330 conseillers en gestion de patrimoine (CGP) étaient inscrits sur le dernier chat ouvert aux abonnés d’Actusite, au mois de juin dernier, indique la compagnie spécialisée en prévoyance. Axé sur le thème « Comment optimiser la fiscalité de vos clients grâce à la clause bénéficiaire des contrats de prévoyance ? », le chat a enregistré 60 questions enune heure, est-il précisé.

L’Union mutualiste pour les artisans et les commerçants bâtie entre la MNRA et Harmonie Mutuelle vise à faciliter la mise en œuvre de l’accord de partenariat croisé et exclusif entre les deux structures envers les artisans et commerçants. Cette union propose notamment une stratégie de développement commune dans les domaines des assurances santé-épargne et retraite et les services d’accompagnement, une stratégie de réponse aux appels d’offreset des actions communes de communication.Dans ce cadre :- La MNRA, historiquement axée sur les artisans, commercialisera auprès de ses adhérents et prospects le contrat Harmonie Santé Pro, assuré par Harmonie Mutuelle.- Harmonie Mutuelle indiquera, quant à elle, les garanties de retraite de la MNRA auprès de ses adhérents et prospects qui relèvent du secteur de l’artisanat et du commerce. En pratique, cette indication consistera pour Harmonie Mutuelle à orienter les professionnels vers le réseau des conseillers mutualistes de la MNRA afin de bénéficier notamment d’un diagnostic gratuit en protection sociale.- Dans l’optique du développement des garanties collectives en assurance santé, Harmonie Mutuelle s’engage à proposer une option « épargne retraite », assurée par la MNRA et à destination des salariés et chefs d’entreprise des secteurs du commerce et de l’artisanat, à l’occasion de toute réponse à des appels d’offres.Une offre commune. Les deux mutuelles indiquent avoir intégré dans le champ du partenariat la mise en œuvre d’une offre commune et exclusive de services d’accompagnement et d’assistance auprès de leurs adhérents tout au long de leur activité professionnelle ainsi que dans leur vie privée. Elles précisent également s’être engagées sur une clause d’exclusivité réciproque : l’offre santé d’Harmonie Mutuelle sera la seule commercialisée par la MNRA, tandis que les garanties de retraite de cette dernière seront les seules à être indiquées par Harmonie Mutuelle auprès des artisans et commerçants.Serge Crouin, président de la MNRA a été élu président de l’Union pour un mandat de trois ans et Joseph Deniaud, président d’Harmonie Mutuelle a été élu, quant à lui, vice-président de l’Union pour la même durée.L’Union est codirigée par des responsables opérationnels des deux mutuelles : Jean-Louis Mercier, directeur du développement d’Harmonie Mutuelle, et Daniel Amata, directeur commercial et directeur Qualité de la MNRA.La semaine dernière,La France Mutualiste, spécialiste de l’épargne retraite et quatre mutuelles santé, la MNAM, la Smar, la mutuelle Mare-Gaillard et aussi Harmonie Mutuelle, avaient annoncé la création de l’union mutualiste de groupe (UMG) « Groupe Harmonie ».

Nous apprenons la disparition brutale du fondateur et directeur du groupe Primonial, Patrick Petitjean, victime d’un accident cardiaque le 12 juillet à l’âge de 52 ans.

Aux termes de son assemblée générale extraordinaire du 30 mai 2013, l’Association française des intermédiaires bancaires en prêts immobiliers (AFIB Immo) a décidé de se dissoudre.

L’Agefi Actifs. - Le risque de remise en cause du modèle des indépendants est-il réel ?

Les avocats conseils fiscaux sont appelés à prendre rapidement position sur les dossiers de régularisation soumis par les détenteurs de comptes non déclarés à l’étranger.

- Fidroit estime que l’approche des CGPI est encore trop marquée produit.

La société pense que l'articulation des missions de l'indépendant du patrimoine mérite encore d'être éclaircie - Les fournisseurs, quant à eux, invitent les conseillers à élargir leur champ de compétence et à se structurer.

