BPCE change d'organisation pour s'adapter au digital
Lors du Paris Fintech Forum, François Pérol a levé le voile sur la stratégie de transformation du groupe mutualiste et confirmé son intérêt pour l'acquisition de fintechs.
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janvier 2017
La BaFin réunit des banques de la City à Francfort
L’autorité du secteur financier allemand va réunir lundi prochain plus de 20 banques étrangères pour leur exposer ses conditions à une éventuelle relocalisation d’activités à Francfort, indique aujourd’hui Reuters de sources proches du dossier, l’Allemagne redoublant d’efforts pour profiter des retombées du Brexit sur le secteur. Cette réunion, la première du genre en Allemagne, est organisée par la BaFin pour répondre à la multiplication des demandes détaillées d’information émanant de banques qui se préparent à la sortie du Royaume-Uni de l’Union européenne, ont expliqué ces sources.
L'AMF juge ses moyens financiers insuffisants
L’Autorité des marchés financiers (AMF) a interpellé mercredi les pouvoirs publics sur la nécessité d’augmenter ses ressources financières pour lui permettre d’assurer correctement ses missions de surveillance et de contrôle des marchés financiers. Lors d’une conférence de présentation des vœux à la presse, son président Gérard Rameix, dont le mandat expire cet été, a déclaré que l’AMF devrait revoir à la baisse ses interventions à moins d’une augmentation de ses ressources financières, que l’Etat a décidé de plafonner depuis 2014 pour des raisons d'économies budgétaires.
Orange lancera sa banque mobile dans quelques semaines
« Dans quelques semaines, on va lancer notre banque en France », a déclaré aujourd’hui Stéphane Richard, le PDG d’Orange, lors du Paris Fintech Forum. Il n’a pas précisé la date exacte du lancement de sa banque mobile, ajoute Reuters qui rapporte ses propos. Marc Rennard, directeur général-adjoint d’Orange en charge des services financiers sur mobile, a par ailleurs démenti à des journalistes tout retard dans le démarrage de l’offre. Les Echos citaient en septembre dernier un document interne évoquant un « lancement prévisionnel » en février 2017. Cette date coïncide avec l’entrée en vigueur, le 6 février prochain, des mesures de la loi Macron censées faciliter la mobilité bancaire et les transferts de comptes.
Intesa pourrait augmenter son capital pour acquérir Generali
Intesa Sanpaolo pourrait lancer une augmentation de capital de 12 milliards d’euros réservée aux actionnaires de Generali dans le cadre d’une offre d’achat sur l’assureur, écrit mercredi le quotidien romain Il Messaggero. La deuxième banque italienne a confirmé hier soir étudier un possible rapprochement avec le groupe triestin, suite à des rumeurs sur sa volonté de monter au capital et une manœuvre défensive de Generali.
Santander a amassé 6,2 milliards d’euros de profits en 2016
L’espagnole Banco Santander a publié ce matin un résultat net 2016 de 6,2 milliards d’euros, en hausse de 4% sur un an et meilleur que prévu. Les analystes interrogés par Reuters anticipaient en moyenne un bénéfice annuel de 6,12 milliards. La première banque européenne par la capitalisation boursière a notamment été soutenue par de bons résultats au Brésil, où les profits du groupe ont augmenté pendant quatre trimestres d’affilée. Au quatrième trimestre, le résultat net de Santander ressort à 1,6 milliard d’euros.
BPCE va mobiliser 1.000 salariés sur des projets digitaux
BPCE va déployer 1.000 salariés sur des projets digitaux, a déclaré ce matin François Pérol, le président du directoire du groupe mutualiste, lors du Paris Fintech Forum. La banque prévoit six à sept centres digitaux à Paris et un à Berlin, a-t-il ajouté. BPCE va également continuer à étudier de possibles acquisitions de sociétés de fintech.
