02/10/2009
Le Comptoir Immobilier en chiffres
- Une centaine de collaborateurs, dont une quarantaine de commerciaux et une trentaine aux services produits, back-office, marketing
octobre 2009
02/10/2009
Le Comptoir Immobilier se tourne vers les conseillers indépendants
Outre le référencement de produits de défiscalisation, la plate-forme immobilière met l’accent sur les services mis à la disposition des CGPI et agents d’assurances.
02/10/2009
Arbitrage et nantissement ne font pas perdre le droit à renonciation
Confirmant une position constante depuis 2006, la Cour de cassation censure un arrêt d’appel qui invalide une renonciation tardive à un contrat d’assurance vie.
02/10/2009
Un enfant ayant renoncé à la succession de son père peut-il succéder à son grand-père?
Votre client est fils unique. Son père est décédé l’an dernier. Il a renoncé purement et simplement à sa succession. Son grand-père paternel vient de décéder, il s’interroge sur le point suivant: Pourra-t-il venir en représentation de son père pour la succession de son grand-père?.
02/10/2009
Un outil pour préparer un contrôle Acam
Susceptibles d'être contrôlés par l’Autorité de contrôle des assurances et des mutuelles, les intermédiaires d’assurances ont tout intérêt à préparer leur dossier en amont. Astrée Avocats a conçu pour les y aider un «classeur» réunissant toutes les pièces indispensables dans le cadre d’une approche méthodique et struturée: attestation de fonction, livret de stage, procédure antiblanchiment, assurance de responsabilité civile professionnelle... Sur l’assurance RC Pro justement, les distributeurs voient leur choix s'élargir avec l’arrivée de deux nouveaux assureurs sur le marché: Nassau Assurances et Ace Europe.
02/10/2009
Nouveau contrat du Conservateur
Le groupe simplifie sa gamme en créant une formule en unités de compte standard Arep Multisupport lui permet de conserver la vitrine de son produit phare en euros.
01/10/2009
Réglementation
Affaire Madoff : Une serie de changements préconisés dans le fonctionnement du gendarme américain
Dans la foulée de l’affaire Madoff dans laquelle la Securities and Exchange Commission (SEC) avait été mise en cause pour son incapacité à déceler ce type d’arnaque, une réforme de son mode de fonctionnement s’imposait, précise la Tribune. Dans ce cadre, 58 changements ont été préconisés dans deux rapports publiés par H. David Kotz, un inspecteur général du bureau de contrôle (indépendant) de la SEC.La SEC dispose de quarante-cinq jours pour établir un plan de mise en oeuvre.
01/10/2009
Réglementation
Les grandes banques britanniques vont suivre les règles du G20 sur les rémunérations
La Tribune rapporte que dans un communiqué commun, les cinq premières banques britanniques - HSBC, Barclays, Lloyds, Royal Bank of Scotland et Standard Chartered - ont annoncé qu’elles travailleront avec la FSA - l’autorité des marchés financiers britanniques - pour appliquer sans réserve, dès le 1er janvier prochain, l’encadrement des rémunérations défini par le G20 de Pittsburgh. Les banques remarquent que toutes les nations du G20 se sont également engagées à les mettre en oeuvre pour assurer un jeu égal.
septembre 2009
30/09/2009
Lettre ouverte au Président de la République sur le projet de taxation de l’assurance vie
Dans une lettre ouverte, Gérard Bekerman, le président de l’AFER en appelle au respect par le Président de la République de ses «engagements exprimés envers les 12 millions d’assurés sur la vie». Le responsable considère que le projet gouvernemental d’imposition des capitaux décès de prélèvements sociaux méconnaît le droit et la nature des contrats d’assurance vie. Il fait valoir que «la prestation décès est due. Son assiette n’est pas susceptible de subir un prélèvement social. L’y assujettir reviendrait à dénaturer le contrat».
29/09/2009
Précisions relatives au sursis de paiement
Les nouvelles modalités de présentation et d’acceptation des garanties devant être fournies par le contribuable à l’appui de sa demande de sursis de paiement sont développées dans une instruction. Ces dispositions s’appliquent aux demandes de sursis formulées depuis le 1er juillet 2009.
