CARNET AGEFI ACTIFS 587
ASSURANCE
avril 2013
Bruxelles se penche sur le crédit immobilier
Un projet de directive, en cours d’élaboration, renforce l’information des emprunteurs et la régulation - La France ayant pris de l’avance, son attention portera surtout sur les politiques de rémunération.
Le crédit lombard, un outil pouvant se mettre au service du patrimoine
L’utilisation du crédit lombard est une solution alternative au mode de financement habituel qui mérite d’être considérée dans le contexte financier actuel - Le prêteur dispose avec ce dispositif d’un outil de conquête susceptible d’améliorer la fidélisation et d’augmenter la rentabilité.
Le onzième Grand Prix du Patrimoine Jeunes Diplômés de L'Agefi Actifs
Le 11e Grand Prix du Patrimoine Jeunes Diplômés de L’Agefi Actifs
Le vivier français des formations patrimoniales
L’heure des choix va sonner pour les candidats souhaitant présenter un dossier dans les établissements supérieurs ouverts aux spécialités patrimoniales - Nous les recensons en trois volets sous forme de tableaux pratiques afin d’éclairer les démarches, et ce en démarrant par les troisièmes cycles universitaires.
Donner un indicateur de marché
Les conseillers en gestion de patrimoine indépendants jouent incontestablement un rôle important dans les domaines de l’épargne et de l’immobilier. Alors que certaines études récentes révèlent que la collecte moyenne des CGPI en 2012 ralentit, malgré un maintien global de leur part de marché, il apparaît nettement un désir, voire une nécessité, d’évolution de leurs activités, en particulier sur le segment de la prévoyance patrimoniale.
Revue de presse
Europe
Points clés
- Lancement d’un baromètre pour mesurer l’évolution du marché de la prévoyance pour les CGPI.
Alptis et l’Unep créent un indicateur sectoriel pour les CGPI
En partenariat avec L’Agefi Actifs et Molitor Consult, les deux structures lancent un baromètre de marché - Le premier volet présenté dans notre cahier central analyse les attentes de la clientèle des CGPI.
La réforme du vieil âge s’engage malgré l'inconnue financière
Plusieurs rapports dressent les contours du projet de loi, prévu pour la fin de l'année, couvrant toutes les dimensions liées au vieillissement.
Une gamme complète en prévoyance récemment enrichie
Aux côtés de son offre en épargne retraite, Aprep Diffusion commercialise plusieurs contrats de prévoyance: contrat homme clé, contrat emprunteur, contrat croisé associés, contrat pour les travailleurs non salariés (fiscalité assurance vie ou Madelin) et contrat de prévoyance personnelle (décès, invalidité et arrêt de travail).
Le problème de la labellisation des produits d’assurance dépendance a été mis en évidence
L’Agefi Actifs. - Considérez-vous que l’assurance privée a été oubliée dans les trois derniers rapports ?
Instaurer une cotisation obligatoire pour tous
L’Agefi Actifs - Les trois rapports remis au gouvernement ne sont pas les premiers travaux en la matière. Des groupes d'études sur le sujet de la dépendance avaient aussi été constitués sous la précédente présidence de la République. Quel est l’aboutissement de ces travaux ?
Article L. 113-12 du Code des assurances
(Extraits)
Il faut absolument sortir du flou
L’Agefi Actifs. - La résiliation annuelle est-elle admise pour le contrat emprunteur ?
Le libre choix de l’assurance tout au long de l’emprunt
Le gouvernement et le Parlement sont réticents à inscrire dans le marbre un droit à résiliation annuelle des contrats emprunteurs.
Thélem Assurances part à la conquête de la prévoyance
La nouvelle structure du groupe, Thélem Prévoyance, met sur le marché une gamme quasi complète pour les particuliers et professionnels.
Trois mois de passes d'armes sur les clauses de désignation
L’ANI du 11 janvier 2013 et sa retranscription législative opposent défenseurs et détracteurs de la désignation conventionnelle.
Il était une fois la prévoyance patrimoniale avec Aprep Diffusion
La plate-forme d’AG2R-La Mondiale investit sur le terrain dans la formation et l’information en direction de ses partenaires CGPI.
Produits
Prévoyance individuelle
Brèves art
Le Salon du livre ancien est ouvert
Pour les amateurs de trésors à tous les prix
Le Grand Palais accueille ce week-end la 25e édition du Salon international du livre ancien - La Place de Paris défend haut ses couleurs et offre toute une palette d'opportunités.
Il a fallu associer les besoins
L’Agefi Actifs. - Avez-vous développé ce montage fiduciaire comme une alternative aux sociétés holdings ISF ?
La fiducie comme alternative aux holdings
Le cabinet d'avocat Lexiateam a créé un montage dans lequel il endosse le rôle de fiduciaire - Par rapport à la création et à la vie d’une SAS, simplicité et formalisme allégé sont mis en avant.
L’air du temps rejaillit fortement sur les ventes
Galeries, foires et ventes subissent l’évolution accélérée du temps vers la modernité - L’art contemporain en sort grand bénéficiaire, au détriment des « classiques » d’hier.
Pas de défaut d'information de l’assureur
La Cour de cassation retient que l’étude préalable à la souscription n’a pas de valeur contractuelle et que les assurés connaissaient le risque de perte en capital.
La Française accompagne la mutation des distributeurs
La Française vient de dévoiler son plan de marche pour la fin de l’année 2013. La société de gestion travaille au regroupement de Cholet Dupont Partenaires et UFG Courtage et crée une structure de prise de participation dans des distributeurs.
Brèves cadre légal
Point d’étape de L’ACP sur les clauses de revalorisation post mortem
Quelques chiffres
- Actionnaire : Caisse fédérale du Crédit Mutuel Nord Europe :85,8 %, dirigeants et salariés : 14,2 %
Curseur des formations
1984: l’université de Lyon inaugure le premier cycle d’études supérieures en gestion de patrimoine, suivie de près par celui vite devenu emblématique de Clermont-Ferrand. Presque trente ans plus tard, leurs petits frères ont diffusé la bonne parole dans la plupart des métropoles régionales de France, avec une accélération après le tournant de l’an 2000 (lire notre dossier). Il faut y voir l’un des signes de la montée en gamme des professions financières et juridiques puisque l’on peut dénombrer aujourd’hui une soixantaine de cursus dédiés, soit quelque mille étudiants sortant chaque année au niveau mastère des universités et grandes écoles. C’est dire l’apport qualitatif drainant au fil du temps les établissements de la Place, sans compter les formations internes dispensées par les principaux d’entre eux. Une vague incontestablement bénéfique pour tous, et en particulier pour l’épargnant. Mais cela suscite aussi des problèmes d’adéquation entre les enseignements théoriques et des réalités bien souvent à connotation plus commerciale. Ce qui, in fine, se ressent aussi entre les ambitions de la gestion privée et le vécu des spécialistes au quotidien (1). Des équilibres sont constamment à rechercher pour viser juste, depuis les bases pédagogiques jusque dans les options stratégiques des acteurs. Le bon réglage du curseur reste encore à trouver.