Notre filiale offre un nouveau service
L’Agefi Actifs. - Pouvez-vous présenter votre cabinet et les raisons de la création d’une filiale de gestion de patrimoine ?
France Défi joue la carte de la gestion de patrimoine et crée un label
Le plus important groupement d’experts-comptables et de commissaires aux comptes lance un vaste plan de communication - Parmi ses 128 adhérents, une trentaine de cabinets auraient créé une filiale de gestion de patrimoine. L’un d’entre eux témoigne.
ACE lance un portail en ligne en prévoyance individuelle
L’assureur ACE annonce le lancement de sa plate-forme Esprit Libre, permettant aux salariés de souscrire une couverture d’assurance accident et prévoyance par adhésion individuelle. Avec sa gamme en ligne, ACE entend accompagner les entreprises dans leurs nouvelles obligations issues de la récente loi de Sécurisation de l’emploi. Les produits sont adaptés aux besoins en liaison avec l’entreprise à des conditions préférentielles. Ils peuvent mis à disposition sur l’internet des ressources humaines de l’entreprise précise ACE.
France Retraite lance son espace dédié
Le spécialiste de l’information retraite a présenté hier un nouveau service en ligne destiné à partager en temps réel l’information retraite et aider les directions de ressources humaines à piloter au quotidien les seniors.Le service permet:- Un suivi quotidien des dossiers retraite de leurs collaborateurs- Le résultat des bilans en ligne- L’exportation des données et statistiques nécessaires sous forme de rapports et de graphiques- Des alertes personnalisées sur les dates ou âges de départ à taux plain, le suivi des prestations- L’accès à des outils de calcul de décote, des fiches techniques et des liens vers les caisses de retraite.Un club utilisateur, réservé aux abonnés, permettra à ses membres de se retrouver trimestriellement pour échanger et partager sur les bonnes pratiques, participer à l’évolution du service et bénéficier en avant-première de nouvelles applications, indique France Retraite.
L’OEE répond au Livre Vert de la Commission Européenne sur le financement à long terme de l’économie européenne
Lors de son Assemblée Générale, le 13 juin 2013,l’Observatoire de l’Epargne Européenne a répondu à la consultation de la Commission Européennesur le financement à long terme de l’économie européenne. La réponse de l’OEEmet l’accent sur le fait que la source principale de l’épargne vient desménages. Pour permettre le financement dans de bonnes conditions de l’économie,il faut donc se placer du point de vue des épargnants et éviter que desdistorsions fiscales ou réglementaires ne la dévient de ses deuxprioritésen Europe: Préparer la retraite et se prémunir contre lesrisques de la dépendance dans le grand âge; diversifier les portefeuilles àtravers des investissements en actions, sous toutes leurs formes: épargne enentreprise, achats en direct ou à travers des produits intermédiés.
Le représentant des groupes paritaires s’inquiète d’une hausse des primes en complémentaire santé dans un marché morcelé
Excusez-nous d’exister, a déclaré ce matin Jean-Louis Faure, le délégué général du Centre technique des institutions de prévoyance, à l’occasion de la présentation des résultats des institutions de prévoyance pour 2012. Visiblement affecté par les débats autour de la généralisation de la complémentaire santé et des clauses de désignation dans les accords de branche, Jean-Louis Faure a reproché le mauvais procès fait aux institutions de prévoyance qui, même s’il le reconnaît, capte l’essentiel des désignations, n’avait pas pour intention de capter tout le marché de la complémentaire santé.
Les lauréats du concours 2013 et leur cursus de formation
La soirée de remise des prix du Grand Prix du Patrimoine Jeunes Diplômés s’est déroulée lundi 1er juillet au Concepts Store de BNP Paribas, place de l’Opéra. BNP Paribas Banque Privée, Cardif et la Compagnie des Conseils et Experts Financiers, membres du jury ont décerné cette année les récompenses à 3 étudiants – pour le Grand Prix du Conseil – et 3 équipes – pour le grand prix de l’ingénierie.
