ancienne conseillère au Comité de politique monétaire de la Banque de France devient administrateur à l’isue de l’assemblée générale de l’association qui s’est tenue mardi 25 juin à Nice.
25/06/2013

Le courtier grossiste, spécialiste des TPE et TNS, affiche ses objectifs de croissance pour 2018

La loi de Sécurisation de l’emploi transposant l’Accord National Interprofessionnel (ANI) du 11 janvier 2013 étant promulguée, le courtier grossiste entend profiter de la liberté laissée au marché pour équiper les professionnels et entreprises. Ciprés Vie indique dans un communiqué qu’il lance un plan stratégique de développement sur 5 ans ayant pour double objectif de «prendre le leadership de son marché historique de la Protection Sociale, les TPE – TNS/salariés, et de s’affirmer sur la cible des salariés des TPE-PME».A horizon 2018, l’entreprise entend tripler son activité et compte s’appuyer sur la sortie de nouveaux produits dans le courant du mois de septembre.
25/06/2013

Vous êtes CGPI: derniers jours pour donner votre avis et gagner un iPad mini

L’AGEFI Actifs, en partenariat avec le groupe Alptis, spécialiste de la protection sociale, l’UNEP et la société Molitor Consult, vous propose en tant que CGPI et fidèle lecteur, de participer en exclusivité au premier baromètre consacré à la prévoyance patrimoniale.Ce baromètre a pour objectif de recueillir votre vision de professionnel du patrimoine sur le marché de la prévoyance. Il vient compléter une première enquête menée auprès de votre clientèle en avril 2013 (voir notre numéro spécial du 26 avril au 2 mai de L’Agefi Actifs, n°587). En répondant aux questions de ce baromètre, vous recevrez, en avant-première, l’analyse détaillée des résultats et serez automatiquement sélectionné pour le tirage au sort de notre jeu-concours.Les résultats de ce baromètre seront analysés de manière transversale et nous vous assurons l’anonymat de vos réponses.Pour répondre cliquez ICI
25/06/2013

Les actes d’avocat bientôt conservés

À l’occasion de l’Assemblée générale de la Conférence des bâtonniers, Jean-Luc Forget, président de la Conférence des bâtonniers, et Christiane Féral-Schuhl, bâtonnier de Paris, ont annoncé la mise en place d’un processus normalisé et d’un site de conservation des actes d’avocats, ceci à compter du 1er septembre 2013. C’était une attente de la part des avocats depuis la création de l’acte contresigné par avocat par la loi de modernisation des professions judiciaires et juridiques du 28 mars 2011. Pour Jean-Luc Forget, s’exprimant dans un communiqué du 21 juin 2013 : «Il s’agit de réalisations qui démontrent que les Ordres, quelle que soit leur taille, peuvent et doivent se retrouver sur des projets communs dans l’intérêt de tous nos confrères. Nous le démontrons ensemble à nouveau aujourd’hui parce que les Ordres sont aussi des lieux de service pour les avocats».
21/06/2013

Fiducée Gestion Privée cherche un repreneur

La franchise spécialisée sur la gestion du patrimoine des professions médicales, détenue par la société Caducée Patrimoine, a été placée en redressement judiciaire début juin. Plusieurs sources confirment qu’elle recherche un repreneur. Créée en 2008, Fiducée Gestion Privée a bénéficié du soutien capitalistique d’Allianz (AGF à l’époque) et de BNP Paribas Assurances, puis en 2011 de celui du Groupe Pasteur Mutualité. Le modèle de Fiducée Gestion Privée fonctionnait à partir de royalties équivalentes à 15 % du chiffre d’affaires retraité net versées par les cabinets membres auxquels une exclusivité territoriale était concédée (Ils étaient 42 en septembre dernier - L’Agefi Actifs, n°556, p. 4). La franchise s’engageait à fournir 600 rendez-vous prospects sur 7 ans et affirmait que son équilibre serait atteint fin 2013. Une promesse non tenues après celle d’Advisiale au printemps 2012. Deux modèles qui étaient pourtant analysés de près par les fournisseurs.
21/06/2013

Tiepolo élargit le rendement à l’Europe

Plus qu’un simple fonds, c’est la vitrine d’un pôle d’expertise de gestion rendement européenne qui est lancée, avec l’embauche d’un nouveau gérant - La Financière Tiepolo, désormais mature, envisage des développements, que ce soit par acquisition de sociétés ou avec l’arrivée de nouveaux collaborateurs.
21/06/2013

Le rêve technologique

Pour devenir riche rapidement, ce n’est pas dans le secteur financier qu’il faut entreprendre mais dans les technologies. Si le début des années 2000 et la révolution internet sont aujourd’hui déjà loin, la technologie reste un vivier de choix pour voir éclore ces nouvelles fortunes. Ainsi, dans la plupart des zones du monde (excepté au Moyen-Orient), l’étude de Barclays Wealth and Investment Management rappelle que selon les données de Ledbury Research, il est beaucoup plus rapide d’accumuler des richesses dans ce secteur que dans tous les autres. En Europe, par exemple, il faut en moyenne 15 ans à un entrepreneur dans le domaine des technologies pour faire fortune, contre 20 ans pour un entrepreneur d’un autre secteur
21/06/2013

Points clés

- Le nombre d’individus disposant de plus de un million de dollars investissable a augmenté de 9,2 % en 2012 pour atteindre 12 millions de personnes.
21/06/2013

