La compagnie estime que le marché est prometteur pour les indépendants du patrimoine et pousse ces derniers à devenir en priorité l’interlocuteur de la clientèle professionnelle.

Ageas France est une société d’assurance française, filiale du groupe belgo-néerlandais d’assurance Ageas

Le monopole de la Sécurité sociale existe-t-il encore ?

La réglementation AMF-ACP fixe les informations que le conseiller recueille et traite dans le cadre de son devoir de conseil - AMC, Harvest et RiskDesign reviennent sur les spécificités de leurs outils respectifs, à savoir DDC, O2S et RistTolerance.

- Les éditeurs informatiques complètent leur gamme de logiciels en intégrant des outils dont l’objet est de définir le profil de risque d’un investisseur.

Jean-Paul Babey, directeur général d’Alptis, et Christian Cacciuttolo, président de l’Unep, commentent le premier baromètre CGPI et prévoyance détaillé dans le supplément joint à cette édition.

Depuis 2010, les professionnels du chiffre peuvent ouvrir leur métier vers les activités commerciales - L’Ifec a ouvert le débat et incite l’organe représentatif de la profession à publier une norme.

L’Institut français des experts-comptables et des commissaires aux comptes (Ifec) a souhaité, lors des «Etats généraux de la commercialité», rouvrir le débat sur l’extension des missions des cabinets vers les activités commerciales, un champ d’investigation étendu par plusieurs textes depuis 2010 et incluant notamment l’exercice de la gestion de patrimoine. Ce syndicat, l’un des deux représentatifs de la profession, souhaite qu’une norme soit définie par son instance ordinale pour en délimiter les contours et s’inquiète de la compatibilité avec l’activité de commissariat aux comptes.

Dexia a annoncé aujourd’hui lasignature d’un accord de cession de Dexia Asset Management avec New York LifeInvestments, à la suite de leur entrée en négociations exclusives, le 19septembre 2013. Cette cession porte sur la totalité des actions détenues parDexia dans Dexia Asset Management et sera réalisée pour un prix ferme de 380millions d’euros.

Magnolia Web Assurances, leader sur internet en assurance emprunteur, lance First Emprunteur, en partenariat avecQuatrem, société du groupe Malakoff Mederic, qui est à la fois un acteur de référence sur le marché des assurances collectives mais aussi une société dédiée à l’intermédiation.

La Fédération française des sociétés d’assurances (FFSA) propose de «régler» le problème du financement de la dépendance avec un label spécifique, le label GAD Garantie Assurance Dépendance. Celui-ci doit permettre aux souscripteurs de bénéficier de trois avantages essentiels : des garanties plus facilement compréhensibles, un accès le plus large possible à ces garanties et une sécurité concernant les couvertures proposées. Pour bénéficier de ce label Garantie Assurance Dépendance, le contrat proposé doit suivre un cahier des charges précis et disposer en outre d’un glossaire commun à tous les contrats dépendance labellisés, d’une définition commune de la dépendance lourde, claire, simple et surtout stable sur le très long terme. Le contrat doit aussi retenir cinq actes élémentaires de la vie quotidienne (AVQ) que sont le transfert, le déplacement, la toilette, l’habillage et l’alimentation pour déterminer le niveau de dépendance d’une personne. Par ailleurs, ce label intègre des engagements en matière d’information des assurés (évolution de leurs droits, montant des cotisations versées, niveau des garanties accordées).La démarche n’est pas exempte d’arrière-pensées commerciales mais sur le fond, elle n’est pas sans intérêt pour clarifier une offre encore très disparate et éliminer certains contrats sans intérêt (primes faibles mais prestations très insuffisantes face aux coûts de la prise en charge de la dépendance…). Cependant, actuellement, seuls trois contrats ont reçu le label GAD : le contrat Entour’age d’Axa, le contrat Libre Indépendance II d’Allianz France et, récemment, l’assurance dépendance Vers l’Autonomie du Crédit Agricole Assurances.Un label qui a du mal à trouver ses marques. On peut néanmoins s’interroger sur l’avenir de ce label GAD en sachant que : - des produits labellisables existent déjà, mais ne constituent « pas encore la majorité » du marché ;- le Gema et la FNMF ne se sont pas associées à cette volonté de création d’un label ;- certaines associations, et en particulier L’UFC-Que choisir, estime que «le label assurance dépendance, facultatif, incomplet et sans ambition, est incapable de répondre aux besoins des consommateurs» ;- ce choix de label «privé» n’est pas vu très positivement par les pouvoirs publics, la ministre Michèle Delaunay ayant rappelé récemment son intérêt pour « une mise en convergence des critères de dépendance pouvoirs publics/assurance privée » et précisant :«sans cela, aucune garantie !».Il reste enfin à voir si ce label, encore récent, dopera le marché, plus que balbutiant, des couvertures prenant en charge les dépenses liées à la perte d’autonomie. Il s’agit là peut-être du principal élément attendu permettant rationnellement de juger de l’efficacité de ce label dépendance. Pour cela nous devrons attendre, au moins jusqu’à la fin de cette année!

