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Accueil Patrimoine Les métiers
L’actualité des grands acteurs présents dans l’univers de la gestion de patrimoine, groupements de CGP, réseaux, et associations. L’actualité des banques privées et des gestionnaires de fortune, rôle des nouveaux acteurs tels que les fintechs, assurtechs, legaltechs, propertech, etc.
02/09/2013

H2O et Amilton acquièrent les activités de Fiducée Gestion Privée

Le réseau de Franchise Fiducée Gestion Privée a été acquis conjointement par les groupes Amilton et H2O Participations (Turgot AM, Orelis, LEEMO.FR ET Myflow). La cession est effective depuis le 3 août 2013. La franchise spécialisée sur la gestion du patrimoine des professions médicales, détenue par la société Caducée Patrimoine, avait été placée en redressement judiciaire début juin. Créée en 2008, Fiducée Gestion Privée a bénéficié du soutien capitalistique d’Allianz (AGF à l'époque) et de BNP Paribas Assurances, puis en 2011 de celui du Groupe Pasteur Mutualité.Elle compte aujourd’hui 38 franchisés présents sur 44 secteurs géographiques.
02/09/2013

Le Dilplôme Universitaire de l'Université d'Auvergne enfin certifié

Officialisation attendue, le Diplôme universitaire (DU) de Gestion de patrimoine de l’Université d’Auvergne a été reconnu au titre des certifications professionnelles par arrêté publié au Journal officiel du 16 juin dernier. Dispensé dans le cadre de la formation permanente et sous la responsabilité de Jean Aulagnier, ce dipôme permettra aux nouveaux titulaires - et aux «anciens» à compter de l’année 2008 - de satisfaire aux exigences réglementaires propres à l’exercice de la profession de conseiller en gestion de patrimoine dans ses différentes composantes : compétence juridique appropriée, conseil en investissements financiers, IOBSP, loi Hoguet, et permet l’inscription à l’Orias au titre du courtage enassurance vie.
30/08/2013

Des résultats encourageants

Axa France précise compter 3.400 agents généraux et 920 agents généraux Axa Prévoyance & Patrimoine, ainsi que 3.760salariés du réseau Epargne et Protection. La compagnie communique par ses agents généraux sur une croissance de plus de 50% en 2013 tant en Prévoyance TNS qu’en Retraite Madelin.
30/08/2013

Axa accélère sa dynamique sur le marché des professionnels

Le groupe a créé il y a deux ans une direction de marché spécifique pour développer sa clientèle d’entrepreneurs - Il est aujourd’hui satisfait des résultats commerciaux de son réseau salarié et de ses agents généraux en retraite et prévoyance.
30/08/2013

Points clés

- Grâce à sa direction spécialisée, Axa entend consolider ses positions sur le marché de la protection sociale des TNS.
30/08/2013

Les professionnels et leurs droits

Dans le cadre de l’approche globale du monde des professionnels, la compagnie veut afficher sa présence sur la protection juridique et les risques liés à l’utilisation d’internet. Ces points préoccupent de plus en plus les chefs d’entreprise, fait-elle remarquer en s’appuyant sur son dernier baromètre 2013 Axa Protection Juridique réalisé par Ipsos «Les Français et leurs droits».
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26/07/2013

Avocats et experts-comptables proposent de créer l’Airpi

Alors que l’interprofessionnalité capitalistique peine à se faire une place, les métiers du conseil s’organisent - Des avocats, avec le soutien récent des experts du chiffre, veulent se diriger vers une interprofessionnalité d’exercice.
26/07/2013

Points clés

- Depuis 2012, le Conseil national des barreaux (CNB) travaille pour offrir un cadre à l’interprofessionnalité d’exercice entre avocats et experts-comptables.
25/07/2013

La stabilité des prix continue à caractériser globalement le marché immobilier francilien

