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Toute l'actualité Banque et Assurance

février 2016

Bankia a augmenté son bénéfice net de près de 40% en 2015

La réduction des provisions pour créances douteuses a permis à la banque espagnole Bankia , contrôlée par l’Etat depuis son renflouement en 2012, de publier lundi un bénéfice net annuel en hausse de près de 40%, à 1,04 milliard d’euros. Bankia a précisé vouloir augmenter de 50% les dividendes distribués au titre de 2015. Pour couvrir le coût éventuel des poursuites engagées par des actionnaires individuels ayant participé à son introduction en Bourse en 2011 et qui jugent avoir été trompés, le groupe et sa maison-mère BFA ont mis de côté 1,84 milliard d’euros.

Le procès civil de Jérôme Kerviel reprendra en juin

La cour d’appel de Versailles a décidé vendredi d’ouvrir le volet civil de l’affaire Jérôme Kerviel. L’ex-trader sera rejugé du 15 au 17 juin prochain pour sa responsabilité dans la perte de 4,9 milliards d’euros subie par la Société Générale. Ce procès civil, nouvel épisode d’un feuilleton entamé il y a huit ans, s’était ouvert le 20 janvier dernier mais la défense de l’ex-trader avait alors réclamé un sursis à statuer, une demande finalement rejetée par la cour d’appel.

MasterCard profite de la hausse des volumes de transaction

Le numéro deux mondial des cartes de crédit a fait état vendredi d’une hausse de 11,1% de son bénéfice net trimestriel à la faveur d’une progression marquée des volumes de transactions traités. Le bénéfice net de MasterCard s’est établi à 890 millions de dollars (823 millions d’euros), soit 0,79 dollar par action sur le quatrième trimestre 2015, contre 801 millions il y a un an. Sur les trois premières semaines de janvier, les volumes traités aux Etats-Unis ont augmenté de 13%, soit une progression de près de 4 points de pourcentage par rapport au quatrième trimestre.

Caixabank et Banco Popular ratent le consensus

Caixabank a annoncé vendredi un bénéfice net annuel en hausse de 31,4% à 814 millions d’euros, en dépit de dépréciations sur le pétrolier Repsol dont elle possède 12,14% du capital. Ce résultat est toutefois inférieur à celui de 1,1 milliard attendu par le consensus et la banque a fait état d’une perte nette de 182 millions au quatrième trimestre. Banco Popular, qui a subi l’impact d’une provision de 350 millions d’euros constituée pour couvrir des risques juridiques liés à ses crédits immobiliers, affiche une chute de 68% de son bénéfice net annuel à 105 millions, ratant à la fois le consensus et son objectif fixé à 400 millions d’euros.

Barclays et Credit Suisse sont mises à l’amende sur les dark pools

Barclays et Credit Suisse sont proche d’un règlement des contentieux relatifs à leurs «dark pools» pour un montant global de 154,3 millions de dollars (142,5 millions d’euros), ont annoncé hier les services du procureur général de New York. La banque britannique, qui a reconnu avoir enfreint la loi, devrait débourser 70 millions de dollars. Elle acceptera en outre l’installation d’un contrôle indépendant pour s’assurer que son dark pool «Barclays LX» fonctionne à l’avenir conformément à la loi. Credit Suisse versera 60 millions de dollars, plus 24,3 millions de dollars qui iront à la SEC pour d’autres infractions liées à son dark pool «Crossfinder». La banque helvétique, dans le cadre de ce règlement, ne prendra pas position sur les allégations à son encontre. Les autorités américaines ne devraient pas prononcer d’accusation contre des personnes physiques des établissements concernés.

STET et SER2S se rapprochent sur le marché interbancaire

STET, opérateur du système européen de compensation et de règlement des opérations interbancaires et SER2S, filiale du GIE CB, en charge du réseau d’autorisation des cartes «e-rsb», ont annoncé vendredi avoir signé le 18 décembre 2015 un accord visant à créer un nouvel acteur interbancaire en Europe. Le rapprochement de STET et SER2S, effectif depuis le 1er janvier dernier, a donné lieu à la constitution d’une société anonyme sous le nom de STET S.A.

