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Patrimoine
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octobre 2011

03/10/2011

Fidroit et Groupe Revue Fiduciaire associent leurs savoir- faire au profit des professionnels de la gestion de patrimoine

Le Groupe Revue Fiduciaire et Fidroit ont uni leur savoir faire, respectivement dans la gestion de patrimoine et dans l’information juridique et fiscale, pour répondre aux besoins des professionnels de la gestion de patrimoine. A partir du 15 octobre, les utilisateurs des outils Fidroit verront leurs contenus d’information en ligne enrichis d’actualités et de synthèses pratiques issus du Groupe Revue Fiduciaire. Les experts comptables découvriront au Congrès de Marseille une solution d’accompagnement dans le démarrage et le développement de leurs missions de conseil en gestion de patrimoine.
03/10/2011

MeilleursAgents.com emménage en région PACA

Après Paris et l’Ile-de-France, l’agent immobilier propose ses services aux propriétaires des Alpes Maritimes. Plus d’une soixantaine d’agences à Nice, Cannes, Grasse et dans les principales communes du département ont été choisies par les équipes locales de MeilleursAgents.com pour s’associer à la démarche.

septembre 2011

30/09/2011

La hausse des prix commence à s’atténuer

D’après les statistiques des notaires de Paris-Ile-de-France, le rythme de hausse du prix des logements anciens en Île-de-France commence à ralentir. Ce mouvement est observé sur l’ensemble des marchés de la région francilienne.
30/09/2011

Allianz lance un site d’information sur la dépendance

A l’occasion de la deuxième édition de la journée nationale des aidants qui se tiendra le 6 octobre prochain, Allianz France lance www.jaideunprochedependant.fr, un site d’information destiné à faciliter le rôle des aidants auprès d’un proche dépendant.
30/09/2011

Jusqu’où le CIF peut-il proposer le service de RTO à ses clients ?

La mission du conseil en investissements financiers revient à proposer à ses clients un diagnostic patrimonial pouvant induire des préconisations - Si celles-ci engagent des instruments financiers, il faudra alors veiller à ne pas empiéter sur le rôle du prestataire de services d’investissements.
30/09/2011

Brèves

Disparition de Roman Opalka
30/09/2011

Points clés

- Afin de compléter sa mission de conseil patrimonial, le CIF peut proposer une réorganisation des actifs de son client.
30/09/2011

L’activité de tuteur professionnel est désormais encadrée

Pour faire face à l’augmentation significative des placements sous tutelle ou curatelle, la loi a réformé en 2007 tout le dispositif de protection juridique des majeurs vulnérables, notamment en réorganisant l’activité des gérants de tutelle professionnels - Les avocats ou conseillers en gestion de patrimoine qui exerçaient l’activité de mandataire à titre accessoire ou principal devront notamment obtenir le certificat national de compétence, impliquant des heures de formation et de stage.
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30/09/2011

La présence de l’œuvre face aux actifs immatériels

Qualifiées souvent de « valeurs refuges », les œuvres d’art constituent-elles une alternative par rapport aux placements financiers traditionnels ? - Même si elles suivent généralement l’humeur de l’économie, elles n’en sont pas moins des actifs tangibles et restent en ce sens protectrices du patrimoine.
30/09/2011

Points clés

- La loi réformant les tutelles de 2007 a réuni les tuteurs et curateurs professionnels sous un même régime, celui des mandataires judiciaires à la protection des majeurs (MJPM).
30/09/2011

Breves

Finaveo complète son offre avec une plate-forme sur les ETF
30/09/2011

Reprise en main

Les suites de l’affaire grecque, on en parle encore et toujours, et d’un possible effet domino, et d’une recapitalisation des banques créancières…, sans qu’aucune décision probante dans l’intention ou dans le suivi n’ait été émise au sein d’une Europe balbutiante. Donc, évitons le sujet aujourd’hui, provisoirement cela est certain, car l’affaire est plus sérieuse que la manière dont elle est traitée à ce jour.
30/09/2011

Le Pack Pro Entreprise

Le Pack Pro Entreprise, le produit phare de Ciprés Vie, se présente sous la forme d’une offre packagée prévoyant des garanties décès et incapacité /invalidité (régime indemnitaire), une couverture santé, une assurance des frais généraux permanents annuels de l’entreprise: montant maximum (120.000euros (329euros/jour)/franchise 30 jours) et assurabilité «Garantie emprunt professionnel» (permettant, sous conditions, de conserver l’acceptation médicale pendant une période de un ou cinq ans pour une garantie de prévoyance décès et invalidité correspondant à un emprunt professionnel, à concurrence de 500.000 euros).
30/09/2011

Exemple de bien

- Viager occupé sur deux têtes: une femme de 77 ans et un homme de 82 ans à la Varenne Saint-Hilaire, 94210, immeuble 1970, 3-4pièces, 91 m_, 3e étage
30/09/2011

Clignotants sur des pratiques commerciales amenées à évoluer

Le contexte économique actuel ne fait que renforcer les contentieux entre les investisseurs et leurs conseillers, bancaires ou indépendants. Si le défaut d’information et de conseil reste l’angle d’attaque privilégié, d’autres fondements pourraient trouver leur place - L’Agefi Actifs a réuni cinq avocats spécialisés pour faire un point sur les récentes décisions de justice, mais aussi les contentieux de demain, avec leurs conséquences sur le processus de commercialisation des produits financiers.
30/09/2011

Le viager occupé permet une acquisition fortement décotée

Le principe consiste, pour une personne âgée qui dispose d’une faible retraite et qui souhaite rester vivre chez elle le plus longtemps possible, par exemple, à vendre son bien immobilier à un acquéreur nommé débirentier en échange d’un droit d’usage et d’habitation, d’une rente à vie et, éventuellement, d’une somme d’argent versée au moment de la signature de l’acte de vente appelée le bouquet. A partir de la valeur vénale du bien, le professionnel chargé de l’expertise applique une décote liée à l’occupation du logement. Cette valeur occupée ainsi définie, il calcule ensuite le bouquet et la rente.
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30/09/2011

Des prêts en francs suisses piègent des particuliers

Proposés en 2008 et 2009, des emprunts indexés sur la devise et remboursables en euros semblaient offrir un taux d’intérêt intéressant - Mais, entre-temps, la monnaie helvétique s’est rapidement appréciée, provoquant un renchérissement du montant total à rembourser.

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