Le cabinet d’audit et de conseilPwC vient de publier une enquête intitulée « Navigating to tomorrow: servingclients and creating value », et menée auprès de 200 institutions réparties dansplus de 50 pays, dans laquelle il apparaît que malgré le retour de la valeur dupatrimoine mondial à un niveau proche de celui d’avant 2008, le secteur mondialde la banque privée et de la gestion de patrimoine est confronté à une pressionimportante au niveau de ses marges. Le cabinet de conseil attribue cela auxexigences réglementaires de plus en plus strictes et onéreuses, par un taux decroissance inégal sur les différentes zones géographiques, par la perte decertaines commissions et par un niveau d’activité en baisse. Toujours selonPwC, la conjoncture économique, l’évolution démographique et les défis entermes de gestion d’activités, de technologies et de talents contribuentégalement aux bouleversements du secteur. Un nouvel équilibre devrait émergerdans les deux prochaines années entre ceux qui auront su tirer parti de lasituation et ceux qui resteront à la traîne.

Le Comité exécutif de la Fédération Bancaire Française (FBF) a désigné Jean-Laurent Bonnafé administrateur directeur général de BNP Paribas comme président de la FBF, à compter du 1er septembre 2013 pour une durée d’un an, conformément aux statuts de l’association professionnelle. Dans le même temps, François Pérol, président du directoire du Groupe BPCE devient vice-président de la FBF et Michel Lucas, président de la Confédération nationale du Crédit Mutuel reste trésorier de la FBF.

Mirabaus Asset Management renforce ses capacités de distribution auprès des conseillers indépendants au travers d’un partenariat privilégié avec Actif Manager. Fondée par Yves Bruttin, un ancien d’Axa Thema et de SwissLife, cette structure conseillera la société de gestion dans le cadre de la mise en place de partenariats avec des plates-formes afin d’offrir les produits et services de la gamme Mirabaud.

Les grandes manœuvres commencent dans l’environnement post-accord national interprofessionnel du 11 janvier dernier et loi de Sécurisation de l’emploi.Ainsi, le 4 juillet dernier, La France Mutualiste, spécialiste de l’épargne retraite, et quatre mutuelles santé, la MNAM, la Smar, la mutuelle Mare-Gaillard et Harmonie Mutuelle, ont annoncé la création de l’union mutualiste de groupe (UMG) « Groupe Harmonie ». Cette union a pour ambition de permettre à sescinq membres fondateurs de proposer à leurs adhérents respectifs une offre globale et diversifiée de protection sociale, ont déclaré les représentants des entités, sachant que certaines de ces mutuelles sont également positionnées dans l’assurance ou la distribution de garanties de prévoyance.Fortes ambitions dans tous les domaines de la protection sociale. Selon ses fondateurs, «l’UMG Groupe Harmonie s’appuie sur une logique de communauté stratégique et de solidarité financière croissantes. Elle a pour ambition de définir une stratégie de groupe, perçue comme telle par son environnement institutionnel, professionnel et concurrentiel, et se positionne dès sa création parmi les tous premiers opérateurs de protection sociale en France».Son ambition affichée :- conforter le groupe au premier rang des opérateurs santé en France ;- constituer le premier acteur mutualiste d’épargne et de retraite ;- se positionner comme l’un des dix premiers intervenants dans le domaine de la prévoyance ;- poursuivre la diversification de ses activités par le biais de rapprochements avec d’autres mutuelles et institutions de l’économie sociale, partageant les mêmes valeurs et objectifs, et qui pourraient rejoindre l’UMG à l’avenir.Guy Herry, président jusqu’à présent d’Harmonie Mutuelle, a été nommé président de la nouvelle UMG.

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a prononcé une sanction pécuniaire de 100.000 euros à l’encontre d’une société de gestion gérant des SCPI et des OPCI.

La Banque Neuflize OBC indique qu’elle renforce son offre en immobilier en au travers de solutions de démembrement de propriété. La sélection des biens sera confiée à PERL (Patrimoine Epargne Retraite Logement), spécialiste de l’investissement résidentiel e nue-propriété avec lequel elle vient de nouer un partenariat. L’accord propose aux clients privés de Neuflize OBC une sélection de biens avec un usufruit porté par un bailleur institutionnel. Ce dernier louera les logements à des ménages sous conditions de ressources pendant la durée du démembrement (entre 15 et 20 ans).

