BNP Paribas poursuit ses transferts d’activités de Paris vers Lisbonne
En quête d’économies, le groupe installe à Lisbonne certaines fonctions RH de sa banque d’investissement ainsi que des postes d’analyste crédit.
Toute l'actualité Banque et Assurance
janvier 2016
Les banques italiennes clôturent un mois de janvier chaotique en Bourse
L’annonce d’un passage en revue des créances douteuses par la BCE a semé le trouble chez les investisseurs. MPS a le plus souffert.
Un fidèle itinérant
« J’ai un parcours un peu atypique avec un baccalauréat et des études scientifiques au départ », déclare d’emblée Olivier Brenza, directeur administratif et financier d’Adréa Mutuelle. Après avoir passé une année sans être très assidu à la faculté des Sciences, il suit finalement, grâce à un ami, une formation d’expertise comptable en 1988. Les maths, la gestion financière et le contrôle de gestion ne lui posent aucun problème et la formation, plus encadrée que la fac, lui correspond davantage. « Finalement, je me suis pris au jeu de la discipline », reconnaît le Nîmois.
Adréa Mutuelle rationalise et optimise son portefeuille immobilier
Fruit de la fusion entre huit mutuelles régionales en 2011, Adréa Mutuelle s’est construite par étape avec la volonté de créer une véritable entreprise commune. « La politique adoptée par les dirigeants des mutuelles de l’époque était de constituer un groupe composé de mutuelles de taille et de configuration comparables, mais présentes sur des territoires différents », explique Olivier Brenza, directeur administratif et financier. L’histoire se poursuit aujourd’hui avec la création d’une union mutualiste de groupe (UMG) regroupant Adréa Mutuelle, Eovi MCD et Apréva Mutuelle, votée par les trois assemblées générales en décembre dernier. L’occasion pour nous de revenir sur la gestion financière et l’organisation d’Adréa Mutuelle.
Boursorama se réjouit du rendement de ses fonds euros en 2015
Boursorama a annoncé que le rendement de son fonds Euro Exclusif, d’un des deux fonds euros de son contrat d’assurance Boursorama Vie, a atteint un rendement de 3,15% nets de frais de gestion en 2015. Le nombre d’adhésions de ce contrat ont progressé de 50% en un an et le montant collecté de 19%, dont 34% pour la part investie en unités de compte. Eurissima, le second fonds euros, affiche quant à lui un rendement net de 2,75%.
Moody's envisage de revoir à la baisse les notes de dizaines de sociétés pétrolières et minières
L’agence Moody’s a indiqué le 22 janvier qu’elle envisageait d’abaisser les notes de 120 entreprises du secteur pétrolier et gazier touchées par la chute des cours de l’or noir ainsi que celle de 55 sociétés du secteur minier en raison du «ralentissement de croissance en Chine». La décision concernant les sociétés du secteur pétrolier et gazier reflète «les prix déclinants qui sont à des plus bas depuis des années, une demande affaiblie et une période prolongée de surapprovisionnement qui va continuer à mettre sous pression les profils d’emprunteurs des entreprises du pétrole et du gaz», explique Moody’s dans un communiqué.Parmi les compagnies concernées figurent en Europe l’anglo-néerlandaise Royal Dutch Shell, la française Total et la norvégienne Statoil, mais plus de la moitié sont américaines. La liste comprend aussi des géants russes de l'énergie comme Rosneft et Gazprom. L’agence de notation va désormais étudier en détail les profils d’emprunteurs de ces 120 entreprises avant de décider, en principe dans un délai de trois mois, d’abaisser leur note ou non.Du côté des 55 groupes miniers concernés par une éventuelle dégradation de leur note long évaluant leur capacité à rembourser leur endettement sur le long terme, c’est le ralentissement de la croissance en Chine qui est en cause. Sont notamment évoqués les groupes américains Alcoa (aluminium et métaux composites) et Anglo American, Vale (Brésil), Barrick Gold (Canada), l’Anglo-australien Rio Tinto, le chinois Yanzhou Coal Mining ou encore le norvégien Norsk Hydro (aluminium).