29/09/2009
Les enfants issus d’un premier lit peuvent-ils remettre en cause un contrat d’assurance-vie souscrit leurs parents mariés sous le régime de la communauté universelle avec attribution intégrale?
Un couple est marié sous le régime de la communauté universelle avec une clause d’attribution intégrale au conjoint survivant. Chacun des époux a une fille issue d’une précédente union. Ils décident de souscrire une assurance-vie en adhésion conjointe avec dénouement au second décès pour un million d’euros (cela représente une part importante de leur patrimoine). Les relations de Monsieur avec sa fille étant «tendues»,....
29/09/2009
Allemagne : Cap sur l'Allemagne pour BNP Paribas Wealth Management
Comme Newsmanagers l’annonçait hier en relayant Les Echos, BNP Paribas propose désormais en Allemagne des services de gestion de fortune. C’est à Pascal Grundrich, venu du Crédit Lyonnais l’an passé, que la banque a confié la responsabilité de BNP Paribas Wealth Management outre-Rhin. Avec un encours sous gestion de 189 milliards d’euros, l'établissement se présente comme la première banque privée de la zone euro. Concrètement, la nouvelle activité démarre avec des bureaux situés à Francfort et Munich. Quinze collaborateurs offriront des conseils personnalisés au sens large du terme dans la mesure où ils porteront sur la gestion de portefeuille et la diversification de patrimoine, adaptés aux besoins spécifiques des clients fortunés, et donneront accès à une gamme de produits sélectionnés par des experts dédiés, précise le communiqué de l'établissement.
29/09/2009
Suisse : Le private banking recèle de grandes opportunités
Dans un entretien à L’Agefi suisse, Joachim H. Strähle, président exécutif de Banque Sarasin, privilégie la croissance organique mais n’exclut pas une acquisition d’envergure (des actifs gérés d’au moins 20 milliards de francs), le cas échéant. «Nous voyons de grandes opportunités dans les trois à cinq années à venir, notamment en Asie et au Moyen-Orient. Le private bankingdemeure fondamentalement une industrie de croissance avec un potentiel qui est suffisant pour tous les acteurs du marché. Une consolidation est cependant probable, même si elle tarde à se manifester pleinement. La reprise des marchés financiers contribue à différer ce processus en incitant certains à attendre en vue d’obtenir un meilleur prix de vente. A plus long terme, le processus est inévitable, notamment pour des banques dont le private bankingne représente pas l’activité de base et qui doivent désinvestir pour rembourser des dettes. Quoi qu’il arrive, les douze prochains mois seront intéressants» , explique le CEO du groupe Sarasin.
29/09/2009
Grande-Bretagne : Axa regroupe ses activités de gestion de fortune
Axa Winterthur Wealth Management, Axa Distribution Services avec son wrap Elevate, Architas Multi-Manager et Axa Wealth International adoptent désormais la même marque indépendante Axa Wealth, sous la direction de Mike Kelland comme CEO, rapporte Money Marketing. Cette nouvelle structure permettra de supprimer les doublons parmi les produits et les services de gestion de fortune ainsi que de simplifier l’architecture informatique.
29/09/2009
Grande-Bretagne : Le nombre de conseillers financiers va chuter
Selon une étude d’Ernst & Young citée par le Financial Times, sur les 35.000 conseillers financiers indépendants exerçant au Royaume-Uni, seuls 10.000 seront encore là dans trois ans. 10.000 autres se limiteront à dispenser des conseils dans des domaines particuliers. C’est le résultat de la nouvelle réglementation, qui bannit le système de rémunération à la commission et qui exige davantage de qualifications.
29/09/2009
Monde : Le " gold rush " continue
Selon L’Agefi suisse, les perspectives à moyen terme de l’or demeurent favorables en raison notamment des problèmes de liquidités globales. Les déficits budgétaires représentent en effet des pressions inflationnistes, soit autant de signes positifs pour ce métal refuge. «La volonté d’investir à long terme dans l’or est devenue plus forte que la demande fondamentale de la matière première sous-jacente en raison du succès des produits comme les ETF» , constate David Field, gérant de fonds asiatiques et du fonds Carmignac Commodities.