Conformément à ce qu’elle avait annoncé en début d’année (L’Agefi Actifs n°578, p. 2), l’Association française du family office (AFFO) lance un prix qui s’adresse aux étudiants ayant développé un troisième cycle de type Masters spécialisé en gestion de patrimoine. Ce prix a pour vocation de faire connaître le métier de family office et notamment son implication dans l’intérêt de l’entreprise familiale, dans une vision transgénénationnelle. Le choix du thème est laissé au candidat en fonction de son sujet de mémoire. La remise du prix aura lieu en décembre 2013. Les candidats devront soutenir leurs travaux devant un jury composé de nombreuses personnalités du monde des affaires est-il précisé. Les gagnants se verront attribuer une dotation de 2.000 euros pour le premier prix et de 1.000 euros pour le deuxième prix. Le règlement sur http://www.affo.fr/

La nouvelle direction de la Chambre des indépendants du patrimoine a réuni ce lundi 8 juillet dans ses locaux les partenaires fournisseurs des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) afin de leur présenter les futures contours du congrès du syndicat professionnel. Celui-ci se tiendra les 12 et 13 mai 2014 au CNIT de Paris La Défense (et non au Palais des Congrès Porte Maillot).Un coût inférieur à 10.000 euros HT. Le congrès débutera le 12 mai à 16 heures par l’assemblée générale qui sera suivie par une soirée et se poursuivra toute la journée du lendemain avec de ateliers et les rencontres entre CGPI et exposants. Tenant compte des remarques formulées par les fournisseurs, le coût pour les partenaires diminuera sensiblement par rapport à la manifestation de 2013 pour s’élever à 9.800 euros HT tout compris. Les stands auront des formats uniques a-t-il été précisé. A cette occasion, le président de la Chambre Thierry Moreau espère accueillir plus d’exposants que l’an passé.Messages aux partenaires. Il a aussi rappelé que son organisation avait besoin des partenaires, «le congrès représentant 12 % du budget de fonctionnement de la Chambre». Mais ce partenariat ne s’arrête pas là, et «nous avons besoin de vous pour nous accompagner face à un modèle qui bouge a rappelé le président et notamment dans l’innovation des produits et de la technologie, leviers qui nous ont permis il y a plusieurs années de faire prospérer notre profession» a souligné Thierry Moreau. Ce dernier a par ailleurs confirmé «qu’il ne souhaitait pas tenir de congrès commun avec d’autres associations de CGPI ou d’intermédiaires qui n’ont pas le même ADN que la Chambre».Réglementation et formation. Concernant la législation européenne, Thierry Moreau a avancé que «tout le monde s’accordait sur le fait que les dossiers MIF 2 et DIA 2 seraient repoussés à la fin de l‘année 2014 pour cause d’élections européennes». Il est aussi revenu sur la formation en invitant les partenaires à jouer le jeude manière sérieuse, en avertissant que «des collaborateurs de l’AMF pourraient parfaitement se glisser dans les salles pour vérifier la teneur de la formation».La rencontre a aussi été l’occasion pour la direction de la Chambre de présenter Guy de Panafieu, dont l’association s’est récemment adjoint les services en vue de conforter son action auprès des autorités de tutelle et de ses partenaires.

Aprep Diffusion, société de courtage dédiées aux courtiers et conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) du groupe AG2R La Mondiale, annonce l’acquisition de la plate-forme Olympia Assurances auprès du groupe Kenmar Olympia (Kenmar et Olympia Assurances avait fusionné en 2012). Aprep Diffusion enregistre avec cette opération une hausse de ses encours de 300 millions d’euros, soit 1,6 milliard au total au 30 juin 2013. L’équipe d’Olympia Assurances rejoint Aprep Diffusion et Marc Beheray, fondateur d’Olympia Assurances, prend la responsabilité du marché épargne et produits financiers, précisent les deux groupes. De son côté le groupe Kenmar Olympia indique qu’il entend poursuivre son développement dans la gestion d’actifs auprès des CGPI au travers de son partenariat avec Aprep Diffusion.

L’Autorité des marchés financiers a lancé une mise en garde contre les activités de la société BHFrance dont le siège social est situé à Londres. BHFrance propose à des investisseurs, de signer des conventions afin d’intervenir pour leur compte sur les marchés des changes, des actions, des futures et options, notamment sur matières premières. Les propositions d’investissement font miroiter la perspective de hauts rendements en toute sécurité.