La BRI recommande la sureveillance du trading automatique sur les marchés de taux
La Banque des règlements internationaux (BRI) recommande aux régulateurs de surveiller le développement du trading automatique sur les marchés de taux, indique L’Agefi. La BRI, qui regroupe les banques centrales internationales, estime dans un rapport publié la semaine dernière qu’il «reste à démontrer si les bénéfices de l’automatisation observés en temps normal l’emportent aussi pendant les périodes de tensions, quand les bénéfices de l’immédiateté sont particulièrement élevés». Elle recommande de mener davantage de recherches pour répondre à cette question et de collecter des données de meilleure qualité.
Les gérants indépendants vent debout contre les projets législatifs
Les implications de la loi sur les établissements financiers (LEFin) et de la loi sur les services financiers (LSFin) préoccupent les acteurs de petite taille, rapporte L’Agefi suisse. L’Association des gérants de fortune suisse (ASG, environ 1000 membres, pratiquement tous indépendants) estime que les modifications à apporter aux deux textes sont si lourdes que le Parlement ne pourra pas s’en charger. Cette loi transversale doit donc être rejetée et remplacée par une loi dédiée à la gestion de fortune comme il en existe au Liechtenstein, et comme en bénéficient en Suisse déjà les banques, les assureurs ou les placements collectifs, estime l’association.Pour le directeur de l’ASG, Patrick Dorner, le projet actuel LSFin-LEFin ne protège pas mieux l’investisseur; il engendrerait des coûts supplémentaires de l’ordre de 300 millions de francs par an (qui seraient mis à la charge des clients, selon l’ASG); il ne favorise pas l’accès au marché et les futures organismes de surveillance (OS) que veut la LSFin-LEFin constituent une solution «impraticable», qui ne serait pas reconnue par l’étranger et dont le financement n’est pas réglé. Sur cet aspect financier, les choses ont évolué, puisque la Confédération accordera un crédit (remboursable) permettant la création du ou des futurs «OS», relève le quotidien.
Un Suisse siégera au bureau du Comité des affaires fiscales de l'OCDE
Le Comité des affaires fiscales de l’Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE) a nommé Christoph Schelling, ambassadeur et chef de la division Fiscalité du Secrétariat d’Etat aux questions financières internationales (SFI), membre de son bureau au 1er janvier 2016, rapporte L’Agefi suisse. La durée de ce mandat est de trois ans. Le bureau du Comité des affaires fiscales est l’organe de direction de ce comité, dont il est chargé de préparer les séances. Dans sa forme étendue (le Bureau Plus), il comprend également les représentants d’Etats membres du G20 qui ne sont pas en même temps membres de l’OCDE.
L’emploi recule dans la branche assurance
Les effectifs de la branche assurance ont reculé de 0,3% en 2014, comme en 2013, selon des chiffres communiqués aux fédérations syndicales et relayés vendredi par la CGT Banques et Assurances. «Les recrutements qui s’établissent à 12.754 entrées ne compensent pas les départs qui eux atteignent 13.254. Or, si ce dernier chiffre est stable, le nombre de recrutements baisse par rapport à 2013», souligne le communiqué du syndicat. Les chiffres s’appliquent au périmètre des entreprises adhérentes au Groupement des entreprises mutuelles d’assurance (Gema) et à la Fédération française des sociétés d’assurance (FFSA), qui font désormais faire maison commune au sein de l’Association française des assurances (AFA).
Les banques iraniennes préparent leur retour dans les échanges mondiaux
Les banques iraniennes travaillent à la reprise des transactions internationales avec des institutions étrangères via le système SWIFT, ont déclaré à Reuters vendredi un représentant de la Middle East Bank et un responsable de la banque centrale. Les sanctions internationales visant le secteur bancaire iranien ont été levées le week-end dernier en application de l’accord sur le nucléaire conclu en juillet. «Nous avons envoyé près de 40 SWIFT à différentes banques dans le monde entier [...] en leur demandant si elles envisageaient une relation de banque correspondante», a déclaré Parviz Aghili, directeur général de la Middle East Bank.
