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19/12/2019
Banque privée

La Banque postale envisage d'acquérir des activités de détail de HSBC France

La Banque Postale envisage de formuler une offre pour les activités de détail françaises de HSBC, selon Reuters, qui cite des sources proches des discussions. L'établissement français a mandaté la banque britannique Barclays pour conduire les travaux préparatoires en amont d’une mise en vente prévue au début de l’année prochaine, ont dit les sources. La Banque Postale se trouve elle-même actuellement au coeur d’une vaste opération pilotée par l’Etat par laquelle elle va prendre le contrôle de CNP Assurances afin de créer un pôle public dans la banque et l’assurance tourné vers les zones rurales françaises. HSBC travaille avec la banque Lazard à la vente de 270 banques de détail en France, alors que son directeur général par interim Noel Quinn veut réduire les coûts de son groupe.
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19/12/2019
Banque privée

Moody's abaisse sa perspective pour HSBC de «stable» à «négative»

Moody’s a abaissé mercredi sa perspective pour la notation de HSBC Holdings de «stable» à «négative», et a confirmé sa note de crédit à long terme «A2» pour la banque britannique. Le repositionnement des activités de HSBC aux Etats-Unis et de sa filiale HSBC Bank comporte des risques et la rentabilité du groupe devrait être faible en 2020 et 2021, indique l’agence de notation pour expliquer ce changement de perspective. En outre, la rentabilité et la qualité des actifs en Asie risquent de pâtir de conditions d’activité plus difficiles à Hong Kong et dans le reste de la région, selon Moody’s. A long terme, un repositionnement réussi de HSBC devrait se traduire par une allocation plus efficace des capitaux et par une meilleure rentabilité, ajoute l’agence de notation.
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19/12/2019
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BBVA cède un portefeuille de créances douteuses d'une valeur de 2,5 milliards d'euros

La banque espagnole Banco Bilbao Vizcaya Argentaria a annoncé mercredi la vente au groupe suédois Intrum AB d’un portefeuille de créances douteuses d’une valeur faciale de 2,5 milliards d’euros. La banque espagnole a indiqué que la transaction s’inscrivait dans le cadre d’une série de cessions de portefeuilles de prêts -principalement dans l’immobilier et l’hypothécaire- réalisées au cours des deux dernières années. Le portefeuille de créances cédé à Intrum, qui concerne principalement des crédits à la consommation, avait déjà été passé en pertes dans les comptes, selon BBVA.
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19/12/2019
Banque privée

Wells Fargo recrute un banquier d’investissement pour redresser son image

Charles Peck, à la tête des finances publiques de la banque d’investissement de Wells Fargo, va rejoindre l'équipe des affaire publiques dirigée par William Daley. Ce dernier, âgé de 71 ans, est un ancien dirigeant de JPMorgan et ancien chef d'état-major de la Maison Blanche. Il est arrivé début décembre chez Wells Fargo, peu après l’entrée en fonctions du nouveau CEO de la banque, Charlie Scharf, en octobre. Charles Peck va aider sur les «projets critiques» de la banque américaine, selon un mémo interne, cité par Bloomberg. David Moskowitz, qui dirigeait les affaires publiques de Wells Fargo depuis 2017, quitte le groupe pour des raisons familiales.
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18/12/2019
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Des banques polonaises préparent des offres sur mBank

PKO BP, la plus grosse banque polonaise, accompagnée par un consortium avec l’assureur PZU et sa filiale Pekao, devraient déposer des offres pour acquérir la filiale polonaise de Commerzbank, mBank, d’ici mi-janvier, selon Reuters, qui cite trois sources. D’autres institutions devraient faire des offres pour le rachat de mBank, dont l’autrichienne Erste, et le Crédit Agricole. Toutes ont recruté des banques d’investissement pour les conseiller, selon les sources de l’agence de presse. Commerzbank, la seconde plus grosse banque allemande, compte vendre d’ici la fin de l’année 63% de ses parts dans mBank, la quatrième banque polonaise en terme d’actifs sous gestion. Sur la base de la capitalisation de mBank, les parts de Commerzbank valent 2,8 milliards d’euros.
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18/12/2019
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Le président fondateur de Metro Bank démissionne comme directeur non-exécutif

Metro Bank a annoncé mardi que Vernon Hill, le président fondateur de la banque britannique, avait démissionné en tant que directeur non-exécutif. Metro Bank avait indiqué en octobre qu’il resterait directeur non-exécutif de la banque jusqu’au 31 décembre. Il démissionne en tant que président mais a accepté un poste honorifique. Le CEO Craig Donaldson quitte aussi la banque après une année difficile pour le groupe britannique, pris dans un scandale sur sa comptabilité, qui lui a fait perdre 90% de sa valeur de marché.
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17/12/2019
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Groupama s’allie à Milleis Banque

Groupama et Milleis Banque ont annoncé mardi matin un partenariat permettant aux clients patrimoniaux de l’assureur d'être suivis par l’ex-Barclays France. Orange Bank, qui a bâti son offres sur les systèmes informatiques de Groupama Banque, souhaitait se délester de cette clientèle historique, détentrice de quelque 200.000 comptes.
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17/12/2019
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Les sept grandes banques britanniques ont réussi les «stress tests»

