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24/11/2009

Suisse : Fiscalité, l'idée d'une imposition à la source marque des points en Suisse

Selon L’Agefi suisse, le nouveau président de l’Association suisse des banquiers (ASB), Patrick Odier, estime que «la solution Rubik» d’imposition à la source fait son chemin auprès des autorités en dépit du silence de la communication de l’ASB durant l’été. Le projet serait appliqué par les banques suisses sur tous les revenus de la fortune. Le système «Rubik» permettrait de préserver le secret bancaire suisse en évitant l’échange automatique d’informations et l’atteinte à la sphère privée.
24/11/2009

Europe : Les Belges et les Français sont les plus éthiques

Les investisseurs les plus éthiques en Europe sont les Belges, les Français et les Suisses, si l’on mesure la part des encours des fonds responsables (qui ont une approche positive comme le «best in class» ) par rapport à la taille de chaque secteur national de la gestion d’actifs, indique Lipper. Néanmoins, les proportions restent modestes, à 6%, 2% et 2% respectivement.
24/11/2009

Quelles sont les conséquences de la cession, avant le terme de l’engagement de location, d’un bien acquis par le biais du dispositif Besson, pour cause de licenciement deux années auparavant?

Une cliente a réalisé un investissement «Besson neuf» pour lequel l’engagement de location de 9 ans n’est pas échu. Début 2008, elle est licenciée par son employeur. En octobre 2009, ses droits au chômage ont pris fin. L’investissement qu’elle avait effectué à l’époque devenant trop lourd, elle envisage aujourd’hui de céder le bien immobilier. Dans ces conditions, la cession du bien entraînerait-elle la remise en cause des avantages fiscaux?.
23/11/2009

Examen du projet de loi en CMP

La Commission mixte paritaire (CMP) s’est réunie le 18 novembre dernier afin d’examiner la cinquantaine d’articles restant en discussion.
23/11/2009

Publication d’un décret sur l’attribution du capital décès

Le décret n° 2009-1425 du 20 novembre 2009 modifiant l’article D. 712-20 du Code de la sécurité sociale relatif aux modalités d’attribution du capital décès aux ayants droit des fonctionnaires, des magistrats et des militaires a été publié le 21 novembre dernier au Journal officiel.
20/11/2009

Un démembrement de propriété sur mesure

Les éditions LexisLexis Litec publient la deuxième édition de «Pratique du démembrement de propriété». La matière est devenue un outil très important dans la gestion des patrimoines ces vingt dernières années. L’ouvrage décompose ainsi les situations de démembrement que les professionnels sont amenés à rencontrer au quotidien. Des modèles d’actes et de clauses, ainsi que de nombreux exemples complètent les sujets abordés.
20/11/2009

Travailler avec les intermédiaires détenteurs de la clientèle fortunée

Le groupe international coté sur le London Stock Exchange partage son activité en France, où il est présent depuis 1995 (L’Agefi Actifs n°296, p.3), à parts égales entre l’assurance RC Pro et l’assurance dommages des demeures d’exception. Il compte 12.000 contrats en portefeuille pour une clientèle française et internationale, très présente en région parisienne et dans le sud-est de l’Hexagone. Selon ses estimations, il indique assurer plus de la moitié des cent premières fortunes françaises. Hiscox précise travailler en France avec plus de 250 courtiers: départements VIP du grand courtage, courtiers spécialisés en objet d’art et courtage grossiste (lancement d’une offre avec April Premium - L’Agefi Actifs, n°335, p.14 et 405, p. 14).
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20/11/2009

La fraude fiscale au menu des débats

Bercy a présenté, lundi 16 novembre, les principales mesures du collectif budgétaire Des amendements sont déjà prévisibles, notamment sur les mesures liées au trust.
20/11/2009

Faible évolution de la masse monétaire malgré tout

Bien que la Banque centrale européenne ait mis en place de nombreuses opérations de refinancement, portant à l’actif de son bilan 670 milliards d’euros de concours aux établissements de crédits (dont 622d’opérations de refinancement àplus long terme), contre 438milliards en juin 2007 (dont 150 d’opérations de refinancement à plus long terme), ce n’est pas pour autant que la masse monétaire M3 a augmenté de façon proportionnelle. D’un montant de 8.665 milliards d’euros fin 2007, M3 s’établissait à 9.415 milliards d’euros fin septembre 2009, ne présentant qu’une très légère augmentation par rapport à fin 2008.
20/11/2009

