Le Diplôme universitaire (DU) de conseiller en gestion de patrimoine de l’université d’Angers a été reconnu au titre des certifications professionnelles de niveau 1 par arrêté publié au Journal officiel du 12 août.Ouvert aux diplômés Bac +4 ou aux professionnels expérimentés, ce DU comprend 252 heures de formation sous la responsabilité de Bruno Séjourné, directeur de l’Esemap (Ecole supérieure d'économie et de management des patrimoines).Ce titre permet aux professionnels de satisfaire aux obligations réglementairesliées au métier deconseil en gestion de patrimoine.Prochaine session : janvier 2014

Pgc Société Privée de Gestion et de Conseil renforce son équipe de gestion avec l’arrivée de Cécile Imbert en tant que gérante. Elle sera en charge de la partie américaine de la gestion des portefeuilles actions, et gèrera en particulier le fonds Pgc Amérique. Cécile Imbert mettra également à profit ses compétences et son réseau professionnel pour accompagner le développement de la société.Diplômée de L’Institut d’Administration des Entreprises (DESS CAAE) et membre de la SFAF, Cécile Imbert, 36 ans, a été gérante actions pendant 9 années au sein de la sociétéPrigest. Avant de rejoindre le Groupe Pgc, elle gérait le fonds Prigest Europe depuis 2006, et Prigest US depuis 2009.

Au mois d’août, la myflow list,qui mesure la notoriété des sociétés de gestion auprès de conseillers engestion de patrimoine (CGP) sur le site de MyFlow, n’a pas connu debouleversement dans son trio de tête, malgré une activité des CGP sur le site naturellementplus faible qu’en temps normal.

Organisées conjointement par le Sycarif (syndicat des courtiers d’assurances et de réassurances d’Ile-de-France) et le Sfac (Syndicat français des assureurs conseils), lesrencontres du Courtage d’Ile de France se sont déroulées le jeudi 5 septembre 2013 au Cercle National des Armées en présence de professionnels de l’assurance : compagnies, intermédiaires et experts. Cette année, les Rencontres ont eu comme invité d’honneur Geoffroy Roux de Bezieux vice -président du Medef, qui est revenu sur le dogmatisme pouvant exister parfois de la part du gouvernement sur les dossiers sociaux. Au regard de la fiscalité il est a aussi souligné le niveau des prélèvements obligatoires, l’instabilité des normes et le foisonnement des « taxes affectées » dont les assiettes reposent sur des critères non pertinents, ne résultant pas du profit constaté, mais de paramètres déconnectés comme les investissements, le chiffre d’affaires , ou encore les salaires.Au cours de cette manifestation, les Lauriers 2013 de l’assurance collective de la Chambre Syndicale des courtiers d’Assurances (CSCA) ont été remis par Yan Le Men, président de la commission des assurances collectives de la CSCA.Cette année, ces prix revêtent un caractère particulier au regard de l’actualité sur l’Accord national interprofessionnel du 11 janvier dernier et du combat mené par les intermédiaires contre les clauses de désignation d’organismes assureurs, ayant conduit in fine à la censure de l’article L.912-1 du Code de la Sécurité sociale par le Conseil constitutionnel. La Commission des Assurances Collectives de la CSCA a décerné cette année trois prix pour souligner, l’action d’assureurs partenaires qui ont œuvré «sans relâche et avec esprit de concertation à la réussite de la conciliation de la protection sociale et de la liberté d’entreprendre », pour être plus clair: des partenaires ayant soutenu le courtage et ses alliés dans la lutte contre la désignation conventionnelle. Les 3 prix dénommés «protection sociale et liberté d’entreprendre» ont ainsi été décernés à Allianz, Generali et SwissLife.

L’Autorité des marchés financiers (AMF) prolonge la consultation sur sa stratégie jusqu’au 13 septembre 2013.

Allianz va céder plus de lamoitié des 21 % qu’il possède au capital d’Oddo avant la fin de l’année et lesolde d’ici à fin 2016. « La famille Oddo va racheter une partie de ces titreset nous proposerons à tous nos collaborateurs en France d’acheter des actions »a déclaré Philippe Oddo dans une interview accordée au Figaro vendredi. Aprèscette opération, la famille Oddo possèdera 50 % du capital contre 45 %actuellement alors qu’elle « ne déten[ait]plus la majorité absolue depuis l’arrivée des AGF (devenues Allianz), quiavaient acquis 28 % des parts il y a 25 ans avant de revendre un premier blocen 2007», précise le quotidien L’Agefi dans son édition de lundi.

Selon Walters People, spécialisé dans l’interim et positionné, entre autres, sur la banque et l’assurance, les recrutements sont restés stables sur les postes de gestionnaires sinistres, de gestionnaires santé, de gestionnaires prévoyance et de gestionnaires vie.

En décembre dernier, Christophe de Backer avait dévoilé les grandes lignes du plan stratégique du groupe pour les quatre années à venir. Ce plan s’appuie principalement sur les points suivants:

- La société a opté pour une direction unique pour ses activités de gestion d’actifs, assurée par Laurent Tignard qui reportera directement à Christophe de Backer, le CEO d’Edmond de Rothschild.