La Banque d’Angleterre (BOE) a publié lundi les résultats de ses tests de résistance financière («stress tests»): elle a indiqué que les sept banques soumises à cet exercice l’avaient réussi, mais en réduisant leurs dividendes et leurs primes. Ces sept banques sont Barclays, HSBC Holdings, Lloyds Banking Group, Nationwide Building Society, Royal Bank of Scotland, Santander UK Group Holdings et Standard Chartered. Les banques ont commencé les tests avec un ratio Common Equity Tier 1 (CET1) de 14,5% des actifs pondérés, un niveau trois fois supérieur à avant la crise financière, a expliqué la BOE. Après les pertes subies dans les trois scénarios de difficultés économiques et financières retenus pour les stress tests, leur ratio CET1 était encore deux fois supérieur à celui d’avant la crise, à 9,3%.
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16/12/2019
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Les autorités italiennes vont injecter un milliard d’euros dans Popolare di Bari

Les autorités italiennes devaient se réunir dimanche soir pour approuver un décret qui permettra d’injecter un milliard d’euros dans la banque coopérative Banca Popolare di Bari, ont dit à Reuters deux sources proches du dossier. L'établissement bancaire, qui a dit avoir besoin d’une injection d’un milliard d’euros d’argent frais, peine à endiguer la hausse des pertes sur crédit dans un contexte d'économie italienne tendue. Banca Popolare di Bari a été placé vendredi sous administration spéciale par la Banque d’Italie. Mais le gouvernement du Premier ministre Giuseppe Conte n’est pas parvenu à approuver un plan de sauvetage, plusieurs ministres ayant boycotté une réunion convoquée dans l’urgence. Le Premier ministre devait faire une nouvelle tentative dimanche soir. Le gouvernement souhaiterait que le fonds de garantie des dépôts participe au sauvetage à hauteur de 500 millions d’euros.
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10/12/2019
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BPCE réalise une nouvelle émission publique «green»

Le groupe BPCE a bouclé, le 26 novembre, le placement d’une émission de titres seniors préférés de 500 millions d’euros et de maturité 5 ans, destinée à refinancer des actifs en énergie renouvelable, indique le groupe bancaire lundi. Les actifs sélectionnés sont des financements de projets portant sur des actifs en énergie renouvelable mobilisant l’éolien, le solaire, l’hydraulique, et la biomasse. Le portefeuille de projets éligibles identifiés représente 2,2 milliards d’euros. Après une première émission publique «green» en décembre 2015, BPCE avait réalisé, dans le cadre de sa politique d’émissions durables, cinq émissions publiques d’obligations sociales pour plus de 3 milliards d’euros, selon le communiqué.
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10/12/2019
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Texas Capital Bancshares va fusionner avec Independent Bank Group

Texas Capital Bancshares et Independent Bank Group ont indiqué lundi qu’ils allaient se rapprocher dans le cadre d’une fusion entre égaux, créeant le second plus gros groupe bancaire en terme de gestion d’actifs basé au Texas. La société fusionnée comptera environ 48 milliards de dollars d’actifs et 39 milliards de dollars de dépôts. Les actionnaires contrôleront 55% de la nouvelle banque.
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10/12/2019
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HSBC France avance sur son projet de banque de détail

HSBC va entamer à partir de mardi des discussions avec les banques intéressées par la cession de ses activités de banque de détail en France, devenue une priorité pour le groupe, rapporte Les Echos dans un article. Selon des sources citées par le quotidien, la direction aurait fixé la fin avril comme échéance ultime pour prendre une décision sur l’avenir de cette activité. En France, le groupe britannique dispose d’un réseau d’environ 270 agences et ses activités de banque de détail pourraient être valorisées entre 1,0 et 1,5 milliard d’euros, selon les analystes de KBW. Sur ses 8.000 salariés dans l’Hexagone, environ 4.000 seraient concernés par ce plan de reprise qui, outre la banque de détail, englobe aussi l’activité des petites entreprises, ajoute Les Echos.
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09/12/2019
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Les amendes de la FCA atteignent des records depuis 4 ans

Les amendes imposées par la Financial Conduct Authority, le régulateur financier britannique, ont atteint 391,8 millions de livres sterling britanniques jusqu'à présent pour l’année 2019, un record depuis 2015, relève le Financial Times. Il a aussi infligé davantage d’amendes «blockbusters» de plus de 10 millions de livres sterling, pour 9 de ses 17 pénalités, contre seulement 2 en 2018. Jusqu'à présent, c’est Standard Chartered qui a écopé de la plus grosse amende pour cette année, de 102 millions de livres en avril dernier.
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09/12/2019
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Deutsche Bank paie 15 millions d'euros pour solder sa procédure de blanchiment d'argent