30.700 logements anciens ont été vendus de mars à mai 2013 en Ile-de-France, en hausse de 13 % par rapport à mars-mai 2012. Pour mémoire, la période de mars à mai 2012 fut en effet une période de très faible activité. Ce volume de 30.700 ventes est d’ailleurs inférieur de 15 % au nombre de ventes de mars à mai 2011. L’annonce d’une nouvelle réforme de la fiscalité des plus-values immobilières - qui devrait prendre effet en septembre 2013 - et celle de l’augmentation des plafonds des droits de mutation au profit des départements qui pourrait intervenir à compter de janvier 2014, pourraient influencer de manière sensible le marché immobilier et entrainer une activité plus soutenue au dernier trimestre 2013. Avec des variations qui dépassent rarement 1 % à la hausse ou à la baisse, la stabilité des prix continue à caractériser globalement le marché francilien. Dans Paris, le prix au m_ s’établit à 8.240 euros à fin mai, en baisse de 0,9 % sur 3 mois, de 1,3 % en un an et de 2,6 % par rapport au point haut constaté pour cette ville en août 2012 à 8.460 euros.
25/07/2013

Pendant la crise, les assurés n’ont pas procédé à des retraits massifs sur leur assurance vie

Le montant des prestations, notamment des rachats, en assurance vie a connu une envolée en 2011 (+ 28 %) avant de se stabiliser en 2012 (+ 3 %). Une enquête a été menée par la FFSA sur les rachats effectués par les assurés. Il en ressort que la majorité des rachats est d’un faible montant, plus de 70 % sont inférieurs à 5.000 euros. Le rachat moyen est évalué à 9.142 euros. Les rachats de moins de 5.000 euros représentent près de la moitié des rachats effectués sur les contrats dont l’encours est inférieur à un million d’euros.
25/07/2013

Le CNB souhaite accélérer le dossier de la dématérialisation et de l’archivage de l’acte d’avocat

Le 5 et 6 juillet 2013, le Conseil national des barreaux (CNB) a adopté une résolution visant à charger la commission Intranet & Nouvelle Technologie de travailler sur la question de la conservation dématérialisée de l’acte d’avocat. Cette commission reprendra ainsi les travaux menés par le groupe de travail « acte d’avocat », constitué dès 2007, ceux de la direction des services informatiques du CNB ainsi que ceux actuellement menés par le barreau de Paris et la Conférence des bâtonniers.
24/07/2013

Jamais, les taux des crédits immobiliers n’avaient été aussi bas, par le passé

Selon le dernier Observatoire Crédit Logement/CSA, après un recul de la production des crédits de 26,4 % sur l’année 2012, une atténuation de ce recul constatée sur le 1er trimestre 2013 avec - 8.7%, le redémarrage de la production a été sensible avec + 35.3 % constaté durant le 2ème trimestre 2013. Mais le marché n’a pas encore retrouvé le niveau d’activité qui était le sien avant le déclenchement de la crise actuelle, et au total la production s’affiche toujours en recul avec – 7.6 % en rythme annuel.
23/07/2013

L’Association française des conseils en gestion de patrimoine certifiés (CGPC) crée une nouvelle épreuve Prévoyance - Retraite - Assurance vie

L’Association française des conseils en gestion de patrimoine certifiés (CGPC) gamme annonce la création de trois certifications spécialisées dans les domaines suivants: conseil financier, conseil en investissement immobilier et conseil en protection sociale. Cette dernière certifications’articule autour de deux blocs. Le premier comprend 100 questions à choix multiple sur les thématiques suivantes : fondamentaux de la protection sociale, régimes obligatoires, l’entreprise et son dirigeant, les solutions facultatives prévoyance-santé-retraite, l’épargne salariale, l’assurance vie et les contrats de capitalisation. Le second bloc correspond à une épreuve de diagnostic de la protection sociale avec deux axes (individuel et collectif). Elle comporte une épreuve écrite (diagnostic et conseil) et une épreuve orale (conduite d’entretien et méthodologie).Le programme de cette épreuve est un sous-ensemble de l’examen de certification CGPC/CFP®.
23/07/2013