Entré dans une phase de restructuration il y a un an, Edmond de Rothschild regroupe ses activités de gestion d'actifs sous une même direction - Le groupe s’affiche aujourd’hui comme un multispécialiste et s’organise pour distribuer tous les produits partout où il est présent en Europe.

Luc Varenne et Frédéric Hertault,respectivement responsable de la gestion convertible et gérant de convertibleschez Neuflize OBC Investissements, rejoignent Oddo AM. Ils remplacent XavierHoche et Muriel Blanchier partis monter AltaRocca, une société de gestionadossée au groupe Primonial.

L’Autorité des marchés financiers (AMF) attire l’attention du public sur les activités de la société CAPITALFRANCE en l’alertant sur ces propositions irréalistes. Par ailleurs, l’AMF rappelle que cette société n’est pas autorisée à fournir des services d’investissement sur le territoire français.

Thierry Scheur poursuit pour L'Agefi Actifs ses fiches techniques à destination des CGPI - Les cabinets ne doivent pas craindre de perdre en compétence en élargissant leur domaine d'intervention.

A la suite de la reprise forcée du réseau de franchise Fiducée Gestion Privée par les groupes Amilton et H20 Participations (Orelis, Turgot AM, MyFlow, Leemo) ordonnée par le Tribunal de Chartres le 3 août 2013 dans le cadre de la procédure de redressement judiciaire ouverte à l’encontre du franchiseur la société Caducée Patrimoine, 28 des 37 franchisés ont fait appel de cette décision.

ManyMore lance Perspective, une gamme de simulateurs financiers à destination de la clientèle des professionnels du placement intégrable sur leurs sites et compatible tablettes. Cette gamme est composée d’un ensemble de six simulateurs qui permettent de déterminer l’espérance de vie d’un individu à partir de son genre et de sa date de naissance, de planifier les projets d’épargne en fonction d’un simple critère de départ et d'évaluer la rentabilité des placements en calculant le montant d’une rente à partir d’un capital constitutif ainsi que le montant du capital à constituer pour obtenir une rente donnée. Il est aussi question de calculer l’ISF et d’avoir une estimation rapide ou précise, de planifier un crédit en fonction de plusieurs critères ou de calculer l’impôt sur les Plus-values Immobilières et de connaître avec précision le montant net à payer. Ces produits sont accessibles à partir de 40 euros par mois voire 30 euros pour les clients de Prisme.Source: communiqué

Dans le cadre de son activité d’incubation et au traversdu fonds NExT Invest soutenu par ses partenaires investisseurs, NEXT acquiert10% du capital de la société Prim’ Finance.

D’après le cabinet de recrutement Robert Walters, les banques de détail ont redoublé de prudence dans leurs recrutements. Plus sélectives, elles ont concentré leur attention sur des candidats à forte expertise disposant d’une expérience significative. Cette prudence s’est aussi retrouvée du côté des candidats, désormais plus réticents aux nouvelles opportunités, donc plus difficiles à recruter.

Eugénie Berthet est en charge de la création et du développement d’un pôle dédié au droit fiscal. Elle intervient en matière d’actionnariat salarié, de management package, de transmission d’entreprises et de mobilité internationale. Ellegère égalementles aspects fiscaux de transactions immobilières et d’opérations de croissance externe en France et à l’international. Pinsent Masons est implanté en France depuis septembre 2012. L’équipe du bureau de Paris, composée de 25 avocats dont 11 associés, intervient dans les domaines du droit des affaires.

Aujourd’hui, le monde de la comparaison d’assurance en ligne est relativement opaque, en France, du fait qu’il ne s’agisse pas d’un canal de distribution indispensable. En assurance automobile, par exemple, il semblerait que les comparateurs représentent entre 7 et 8 % des nouvelles affaires conclues. Cependant, la complexité de leur mode de fonctionnement, leur gestion et commercialisation des données prospects des plus discutées, leur communication ambiguë et la non-objectivité de certains comparateurs font que les Français les utilisent sans véritablement avoir le souhait de changer d’assurance. En effet, selon la très récente étude du mois d’août 2013 de notre société effectuée auprès des Français, seul 24,3 % d’entre eux vont sur un comparateur en ligne avec l’intention de souscrire un contrat (31,5 % par simple curiosité et 44,2 % juste pour comparer avec leur contrat actuel).Qu’en est-il pour la prévoyance individuelle ? Actuellement, il n’existe rien de très sérieux. Au-delà de quelques grands comparateurs, des mini-sites qui se retrouvent sur la page 1 de Google et qui n’ont que pour objectif de générer du lead (contact) avec des formulaires dès la page d’accueil. Ces leads seront commercialisés à quelques courtiers/assureurs qui vont se charger –avec pour certains des pratiques très discutables de «sur-sollicitation» des prospects –de les transformer en affaires nouvelles. Il est à noter qu’il n’y a aucun chiffre sérieux permettant de connaître le nombre d’affaires nouvelles générées par les comparateurs en ligne pour les produits de prévoyance individuelle (accidents, invalidité, obsèques, prévoyance décès, dépendance…).La comparaison en ligne pour les produits de prévoyance individuelle a-t-elle un avenir ? Indiscutablement, mais en changeant radicalement les modèles et de méthodes. Les populations captives de ce type de produits sont aujourd’hui massivement sur internet. Les internautes attendent du respect de leur vie privée, de la transparence, de la pédagogie, du service mais également des réponses à des besoins spécifiques en termes de prévoyance qui peuvent varier en fonction de multiples critères : l’âge, bien sûr, mais aussi la situation et la structure familiales, le revenu disponible, la localisation géographique, le métier…La comparaison en ligne doit également s’émanciper du prisme unique actuel, le tarif, qui ne doit plus être l’unique moyen de comparaison. Ces conditions réunies permettront de voir émerger des comparateurs en ligne avec des modèles économiques performants, des flux d’affaires nouvelles générées significatifs et, vis-à-vis des Français, une confiance et une image positive retrouvées.