L’avocat fiscaliste dans le viseur

Les instances représentatives des avocats ont déjà fait connaître leur désaccord vis-à-vis des réflexions actuelles du législateur. Certains se demandent d’ailleurs pourquoi les avocats sont les seuls visés par ces accusations. En cause, les propos du rapporteur de la Commission des lois qui entend renforcer dans le cadre de la loi dédiée à l’Evasion fiscale le dispositif existant qui vise une «seule poignée d’avocats» menacés d’être poursuivis pour complicité de fraude fiscale. «Ils se considèrent comme couverts par le secret professionnel, alors que celui-ci ne doit pas les autoriser à participer aux infractions».
20/06/2013

L'UFF et Aviva travaillent au rapprochement de leurs réseaux salariés

Les deux entités ont annoncé hier dans un communiqué qu’un projet d’intégration des portefeuilles clients et des collaborateurs du réseau Aviva Epargne & Conseils au sein du Groupe UFF devrait être prochainement soumis aux instances de gouvernance et aux instances représentatives du personnel des entités concernées des groupes UFF et Aviva pour information-consultation. Les comités d’entreprise sont convoqués à des premières réunions qui se tiendront le 24 juin. L’objectif serait une mise en œuvre opérationnelle au premier semestre 2014.Le réseau Aviva Epargne & Conseils est intégré dans Aviva Vie qui détient 74 % d’UFF. Ce réseau exerce son activité de conseil en matière d’assurance vie et de prévoyance sur l’ensemble du territoire national. Son effectif était de 303 collaborateurs au 31 mai 2013. Pour l’UFF, dont le réseau commercial est constitué de 900 collaborateurs salariés environ.
19/06/2013

La CIP s’adjoint les services de Guy de Panafieu

Conformément aux engagements pris lors de l’élection de son nouveau Bureau présidé par Thierry Moreau, assisté de Géraldine Métifeux et Benoist Lombard, la Chambre des indépendants du patrimoine a recruté une personnalité reconnue du monde financier pour renforcer son action auprès de ses autorités de tutelle et de ses partenaires.Le choix s’est porté sur Guy de Panafieu, ancien Inspecteur des Finances, qui a exercé de nombreuses responsabilités de premier plan dans l’Administration et comme dirigeant d’importantes entreprises cotées, administrateur de sociétés et dans des organisations professionnelles françaises et internationales.Thierry Moreau a déclaré: «Nous sommes très heureux d’avoir pu nous assurer le concours d’une personnalité éminente comme Guy de Panafieu. Sa vaste expérience professionnelle et sa connaissance du monde administratif et des professions financières seront des atouts précieux pour la Chambre.»
19/06/2013

Le niveau de richesse financière dans le monde a atteint un record en 2012

Selon le World Wealth Report publié par Capgemini et RBC Wealth Management, la capacité d’investissement des particuliers fortunés augmenté de 10 % en 2012 pour atteindre un record de 46.200 milliards de dollars après avoir diminué de 1,7 % en 2011. Le nombre des particuliers fortunés a augmenté d’un million, atteignant aujourd’hui 12 millions de personnes, soit une augmentation de 9,2 %. En 2012, leur richesse a été dopée par la reprise du marché des capitaux et de l’immobilier.
18/06/2013

Le réseau de la Matmut va commercialiser deux formules d’assurance de prêts

La Matmut et Mutlog - la Mutuelle du logement- annoncent la signature d’un partenariat dans le domaine de l’assurance emprunteur. Les contrats Assurance emprunteur Matmut Altus et Assurance emprunteur Matmut Seniors commenceront à être distribués à partir de mi-octobre 2013 dans tout le réseau Matmut (567 agences réparties sur tout le territoire, plates-formes téléphoniques, internet). L’offre concerne les prêts immobiliers, dans le cadre d’une acquisition ou de travaux, les prêts sociaux ou encore les prêts professionnels. La gestion des contrats et des sinistres sera assumée par Mutlog.
17/06/2013

L'Ifpass transforme son Titre de Conseiller en gestion de patrimoine et assurances en diplôme

Le titre de l’Ifpass (1) de Conseiller en gestion de patrimoine et assurances, est devenu un diplôme, inscrit au Répertoire national des certifications professionnelles (RNCP) au niveau II (Bac+3/4).Son positionnement lui permet de remplir la condition de diplôme pour l’intermédiation en assurance, pour l’intermédiation en opération de banque et en services de paiement (IOBSP) ainsi que l’obtention de la carte de transaction immobilière.La formation s’adresse aux professionnels de l’assurance qui souhaitent acquérir ou renforcer leurs connaissances en gestion de patrimoine. Sa durée est de 16 jours et se déroule sur 18 mois au travers de sessions de 2 jours consécutifs. L’accès est possible en formation continue ou en Validation des acquis de l’expérience. Elle se déroule à Paris, et les frais sont pris en charge par les entreprises.Voir le programme.(1) Institut de formation de la profession de l’assurance
14/06/2013

Une année 2012 riche en nouveautés

“Une autorité dynamique, qui a su se mobiliser en plein cœur de la crise pour protéger les épargnants, améliorer la commercialisation des produits financiers et accroître ses moyens de contrôle et de participation aux travaux nationaux et internationaux de remise en ordre du système financier”. C’est par ces mots que Gérard Rameix, Président de l’Autorité des marchés financiers, débute la présentation du dernier rapport annuel de l’instance qu’il dirige. Avec ses 447 collaborateurs et plus de 80 millions d’euros de budget, l’autorité, qui s’appuie sur un Collège et une Commission des Sanctions, montre qu’elle a les moyens de ses ambitions.

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