Mesurer la vraie performance de la gestion active

Les classements des Grands prix de la gestion d’actifs de L’Agefi réalisés par la société EuroPerformance s’appuient sur une méthodologie originale proposée par l’Edhec et issue des travaux de William Sharpe sur l’analyse de style.
20/11/2009

Les actifs surévalués sous la pression des banques centrales

En réduisant la voilure, les banques centrales laissent présager un début de normalisation de leur politique. Cependant, elles sondent davantage la réaction des marchés qu’elles ne s’apprêtent à retirer la perfusion monétaire qui alimente les banques commerciales en liquidités. Les mesures non conventionnelles soutenant les prix des actifs depuis des mois ne devraient pas non plus être interrompues en 2010 sous peine de voir l’économie replonger de plus belle dans un total désarroi. Les professionnels s’interrogent sur les stratégies qu’adopteront les autorités pour gérer une sortie de crise ô combien délicate.
20/11/2009

Les points clés à vérifier dans les régimes collectifs

La mise en place ou la modification d’un régime de prévoyance et de frais santé en entreprise est un acte complexe compte tenu des enjeux juridiques et fiscaux, sans oublier la dimension financière. Préalablement à toutes préconisations de solutions, les intermédiaires missionnés dans le cadre d’appels d’offres doivent balayer un certain nombre de points. Le cabinet d’actuaires Galéa & Associés dresse pour L’Agefi Actifs une synthèse des thématiques incontournables dans le domaine de la protection sociale ainsi qu’une liste des questions à poser aux organismes d’assurance.
20/11/2009

Préserver la défiscalisation mais non les opérations offshore

Le projet de loi de Finances pour 2010 vient d’être adopté par les députés. Lors des derniers débats, les parlementaires se sont penchés sur les dispositifs fiscaux immobiliers. Ils ont voté le maintien du taux de réduction d’impôt du régime Scellier à 25% en 2010, une distinction des taux en 2011 et 2012 en fonction du respect du label Bâtiment basse consommation (BBC) et un prolongement du dispositif fiscal au-delà de 2012. Dans le cadre du régime Demessine, les mesures prises par les députés visent à répondre aux difficultés des investisseurs face à la défaillance de l’exploitant de la résidence de tourisme.
20/11/2009

Le point sur les frais spécifiques du contrat Supertonic

Pour un versement à l’entrée de 1.000 euros sur un contrat Supertonic, l’investisseur doit s’acquitter de 600 euros supplémentaires au titre des frais d’adhésion. En contrepartie du paiement de ce forfait, les versements programmés ne sont pas soumis aux frais de prélèvement. Seuls les virements complémentaires non programmés, qui ne peuvent pas être inférieurs à 600 euros, donnent lieu à des frais de 2% lorsqu’ils sont effectués après le sixième anniversaire de l’adhésion. Tout au long de la vie du contrat, l’adhérent est libre d’augmenter, de diminuer ou de stopper les versements fixés initialement en respectant les montants minimum et maximum, compris entre 50 euros et 3.000 euros par mois.
20/11/2009

Un guide d’évaluation du patrimoine

Paru le 29 octobre dernier, la 6e édition d’«Evaluation» donne les clés aux lecteurs pour évaluer au mieux leur patrimoine. En effet, particuliers et entreprises «doivent évaluer périodiquement la valeur de leurs biens mobiliers ou immobiliers soit dans le cadre de la gestion de leur patrimoine (contrôle de rentabilité, choix d’investissements, arbitrages…), soit pour des raisons fiscales (déclaration d’impôt sur la fortune, ventes immobilières, successions, donations, déclaration de résultats…)», expliquent les auteurs du recueil.
18/11/2009

Un Livre Blanc pour promouvoir l’actionnariat individuel direct et salarié

A l’initiative du salon Actionaria qui ouvrira ses portes le 20 novembre 2009 au Palais des Congrès de Paris, en partenariat avec Euro RSCG C&O et l’institut OpinionWay, un comité de réflexion constitué de personnalités du monde économique et financier s’est réuni pour débattre concrètement de l’avenir de l’actionnariat individuel et salarié. Un Livre Blanc issu de ces réflexions, contenant 20 propositions, a ainsi été remis le 3 novembre dernier à Christine Lagarde, ministre du l’Economie, de l’Industrie et de l’Emploi.
17/11/2009

