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mai 2011

20/05/2011

« J'interviens dans le domaine de la reconstitution de carrière, une activité qui justifie la prise d'honoraires »

Sandra Arnaud Lopez, gérante du cabinet Assurance Juris Conseil installé depuis une quinzaine d’années à Tanneron (83), rayonne sur une partie de la Côte d’Azur entre Var et Alpes-Maritimes. Spécialisé dans les domaines de la reconstitution de carrières, de l’optimisation du départ à la retraite, des stratégies d’optimisation de rémunérations, Assurance Juris Conseil revendique une part d’honoraires d’environ 25% de son chiffre d’affaires total. «Ayant débuté dans l’assurance de personnes, j’ai été formée à l'étude des régimes sociaux professionnels. Dès la création de ma structure,je me suis d’abord rapprochée des cabinets d’expertise comptable, puis de mes confrères CGPI. J’interviens également auprès de mes prescripteurs dans le cadre de sessions de formation», explique la gérante.
20/05/2011

«L’ingénierie sociale est un très bon levier pour facturer »

«Nous disposons de beaucoup d’outils nous permettant de rémunérer notre valeur ajoutée. Il est de notre devoir de les utiliser. Aujourd’hui, se réfugier derrière l’idée que nous ne faisons que de la collecte ne tient pas la route. Les lettres de mission, comme celles élaborées par la Chambre des indépendants du patrimoine, constituent des supports solides pour asseoir le développement des honoraires dans nos cabinets.» Tel est le message que Jacques Simon, gérant de J.S. Investissements au Cannet (83), délivre lors d’une formation qu’il anime pour le compte de la Chambre des indépendants du patrimoine.
20/05/2011

« Nous sommes spécialisés sur les chefs d'entreprises agricoles »

Mettre en place une structure dédiée exclusivement au conseil, rétribuée sous forme d’honoraires, aux côtés d’entités plus classiques rémunérées sur les transactions et les placements, tel est le modèle retenu par la société Quatuor Patrimoine, basée à Carquefou en Loire-Atlantique.
20/05/2011

Pour que la facturation ait un sens, il est impératif que les CGPI sachent vendre leur temps, au même titre que tout commerçant

Implanté à Dardilly, à proximité de Lyon, le cabinet Capitis Conseil dirigé par Jean-Michel Coy (ancien cofondateur d’Experts & Finances), a fêté son vingtième anniversaire en janvier dernier. Au cours de ces deux décennies, Jean-Michel Coy a notamment participé à la création de Capitis Entreprises - structure spécialisée en protection sociale destinée à exploiter le potentiel de développement offert par la prévoyance collective et l’épargne salariale. Il cédera en 2010 sa participation dans cette entreprise. Aujourd’hui, Capitis Conseil ne conseille que les particuliers.
20/05/2011

Orientations

- En 2010, 13.600 transactions ont été enregistrées sur le marché des forêts, contre 13.060 en 2009 et 14.220 en 2008, soit une augmentation de 4,1% sur un an et une baisse de 13,9% sur deux ans.
20/05/2011

Points clés

- Les études montrent que la part des honoraires dans le chiffre d’affaires global des CGPI ne dépasse pas en moyenne 20%.
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20/05/2011

La transparence est un mouvement de fond auquel personne n’échappera

L’intermédiation en assurance apporte une contribution majeure, essentielle et dynamique à un secteur d’activité dont elle assure une grand part de l’inventivité et de la réactivité - Ses prestations à la fois offertes aux clients, mais aussi aux assureurs, méritent d’être mieux identifiées sans pour autant édicter de mesures dangereuses économiquement.
20/05/2011

Lazard Frères Gestion peaufine sa stratégie de développement

Le gestionnaire a mis en place depuis plusieurs années une organisation permettant de séparer les fonctions de banquier privé et de gestionnaire privé - Les conseillers en gestion de patrimoine interviennent comme des banquiers privés dont les fonctions auraient été externalisées.
20/05/2011

Des produits perçus comme des valeurs refuges

Très dynamiques sur le marché des forêts, les groupements forestiers permettent aux contribuables de réduire leurs impôts - Afin de démocratiser ce type d’investissement, Domaine & Patrimoine distribue son produit à partir de 5.000 euros.
20/05/2011