28/09/2009
La compensation fiscale de recouvrement commentée
La loi de finances rectificative pour 2008 crée la procédure de compensation fiscale de recouvrement par laquelle «le comptable public compétent peut affecter au paiement des impôts, droits, taxes, pénalités ou intérêts de retard dus par un redevable, les remboursements, dégrèvements ou restitutions d’impôts, droits, taxes, pénalités ou intérêts de retard constitués au bénéfice de celui-ci» énonce le nouvel article L 257 B du Livre des procédures fiscales (LPF).
28/09/2009
L’AMF publie la position qu’elle défendra au niveau européen sur la classification des OPCVM monétaires
L’Autorité des marchés financiers (AMF) vient de statuer sur la position qu’elle soutiendra devant le Committee of European Securities Regulators (CESR) concernant la régulation des OPCVM « monétaires euro » et souhaite que les travaux engagés par le régulateur européen permettent la mise en place d’une classification harmonisée au 1er juillet 2010.
25/09/2009
La rémunération des non-salariés et dirigeants détaillée par l'Insee
L’Institut national de la statistique et des études économiques (Insee) a publié, le 18 septembre dernier, une étude complète sur les revenus d’activité des 2,3millions de travailleurs non salariés en France pour les années 2005, ainsi que sur les salaires des dirigeants salariés d’entreprise de l’année 2006, par secteurs d’activité (1).
25/09/2009
Factorielles et Idéum créent le GIE Factum
Deux conseils des professionnels de l’assurance, Factorielles (protection sociale et édition de logiciels) et Idéum (marketing et communication) viennent de créer un GIE, tout en gardant leur indépendance et leurs activités spécifiques. Baptisé Factum, ce GIE a pour objectif d’aider les professionnels de l’assurance à vendre plus et mieux des solutions en matière de santé, prévoyance, épargne et retraite, au travers d’une offre de formation technico-commerciale incluant des outils opérationnels pour accompagner les professionnels de l’assurance dans la réalisation de leurs objectifs commerciaux et managériaux.
25/09/2009
Le RSI et l’association CCI-EEF CCI-Entreprendre en France signent une convention de partenariat
Le régime social des indépendants (RSI) et l’association CCI-Entreprendre en France (CCI-EEF) ont signé une convention afin de coopérer dans leurs actions de soutien à la création, au développement et à la pérennité des entreprises.
25/09/2009
LA FRANCE, UN EDEN FISCAL A REDÉCOUVRIR ?
Souvent critiqué pour son manque d’attractivité, l'Hexagone est depuis longtemps connu en Europe comme l’Etat qui pousse ses résidents à s’expatrier Bien que présentant un taux d’imposition supérieur à la moyenne européenne (1), la France retrouve une certaine attractivité pour les opportunistes à l’écoute des réformes.
25/09/2009
La complexité des produits structurés a été l’une des grandes révélations malheureuses de cette crise financière
L’Agefi Actifs. - Quels problèmes soulèvent la structuration de produits et leur commercialisation ?
25/09/2009
Le poids du taux technique
Les intérêts techniques correspondent aux revenus financiers pris en compte par avance lors de la tarification ou du provisionnement de la rente, via le taux technique. Ainsi, par exemple, une femme de 65 ans disposant d’un capital de 100.000 euros pourra obtenir une rente viagère annuelle d’environ 3.800 euros (à taux technique 0%, c’est-à-dire sans prendre en compte par anticipation dans le tarif une partie des revenus financiers futurs) ou une rente annuelle d’environ 5.200 euros (à taux technique 2,25%).
25/09/2009
Une mécanique complexe à suivre de près
Les rentes versées au titre des contrats d’assurance vie, de retraite ou de prévoyance, sont revalorisées au moins une fois par an par les entreprises d’assurances Cette opération s’effectue suivant des règles contractuelles souvent difficiles à appréhender par les souscripteurs et dont les enjeux sont pourtant de taille.