A l’occasion du salon Patrimonia (26 et 27 septembre au Centre de Congrès de Lyon), le groupe Alptis et l’Unep présenteront les résultats du baromètre « Les CGPI et la prévoyance », réalisé en partenariat avec L’Agefi Actifs et Molitor Consult. Cette présentation aura lieu vendredi 27 septembre, à 11h45, dans le cadre d’un atelier sur le thème « Prévoyance : de nouvelles opportunités pour votre développement », animé par Patrick Audely, directeur commercial d’Alptis, Patrick Le Maire, directeur commercial de l’Unep, et Jean-Charles Naimi, rédacteur en chef adjoint du magazine L’Agefi Actifs. L’objectif du baromètre Alptis-Unep est de mesurer le potentiel existant pour les CGPI sur le marché de la prévoyance ainsi que de cerner les attentes et les besoins de leurs clients – chefs d’entreprise, professions libérales, cadres – en la matière. Le premier volet de cette enquête, publié le 26 avril par le magazine L’Agefi Actifs, reposait sur une enquête menée auprès de 450 clients de CGPI afin de mieux cerner leurs besoins en protection patrimoniale. Le deuxième volet du baromètre, dévoilé le 27 septembre, donnera la parole aux CGPI eux-mêmes, à travers l’analyse des réponses à une enquête menée auprès de plus de 200 d’entre eux.

Après le lancement de Lexis360 pour les avocats (en novembre 2011) et de Lexis360 juristes d’entreprise (avril 2013), l’éditeur juridique LexisNexis vient de Lexis360 Notaires. Pour mémoire, Lexis360 est le résultat de la modernisation du portail web de recherche et d’information LexisNexis JurisClasseur (LNJC). Parmi les innovations, il y a la mise en place d’unmoteur de recherche sémantique unique reposant sur un thésaurus juridique de plus de 150 000 termes.

D’après un sondage effectué par l’Ifop pour le compte du courtier en crédit Meilleurtaux, seuls 44% des emprunteurs ont renégocié ou tenté de renégocier leur crédit immobilier. Parmi ces derniers, deux tiers d’entre eux y sont parvenus.

Dans un communiqué, Primonial aannoncé la nomination de Geoffrey Repellin en tant que directeur régional parisIle-de-France à la direction des partenariats externes. Titulaire d’un doublediplôme de l’université Paris Dauphine (Master 2, Finance) et de l’universitéIcade Madrid (Master 2, Marketing & Trade), Geoffrey Repellin, 29 ans, a débutésa carrière au sein du groupe Natixis : tout d’abord en France chez NatixisAsset Management au sein du département ‘distribution externe’, puis chezNatixis Global AM en Espagne et en Amérique Latine où il a contribué audéveloppement de la marque et de la clientèle institutionnelle pendant deuxans.

Dans un communiqué,Convictions AM a annoncé le départ de son directeur de la gestion AlexandreHezez qui a décidé de se lancer dans un projet entrepreneurial avec le soutiende Cloran Finance, actionnaire principal de Convictions AM.

Nouvelle équipe, nouveau site. La Chambre des indépendants du patrimoine fait peau neuve à travers la refonte de son site internet qui doit permettre aux adhérents un accès plus efficient aux informations, ces dernières ayant été pour l’occasion mises à jour. Cette nouvelle version sera en ligne le 25 septembre prochain, à l’occasion de la convention annuelle Patrimonia.