Assemblée générale de l’Union internationale du notariat à Paris

L’Union internationale du notariat (UINL) est une organisation non gouvernementale constituée pour promouvoir, coordonner et développer l’activité notariale dans le domaine international. Elle regroupe l’ensemble des pays où l’institution reçoit délégation de l’autorité publique, soit 76 pays dans le monde, dont 21 pays sur les 27 que comprend l’Union européenne.
17/11/2009

Moyen-Orient : SG Private Banking se renforce

Afin de renforcer son dispositif au Moyen-Orient, SG Private Banking, la ligne métier de gestion de fortune du groupe Société Générale, vient d’annoncer la nomination d’Eddy Abramo, directeur général de SGPrivate Banking(Middle East), et d’Eric Lorentz, directeur en charge de la clientèle fortunée arabe.
17/11/2009

Europe : Vontobel renforce ses activités de private banking en Suisse

Le groupe Vontobel a annoncé qu’il allait renforcer ses activités de banque privée en Suisse en ouvrant deux nouvelles succursales au premier trimestre 2010, l’une à Bâle et l’autre à Berne. Vontobel a actuellement son siège à Zürich et des succursales à Genève et Lucerne.Un communiqué précise que des conseillers clientèle issus de la banque bâloise AAM Banque Privée pourraient venir travailler sur les sites de Bâle, Berne et Zürich.Le groupe a par ailleurs indiqué qu’il entendait développer ses activités de brokerage outre-Manche, avec le recrutement de trois personnes, Matthew Thomas et Stuart McCandish, tous deux issus de Cheuvreux, et Leland Timblick, en provenance de Bank am Bellevue.*
17/11/2009

Etats-Unis : UBS compte sur des anciens de Merrill pour sa gestion de fortune

Robert McCann, le nouveau patron de la gestion de fortune d’UBS pour les Etats-Unis, a assemblé une équipe d’anciens dirigeants de Merrill Lynch pour l’aider à faire renouer le pôle avec la rentabilité, rapporte le Wall Street Journal. Il a annoncé lundi que quatre anciens collègues de Merrill, dont Bob Mulholland et Brian Hull, le rejoindraient chez UBS. John Brown et Paula Polito les suivent.
17/11/2009

Monde : Les gestionnaires institutionnels recherchent des débouchés dans le " retail "

Selon un sondage effectué par Skandia Investment Group (SIG) auprès d’une bonne soixantaine de sociétés de gestion dans le monde (avec des encours dépassant les 7.000 milliards de dollars), 64% des dirigeants interrogés estiment que les gestionnaires institutionnels s’efforcent d'élargir leur distribution au «retail». Compte tenu du fait que 65% des maisons contactées pour l’enquête sont des gestionnaires uniquement institutionnels, cela donne une tendance lourde, souligne Rob Williams, chief sales & marketing officerde SIG à Hong-Kong. Parmi les gestionnaires que SIG a sélectionnés en vue de distribuer leurs produits figurent Stone Harbor Investment Partners et Gabelli Asset Management aux Etats-Unis, SVM au Royaume-Uni, Acadian Asset Managers en Afrique du Sud et First State en Australie.
17/11/2009

Suisse : Société Bancaire Privée change de raison sociale

Selon L’Agefi suisse, la Société Bancaire Privée changera de raison sociale pour devenir la Banque Profil de Gestion. Les actionnaires ont approuvé cette modification au terme d’une assemblée générale extraordinaire qui s’est tenue le 3novembre à Genève. Ils ont aussi donné leur aval à la nomination de Franco Antamoro de Céspedes au poste de président du conseil d’administration. Celui-ci a exercé des responsabilités auprès de grands groupes, tels que Montedison ou Société Générale de Surveillance (SGS). Actif dans la gestion privée, il a poursuivi sa carrière au sein de la banque privée genevoise Darier & Cie pendant plus de 15 ans. Il remplace Renzo A. Cenciarini, qui avait démissionné en octobre pour des «raisons personnelles».Contrôlée par le fonds de private equitySator Capital, la Société Bancaire Privée, qui a subi une perte de 2 millions de francs au premier semestre, veut désormais consolider ses activités de gestion de fortune.

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