Recherche
S'abonner
Connexion
Patrimoine
Accueil Patrimoine Actualités

octobre 2011

03/10/2011

MeilleursAgents.com emménage en région PACA

Après Paris et l’Ile-de-France, l’agent immobilier propose ses services aux propriétaires des Alpes Maritimes. Plus d’une soixantaine d’agences à Nice, Cannes, Grasse et dans les principales communes du département ont été choisies par les équipes locales de MeilleursAgents.com pour s’associer à la démarche.

septembre 2011

30/09/2011

La hausse des prix commence à s’atténuer

D’après les statistiques des notaires de Paris-Ile-de-France, le rythme de hausse du prix des logements anciens en Île-de-France commence à ralentir. Ce mouvement est observé sur l’ensemble des marchés de la région francilienne.
30/09/2011

Allianz lance un site d’information sur la dépendance

A l’occasion de la deuxième édition de la journée nationale des aidants qui se tiendra le 6 octobre prochain, Allianz France lance www.jaideunprochedependant.fr, un site d’information destiné à faciliter le rôle des aidants auprès d’un proche dépendant.
30/09/2011

Jusqu’où le CIF peut-il proposer le service de RTO à ses clients ?

La mission du conseil en investissements financiers revient à proposer à ses clients un diagnostic patrimonial pouvant induire des préconisations - Si celles-ci engagent des instruments financiers, il faudra alors veiller à ne pas empiéter sur le rôle du prestataire de services d’investissements.
90718338-franc-suisse-620-1.jpg
30/09/2011

Des prêts en francs suisses piègent des particuliers

Proposés en 2008 et 2009, des emprunts indexés sur la devise et remboursables en euros semblaient offrir un taux d’intérêt intéressant - Mais, entre-temps, la monnaie helvétique s’est rapidement appréciée, provoquant un renchérissement du montant total à rembourser.
30/09/2011

Points clés

- La Caisse d’Epargne Alsace se segmente en deux pôles : la banque de détail et la banque des « Décideurs en région », à destination des entreprises et institutionnels.
30/09/2011

De la création à la révision des offres en ligne

Alors que LexisNexis, spécialiste de la documentation juridique et fiscale destinée aux professionnels du droit, lance le portail LexisNexis Patrimoine au profit des CGPI, les Editions Francis Lefebvre associent au sein d’un portail internet unique l’information patrimoniale de Patrimoine Management & Technologies et des outils de diagnostic et de simulation. Le marché connaît également des développements du côté des agrégateurs de compte avec CGP Land, qui devient ManyMore pour tenir compte de l’utilisation par les institutionnels de Prisme, son principal logiciel de gestion de cabinets.
30/09/2011

Services en ligne

D’abord lancée à Lyon en novembre 2010, l’agence en ligne www.monbanquierenligne.fr a ouvert ses portes à Strasbourg en mai 2011. La structure, véritable point de rencontre de la banque en ligne et de l’agence physique, vise toutes les personnes souhaitant allier conseil et avantages procurés par le recours à une plate-forme internet. Le client, qui bénéficie d’un accès à distance à la majorité des services proposés par une agence traditionnelle, est également suivi par un chargé de clientèle attitré, qu’il peut contacter directement par téléphone, mail, ou chat, ainsi que par visioconférence.
30/09/2011

Agenda économique

30 septembre: Etats-Unis: Indice de confiance de l’université du Michigan du mois de septembre; Zone euro: prix à la consommation du mois de septembre, taux de chômage du mois d’août; Japon: taux de chômage du mois d’août, prix à la consommation de Tokyo du mois de septembre, prix à la consommation nationaux du mois d’août, production industrielle du mois d’août.
30/09/2011

Riskdesign évalue le profil de risque des investisseurs

Accompagné par André de Palma et Nathalie Picard, respectivement docteur en physique et en économie et docteur en économie, agrégée de mathématiques, Pierre-Laurent Fleury lance RiskDesign, une structure destinée à l’évaluation du profil des investisseurs individuels par l’intermédiaire du questionnaire RiskTolerance. L’outil est censé permettre aux prestataires de services d’investissements de se conformer à la réglementation portant notamment sur le profilage des clients et la mesure de leur aversion aux risques et aux pertes. Il s’agit également de maîtriser la procyclicité des comportements en vertu de laquelle l’attitude des investisseurs face au risque est influencée par la conjoncture.
30/09/2011

Le franc suisse plombe des emprunteurs

Commercialisés surtout à la fin des années 2000, les prêts immobiliers en francs suisses inquiètent aujourd’hui des investisseurs français. En effet, avec l’appréciation de la monnaie helvétique, leur capital à rembourser en euros s’est envolé. Lors de la souscription du crédit, bon nombre d’emprunteurs ne semblent pas avoir compris qu’ils prenaient un risque de change. Pour l’heure, le médiateur de la FBF a reçu deux demandes portant sur deux petites banques mutualistes. Mais de grands établissements sont également concernés et des contentieux sont déjà en cours.
30/09/2011

Carnet

SOCIÉTÉS DE GESTION > ODDO ASSET MANAGEMENT
30/09/2011

Breves

Finaveo complète son offre avec une plate-forme sur les ETF
30/09/2011

Brèves

Disparition de Roman Opalka
30/09/2011

Points clés

- Afin de compléter sa mission de conseil patrimonial, le CIF peut proposer une réorganisation des actifs de son client.
30/09/2011

L’activité de tuteur professionnel est désormais encadrée

Pour faire face à l’augmentation significative des placements sous tutelle ou curatelle, la loi a réformé en 2007 tout le dispositif de protection juridique des majeurs vulnérables, notamment en réorganisant l’activité des gérants de tutelle professionnels - Les avocats ou conseillers en gestion de patrimoine qui exerçaient l’activité de mandataire à titre accessoire ou principal devront notamment obtenir le certificat national de compétence, impliquant des heures de formation et de stage.
a18h9439-bougle-620-1.jpg
30/09/2011

La présence de l’œuvre face aux actifs immatériels

Qualifiées souvent de « valeurs refuges », les œuvres d’art constituent-elles une alternative par rapport aux placements financiers traditionnels ? - Même si elles suivent généralement l’humeur de l’économie, elles n’en sont pas moins des actifs tangibles et restent en ce sens protectrices du patrimoine.
30/09/2011

Points clés

- La loi réformant les tutelles de 2007 a réuni les tuteurs et curateurs professionnels sous un même régime, celui des mandataires judiciaires à la protection des majeurs (MJPM).
30/09/2011

Reprise en main

Les suites de l’affaire grecque, on en parle encore et toujours, et d’un possible effet domino, et d’une recapitalisation des banques créancières…, sans qu’aucune décision probante dans l’intention ou dans le suivi n’ait été émise au sein d’une Europe balbutiante. Donc, évitons le sujet aujourd’hui, provisoirement cela est certain, car l’affaire est plus sérieuse que la manière dont elle est traitée à ce jour.

Sujets d'actualité

Tous les sujets