L’unification de la CSCA est prévue pour la fin de l’année
Lors du congrès de la Chambre Syndicale des Courtiers d’assurances (CSCA) qui s’est tenu à Reims les 27 et 28 juin dernier, le président Dominique Size a confirmé que le principe de continuer la démarche d’unification avait été adopté en assemblée générale ordinaire. Les syndicats qui forment la fédération vont se fondre dans un syndicat unique mais devraient conserver une certaine autonomie régionale ou catégorielle, notamment en continuant de percevoir les cotisations.La décision d’unification est prévue pour la fin de l’année avec la mise en place d’un nouveau statut et d’un nouveau règlement intérieur. Un nouveau bureau sera aussi désigné au 1er janvier a complété Dominique Size.Plusieurs commissions– organisation, cotisations, communication et nouveaux adhérents et nouveaux services – ont été montées pour faire avancer le projet.Plus que jamais, la CSCA entend courtiser les très nombreuses TPE du courtage a souligné Dominique Size.
Banquiers et assureurs courtisent les clients aisés en ordre dispersé
La dernière étude de Xerfi-Precepta «La banque et l’assurance face aux mass affluent – Comment satisfaire une clientèle coincée entre le mass market et la banque privée?» revient sur les différentes approches de conquête de la clientèle patrimoniale. Mass affluent, clientèle patrimoniale, cible haut de gamme, clients à fort potentiel, premium...les qualificatifs ne manquent pour définir ce segment de clientèle coincé entre le mass market et la banque privée. Les clients aisés ne constituent pas pour autant un marché en tant que tel.C’est ce qu’illustre la diversité des profils, des critères retenus (revenus, avoirs domiciliés, type de carte, encours de crédit, taux d’équipement produits, professions, etc.) ou encore des seuils d’intervention (150.000 euros en général mais seulement 20.000 euros d’actifs financiers pour l’offre Priority de BNP Paribas).Compte tenu de l’hétérogénéité de cette cible des clients aisés (chefs d’entreprise, cadres dirigeants, professions libérales, détenteurs de stock options...) mais aussi du manque d’homogénéité des approches des acteurs de la banque et de l’assurance, estimer la taille du «marché» s’avère délicat. Pour autant, le nombre de ménages dotés d’un patrimoine financier compris entre 50.000 et 1 million d’euros est suffisamment important en France pour intéresser un nombre croissant d’opérateurs et la concurrence s’est intensifiée sur ce segment de clientèle.Pour aller plus loin: www.xerfi.fr
Fidroit et Les Editions Francis Lefebvre annoncent un partenariat renforcé
A l’occasion du colloque 2013 de Fidroit qui s’est déroulé à Paris le jeudi 27 juin, son président Olivier Rozenfeld a annoncé la concrétisation d’un partenariat stratégique entre Fidroit et les Editions Francis Lefebvre. «Ce partenariat donnera une autre dimension au centre de valorisation patrimonialeque représente Fidroit auprès des CGPI» a déclaré Olivier Rozenfeld. Désormais une seule et même structure – Fidroit - sera à même de proposer aux conseillers un ensemble de services reformatés autour de ceux créés historiquement par Fidroit mais enrichis et complétés d’une sélection de services Editions Francis Lefebvre. Les professionnels devrait pouvoir constater prochainement la convergence de certains outils A l’inverse du côté des professions connexes et notamment des experts-comptables, ce sont les éditions Francis Lefebvre qui porteront un projet commun à aux deux entités. «La rentrée sera l’occasion d’annoncer plus précisément la nouvelle gamme créée mais également une seconde série d’innovations qui nous positionnera sur l’ensemble de la chaine des services», a précisé Olivier Rozenfeld.Les deux structures conserventleur totale indépendance.
Eclairer sur la profession
L’Agefi Actifs. - Pourquoi une telle initiative de la part de Skandia ?
Pour aller plus loin
La liste complète des cabinets sur: http://www.agefiactifs.com/
Un livre de praticiens pour mieux valoriser le métier
Près d’une trentaine de professionnels soutenus par Skandia publient un ouvrage sur les expertises des cabinets indépendants - Un outil de communication à destination du marché visant à décrire l’éventail de leur domaine de compétences.
Les acteurs de la tutelle s’ouvrent aux experts patrimoniaux
La convention nationale Abripargne, organisée les 21 et 22 juin dernier par le cabinet en gestion de patrimoine JD Consultant (1), a réuni environ 250personnes à Nice. Le colloque était destiné aux mandataires judiciaires à la protection des majeurs (MJPM). Pour mémoire, ces derniers sont nommés par le juge des tutelles pour s’occuper d’une personne placée sous tutelle ou sous curatelle. Ils peuvent également être désignés dans un mandat de protection future en tant que mandataire. Cette première convention a été créée afin que ces professionnels puissent échanger entre eux et obtenir des réponses concernant les questions qu’ils se posent en matière de gestion du patrimoine de la personne vulnérable. Différents thèmes ont été abordés parmi lesquels le mandat de protection future, la responsabilité des MJPM sur les actes patrimoniaux, le patrimoine immobilier du majeur protégé, la pratique des juges des tutelles avec les actes patrimoniaux ou les comptes bancaires du majeur protégé.