HSBC va geler embauches et salaires en 2016

HSBC a imposé un gel des embauches et des salaires cette année, ont indiqué hier à Reuters des sources proches du dossier. Un courriel a été envoyé au personnel vendredi, précisant les dernières mesures d’économie, ont ajouté ces sources. Comme bien d’autres de ses homologues, HSBC s’emploie à réduire ses charges pour améliorer sa rentabilité et les retours aux actionnaires. Elle compte économiser jusqu’à cinq milliards de dollars annuellement d’ici 2017.

BNP Paribas absorbe sa filiale Wealth Management

BNP Paribas Wealth Management SA va se faire absorber par sa maison-mère française, selon un projet présenté aux organisations syndicales vendredi. La structure s’adresse à une clientèle fortunée constituée en majorité de non-résidents, avec 33 salariés en France. Ses deux succursales à Hong Kong et Singapour seront intégrées aux structures locales du groupe. Le projet est motivé par un souci d’économie et de simplification.

La Société Générale arrête la tenue de marché sur les Gilts

Le DMO, l’agence de gestion de la dette britannique, a annoncé vendredi que la Société Générale cessera après le 5 février ses activités de teneur de marché sur les emprunts d’Etat britanniques, nominaux et indexés sur l’inflation. Les Gilts ne compteront plus que 16 market makers. Plusieurs banques, à l’image de Credit Suisse, ont cessé ces dernières semaines leurs activités de spécialistes en valeurs du Trésor sur certains marchés, faute de rentabilité. La Société Générale va aussi cesser ses activités sur les titres MBS émis par les agences hypothécaires américaines.

Banco Popolare prévoit une fusion avec BPM d’ici un mois

Banco Popolare pense sceller un accord de fusion avec Banca Popolare di Milano en l’espace d’un mois, ce qui serait le début du très attendu mouvement de consolidation d’un secteur bancaire italien fragmenté. «La chose n’est pas encore faite mais nous y travaillons dur», a déclaré samedi Pier Francesco Saviotti, son administrateur délégué, lors d’une conférence à Turin. Banca Popolare di Milano (BPM) a de son côté indiqué qu’elle restait ouverte à une alliance avec UBI Banca.

janvier 2016

Le procès civil de Jérôme Kerviel reprendra en juin

La cour d’appel de Versailles a décidé vendredi d’ouvrir le volet civil de l’affaire Jérôme Kerviel. L’ex-trader sera rejugé du 15 au 17 juin prochain pour sa responsabilité dans la perte de 4,9 milliards d’euros subie par la Société Générale. Ce procès civil, nouvel épisode d’un feuilleton entamé il y a huit ans, s’était ouvert le 20 janvier dernier mais la défense de l’ex-trader avait alors réclamé un sursis à statuer, une demande finalement rejetée par la cour d’appel.

MasterCard profite de la hausse des volumes de transaction

Le numéro deux mondial des cartes de crédit et de débit a fait état vendredi d’une hausse de 11,1% de son bénéfice net trimestriel à la faveur d’une progression marquée des volumes de transactions traités. Le bénéfice net de MasterCard s’est établi à 890 millions de dollars (823 millions d’euros), soit 0,79 dollar par action sur le quatrième trimestre 2015, contre 801 millions il y a un an). Sur les trois premières semaines de janvier, les volumes traités aux Etats-Unis ont augmenté de 13%, soit une progression de près de 4 points de pourcentage par rapport au quatrième trimestre.