Deustche Bank a accepté de verser 15 millions d’euros à la justice pour solder sa procédure pour blanchiment d’argent, mettant fin en Allemagne à une procédure déclenchée par les révélations des «Panama Papers», a indiqué vendredi la banque. «Les allégations d'évasion fiscale et de blanchiment d’argent contre des membres du personnel et la banque ont ainsi été levées», ajoute le communiqué. Le parquet de Francfort visait en particulier deux salariés de Deutsche Bank soupçonnés d’avoir aidé des clients à créer des sociétés dans des paradis fiscaux pour blanchir de l’argent issu d’infractions pénales.
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09/12/2019
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Sisal Pay boucle une obligation garantie à 530 millions d’euros

Sisal Pay a bouclé une obligation garantie sur sept ans de 530 millions d’euros. UBS (B&D) et Banca IMI en étaient les coordinateurs mondiaux, tandis que BNP Paribas, Deutsche Bank, HSBC, et Nomura étaient les teneurs de livres. Les recettes seront utilisées pour financer la création deGallo Investments, qui est un partenariat entre Sisal Group et Banca 5, le premier possédant 70% de la nouvelle entité et le second 30%. Sisal Pay appartient à CVC, tandis que Banca 5 est contrôlé par Intesa Sanpaolo.
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06/12/2019
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Crédit Agricole SA inaugure le marché «panda» pour les banques européennes d'importance systémique

Suite à l’autorisation obtenue de People’s Bank of China pour son programme d'émission obligataire Panda, Crédit Agricole SA a émis mercredi pour 1 milliard de renminbis (équivalent à 127 millions d’euros) de titres seniors préférés de maturité 3 ans au taux fixe de 3,4%, a annoncé la banque dans un communiqué. Cette émission inaugurale benchmark a été placée auprès d’investisseurs chinois et internationaux sur le marché obligataire chinois et la plate-forme Bond Connect à Hong Kong. Le taux de couverture du livre d’ordres est de près de 2,5 fois.
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04/12/2019
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Anséris propose des services de banque privée grâce à Delubac

Anséris, un groupe de cabinets de conseils en gestion de patrimoine associés qui a vu le jour en février 2019 vient d’annoncer la création d’un concept de « conseil patrimonial et bancaire ». Ce modèle met à disposition des services bancaires spécialisés au travers de la Banque Delubac & Cie. Le conseil sera à la fois conseil en gestion de patrimoine et conseil bancaire pour mieux accompagner ses clients. « Nous inventons le concept de Conseil patrimonial et bancaire indépendant. En effet, les cabinets associés d’Anséris offriront à leurs clients l’accès à la banque au quotidien et localement grâce à notre actionnaire, la Banque Delubac & Cie», explique Bruno Delpeut, président fondateur d’Anseris, dans un communiqué. «Ils pourront ainsi exercer leur métier comme un banquier privé sous leur délégation en disposant de la possibilité d'être l’interlocuteur bancaire de leurs clients et proposer une offre de gestion de compte courant et services de paiement ainsi que de nouveaux services de financement auxquels ils n’avaient pas accès jusqu’à aujourd’hui », précise Bruno Delpeut.
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04/12/2019
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Natixis reconnaît son erreur après une amende de la BCE

L’amende infligée par la Banque centrale européenne (BCE) à Natixis « concerne une erreur d’interprétation purement formelle», a réagi ce matin la banque française. Sa filiale de banque privée « Natixis Wealth Management a estimé à tort qu’une exposition sur une entité interne n’était pas soumise à reporting », explique le groupe qui assure que « cette erreur d’interprétation a été corrigée dès qu’elle a été identifiée ».
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04/12/2019
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Natixis écope d’une amende de 1,85 million d'euros

La Banque centrale européenne a infligé une amende de 1,85 million d’euros à une filiale luxembourgeoise du groupe bancaire français Natixis, a annoncé mardi la BCE. La sanction touche Natixis Wealth Management Luxembourg, qui opère dans la gestion de fortune au Luxembourg, en raison du «non-respect des obligations de déclaration en matière de limites et d’expositions importantes en 2016 et 2017», a indiqué l’institut monétaire francfortois dans un communiqué, sans donner plus de détails. Cette nouvelle intervient dans une période de turbulences pour Natixis, dont le titre a été chahuté la semaine dernière en Bourse après l’annonce de la suspension d’un trader de sa filiale américaine.
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03/12/2019
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La réforme du fonds européen de stabilité pourrait être retardée

La zone euro pourrait accepter un bref report de la réforme du Mécanisme européen de stabilité (MES), le fonds d’aide aux pays en difficulté financière, mais ce ne serait pas la meilleure option, a déclaré lundi un responsable européen. Ce projet de réforme doit renforcer les capacités du MES en cas de crise financière. Ce report pourrait constituer une ouverture vis-à -vis de l’Italie: certains craignent que cette réforme les condamne à terme à devoir restructurer leur dette, et que cela fragilise un peu plus les banques italiennes, qui détiennent une part importante de la dette du pays. On ignore si Giuseppe Conte, président du Conseil italien, pourrait aller jusqu'à opposer son veto sur le mécanisme européen de stabilité.
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