Carnet
AUDIT / CONSEIL
Inocap lance un fonds de petites capitalisations innovantes
La société de gestion lance aujourd’hui Quadrige, un OPCVM classique éligible au PEA - Ce produit sera investi sur les petites et moyennes capitalisations, innovantes et fortement exportatrices.
Le dossier de l'Afer : un exemple typique
L’Agefi Actifs. - Le dossier de l’Afer aurait-il mérité une action de groupe ?
17 analyses et cas pratiques
• La gestion de patrimoine, un univers à découvrir
Les litiges ont coûté plus de 20 milliards d’euros aux banques en 2012
KPMG publie la 7ème édition de son étude annuelle « Communication financière des banques européennes : Défi pour la transparence 2013 »
Une collecte nette effondrée en deux ans
Près de 57 milliards d’euros, c’est le montant de la perte de collecte nette enregistrée sur le marché de l’assurance vie en deux années seulement. Alors que cette collecte reculée de 51,1 milliards en 2010 à -6,5 milliards en 2012, le livret A voyait ses encours progressaient de 5,6 à 49,2 milliards d’euros dans le même temps. Sur les cinq premiers mois de l’année 2013, la collecte atteint 8,1 milliards d’euros. En 2012, le marché a collecté 112 milliards d’euros, soit une diminution de 9 % sur l’année. Le niveau des prestations a augmenté de 2,6 % pour atteindre 119,4 milliards d’euros.
Jean-Pierre Gaillard et Jean-François Gilles créent Erasmus Gestion
L’assemblée générale constitutive de la société Erasmus Gestion, au capital de 600 000 euros, s’est tenue le 6 juin 2013. Elle a élu son Conseil de Surveillance qui a porté à sa présidence Bernard Tixier – Jean-Pierre Gaillard et désigné Jean-François Gilles comme président du Directoire, rapporte L’Agefi Actifs. L’Autorité des Marchés Financiers a agréé la société Erasmus Gestion en qualité de société de gestion de portefeuille (n° GP- 13000021) avec effet au 12/06/2013. Aux côtés des fondateurs le groupe La Française détient 30% du capital et Financière de l’Echiquier 4%. Les deux fondateurs de la société étaient déjà depuis 2010, via leur société de conseil Legica, conseillers du fonds FCP Mon PEA géré par la Française AM.
Gérard Bekerman reconduit à la présidence de l’association
Sans grande surprise, lemandat de Gérard Bekerman a été renouvelé pour trois ans à la présidence de l’Afer. Michèle Saint Marc, ancienne conseillère au Comité de politique monétaire de la Banque de France devient administrateur à l’isue de l’assemblée générale de l’association qui s’est tenue mardi 25 juin à Nice.
Le courtier grossiste, spécialiste des TPE et TNS, affiche ses objectifs de croissance pour 2018
La loi de Sécurisation de l’emploi transposant l’Accord National Interprofessionnel (ANI) du 11 janvier 2013 étant promulguée, le courtier grossiste entend profiter de la liberté laissée au marché pour équiper les professionnels et entreprises. Ciprés Vie indique dans un communiqué qu’il lance un plan stratégique de développement sur 5 ans ayant pour double objectif de «prendre le leadership de son marché historique de la Protection Sociale, les TPE – TNS/salariés, et de s’affirmer sur la cible des salariés des TPE-PME».A horizon 2018, l’entreprise entend tripler son activité et compte s’appuyer sur la sortie de nouveaux produits dans le courant du mois de septembre.