Au sujet du groupement

Géré par Franck Laclef, associé de la SARL Domaines & Patrimoine avec Olivier Segouin, expert forestier, le groupement forestier (GF) Domaines & Patrimoine est distribué auprès des clients d’une cinquantaine de conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI). Membre d’Infinitis, par le biais de son cabinet Aquila Patrimoine, Franck Laclef commercialise pour moitié son produit auprès des adhérents du groupement. Devenu davantage fournisseur que contributeur actif à la production financière de ce dernier, le professionnel, en tant que membre, envisage de se retirer sous peu de la société dirigée par Bruno Delpeut.
20/05/2011

Le marché français des forêts a rebondi en 2010

Après une forte réduction des surfaces échangées en 2009, l’activité sur le marché des forêts retrouve de la vigueur. Portant sur 101.600 hectares, soit une hausse de 9% par rapport à 2009, le nombre de transactions, de leur côté, a augmenté moins fortement, de 4,1% en 2010, signant ainsi un regain d’intérêt de la part des investisseurs pour les grands massifs. La valeur de marché, en progression de 11%, s’établit à près de 960 millions d’euros. Un montant expliqué en partie par la reprise des biens bâtis aussi bien en nombre qu’en valeur, ces derniers bénéficiant d’une survalorisation par rapport aux biens non bâtis.
20/05/2011

Agenda économique

20 mai: Japon: Indice de la production industrielle du mois de mars, taux cible de la BOJ.
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20/05/2011

Réaliser un gain en payant ses droits de succession

Le taux d’intérêt légal est particulièrement bas cette année, à 0,3 % contre 0,6 % en 2010 et 3,7 % en 2009 - Un expert recommande donc vivement aux héritiers nus-propriétaires de demander le différé du paiement des droits.
20/05/2011

Cas pratique

Monsieur Dupont décède le 1er janvier 2011, laissant pour lui succéder son épouse âgée de 75 ans, ainsi qu’un enfant, Guy. Madame Dupont opte pour l’option successorale de 100% en usufruit. Le montant des droits dus par Guy, héritier de la nue-propriété, est de 15.000euros. L’espérance de vie de Madame Dupont, calculée selon la table d’espérance de vie TGF05 est de 17 ans, soit une hypothèse de décès de Madame Dupont le 1er janvier 2028.
20/05/2011

POINTS CLÉS

- La Société Marseillaise de Crédit, filiale à 100 % du Crédit du Nord depuis 2010, est implantée sur la Vallée du Rhône et sur une grande partie du bassin méditerranéen. Son réseau compte 144 agences, regroupant près de 1.300 collaborateurs.
20/05/2011

Lignée

L’Agefi Actifs a passé le cap des dix ans voici quelques semaines. Non pas un aboutissement, mais un passage vécu avec fierté car reflétant une relation étroite et un accomplissement entre une équipe et ses lecteurs, professionnels du patrimoine exigeants, mais aussi, très souvent, experts dans nos colonnes, partenaires de grandes manifestations ou annonceurs fidèles sans qui la presse ne serait pas. Et voici que son ancêtre, L’Agefi, fête ses cent ans! Une sacrée lignée, rare dans le paysage médiatique français, tout comme l’est, grâce à vous, le succès de ce journal de niche en termes de reconnaissance et de pérennité. La parenté a ceci de positif qu’elle a perpétré, au travers de quelques générations de journalistes désormais, une passion commune au service des métiers de la finance. Malgré tant d’aventures et grâce à tant d’efforts, n’est-ce pas ce qui unit l’agence de presse née en 1911 à sa projection contemporaine qui s’associe résolument au tournant du numérique? Le «petit frère» en sort serein, lui qui a certes connu moins de crises, tout en en ayant pris sa part, et lui qui poursuit sa croissance, contribuant solidement à la revivification d’un groupe tourné vers l’avenir. Longue vie à nos titres !
20/05/2011

BRÈVES

Rapport 2010 du médiateur de la FBF
20/05/2011

Report de la date limite de l'ISF parmi les nouveautés

Quelques jours après la publication officielle du projet de loi, l’administration vient d’annoncer sur son site internet que la date limite de déclaration et de paiement de l’impôt de solidarité sur la fortune est reportée au 30 septembre 2011, au même titre que les versements éligibles aux réductions d’impôt ISF-dons et ISF-PME. «L’article portant sur l’exit tax est le texte le plus abouti, retient Stéphane de Lassus, avocat associé, cabinet Sarrau Thomas Couderc. Ce dispositif étant assez drastique, sa mise en œuvre devrait être tout aussi difficile à contrôler pour l’administration qu’à contourner pour les candidats à l’expatriation».
20/05/2011