AIG scinderait sa division d’assurance hypothécaire
American International Group (AIG) a décidé de scinder son activité d’assurance hypothécaire, a appris Reuters de sources concordantes. Cette initiative pourrait viser à contrer les critiques de son actionnaire activiste Carl Icahn. L’annonce pourrait avoir lieu mardi, lorsque AIG présentera son plan stratégique. Mais cette filiale pèse peu: 791 millions de dollars de chiffre d’affaires et 7,4% du bénéfice d’exploitation du groupe au cours des 9 premiers mois de 2015. Il n’est pas certain que cela satisfasse Carl Icahn, qui plaide pour une scission de l’ensemble groupe en trois sociétés indépendantes.
La CDC pourrait centraliser davantage l’épargne du Livret A
La baisse des encours centralisés se heurte à la hausse continue des encours de prêts au logement social et aux équipements publics.
Axa IM Real Assets remet la main sur la Tour First à La Défense
Pour le compte de clients, le gérant a acquis la tour auprès de Beacon Capital Partners pour un prix qui avoisinerait 800 millions d’euros.
Barclays suit la voie de la Société Générale dans les back-offices titres
Le britannique externalise cette activité auprès de la plate-forme lancée fin 2013 par Accenture pour servir à l’époque la banque française.
Placements financiers sociétés d' assurances : désinvestissement en obligations et renforcement des avoirs en titres d’OPC monétaires
Assurance vie et mixte : Au troisième trimestre 2015, le total des placements financiers des assureurs vie a diminué de 16 milliards pour revenir à 1 949 milliards d’euros. Cette baisse s’explique principalement par une baisse de la valorisation du portefeuille d’OPC non monétaires (-19,2 milliards), deuxième poste de l’actif financier (20 % du total), et de celui des actions cotées (-3,9 milliards). A l’inverse, la valorisation du portefeuille de titres de créance se redresse après la forte baisse du trimestre précédent (+6 milliards contre -56 milliards au deuxième trimestre). Les flux nets de placement sont négatifs (-2,8 milliards) et se traduisent principalement par des désinvestissements en obligations et autres titres de créance (-5,7 milliards) alors que les placements en titres d’OPC monétaires se renforcent (+4,6 milliards). Assurance non-vie: l’encours des placements financiers des sociétés d’assurance non-vie s’inscrit en hausse de 0,8 milliard d’euros au troisième trimestre pour atteindre 210 milliards d’euros sous l’effet principalement de flux de placements nets positifs en titres d’OPC monétaires et non monétaires (respectivement 0,5 et 0,8 milliard). Les effets de valorisation négatifs affectant les titres d’OPC non monétaires (-1,2 milliard) et les actions cotées (-0,8 milliard) ne sont pas compensés par ceux légèrement positifs observés sur les titres de créance (+0,5 milliard).
Bruxelles et Rome avancent sur le sujet des banques italiennes
La commissaire européenne à la Concurrence Margrethe Vestager rencontrera le ministre des Finances italien Pier Carlo Padoan le 26 janvier à Bruxelles, a déclaré un porte-parole de la Commission européenne vendredi. Il répondait à une question sur la possibilité d’un accord prochain entre Bruxelles et Rome au sujet du traitement des créances douteuses du secteur bancaire italien. Le dossier est négocié depuis plus d’un an par l’Italie et l’Union européenne et une réunion technique entre délégués italiens et membres de l’exécutif européen était prévue vendredi à Bruxelles.
L’emploi recule dans la branche assurance
Les effectifs de la branche assurance ont reculé de 0,3% en 2014, comme en 2013, selon des chiffres communiqués aux fédérations syndicales et relayés vendredi par la CGT Banques et Assurances. «Les recrutements qui s’établissent à 12.754 entrées ne compensent pas les départs qui eux atteignent 13.254. Or, si ce dernier chiffre est stable, le nombre de recrutements baisse par rapport à 2013», souligne le communiqué du syndicat. Les chiffres s’appliquent au périmètre des entreprises adhérentes au Groupement des entreprises mutuelles d’assurance (Gema) et à la Fédération française des sociétés d’assurance (FFSA), qui font désormais faire maison commune au sein de l’Association française des assurances (AFA).
