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Toute l'actualité Banque et Assurance

janvier 2016

Les banques devront verser 10 milliards d’euros au FRU avant fin juin

Les banques de la zone euro devront verser leur contribution annuelle au Fonds de résolution unique (FRU) d’ici fin juin afin qu’il puisse atteindre les 10 milliards d’euros prévus pour 2016, a déclaré jeudi Timo Loyttyniemi, vice-président du conseil d’administration du fonds. Il est prévu que ce fonds monte en puissance sur une période de huit ans et dispose à terme d’un trésor de guerre de 55 milliards d’euros. Les contributions seront ajustées en fonction du profil de risque de chaque établissement.

UBS France dit coopérer avec la justice sur une nouvelle liste

UBS France a déclaré jeudi coopérer «sans réserve» avec la justice française, qui est saisie d’une liste de 38.000 comptes détenus par des Français auprès de la banque genevoise. Le fisc a transmis la liste à la justice, a appris Reuters de source judiciaire, confirmant partiellement une information du Point. L’hebdomadaire ajoute dans son article paru mercredi sur internet que les avoirs détenus sur ces comptes s’élevaient en 2008 à 13 milliards de francs suisses, soit environ 12 milliards d’euros au cours actuel.
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Affaire Kerviel: le procès civil est suspendu

La cour d’appel de Versailles a suspendu jusqu’au 29 janvier l’audience civile sur les dommages-intérêts réclamés par la Société Générale, alors que l’ex-trader bataille en parallèle pour avoir un nouveau procès pénal, indique l’AFP. Le calendrier est désormais incertain pour le volet civil qui devait notamment examiner jusqu'à vendredi le degré de responsabilité de la banque dans l’affaire. Si la cour d’appel décide de temporiser encore, cela mènerait jusqu’au printemps, au moins. C’est en effet le 21 mars que la commission d’instruction de la Cour de révision et de réexamen, première étape à franchir pour l’ex-trader vers un éventuel nouveau procès, doit se prononcer sur la demande dont elle a été saisie. Et cette commission pourrait elle-même renvoyer toute décision à plus tard...
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Un gestionnaire de Credit Suisse arrêté à Genève

Un gestionnaire de Credit Suisse a été arrêté le 19 janvier par la justice genevoise. Son domicile a également été perquisitionné. Le banquier est soupçonné d’avoir causé d’importantes pertes à un client. L’information, divulguée le 20 janvier par le quotidien francophone Le Temps et par le quotidien germanophone Tages-Anzeiger, a été confirmée dans la journée par le porte-parole de Ministère public genevois Henri Della Casa. Aucun chiffre n’a été avancé par la justice genevoise sur le montant du préjudice présumé. Le Temps évoque une fraude qui pourrait approcher les 100 millions de francs suisses. Le quotidien alémanique Tages Anzeiger évoque un montant supérieur à 50 millions de francs suisses. L’identité du client lésé n’a pas non plus été communiquée par le Ministère public genevois. Le Temps parle d’un oligarque géorgien. L’enquête sur cette affaire a été confiée au procureur Yves Bertossa.
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Une liste de 38.000 comptes cachés chez UBS dans les mains du fisc

Selon une enquête du Point à paraître ce jeudi 21 janvier, la Direction nationale des enquêtes fiscales (DNEF) a récupéré un fichier informatique contenant une liste de 38.000 comptes cachés en Suisse : sur ces comptes se trouvent 12 milliards d’euros ayant ainsi échappé au fisc, indique l’hebdomadaire. Ce sont des enquêteurs allemands qui aurait mis la main sur ces listings en perquisitionnant les locaux d’UBS outre-Rhin. Des documents qu’ils ont transmis à leurs homologues français. La moitié des comptes abritent des dépôts modestes, inférieurs à 1.000 euros, mais les cent plus gros concentrent à eux seuls un milliard d’euros. Le fisc, qui se refuse à tout commentaire au nom du secret fiscal, espère en récupérer une bonne partie.
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Banco Popular pourrait céder 8 milliards d’euros d’actifs

Banco Popular réfléchit à la cession d’un portefeuille de prêts non performants et d’actifs immobiliers d’une valeur de 8 milliards d’euros, selon une source proche du dossier citée par Bloomberg. Les transactions, qui concerneraient notamment 4 milliards d’euros d’actifs immobiliers, pourraient être bouclées dès cette année. La banque espagnole souhaite renforcer son bilan, alors que le sentiment des investisseurs s’est fortement dégradé envers les établissements ibériques et italiens.