, Les consommateurs ont la possibilité d’attribuer une note à leur notaire via la plate-forme internet notez-votre-notaire.fr. Le mensuel indépendant «notariat 2000» parle de «TripAdvisor notarial». Le client de l’officier public peut attribuer une note globale sur 10, remplir un court descriptif des points positifs et négatifs, donner son commentaire, et juger:

Une étude sur l’épargne et lefinancement de l’économie, réalisée par l’institut d’études OpinionWay, révèle un très fort niveau d’attente desFrançais quant à l’orientation de l’épargne qu’ils confient aux établissements financiers vers le tissuproductif français.

H2O Participations se restructure autour d’une plateforme dénommée Maupassant Partenaires qui rassemblera les activités d’Orelis, de Turgot AM, ainsi que toute sa gamme immobilière, de défiscalisation et de partenariats bancaires.

Du 21 au 25 octobre 2013, les professionnels et entrepreneurs sont invités à se retrouver pendant une semaine interprofessionnelle sur le thème du financement et de l’accompagnement des entreprises. L’évènement se tiendra à Nice, Cannes, Antibes. A l’occasion de son Université d’été, l’association s’est félicitée de la naissance du PEA-PME en rappelant qu’elle s’était battue sur le sujet depuis longtemps et que bon nombre de ses recommandations avaient été reprises dans le projet du gouvernement.

Le réseau de Franchise Fiducée Gestion Privée a été acquis conjointement par les groupes Amilton et H2O Participations (Turgot AM, Orelis, LEEMO.FR ET Myflow). La cession est effective depuis le 3 août 2013. La franchise spécialisée sur la gestion du patrimoine des professions médicales, détenue par la société Caducée Patrimoine, avait été placée en redressement judiciaire début juin. Créée en 2008, Fiducée Gestion Privée a bénéficié du soutien capitalistique d’Allianz (AGF à l'époque) et de BNP Paribas Assurances, puis en 2011 de celui du Groupe Pasteur Mutualité.Elle compte aujourd’hui 38 franchisés présents sur 44 secteurs géographiques.

Officialisation attendue, le Diplôme universitaire (DU) de Gestion de patrimoine de l’Université d’Auvergne a été reconnu au titre des certifications professionnelles par arrêté publié au Journal officiel du 16 juin dernier. Dispensé dans le cadre de la formation permanente et sous la responsabilité de Jean Aulagnier, ce dipôme permettra aux nouveaux titulaires - et aux «anciens» à compter de l’année 2008 - de satisfaire aux exigences réglementaires propres à l’exercice de la profession de conseiller en gestion de patrimoine dans ses différentes composantes : compétence juridique appropriée, conseil en investissements financiers, IOBSP, loi Hoguet, et permet l’inscription à l’Orias au titre du courtage enassurance vie.

Seven CapitalManagement a reçu le 2 août dernier l’agrément AIFM délivré par le Collège del’AMF. Concomitamment, Seven Capital Management a obtenu le 13 août le premierpasseport « gestion» lui permettant de gérer directement un fondsd’investissement alternatif Luxembourgeois (SIF) depuis la France.

BANQUES

Axa France précise compter 3.400 agents généraux et 920 agents généraux Axa Prévoyance & Patrimoine, ainsi que 3.760salariés du réseau Epargne et Protection. La compagnie communique par ses agents généraux sur une croissance de plus de 50% en 2013 tant en Prévoyance TNS qu’en Retraite Madelin.

Le groupe a créé il y a deux ans une direction de marché spécifique pour développer sa clientèle d’entrepreneurs - Il est aujourd’hui satisfait des résultats commerciaux de son réseau salarié et de ses agents généraux en retraite et prévoyance.

- Grâce à sa direction spécialisée, Axa entend consolider ses positions sur le marché de la protection sociale des TNS.