30/08/2013
Les professionnels et leurs droits
Dans le cadre de l’approche globale du monde des professionnels, la compagnie veut afficher sa présence sur la protection juridique et les risques liés à l’utilisation d’internet. Ces points préoccupent de plus en plus les chefs d’entreprise, fait-elle remarquer en s’appuyant sur son dernier baromètre 2013 Axa Protection Juridique réalisé par Ipsos «Les Français et leurs droits».
30/08/2013
Vente de titres par des mineurs : enfin un éclaircissement !
L’Agefi Actifs. - En cas de transmission d’entreprisevia le schéma de la donation avant cession, comment gère-t-on en pratique la situation en présence d’enfants donataires mineurs ?
07/08/2013
Les douze premières compagnies d’assurance vie affichent une rentabilité supérieure à 8 %
Dans sa dernière étude, l’ACP revient sur la situation des principaux organismes d’assurance en 2012.
26/07/2013
Un outil d’allocation indépendant
Fundshop.fr propose un outil en ligne permettant aux conseillers d’optimiser leurs allocations de portefeuilles.
26/07/2013
Aprep Diffusion acquiert Olympia Assurances
Philippe Chaumeret, directeur de la plate-forme d’AG2R La Mondiale, revient sur son opération de croissance externe.
26/07/2013
Avocats et experts-comptables proposent de créer l’Airpi
Alors que l’interprofessionnalité capitalistique peine à se faire une place, les métiers du conseil s’organisent - Des avocats, avec le soutien récent des experts du chiffre, veulent se diriger vers une interprofessionnalité d’exercice.
26/07/2013
Points clés
- Depuis 2012, le Conseil national des barreaux (CNB) travaille pour offrir un cadre à l’interprofessionnalité d’exercice entre avocats et experts-comptables.
25/07/2013
La stabilité des prix continue à caractériser globalement le marché immobilier francilien
30.700 logements anciens ont été vendus de mars à mai 2013 en Ile-de-France, en hausse de 13 % par rapport à mars-mai 2012. Pour mémoire, la période de mars à mai 2012 fut en effet une période de très faible activité. Ce volume de 30.700 ventes est d’ailleurs inférieur de 15 % au nombre de ventes de mars à mai 2011. L’annonce d’une nouvelle réforme de la fiscalité des plus-values immobilières - qui devrait prendre effet en septembre 2013 - et celle de l’augmentation des plafonds des droits de mutation au profit des départements qui pourrait intervenir à compter de janvier 2014, pourraient influencer de manière sensible le marché immobilier et entrainer une activité plus soutenue au dernier trimestre 2013. Avec des variations qui dépassent rarement 1 % à la hausse ou à la baisse, la stabilité des prix continue à caractériser globalement le marché francilien. Dans Paris, le prix au m_ s’établit à 8.240 euros à fin mai, en baisse de 0,9 % sur 3 mois, de 1,3 % en un an et de 2,6 % par rapport au point haut constaté pour cette ville en août 2012 à 8.460 euros.
25/07/2013
Pendant la crise, les assurés n’ont pas procédé à des retraits massifs sur leur assurance vie
Le montant des prestations, notamment des rachats, en assurance vie a connu une envolée en 2011 (+ 28 %) avant de se stabiliser en 2012 (+ 3 %). Une enquête a été menée par la FFSA sur les rachats effectués par les assurés. Il en ressort que la majorité des rachats est d’un faible montant, plus de 70 % sont inférieurs à 5.000 euros. Le rachat moyen est évalué à 9.142 euros. Les rachats de moins de 5.000 euros représentent près de la moitié des rachats effectués sur les contrats dont l’encours est inférieur à un million d’euros.
25/07/2013
NExT Advisor signe un premier partenariat capitalistique avec le Groupe Crystal
Après l’annonce de sa création enavril 2013, NExT Advisor, filiale de La Française dédiée à l’accompagnement des acteursindépendants de la distribution en France et à l’international noue un premierpartenariat minoritaire avec le Groupe Crystal, fondé en 1992 par Bruno Narchalet Yves Martin.
25/07/2013
Le CNB souhaite accélérer le dossier de la dématérialisation et de l’archivage de l’acte d’avocat
Le 5 et 6 juillet 2013, le Conseil national des barreaux (CNB) a adopté une résolution visant à charger la commission Intranet & Nouvelle Technologie de travailler sur la question de la conservation dématérialisée de l’acte d’avocat. Cette commission reprendra ainsi les travaux menés par le groupe de travail « acte d’avocat », constitué dès 2007, ceux de la direction des services informatiques du CNB ainsi que ceux actuellement menés par le barreau de Paris et la Conférence des bâtonniers.