Vous êtes CGPI: derniers jours pour donner votre avis et gagner un iPad mini
L’AGEFI Actifs, en partenariat avec le groupe Alptis, spécialiste de la protection sociale, l’UNEP et la société Molitor Consult, vous propose en tant que CGPI et fidèle lecteur, de participer en exclusivité au premier baromètre consacré à la prévoyance patrimoniale.Ce baromètre a pour objectif de recueillir votre vision de professionnel du patrimoine sur le marché de la prévoyance. Il vient compléter une première enquête menée auprès de votre clientèle en avril 2013 (voir notre numéro spécial du 26 avril au 2 mai de L’Agefi Actifs, n°587). En répondant aux questions de ce baromètre, vous recevrez, en avant-première, l’analyse détaillée des résultats et serez automatiquement sélectionné pour le tirage au sort de notre jeu-concours.Les résultats de ce baromètre seront analysés de manière transversale et nous vous assurons l’anonymat de vos réponses.Pour répondre cliquez ICI
L’Orias confirme l’honorabilité des intermédiaires en assurances
L’Orias a publié son rapport annuel d’activité pour 2012.
Les actes d’avocat bientôt conservés
À l’occasion de l’Assemblée générale de la Conférence des bâtonniers, Jean-Luc Forget, président de la Conférence des bâtonniers, et Christiane Féral-Schuhl, bâtonnier de Paris, ont annoncé la mise en place d’un processus normalisé et d’un site de conservation des actes d’avocats, ceci à compter du 1er septembre 2013. C’était une attente de la part des avocats depuis la création de l’acte contresigné par avocat par la loi de modernisation des professions judiciaires et juridiques du 28 mars 2011. Pour Jean-Luc Forget, s’exprimant dans un communiqué du 21 juin 2013 : «Il s’agit de réalisations qui démontrent que les Ordres, quelle que soit leur taille, peuvent et doivent se retrouver sur des projets communs dans l’intérêt de tous nos confrères. Nous le démontrons ensemble à nouveau aujourd’hui parce que les Ordres sont aussi des lieux de service pour les avocats».
Fiducée Gestion Privée cherche un repreneur
La franchise spécialisée sur la gestion du patrimoine des professions médicales, détenue par la société Caducée Patrimoine, a été placée en redressement judiciaire début juin. Plusieurs sources confirment qu’elle recherche un repreneur. Créée en 2008, Fiducée Gestion Privée a bénéficié du soutien capitalistique d’Allianz (AGF à l’époque) et de BNP Paribas Assurances, puis en 2011 de celui du Groupe Pasteur Mutualité. Le modèle de Fiducée Gestion Privée fonctionnait à partir de royalties équivalentes à 15 % du chiffre d’affaires retraité net versées par les cabinets membres auxquels une exclusivité territoriale était concédée (Ils étaient 42 en septembre dernier - L’Agefi Actifs, n°556, p. 4). La franchise s’engageait à fournir 600 rendez-vous prospects sur 7 ans et affirmait que son équilibre serait atteint fin 2013. Une promesse non tenues après celle d’Advisiale au printemps 2012. Deux modèles qui étaient pourtant analysés de près par les fournisseurs.
Le rêve technologique
Pour devenir riche rapidement, ce n’est pas dans le secteur financier qu’il faut entreprendre mais dans les technologies. Si le début des années 2000 et la révolution internet sont aujourd’hui déjà loin, la technologie reste un vivier de choix pour voir éclore ces nouvelles fortunes. Ainsi, dans la plupart des zones du monde (excepté au Moyen-Orient), l’étude de Barclays Wealth and Investment Management rappelle que selon les données de Ledbury Research, il est beaucoup plus rapide d’accumuler des richesses dans ce secteur que dans tous les autres. En Europe, par exemple, il faut en moyenne 15 ans à un entrepreneur dans le domaine des technologies pour faire fortune, contre 20 ans pour un entrepreneur d’un autre secteur
Points clés
- Le nombre d’individus disposant de plus de un million de dollars investissable a augmenté de 9,2 % en 2012 pour atteindre 12 millions de personnes.
L’avocat fiscaliste dans le viseur
Les instances représentatives des avocats ont déjà fait connaître leur désaccord vis-à-vis des réflexions actuelles du législateur. Certains se demandent d’ailleurs pourquoi les avocats sont les seuls visés par ces accusations. En cause, les propos du rapporteur de la Commission des lois qui entend renforcer dans le cadre de la loi dédiée à l’Evasion fiscale le dispositif existant qui vise une «seule poignée d’avocats» menacés d’être poursuivis pour complicité de fraude fiscale. «Ils se considèrent comme couverts par le secret professionnel, alors que celui-ci ne doit pas les autoriser à participer aux infractions».