BRÈVES

Synthèse de l’AMF sur l’indemnisation des épargnants
20/05/2011

La SMC déploie ses efforts de conquête auprès des entrepreneurs

Fondée en 1865 à Marseille, la Société Marseillaise de Crédit s’est peu à peu développée dans le sud auprès d’une clientèle essentiellement entrepreneuriale - Rattachée au groupe Crédit du Nord depuis tout juste un an, l’établissement marseillais jouit aujourd’hui des outils de gestion d’un grand groupe bancaire.
20/05/2011

Brèves

Capital-investissement: L’Afic annonce ses propositions pour orienter l’épargne vers les PME
19/05/2011

L’AMF signe une convention pour le renforcement du contrôle des publicités sur les produits financiers

Face au développement de certaines publicités douteuses, notamment sur internet, il était nécessaire de joindre les expertises des deux autorités pour renforcer et diffuser les bonnes pratiques auprès des professionnels concernés. Dans ce cadre, l’AMF et l’Autorité de régulation professionnelle de la publicité (ARPP) ont signé aujourd’hui une convention organisant les relations des deux autorités en matière de régulation de la publicité sur les produits financiers. Cet accord organise les modalités d’échange d’informations entre les deux autorités, et prévoit l’organisation de manifestations publiques ainsi qu’une coopération communes dans le cadre de leurs travaux respectifs. Enfin, l’AMF pourra également saisir le jury de déontologie publicitaire de l’ARPP.
19/05/2011

Consultation sur le projet de décret des IOB

L’administration fiscale soumet à consultation du 16 mai au 3 juin le projet de décret relatif au statut des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP). Ce projet de décret d’application de l’article 36 de la loi du 22 octobre 2010 de Régulation bancaire et financière revient sur la définition, le champ d’application du statut d’IOBSP et les différentes catégories d’intermédiaires. Il précise également les conditions d’accès et d’exercice applicables aux IOBSP et traite des règles de bonne conduite, le texte prévoyant une modulation de ces règles selon la catégorie à laquelle appartient l’intermédiaire, notamment les courtiers et leurs mandataires et selon la nature du produit. Enfin, des mesures transitoires sont prévues en matière de compétence professionnelle.
19/05/2011

La réglementation au menu de la convention CGPC

La douzième convention annuelle de l’association des Conseils en gestion de patrimoine certifiés (CGPC) aura lieu le 17 juin à l’Auditorium Paris Centre Marceau. Elle aura pour thème " Le conseil patrimonial face à l'évolution de la règlementation ", avec, parmi les invités, Fabrice Pesin, secrétaire général adjoint de l’Autorité de contrôle prudentieLwww.cgpc.fr
18/05/2011

Un collectif d’adhérents monte au créneau

La prochaine assemblée générale de l’Association française d’épargne et de retraite (Afer), le 29 juin prochain à Nantes, devrait être mouvementée. Un collectif de près de 9.000 adhérents a en effet officiellement déposés cinq projets de résolutions afin «de redonner le pouvoir aux épargnants et éviter une centralisation inédite du pouvoir à l’Afer». Ce collectif réclame ainsi plus de transparence et une clarification des rapports avec Aviva afin «de préserver l’indépendance créativité de l’association». L’ensemble des adhérents est invité par plusieurs syndicats de courtiers à aller voter en masse.
18/05/2011

Promulgation de la loi de simplification et d'amélioration de la qualité du droit

La loi de simplification et d’amélioration de la qualité du droit a été publiée ce matin. Cette loi fourre-tout, comptant 200 articles, comporte notamment des dispositions tendant à améliorer la qualité des normes et des relations des citoyens avec les administrations, qu’il s’agisse de particuliers ou d’entreprises.
18/05/2011

Primonial Reim lance sa première SCPI

Agréée par l’Autorité des marchés financiers (AMF) en avril 2011, Primonial Reim vient de lancer Patrimmo Habitation 1, une SCPI fiscale éligible au dispositif Scellier BBC. Les immeubles seront situés exclusivement en zones A et A bis et majoritairement en Ile de France. Ouverte à la souscription du 23 mai 2011 au 31 janvier 2012 (1), Patrimmo Habitation 1 affiche un objectif de collecte de 100 millions d’euros en 2011.

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