24/07/2013
Jamais, les taux des crédits immobiliers n’avaient été aussi bas, par le passé
Selon le dernier Observatoire Crédit Logement/CSA, après un recul de la production des crédits de 26,4 % sur l’année 2012, une atténuation de ce recul constatée sur le 1er trimestre 2013 avec - 8.7%, le redémarrage de la production a été sensible avec + 35.3 % constaté durant le 2ème trimestre 2013. Mais le marché n’a pas encore retrouvé le niveau d’activité qui était le sien avant le déclenchement de la crise actuelle, et au total la production s’affiche toujours en recul avec – 7.6 % en rythme annuel.
23/07/2013
L’Association française des conseils en gestion de patrimoine certifiés (CGPC) crée une nouvelle épreuve Prévoyance - Retraite - Assurance vie
L’Association française des conseils en gestion de patrimoine certifiés (CGPC) gamme annonce la création de trois certifications spécialisées dans les domaines suivants: conseil financier, conseil en investissement immobilier et conseil en protection sociale. Cette dernière certifications’articule autour de deux blocs. Le premier comprend 100 questions à choix multiple sur les thématiques suivantes : fondamentaux de la protection sociale, régimes obligatoires, l’entreprise et son dirigeant, les solutions facultatives prévoyance-santé-retraite, l’épargne salariale, l’assurance vie et les contrats de capitalisation. Le second bloc correspond à une épreuve de diagnostic de la protection sociale avec deux axes (individuel et collectif). Elle comporte une épreuve écrite (diagnostic et conseil) et une épreuve orale (conduite d’entretien et méthodologie).Le programme de cette épreuve est un sous-ensemble de l’examen de certification CGPC/CFP®.
23/07/2013
CGPC lance trois Certifications spécialisées
L’Association française des conseils en gestion de patrimoine certifiés (CGPC) annonce la création de trois certifications spécialisées: Conseil Financier, Conseil en Protection Sociale et Conseil en Investissement Immobilier. Ces créations sont une réponse à la demande des banques, des assurances, des professionnels de l’immobilier, des réseaux en protection sociale et des mutuelles, précise l’association. Cette dernière justifie sa démarche en expliquant que le particulier peut être amené à faire appel tout au long de sa vie, successivement ou simultanément, à ses différentes expertises pour résoudre ses préoccupations et réaliser ses projets. Ces approches spécifiques viennent en complément de l’analyse globale du patrimoine. Elles seront obtenues à l’issue de la réussite à un examen qui comporte 2 épreuves écrites (un quizz et une étude de cas) et 1 épreuve orale, portant sur la conduite d’entretien et la méthodologie du conseil. Chacune de ces certifications constitue un sous ensemble de l‘examen global de CGPC/ CFP ®, afin de permettre à leurs titulaires d’accéder ensuite à un examen complémentaire à la certification globale CGPC.En France, CGPC a enregistré 5.045 candidats depuis 1998 dont 2.371 admis, dont 63 % dans les sociétés d’assurances, 32 % de praticiens en exercice libéral, 3,5 % de salariés de banque et 1,5 % de professionnels, exerçant pour l’essentiel une activité réglementée. Source CGPC
23/07/2013
Les cotisations assurance vie en progression de 10 % en 2013 selon Xerfi
Le cabinet d’études Xerfi publie une étude sur le marché de l’assurance vie dont la principale conclusion porte sur un redressement important des cotisations sur ce placement prévu pour les années 2013 et 2014. Après une chute de -13,6 % et de -9,3 % en 2011 et 2012, ces cotisations devraient remonter à + 10 % en 2013 et 4 % en 2014. Reste à savoir quel sera le niveau des prestations qui seront versées aux assurés. Pour mémoire, il a augmenté de 26 % en 2011 et de 1 % en 2012, selon les récentes données communiquées par la FFSA.
23/07/2013
La gestion d’actifs toujours très rentable mais fragile sur le long terme
McKinsey vient de publier sonétude annuelle sur la gestion d’actifs dans laquelle la société constateque le secteur aconnu en 2012 sa meilleure année depuis le début de la crise financière etcontinue d’être parmi les plus rentables des services financiers. Cependant,toujours selon la société, les fondamentaux d’une performance pérenne à longterme apparaissent pourtant fragiles, et les acteurs du secteur doiventintensifier leur transformation.
19/07/2013
Apicil obtient la certification Iso 9001 et EN 15838
Le Groupe de protection sociale Apicil annonce qu’il a obtenu le 8 juillet dernier la certification ISO 9001 et EN 15838 portant sur ses processus métiers liés à la relation clients et à la gestion de l'épargne retraite.Ces certifications, destinées à assurer au Groupe une place de référent en matière de qualité de service seront suivies, indique le groupe, de deux prochaines étapes en 2014 et 2015 afin d’obtenir une certification sur l’ensemble de ses métiers.