Reyl accepte une amende de près de 3 millions d'euros
La banque genevoise Reyl, déjà citée dans l’affaire Cahuzac, a accepté de s’acquitter d’une amende de 2,8 millions d’euros dans une enquête distincte pour blanchiment de fraude fiscale, a appris vendredi l’AFP de sources concordantes. Reyl a accepté une procédure de «plaider-coupable», ou reconnaissance préalable de culpabilité, consistant à négocier une peine avec le parquet, peine homologuée par la justice le 5 janvier, selon plusieurs sources proches de l’enquête.Egalement mis en examen durant l’instruction, les dirigeants de Reyl, Dominique Reyl et son fils François, ont bénéficié d’un non-lieu ordonné le 8 décembre par les magistrats instructeurs. Dans un communiqué transmis à l’AFP, l’avocat de la banque, Kiril Bougartchev, a relevé que les faits ayant conduit à la transaction avec le parquet national financier (PNF) concernent «six comptes pour un montant total de 4,8 millions d’euros d’avoirs, dont aucun n’est lié à une personne politiquement exposée, à comparer aux 11 milliards d’euros de fonds gérés par la banque Reyl & Cie».
ELTIF: l’AMF publie un guide pour aider les sociétés de gestion dans leur démarche
L’Autorité de marchés financiers (AMF) vient d’annoncer la publication d’un guide afin d’accompagner les sociétés de gestion et leur faciliter les demandesd’agrément de fonds européens d’investissement à long terme (FEILT ou ELTIF en anglais). Le règlement autorisant la création de ces fonds est entré en application le 9 décembre 2015 et l’Autorité entend aider les sociétés de gestion à différents niveaux. Notamment en les renseignant sur le type de fonds autorisés, sur les modalités d’agrément, les obligations relatives à la gestion ou encore contenu de la documentation commerciale. Sont concernés par cette possibilité, les fonds professionnels de capital investissement (FPCI), les fonds professionnels spécialisés (dont les sociétés de libre partenariat, SLP) et les organismes professionnels de placement collectif immobilier (OPPCI).Par ailleurs, l’AMF mettra prochainement son règlement général à jour pour autoriser certains fonds agréés ELTIF à être ouverts à des investisseurs de détail, dans les conditions du règlement européen."Les fonds ELTIF ont pour objectif d’apporter des financements de longue durée à des projets d’infrastructure, des sociétés non cotées ou à des petites et moyennes entreprises (PME) cotées, qui émettent des instruments de capitaux propres ou de dette», rappelle l’AMF. «Un fonds d’investissement alternatif (FIA) français qui respecte les conditions du règlement ELTIF, notamment le fait d’investir au moins 70% dans des actifs de long terme, peut faire une demande d’agrément auprès de l’AMF. Une fois agréé, le fonds ELTIF peut se commercialiser auprès d’investisseurs de détail dans d’autres pays de l’Union européenne, a la possibilité de consentir directement des prêts à des entreprises et bénéficiera d’un traitement prudentiel spécifique pour les entreprises d’assurance», ajoute le régulateur.
Barclays sous-traite son back-office titres à Accenture
En quête d’économies, Barclays rejoint Accenture Post Trade Processing (APTP), la plate-forme montée par Accenture pour assurer la sous-traitance des back-offices titres des grandes banques, ont indiqué plusieurs sources à L’Agefi. La banque britannique pourra ainsi gérer et optimiser ses opérations de back-office titres, notamment les règlements-livraisons (settlements) et les opérations sur titres (asset servicing), confirme-t-on au siège du groupe à Londres et chez Accenture. Le contrat a été signé en décembre. Barclays n’en communique pas les éléments financiers ni le nombre de salariés concernés par cette externalisation. Les premières migrations sont prévues pour le deuxième trimestre 2016.