CGPC lance trois Certifications spécialisées

L’Association française des conseils en gestion de patrimoine certifiés (CGPC) annonce la création de trois certifications spécialisées: Conseil Financier, Conseil en Protection Sociale et Conseil en Investissement Immobilier. Ces créations sont une réponse à la demande des banques, des assurances, des professionnels de l’immobilier, des réseaux en protection sociale et des mutuelles, précise l’association. Cette dernière justifie sa démarche en expliquant que le particulier peut être amené à faire appel tout au long de sa vie, successivement ou simultanément, à ses différentes expertises pour résoudre ses préoccupations et réaliser ses projets. Ces approches spécifiques viennent en complément de l’analyse globale du patrimoine. Elles seront obtenues à l’issue de la réussite à un examen qui comporte 2 épreuves écrites (un quizz et une étude de cas) et 1 épreuve orale, portant sur la conduite d’entretien et la méthodologie du conseil. Chacune de ces certifications constitue un sous ensemble de l‘examen global de CGPC/ CFP ®, afin de permettre à leurs titulaires d’accéder ensuite à un examen complémentaire à la certification globale CGPC.En France, CGPC a enregistré 5.045 candidats depuis 1998 dont 2.371 admis, dont 63 % dans les sociétés d’assurances, 32 % de praticiens en exercice libéral, 3,5 % de salariés de banque et 1,5 % de professionnels, exerçant pour l’essentiel une activité réglementée. Source CGPC
23/07/2013

Les cotisations assurance vie en progression de 10 % en 2013 selon Xerfi

Le cabinet d’études Xerfi publie une étude sur le marché de l’assurance vie dont la principale conclusion porte sur un redressement important des cotisations sur ce placement prévu pour les années 2013 et 2014. Après une chute de -13,6 % et de -9,3 % en 2011 et 2012, ces cotisations devraient remonter à + 10 % en 2013 et 4 % en 2014. Reste à savoir quel sera le niveau des prestations qui seront versées aux assurés. Pour mémoire, il a augmenté de 26 % en 2011 et de 1 % en 2012, selon les récentes données communiquées par la FFSA.
23/07/2013

La gestion d’actifs toujours très rentable mais fragile sur le long terme

McKinsey vient de publier sonétude annuelle sur la gestion d’actifs dans laquelle la société constateque le secteur aconnu en 2012 sa meilleure année depuis le début de la crise financière etcontinue d’être parmi les plus rentables des services financiers. Cependant,toujours selon la société, les fondamentaux d’une performance pérenne à longterme apparaissent pourtant fragiles, et les acteurs du secteur doiventintensifier leur transformation.
19/07/2013

Apicil obtient la certification Iso 9001 et EN 15838

Le Groupe de protection sociale Apicil annonce qu’il a obtenu le 8 juillet dernier la certification ISO 9001 et EN 15838 portant sur ses processus métiers liés à la relation clients et à la gestion de l'épargne retraite.Ces certifications, destinées à assurer au Groupe une place de référent en matière de qualité de service seront suivies, indique le groupe, de deux prochaines étapes en 2014 et 2015 afin d’obtenir une certification sur l’ensemble de ses métiers.
19/07/2013

Après les notaires, les avocats lancent leur centre

En avril dernier, l’Ordre des avocats de Paris annonçait, dans son bulletin hebdomadaire, avoir voté à l’unanimité en faveur de la création d’une école de la médiation afin que les avocats puissent être formés en qualité de conseil, de prescripteur mais aussi de médiateur, le cas échéant. C’est chose faite puisque l’école vient d’être lancée, annonce le dernier bulletin de l’Ordre des avocats de Paris (1). Pour mémoire, les notaires de Paris ont lancé le leur au début de l’année (2).
19/07/2013

La Financière du Carrousel prépare ses CGPI

Augustin de Laburthe, gérant du cabinet Adb & Adb, revient sur les opportunités du marché des collectives - Pour le cabinet, il s’agit d’un moyen de renforcer les liens d’interprofessionnalité avec les experts-comptables.
19/07/2013

La Financière du Carrousel en bref

Créée en 2005, La Financière du Carrousel (LFC) est un regroupement de CGP sans prise de participation dans le capital des cabinets et dont le budget de fonctionnement est assuré par une rétrocession de 15% des commissions perçues par les adhérents sur la base du tarif négocié groupement. LFC met à la disposition des affiliés une gamme de produits (80 conventions à ce jour) et de services. Aucune exclusivité n’est demandée.
19/07/2013

Quilvest se réorganise dans un environnement difficile

Après ses développements, la banque doit ajuster son modèle et ses effectifs pour faire face aux contraintes de la gestion privée - Ne renonçant pas à ce marché, elle compte s’appuyer sur les ressources de sa holding et sur des compétences externes.

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