Caixabank et Banco Popular ratent le consensus

Caixabank, troisième banque espagnole, a pu dégager un bénéfice net annuel en hausse de 31,4% à 814 millions d’euros, en dépit de dépréciations sur le pétrolier Repsol, dont elle possède 12,14% du capital. Ce résultat est toutefois inférieur à celui de 1,1 milliard attendu en moyenne par les analystes financiers et la banque a par ailleurs fait état d’une perte nette de 182 millions d’euros au quatrième trimestre.
Réglementation

Le fonds souverain norvégien met Petrobas sous observation

Le fonds souverain norvégien, a annoncé jeudi avoir mis sous observation le groupe pétrolier brésilien Petrobras, au cœur d’un vaste scandale de corruption. Le Conseil d'éthique du fonds de 6.938 milliards de couronnes (735 milliards d’euros) suivra de près l’affaire impliquant le géant brésilien avec, à terme, la possibilité d’un désengagement. Si de nouveaux cas de corruption aggravée devaient être révélés à l’avenir dans les activités de Petrobras et si l’entreprise ne peut démontrer que le programme anticorruption est respecté et réellement amélioré, les conditions d’une exclusion pourraient être réunies, indique le Conseil.
Réglementation

HSBC suspend ses services internet après une cyberattaque

HSBC a annoncé vendredi que ses sites internet de banque de détail au Royaume-Uni avaient été momentanément fermés à la suite d’une tentative d’intrusion informatique, sa deuxième interruption de service d’ampleur ce mois-ci. La banque a précisé dans un communiqué qu’elle avait défendu son système avec succès face à une attaque par déni de service, classique chez les hackers. HSBC a ajouté que les transactions de la clientèle n’avaient pas été touchées.

Le bénéfice trimestriel de Mizuho Financial chute de 19%

Le groupe bancaire nippon a publié vendredi un bénéfice net en baisse de 19,4% à 135,3 milliards de yens (1 milliard d’euros) sur la période allant d’octobre à décembre 2015, troisième trimestre de son exercice 2015-2016. Ce résultat est légèrement inférieur au consensus des analystes qui tablaient en moyenne sur 137 milliards de yens. Le revenu net d’intérêts a chuté de 17% d’un an sur l’autre, tandis que le produit des honoraires et commissions a diminué de 5%, ce qui a éclipsé les gains issus de la cession de participations, notamment dans la société de services financiers Credit Saison.

Rome soutiendrait une fusion entre BPM et Banco Popolare

Une fusion entre les banques coopératives italiennes Banca Popolare di Milano (BPM) et Banco Popolare est l’option la plus raisonnable et elle a l’aval de Rome, a indiqué à Reuters une source gouvernementale. Les deux banques seraient à un stade avancé des discussions. Une fusion créerait le numéro trois de la banque en Italie en termes d’actifs. Les discussions pourraient aboutir en mars. BPM est également courtisé par UBI Banca; l’un des scénarios envisagés est d’ailleurs une fusion à trois entre ces deux banques et Monte Paschi. Si les pourparlers aboutissent, il s’agira de la première fusion conclue depuis l’adoption l’an dernier par le Parlement de la réforme du secteur des banques mutualistes qui vise à favoriser la consolidation de ce secteur très fragmenté.

Monte Paschi est bénéficiaire grâce à une plus-value exceptionnelle

Monte dei Paschi di Siena a réalisé un bénéfice annuel pour la première fois en cinq ans. La banque toscane a fini l’année 2015 sur un bénéfice net de 390 millions d’euros. Cette bonne performance est liée à une plus-value de 500 millions d’euros dégagée du retraitement, demandé par la Consob, du contrat de dérivés «Alexandria», liquidé depuis. Sans cette plus-value, et en prenant en compte certains éléments exceptionnels, Monte Paschi aurait annoncé une perte nette de 110 millions. La banque précise que son stock de créances douteuses a baissé au quatrième trimestre. La banque, qui a perdu plus de 40% de sa valeur en Bourse depuis fin 2015, a encore cédé jeudi 7,88%.