BNP Paribas mandate des banques pour l’IPO de First Hawaiian

BNP Paribas a mandaté Goldman Sachs et Bank of America Merrill Lynch comme banques coordinatrices pour préparer l’introduction en Bourse de sa filiale américaine First Hawaiian Bank, ont confié à Reuters trois sources proches du dossier. La valorisation attendue de la filiale de BNP Paribas s’élève entre 4 et 5 milliards de dollars. En décembre dernier, la banque française avait indiqué réfléchir à différentes options pour First Hawaiian Bank afin notamment de renforcer sa solvabilité financière et de répondre aux nouvelles exigences prudentielles des régulateurs.

Cerberus rachèterait GE Money Bank en France

Le fonds américain Cerberus est entré en négociations exclusives pour le rachat de GE Money Bank, l’activité bancaire de General Electric en France, rapporte le site internet des Echos sans citer ses sources. Si cette transaction aboutit, il s’agirait de la première reprise d’une banque française par un fonds d’investissement. Cerberus reprendrait les 7 milliards d’euros d’actifs de GE Money Bank dans le crédit immobilier et à la consommation.

Axa Strategic Ventures investit dans Neura

Le fonds de capital-risque d’Axa, doté de 230 millions d’euros, vient de mener un premier tour de table («Series A ») de 11 millions de dollars (10,07 millions d’euros) pour le compte de Neura, une société qui utilise les nouvelles technologies d’apprentissage automatique pour établir une cartographie de l’identité numérique des individus. Liberty Israel Venture Fund et Lenovo Group ont participé à cette levée qui a été conduite en coopération avec Pitango Venture Capital. Cet investissement dans Neura vient compléter les quatre dernières opérations menées par Axa Strategic Ventures au second semestre 2015 aux Etats-Unis : Bee, PriceMethod, GoldBean et CoPromote.

L’ACPR valide le modèle interne partiel de Sham

Dans le cadre de la directive Solvabilité 2, l’ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution) a validé le modèle interne partiel de l’assureur Sham. Ce modèle porte sur les activités d’assurance responsabilité civile en France du groupe. Le ratio de solvabilité de Sham seul s’élève à 253% au 31 décembre 2014, tandis que celui du groupe prudentiel Sham ressort à 255%. La compagnie dit avoir constaté dès les premiers calculs que la formule standard de la directive était moins adaptée aux risques longs.

SocGen lève le pied dans les MBS d’agences

Selon Bloomberg, le groupe Société Générale est en train de réduire tout un pan de son activité de trading d’obligations hypothécaires (MBS) aux Etats-Unis deux ans seulement après sa mise en route. La banque française a ordonné à ses traders de cesser d’acquérir des MBS garantis notamment par les agences de refinancement hypothécaire. L’activité de SocGen dans ce domaine a été marquée l’an dernier par le départ de plusieurs traders, dont Tae Park, responsable du MBS Trading Desk.

Unéo entérine son rapprochement avec Covéa

Réunis mercredi en assemblée générale, les délégués d’Unéo, la mutuelle des militaires, ont approuvé le choix des administrateurs de retenir Covéa pour former un pôle mutualiste de la défense et de la sécurité sous la forme d’une union de groupe mutualiste (UGM), selon l’Argus de l’assurance. Des discussions exclusives vont être engagées. Les deux autres partenaires présélectionnés étaient AG2R La Mondiale et Allianz.

Bryan Garnier récupère les équipes de Cartagena Capital

La boutique spécialisée sur les start-up, notamment biotechs, reprend les équipes de l’allemand Cartagena Capital, indique Les Echos. La société allemande, qui compte une douzaine de nationalités parmi ses collaborateurs, a développé des expertises très pointues comme la vente de composants technologiques.

Le nouveau procès civil de Jérôme Kerviel est suspendu

Le nouveau procès civil de Jérôme Kerviel a été provisoirement suspendu mercredi par la cour d’appel de Versailles. Les juges ont mis en délibéré au 29 janvier leur décision concernant un sursis à statuer demandé par la défense de l’ex-trader de la Société Générale. Selon les avocats de Jérôme Kerviel, il faut attendre en particulier une autre décision, celle de la commission d’instruction de la Cour de révision qui se prononcera le 21 mars sur la recevabilité d’une demande de nouveau procès pénal.