Dans un communiqué, la société degestion d’actifs Egamo annonce avoir ouvert son capital à l’UMR à hauteur de 20%

, La France Mutualiste, mutuelle spécialisée en épargne retraite, et les quatre mutuelles santé - Harmonie Mutuelle, MNAM, Mare-Gaillard et SMAR – ont annoncé ce jeudi 4 juillet, la création d’une Union Mutualiste de Groupe proposant une offre globale et diversifiée en santé, épargne retraite mais aussi en prévoyance.

Thierry Scheur nous fait part de son expérience auprès des CGPI pour déployer des opérations de nature commerciale ou prospective, expérimentées au fil du temps - Les cabinets doivent avoir le souci d’avancer sous la contrainte des réglementations, ce qui suppose une organisation pour accroître leur efficacité commerciale.

L’Agefi Actifs. - Pouvez-vous présenter votre cabinet et les raisons de la création d’une filiale de gestion de patrimoine ?

Le plus important groupement d’experts-comptables et de commissaires aux comptes lance un vaste plan de communication - Parmi ses 128 adhérents, une trentaine de cabinets auraient créé une filiale de gestion de patrimoine. L’un d’entre eux témoigne.

- France Défi est un groupement d’intérêts économiques de cabinets d’experts-comptables et de commissaires aux comptes créé en 1987.

ASSURANCE

L’assureur ACE annonce le lancement de sa plate-forme Esprit Libre, permettant aux salariés de souscrire une couverture d’assurance accident et prévoyance par adhésion individuelle. Avec sa gamme en ligne, ACE entend accompagner les entreprises dans leurs nouvelles obligations issues de la récente loi de Sécurisation de l’emploi. Les produits sont adaptés aux besoins en liaison avec l’entreprise à des conditions préférentielles. Ils peuvent mis à disposition sur l’internet des ressources humaines de l’entreprise précise ACE.

Le spécialiste de l’information retraite a présenté hier un nouveau service en ligne destiné à partager en temps réel l’information retraite et aider les directions de ressources humaines à piloter au quotidien les seniors.Le service permet:- Un suivi quotidien des dossiers retraite de leurs collaborateurs- Le résultat des bilans en ligne- L’exportation des données et statistiques nécessaires sous forme de rapports et de graphiques- Des alertes personnalisées sur les dates ou âges de départ à taux plain, le suivi des prestations- L’accès à des outils de calcul de décote, des fiches techniques et des liens vers les caisses de retraite.Un club utilisateur, réservé aux abonnés, permettra à ses membres de se retrouver trimestriellement pour échanger et partager sur les bonnes pratiques, participer à l’évolution du service et bénéficier en avant-première de nouvelles applications, indique France Retraite.

Lors de son Assemblée Générale, le 13 juin 2013,l’Observatoire de l’Epargne Européenne a répondu à la consultation de la Commission Européennesur le financement à long terme de l’économie européenne. La réponse de l’OEEmet l’accent sur le fait que la source principale de l’épargne vient desménages. Pour permettre le financement dans de bonnes conditions de l’économie,il faut donc se placer du point de vue des épargnants et éviter que desdistorsions fiscales ou réglementaires ne la dévient de ses deuxprioritésen Europe: Préparer la retraite et se prémunir contre lesrisques de la dépendance dans le grand âge; diversifier les portefeuilles àtravers des investissements en actions, sous toutes leurs formes: épargne enentreprise, achats en direct ou à travers des produits intermédiés.

Excusez-nous d’exister, a déclaré ce matin Jean-Louis Faure, le délégué général du Centre technique des institutions de prévoyance, à l’occasion de la présentation des résultats des institutions de prévoyance pour 2012. Visiblement affecté par les débats autour de la généralisation de la complémentaire santé et des clauses de désignation dans les accords de branche, Jean-Louis Faure a reproché le mauvais procès fait aux institutions de prévoyance qui, même s’il le reconnaît, capte l’essentiel des désignations, n’avait pas pour intention de capter tout le marché de la complémentaire santé.

La soirée de remise des prix du Grand Prix du Patrimoine Jeunes Diplômés s’est déroulée lundi 1er juillet au Concepts Store de BNP Paribas, place de l’Opéra. BNP Paribas Banque Privée, Cardif et la Compagnie des Conseils et Experts Financiers, membres du jury ont décerné cette année les récompenses à 3 étudiants – pour le Grand Prix du Conseil – et 3 équipes – pour le grand prix de l’ingénierie.