Les deux cabinets de gestion de patrimoine G.Consult Finances à Tours et Arobas Finance à Paris viennent d’être certifiés Afaq Iso 22222 à la suite d’un audit mené parAfnor Certification. Créée en 2005, la norme internationale Iso 22222 intègre les obligations règlementaires de la profession et fixe des exigences supplémentaires sur la rigueur du processus de conseil, les compétences, l’éthique, l’expérience des dirigeants et des conseillers ainsi que sur la mise en place d’un processus de traitement des réclamations et le recours à la médiation. Les certifications ont été réalisées dans le cadre du partenariat avec l’Anacofi qui date du mois de juin de cette année.

Le syndicat Solidaires Finances publiques dans un communiqué rappelle que le nombre d’avis d’imposition est passé de 16,819 millions en 2010 à 17,213 en 2011 et à 18,152 en 2012. Le nombre d’avis de non imposition est passé de 9,953 millions en 2010 à 12,703 en 2011 et à 11,908 en 2012. Le nombre d’avis de restitutions - remboursements de prime pour l’emploi par exemple - est passé de 9,825 millions en 2010 à 7,045 en 2011 et à 6,328 en 2012. La progression de 939.000 nouveaux imposables constatés entre 2011 et 2012 est un «solde net ». En 2013, on comptera donc probablement un nombre important de foyers fiscaux qui deviendront imposables.

Le cabinet d’avocat d’affaires Courtois Lebel poursuit don développement en recrutant Xavier Rollet, 41 ans, anciennement associé responsable depuis 15 ans du département Private Client au sein de landwell & Associés, memebre de PwC. L’avocat «assiste les dirigeants et entrepreneurs sur la structuration de leur participation; les sociétés cotées et non cotéesen matière de fiscalité des rémunérations, de transferts internationaux de salariés, de management package et actionnariat salarié ; et les Clients Privés plus communément appelés High Net Worth Individuals (HNWI), sur la gestion fiscale de leur patrimoine. Il intervient tant en conseil qu’en contentieux dans des problématiques nationales ou internationales», précise le communiqué. Xavier Rollet sera accompagné d’une collaboratrice senior, Valérie Gin-Boyer, 34 ans.

Delubac & Cie participeracette année et pour la 1ère fois au salon Patrimonia. Cette démarche s’inscritdans une volonté de renforcer sa présence auprès des conseillers en gestion depatrimoine et d’être présente au côté de son réseau d’une centaine departenaires CGPI développé depuis 2002.

L’Agefi Actifs. - Patrimonia fête ses 20 ans. Cette longévité est-elle le signe d’une résilience certaine des conseils en gestion de patrimoine indépendants ?

Novethic labellise une centaine de fonds ISR en 2013 et crée un label vert

Patrimonia fête ses 20 ans, l'occasion pour les associations professionnelles d'en dresser un panorama - Rendez-vous incontournable de la rentrée, cet événement reste un lieu d'échanges et de prospective.

Aprédia, April et BNP Paribas Cardif présentent chacun leurs études barométriques sur le courtage d’assurances et les indépendants du patrimoine - La volonté de développer la clientèle des chefs d’entreprise sur la protection sociale et l’épargne est un axe fort mis en avant par les intermédiaires.

Siaci Saint Honoré crée un pôle RH et Rémunération

- Un doublement de l’activité et des effectifs entre 2008 et 2012.

(Chiffres 2012)- Effectifs : 135 salariés

La société, qui accueille une entité interprofessionnelle et un nouvel actionnaire, a franchi un cap - Sur son modèle de gestion privée globale, elle entend participer à la recomposition du marché.

Optimind Winter, en partenariat avec OpinionWay, a publié les résultats de la quatrième édition de son enquête sur l’état d’avancement des chantiers Solvabilité II. Cette étude réalisée en juin 2013 auprès de 62 organismes différents (106 répondants) dont 31 % de mutuelles et 47 % de compagnies d’assurance à 47 %. Pour 53 % des acteurs, le décalage de l’entrée en vigueur de la réforme n’a eu aucun impact sur la mobilisation de leur entreprise sur Solvabilité II. Ils sont 85 % à s’attendre à des modifications significatives de leurs méthodes de travail. Près de la moitié (49 %) juge qu’une ou plusieurs activités d’assurance ne pourraient plus être rentables sous Solvabilité II.