Covéa affiche un recul de 10% de sa collecte en euros
L’assureur Covéa a dégagé un chiffre d’affaires 2016 de 16,4 milliards d’euros, selon un communiqué. En assurance non vie, les revenus se montent à 11,6 milliards, marqués par la «poursuite du développement des activités du groupe en dommages et responsabilité tant sur le marché des particuliers que celui des entreprises», mais une «érosion en santé/prévoyance sur le portefeuille individuels au profit des contrats collectifs pour lesquels la croissance reste toutefois très ciblée».
La BEI s’interroge sur le maintien de Londres à son capital
Une telle solution supposerait un changement des statuts de la Banque européenne d'investissement. Un Brexit s’annonce compliqué vu l’ampleur des engagements.
BPCE et la Société Générale élargissent leur base d’investisseurs tier 3
Les deux banques françaises ont testé la demande pour les dettes «senior-junior» en émettant en couronnes suédoises et en yens.
Generali nourrit le feu des rumeurs de consolidation dans l’assurance
L’assureur triestin a pris une mesure défensive contre Intesa Sanpaolo par crainte d’une offre hostile de la banque et d’Allianz, au scénario bien incertain.
La CDC a collecté 3,7 milliards d’euros de fonds en déshérence
En vertu de la loi Eckert, banques, assureurs et établissements d’épargne salariale ont transféré ces sommes qui restent accessibles aux titulaires et ayants-droit.
HSBC va fermer 117 agences en Grande-Bretagne
HSBC va fermer 117 agences et supprimer 380 postes cette année en Grande-Bretagne, a annoncé hier la banque sino-britannique. Environ 180 emplois disparaîtront en raison de la fermeture de ces agences qui marqueront la dernière phase de la restructuration des activités britanniques, a précisé HSBC. Selon la banque, le nombre de ses clients se déplaçant pour réaliser des transactions a chuté de 40% environ en cinq ans. Parallèlement, le groupe supprimera 200 postes supplémentaires dans l’informatique qui seront transférés en Inde, en Chine et en Pologne.
HSBC ferme 117 agences supplémentaires en Grande-Bretagne
HSBC va fermer 117 agences et supprimer 380 postes cette année en Grande-Bretagne, a annoncé aujourd’hui la banque sino-britannique. Environ 180 emplois disparaîtront en raison de la fermeture de ces agences qui marqueront la dernière phase de la restructuration des activités britanniques, a précisé HSBC. Selon la banque, le nombre de ses clients se déplaçant pour réaliser des transactions a chuté de 40% environ en cinq ans. Parallèlement, le groupe supprimera 200 postes supplémentaires dans l’informatique qui seront transférés en Inde, en Chine et en Pologne.
L'AMF lance une mise en garde à l'égard d'un FIA britannique
L’Autorité des marchés financiers (AMF) met en garde les investisseurs français à l’égard de « Viagefi 6 Limited », un fonds d’investissement alternatif (FIA) britannique qui n’est pas autorisé à la commercialisation en France. Le produit « Viagefi 6 Limited » a été proposé à des investisseurs français, notamment par l’intermédiaire de conseillers en investissements financiers (CIF). Ce fonds d’investissement est certes enregistré auprès de l’autorité britannique, la Financial Conduct Authority (FCA), en tant que fonds d’investissement alternatif (FIA) « Small Internally Managed AIF » mais n’est pas autorisé à la commercialisation en France. En effet,» il ne remplit pas à ce jour les conditions pour pouvoir bénéficier du passeport européen. Ainsi, il ne peut être commercialisé en France auprès d’aucun investisseur, professionnel ou non professionnel», souligne l’AMF dans un communiqué.
La CDC récupère 3,7 milliards d’euros d’actifs en déshérence
Christian Eckert, secrétaire d’Etat au Budget, a tiré mardi un premier bilan de sa loi, qui oblige au 1er janvier 2016 banques et compagnies d’assurance à des efforts accrus pour identifier les propriétaires ou bénéficiaires d’avoirs en déshérence. Résultat: quelque 3,7 milliards d’euros ont été transférés fin 2016 à la Caisse des dépôts et consignations (CDC) dans l’attente d'être récupérés par leurs bénéficiaires. Sur ce total, 1,9 milliard d’euros proviennent de 5,5 millions de comptes bancaires inactifs, et 843 millions de 550.000 contrats d’assurance en déshérence. Plus surprenant, s’y ajoutent 938 millions d’euros liés à 400.000 produits d'épargne salariale non perçus.