Le règlement d’un litige a pesé sur les comptes de Goldman Sachs

Goldman Sachs a publié mercredi un bénéfice en baisse pour le troisième trimestre consécutif, le règlement amiable pour 5 milliards de dollars (4,6 milliards d’euros) d’un litige remontant au début des années 2000 ayant pesé sur les comptes des trois derniers mois de l’année. Comme la plupart de ses concurrents, le groupe a souffert en 2015 de la chute des cours du pétrole, des inquiétudes liées à la Chine et des incertitudes sur la remontée des taux aux Etats-Unis, qui ont pesé sur le marché du crédit. Dernière grande banque américaine à publier ses comptes, Goldman Sachs a dégagé au quatrième trimestre un bénéfice net en recul sur un an de 71,8% à 574 millions de dollars, soit 1,27 dollar par action. L’action a clôturé en baisse de 1,96% à 153,75 dollars.

BNP Paribas mandate des banques pour l’IPO de First Hawaiian

BNP Paribas a mandaté Goldman Sachs et Bank of America Merrill Lynch comme banques coordinatrices pour préparer l’introduction en Bourse de sa filiale américaine First Hawaiian Bank, ont déclaré à Reuters trois sources proches du dossier. La valorisation attendue de la filiale de BNP Paribas s’élève entre 4 et 5 milliards de dollars. En décembre dernier, la banque française avait indiqué réfléchir à différentes options pour First Hawaiian Bank afin notamment de renforcer sa solvabilité financière et de répondre aux nouvelles exigences prudentielles des régulateurs.

Michel Lucas s’apprête à passer la main au Crédit Mutuel

A 76 ans, Michel Lucas, le patron emblématique de la banque, devrait laisser en février la présidence de la Confédération nationale du Crédit Mutuel à son dauphin, Nicolas Théry. Le point figurerait à l’ordre du jour de l’assemblée générale extraordinaire que la Confédération convoquera en février. Michel Lucas avait pourtant fait voter en octobre le renouvellement de ce mandat pour cinq ans. Il vient par ailleurs d’abandonner aussi la présidence de la Fédération Centre Est Europe, le second grand mandat qui lui restait au sein du groupe. La banque mutualiste ne fait pas de commentaires.
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L’association suédoise des fonds va permettre de comparer la durabilité des sociétés de gestion

L’association suédoise des fonds d’investissement lance un sondage standard qui permettra de comparer les efforts des sociétés de gestion en matière de développement durable. Les sociétés de gestion devront répondre chaque année à un questionnaire contenu dans une feuille A4. Le document devra être facilement disponible sur le site Internet de la société. Cette initiative se destine aux épargnants et leur permettra de comprendre comment les sociétés de gestion travaillent sur les questions du développement durable. Il sera aussi possible d’avoir un suivi de la façon dont ce travail s’est concrétisé par le passé.L’obligation d’établir un compte-rendu de son activité en matière de développement durable s’applique à compter de 2016 aux sociétés de gestion, rappelle l’association.
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L'Esma poursuit ses travaux sur le passeport AIFM

L’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF/Esma) a publié le 19 janvier la réponse de la Commission européenne à ses recommandations sur la mise en oeuvre du passeport AIFM aux sociétés de gestion alternatives non européennes, et à l’opinion qu’elle avait formulée sur le fonctionnement du passeport pour les sociétés de gestion alternatives européennes et les régimes nationaux de placement privé (NPPR). La Commission européenne demande à l’Esma de terminer son évaluation des régimes en vigueur aux Etats-Unis, à Hong Kong, à Singapour, au Japon, au Canada, à l'île de Man, aux îles Caïman, aux Bermudes et en Australie, d’ici au 30 juin 2016. La Commission européenne est d’accord avec la suggestion de l’Esma de produire une autre opinion sur le fonctionnement du passeport européen et des NPPR après la transposition complète de la directive AIFM dans l’Union européenne et que de l’expérience aura été accumulée sur le fonctionnement de ce nouveau cadre. L’Esma souhaite un nouvel avis car le retard dans la mise en œuvre de la directive ainsi que les retards de transposition dans certaines Etats membres ont rendu très difficile l'élaboration d’une évaluation définitive en juillet 2015, la date butoir initialement prévue.
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Un homme condamné pour fraude pyramidale écope d’une peine d’emprisonnement

Steven Wessel, un homme condamné pour fraude, va devoir rembourser 499.000 dollars à un investisseur et s’acquitter d’une peine de 55 mois de prison, suivie par trois ans de liberté surveillée, rapporte le Wall Street Journal. Il s’agit de sa deuxième condamnation pour fraude. En avril, Steven Wessel a reconnu avoir dérobé de l’argent à deux investisseurs dans le cadre d’une fraude pyramidale de type Ponzi pour payer ses dépenses personnelles, dont des repas dans des restaurants étoilés, des soirées aux Hamptons, et pour rembourser l’argent qu’il devait dans le cadre d’une précédente condamnation.
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Le projet de loi Sapin 2 prévoit une réforme des sanctions financières