19/07/2013
Après les notaires, les avocats lancent leur centre
En avril dernier, l’Ordre des avocats de Paris annonçait, dans son bulletin hebdomadaire, avoir voté à l’unanimité en faveur de la création d’une école de la médiation afin que les avocats puissent être formés en qualité de conseil, de prescripteur mais aussi de médiateur, le cas échéant. C’est chose faite puisque l’école vient d’être lancée, annonce le dernier bulletin de l’Ordre des avocats de Paris (1). Pour mémoire, les notaires de Paris ont lancé le leur au début de l’année (2).
19/07/2013
Quilvest se réorganise dans un environnement difficile
Après ses développements, la banque doit ajuster son modèle et ses effectifs pour faire face aux contraintes de la gestion privée - Ne renonçant pas à ce marché, elle compte s’appuyer sur les ressources de sa holding et sur des compétences externes.
19/07/2013
Le triple challenge des banques privées
L’Agefi Actifs. - Comment expliquez-vous les difficultés financières rencontrées aujourd’hui par les banques privées ?
19/07/2013
La Financière du Carrousel prépare ses CGPI
Augustin de Laburthe, gérant du cabinet Adb & Adb, revient sur les opportunités du marché des collectives - Pour le cabinet, il s’agit d’un moyen de renforcer les liens d’interprofessionnalité avec les experts-comptables.
19/07/2013
La Financière du Carrousel en bref
Créée en 2005, La Financière du Carrousel (LFC) est un regroupement de CGP sans prise de participation dans le capital des cabinets et dont le budget de fonctionnement est assuré par une rétrocession de 15% des commissions perçues par les adhérents sur la base du tarif négocié groupement. LFC met à la disposition des affiliés une gamme de produits (80 conventions à ce jour) et de services. Aucune exclusivité n’est demandée.
18/07/2013
AGEA livre la photographie de la profession à fin 2012
La Fédération des agents généraux d’assurances (AGEA) comptabilise 12.299 agents en France métropolitaine, 11.368 agences qui interviennent sur 15.000 points de vente au 31 décembre 2012. Les agents emploient 24.300salariés (92,5 % en contrats à durée indéterminée)et détiennent 34 % de parts de marché en assurance de biens et responsabilités et 7 % de parts de marché en assurance de personnes. En 2012, le chiffre d’affaires des agents généraux a progressé de 2 %.Le chiffre d’affaires moyen d’une agence générale s’élève à 264.000 euros avec des différences importantes selon les structures. Ainsi, le chiffre d’affaires moyen sera de 222.000 euros pour les agences individuelles, de 542.000 euros pour les associations et de 697.000 euros pour les sociétés de capitaux. L’âge moyen de cette profession encore peu féminisée (86,8 % d’hommes) est de 49,8 ans.Source AGEA
18/07/2013
Gérant de tutelle, bientôt une nouvelle activité pour l’avocat ?
La profession de gérant de tutelle ou de curatelle s’est professionnalisée en 2007 à l’occasion de réforme de la protection juridique des majeurs. Ces tuteurs ou curateurs professionnels – désormais nommés mandataires judiciaires à la protection des majeurs ou MJPM - doivent notamment passer le certificat national de compétence (CNC) et être agréé par le préfet de département. Dans un article de 2011 (1), l’Agefi Actifs indiquait que certains avocats remplissaient des missions de gérant de tutelle avant la réforme de 2007 et se trouvaient désormais dans l’obligation de se conformer aux nouvelles obligations. La profession réfléchissait alors à la manière de pouvoir exercer cette fonction sous le contrôle de l’Ordre et selon ses règles propres.
16/07/2013
Suzanne Seran spécialiste de la mobilité internationale rejoint l’équipe Droit Social
Suzanne Seran, avocat spécialiste de la mobilité internationale, rejoint l’équipe Droit social du cabinet August & Debouzy en tant que Counsel. Cette arrivée permet au cabinet de renforcer ses prestations sur questions juridiques et fiscales des impatriés et expatriés. Suzanne Seran intervient aussi bien en conseil qu’en contentieux. Elle travaillera sous la direction d’Emmanuelle Barbara au sein du département Droit social et en étroite collaboration avec l’équipe Droit fiscal de Xavier Rohmer et Philippe Lorentz.
16/07/2013
Augustin de Laburthe, conseiller indépendant du cabinet Adb & Adb, explique sa démarche et celle de son groupement
Les conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) qui exercent une activité en santé et prévoyance collective sont encore peu nombreux. Les récentes évolutions apportées par la loi de Sécurisation de l’emploi du 13 juin 2013 peuvent constituer un signal, pour les cabinets qui le souhaitent, de saisir les opportunités de conquérir une nouvelle clientèle de chefs d’entreprise.