Intesa Sanpaolo envisagerait une offre en titres sur Generali
Intesa Sanpaolo, première banque de détail en Italie, envisage une offre par échange de titres sur la majorité du capital de l’assureur Generali, selon deux sources proches du dossier citées par Reuters ce midi. Selon elles, les deux principales fondations actionnaires d’Intesa, Compagnia di San Paolo et Fondazione Cariplo, appuient le projet de rachat même s’il est susceptible de se traduire pour les actionnaires actuels par une diminution temporaire des dividendes. L’une des deux sources a ajouté qu’Intesa voulait prendre le contrôle du leader de l’assurance dans le but d’entreprendre une réorganisation globale et de vendre certains actifs.
HSH Nordbank cherche des repreneurs privés
L’établissement a jusqu’à février 2018 pour mener à bien sa privatisation, selon un accord conclu avec la Commission européenne.
L’ardoise des «taux plancher» se précise pour les banques espagnoles
Deux jours après la publication d’un décret encadrant les remboursements des clients floués, CaixaBank a augmenté ses provisions à 625 millions d’euros.
La justice américaine bloque la fusion entre Aetna et Humana
Un juge fédéral américain a bloqué hier le rachat de l’assureur santé Humana par Aetna pour 34 milliards de dollars (31,7 milliards d’euros), le jugeant contraire à la loi antitrust. Ce projet de fusion «diminuera sensiblement la concurrence sur le marché de la vente d’assurance santé-individuelle dans 364 comtés identifiés dans la plainte par le département de la Justice et sur le marché de la vente d’assurance individuelle dans le cadre de l’Obamacare dans trois comtés de Floride», indique le juge John Bates du tribunal de district du District de Columbia. Aetna a fait part de son intention de faire appel.
La SEC enquête sur les cyberattaques sur Yahoo
La Securities and Exchange Commission (SEC) cherche à déterminer si les investisseurs auraient dû être informés plus tôt de deux importantes attaques informatiques menées contre Yahoo, indique Dow Jones de personnes proches du dossier. L’autorité boursière américaine a ouvert une enquête et requis certains documents en décembre. Les investigations devraient se concentrer sur la cyberattaque de 2014 qui avait compromis les données personnelles d’au moins 500 millions d’utilisateurs, selon ces sources. Le moteur de recherche américain n’a révélé cette attaque qu’en septembre 2016.
Generali se protège d’Intesa Sanpaolo
Le groupe d’assurance italien Assicurazioni Generali a annoncé hier avoir acquis des droits de vote équivalant à 3,01% du capital d’Intesa Sanpaolo, une manœuvre qui empêche la banque de se renforcer elle-même dans son capital. La réglementation italienne sur les participations croisées interdit en effet à une société de détenir plus de 3% des droits de vote d’une autre entité si cette dernière a déjà une participation de plus de 3% dans son capital. Le journal La Stampa a rapporté ce week-end qu’Intesa envisageait un possible investissement dans Generali, éventuellement dans le cadre d’un accord avec l’assureur allemand Allianz.
Degroof Petercam France étaye ses fonctions de contrôle
Degroof Petercam France a annoncé le recrutement de quatre nouveaux collaborateurs au sein de ses fonctions support. Arrivé en novembre en provenance de HSBC Private Bank, Xavier Labes supervise désormais les opérations et l’informatique. Sous sa responsabilité, Lada Perera, une ancienne de Dexia et Credit Suisse Banque Privée, s’occupe plus spécifiquement du middle office, notamment de la gestion administrative et de la vérification des transactions effectuées par le front office. Ex-contrôleur interne de la banque privée d’HSBC, Xavier Loiseau est responsable en France du contrôle permanent de la banque d’investissement depuis mai, concomitamment à la nomination de l’ex-directrice de la conformité de Julius Baer Investments SAS, Françoise Raulet, à la tête de la direction de la conformité.