La mutuelle Intériale progresse vers la formation d’une alliance

Le conseil d’administration d’Intériale a validé hier le choix des trois candidats «short-listés» lors d’un séminaire en novembre dernier. Objectif :sceller une nouvelle alliance «innovante». Le nom du vainqueur et la forme du rapprochement seront connus à l’assemblée générale en juin. Mutuelle de la police, des préfectures et des agents territoriaux, Intériale revendique 450.000 bénéficiaires.
Réglementation

Les Etats-Unis vont collecter 1,36 milliard de dollars auprès des banques suisses

Le Département américain de la Justice s’attend à collecter plus de 1,36 milliard de dollars auprès de 80 banques suisses et autres sociétés financières ayant reconnu avoir encourager des contribuables américaines à dissimuler de l’argent à l’étranger, rapporte le Wall Street Journal. Ces entreprises ont reconnu avoir mal agi et acceptent de payer une amende, ce qui leur évitera un procès.
Réglementation
Réglementation

L'AMF publie une étude sur les arnaques via des offres alternatives aux placements traditionnels

L’Autorité des marchés financiers (AMF) publie sur son site une étude menée par l’institut CSA au sujet d’offres et d'éventuelles arnaques ou escroqueries à l’occasion d’investissements dans le vin ou les manuscrits ou encore dans le cadre de trading spéculatif sur internet. Depuis plusieurs années, l’AMF constate le développement d’offres présentées comme des alternatives aux placements financiers traditionnels commercialisés par les banques. Qu’il s’agisse de miser sur le marché des changes ou avec des options binaires, d’investir dans des terres rares, des métaux ou des timbres, les propositions faites aux particuliers sont multiples et se développent notamment à la faveur d’internet. Selon l’enquête, il ressort que 62% des Français ont déjà entendu parler de ces offres, 28% à avoir été en contact ou activement démarchés par des sociétés proposant ces placements et 9% à avoir investi dans l’un d’entre eux. Notons que les hommes, les moins de 35 ans et les catégories CSP+ (cadres, professions intermédiaires) s’avèrent les plus exposés à ces placements. Au final, 5% de Français se déclarant victimes d’une « arnaque » pour ce type de placement et évoquent majoritairement des rémunérations attendues non perçues, une perte de la mise sans avoir été informé des risques ou l’impossibilité de contacter la société. Les montants estimés sont généralement inférieurs à 500 euros, note l’AMF.
Réglementation
DB

Deutsche Bank se passera d’un appel au marché

Après la confirmation ce matin d’une perte nette record de 6,8 milliards d’euros en 2015, Deutsche Bank a annoncé que sa refonte prendrait entre un an et demi et deux ans et qu’elle n’a pas besoin d’augmenter son capital à ce stade. La restructuration entamée à l’automne dernier devrait atteindre son point culminant cette année, affirme John Cryan, président du directoire de la banque allemande. A l’ouverture de la Bourse de Francfort, Deutsche Bank perdait 2,1% avant de limiter sa baisse à 1,1 % à midi. Preuve de l’impatience des investisseurs, le titre a chuté de 25,9% depuis le début de l’année.

Mario Greco dément tout conflit avec Generali

A la suite de l’annonce de son prochain départ de Generali pour Zurich Insurance, l’administrateur délégué Mario Greco a démenti tout conflit avec les actionnaires de l’assureur italien. Il a également confirmé que les comptes annuels 2015 seraient en ligne avec les objectifs 2018. Alors que Mario Greco rejoindra son nouvel employeur en mai, Reuters affiche que Generali veut avoir choisi son successeur dès le mois de février. La presse transalpine voit en Philippe Donnet, patron de Generali Italie, Alberto Minali, directeur financier du groupe ou Giovanni Liverani, responsable de la filiale allemande, de possibles successeurs.

Humanis recompose son association sommitale

Le conseil d’administration de l’association sommitale du groupe Humanis a procédé hier à la mise en place de sa nouvelle composition pour 2016-2019. La présidence paritaire du groupe de protection sociale a été confiée à Frédéric Agenet (Medef), pour le collège adhérents, en qualité de président, et à Pierre Steff (CFDT), pour le collège participants, en qualité de vice-président. Leur mandat est de veiller à la réalisation de la nouvelle phase du plan stratégique du groupe Humanis, dirigé par Jean-Pierre Menanteau.

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