UBS France dit coopérer avec la justice sur une nouvelle liste
UBS France a déclaré jeudi coopérer «sans réserve» avec la justice française, qui est saisie d’une liste de 38.000 comptes détenus par des Français auprès de la banque genevoise. Le fisc a transmis la liste à la justice, a appris Reuters de source judiciaire, confirmant partiellement une information du Point. L’hebdomadaire ajoute dans son article paru mercredi sur internet que les avoirs détenus sur ces comptes s’élevaient en 2008 à 13 milliards de francs suisses, soit environ 12 milliards d’euros au cours actuel.
Banco Popular pourrait céder 8 milliards d’euros d’actifs
Banco Popular réfléchit à la cession d’un portefeuille de prêts non performants et d’actifs immobiliers d’une valeur de 8 milliards d’euros, selon une source proche du dossier citée par Bloomberg. Les transactions, qui concerneraient notamment 4 milliards d’euros d’actifs immobiliers, pourraient être bouclées dès cette année. La banque espagnole souhaite renforcer son bilan alors que le sentiment des investisseurs s’est fortement dégradé envers les établissements ibériques et italiens.
La banque Reyl accepte une amende de 2,8 millions d’euros
La banque suisse Reyl a accepté de s’acquitter d’une amende de 2,8 millions d’euros pour blanchiment de fraude fiscale dans un dossier distinct de l’affaire Cahuzac. La banque a accepté une procédure de «plaider-coupable» consistant à négocier une peine avec le parquet. Parallèlement, les juges Renaud Van Ruymbeke et Roger Le Loire ont prononcé un non-lieu total à l’égard des dirigeants de la banque, François et Dominique Reyl, et un non-lieu partiel à l’égard de la banque Reyl & Cie. Les faits ayant conduit à la transaction avec le parquet national financier (PNF) concernent «six comptes pour un montant total de 4,8 millions (d’euros) d’avoirs, dont aucun n’est lié à une personne politiquement exposée, à comparer aux 11 milliards d’euros de fonds gérés par la banque Reyl & Cie», précise l’avocat de la banque, Kiril Bougartchev.
Aviva France place ses pions dans l’immobilier d’hôtels
Le fonds Primotel Europe, lancé avec Algonquin, a vocation à investir 240 millions d’euros en trois ans dans des murs et des fonds d’hôtels européens.
Le financement de la résolution européenne se met en place laborieusement
Le Fonds de résolution européen censé être opérationnel depuis le 1er janvier espère disposer de 10 milliards d’euros fin 2016.
Axa mesure pour la première fois l’empreinte carbone de ses investissements
L’assureur souhaiterait instaurer une méthode commune à l’ensemble du marché. Il reste prudent en matière de désinvestissements.
Barclays dévoile des initiatives dans sa banque d’investissement
La banque britannique a présenté jeudi une série d’initiatives visant à accélérer la stratégie fixée pour sa banque d’investissement. Celle-ci continuera à se focaliser sur deux marchés principaux, aux Etats-Unis et au Royaume-Uni, et développera sa franchise globale, indique un communiqué. Des bureaux seront fermés dans neuf pays en Asie, sur le continent américain et dans la région EMEA. Barclays publiera ses résultats annuels le 1er mars. Le groupe s’attend à ce que les résultats de sa banque d’investissement soient stables par rapport à 2014.
Solvabilité 2 : gare aux cumuls des fonctions clés
A l’occasion des Rendez-vous de l’assurance mutuelle, sous l’égide de la Roam, l’ACPR a dressé un premier point d’étape sur la désignation des dirigeants effectifs et des titulaires des fonctions-clés vingt jours après l’entrée en vigueur de Solvabilité 2.
Les banques devront verser 10 milliards d’euros au FRU avant fin juin
Les banques de la zone euro devront verser leur contribution annuelle au Fonds de résolution unique (FRU) d’ici fin juin afin qu’il puisse atteindre les 10 milliards d’euros prévus pour 2016, a déclaré jeudi Timo Loyttyniemi, vice-président du conseil d’administration du fonds. Il est prévu que ce fonds monte en puissance sur une période de huit ans et dispose à terme d’un trésor de guerre de 55 milliards d’euros. Les contributions seront ajustées en fonction du profil de risque de chaque établissement.