Parmi les mesures recensées dans le projet de loi relatif à la Lutte contre la corruption et la transparence de la vie économique, dont L’Agefi a pu consulter une version non datée, comme espérait pouvoir le faire l’AMF pour concentrer ses moyens sur les affaires les plus sérieuses, le projet de loi intègre également la réforme du régime des sanctions boursières. Le dispositif de la composition administrative, alternative à la procédure de sanction, devrait être élargi aux infrastructures de marché telles que les chambres de compensation, dépositaires centraux et entreprises de marché et à des manquements qui n'étaient pas concernés jusqu'à présent. Les abus de marché resteraient exclus du champ des transactions. Par ailleurs, le projet de loi devrait introduire une disposition interdisant aux prestataires de services d’investissement d’adresser de la publicité «directement ou indirectement, par voie électronique» à des clients non professionnels lorsqu’il s’agit de contrats financiers qui ne sont pas admis sur des marchés transparents, «dont le risque n’est pas connu au moment de la souscription», pour lesquels «le risque est supérieur au montant de l’apport financier initial» ou n’est pas aisément compréhensible. Sont ici visés les sites internet qui proposent aux particuliers, malgré les risques importants, d’investir sur les CFD et les changes (forex). Le projet devrait être présenté, selon Bercy,«dans les jours à venir» en Conseil d’Etat, avant de passer en Conseil des ministres dans les semaines suivantes.
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Julius Baer a licencié un conseiller en lien avec l'affaire Fifa

La banque privée suisse Julius Baer a licencié un conseiller à la clientèle en lien avec l’affaire de corruption au sein de la Fédération internationale de football (Fifa), rapporte L’Agefi suisse. Il est pour l’instant le seul collaborateur de la banque à avoir été démis de ses fonctions pour cette affaire. Un porte-parole de Julius Baer a confirmé une information de l’agence de presse Reuters. Le conseiller à la clientèle a déjà quitté l’établissement bancaire. La banque n’a pas souhaité donner davantage de détails. En juin dernier, Julius Baer avait annoncé l’ouverture d’une enquête interne, en rapport avec le scandale au sein de la Fifa.
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Cerberus rachèterait GE Money Bank en France

Le fonds américain Cerberus est entré en négociations exclusives pour le rachat de GE Money Bank, l’activité bancaire de General Electric en France, annonce le site internet des Echos sans citer ses sources. Si cette transaction aboutit, il s’agirait de la première reprise d’une banque française par un fonds d’investissement. Cerberus reprendrait les 7 milliards d’euros d’actifs de GE Money Bank dans le crédit immobilier et à la consommation. Après plusieurs plans de restructuration, l’établissement spécialisé serait redevenu rentable. Il complèterait la plate-forme bancaire européenne constituée par Cerberus à partir de la banque autrichienne Bawag, qu’il a rachetée en 2007.
Michel lucas

Le Crédit Mutuel revoit sa gouvernance

A 76 ans, Michel Lucas, le patron emblématique de la banque, devrait laisser en février la présidence de la Confédération nationale du Crédit Mutuel à son dauphin, Nicolas Théry. Le point figurerait à l’ordre du jour de l’assemblée générale extraordinaire que la Confédération convoquera en février. Michel Lucas avait pourtant fait voter en octobre le renouvellement de ce mandat pour cinq ans. Il vient par ailleurs d’abandonner aussi la présidence de la Fédération Centre Est Europe, le second grand mandat qui lui restait au sein du groupe. La banque mutualiste ne fait pas de commentaires.

Monte Paschi ne rassure pas les marchés

Après une chute de près de 32% en trois séances, la banque toscane Monte dei Paschi a annoncé ce mercredi une baisse de dépôts limitée et une progression de ses revenus au quatrième trimestre par rapport au trimestre précédent. Ces déclarations n’ont pas rassuré les investisseurs, le titre affichant un recul de 15% dans la matinée. Les intervenants craignent de voir les banques italiennes contraintes de passer de nouvelles provisions. La Banque centrale européenne a demandé dimanche des informations complémentaires à certaines banques européennes, dont Monte Paschi, sur leurs créances douteuses. «La banque a fait un immense effort pour réduire le montant de ses créances douteuses», assure Fabrizio Viola, administrateur délégué de la banque toscane. Il ajoute que les niveaux de liquidités ont atteint fin 2015 leur plus haut en quatre ans et que les fonds propres de la banque sont suffisants.

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