L’Europe veut tester la résistance des banques aux cyberattaques
Les autorités européennes envisagent de soumettre à des tests de résistance les dispositifs des banques pour se défendre contre les cyberattaques en raison des inquiétudes croissantes sur leur vulnérabilité au piratage informatique, indiquait hier Reuters, citant des représentants de l’Union européenne et d’autres sources. La Commission européenne étudie des «mesures complémentaires qui pourraient être mises en oeuvre afin de contrer les cyberattaques», a expliqué à Reuters un représentant des régulateurs européens. «Cela inclut le partage d’informations sur les cybermenaces ou des contrôles sur la résistance des systèmes et leur capacité à déjouer les tentatives d’intrusion.» Ces tests viendraient compléter les contrôles déjà réalisés au Royaume-Uni et dans d’autres pays de l’UE par les autorités nationales.
Les gérants d'actifs vont devoir passer des tests de résistance plus sévères
Les sociétés de gestion vont être confrontés à des tests plus stricts pour évaluer si elles pourraient devenir le point central d’un risque systémique, selon Steven Maijoor, le président de l’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA), rapporte le Financial Times. «L’Esma a déjà signalé que cette année elle étudiera des tests de résistance dans l’industrie des fonds», a-t-il déclaré lors d’une visite à Londres la semaine dernière. «De plus, notre focus dans ce domaine est dans des sujets comme les outils de gestion de liquidité, le levier et la stabilité». Steven Maijoor a aussi appelé les politiques de la région à repenser la manière dont ils partagent la supervision des principales maisons de règlement livraison.
L'Efama salue les recommandations du FSB sur la gestion d'actifs
L’Association européenne des gestionnaires d’actifs a salué dans un communiqué les recommandations publiées par le Conseil de stabilité financière (FSB) pour remédier aux faiblesses structurelles du secteur. «L’Efama se félicite notamment du fait que les recommandations du FSB reflètent une vision plus équilibrée du secteur de la gestion d’actifs, et prennent en compte les dispositifs de réduction du risque déjà en place dans le cadre de la réglementation européenne et dans les meilleures pratiques développées par les acteurs. Nous nous félicitons également du mandat donné à l’Organisation internationale des commissions de valeurs (OICV/Iosco) pour mener les travaux dans les domaines identifiés et nous continuerons de coopérer avec l’OICV dans les prochains mois», déclare Peter De Proft, directeur général de l’association professionnelle, cité dans un communiqué.Au terme d’une première évaluation, l’Efama estime que les 14 recommandations finales vont dans la bonne direction, dans la mesure où elles n’identifient pas un besoin quelconque d’une révision substantielle des normes existantes et où elles préconisent que l’OICV mette en place des recommandations supplémentaires et plus détaillées d’ici à la fin 2017, puis fin 2018.Dans son appréciation des différentes recommandations, l’Efama estime toutefois que les risques opérationnels sont «surestimés» et que l’encadrement réglementaire européen et les pratiques du secteur répondent très largement aux préoccupations formulées par le FSB. L’Efama estime de la même façon que les risques potentiels des prêts de titres sur la stabilité financière sont exagérés.
La SEC enquête sur les cyberattaques subies par Yahoo
La Securities and exchange commission cherche à déterminer si les investisseurs auraient dû être informés plus tôt de deux importantes attaques informatiques menées contre Yahoo, indique Dow Jones de personnes proches du dossier. L’autorité boursière américaine a ouvert une enquête et requis certains documents en décembre. Les investigations devraient se concentrer sur la cyberattaque de 2014 qui avait compromis les données personnelles d’au moins 500 millions d’utilisateurs, selon ces sources. Le moteur de recherche américain n’a révélé cette attaque qu’en septembre 2016.
Degroof Petercam France renforce ses fonctions de contrôle
Degroof Petercam France a annoncé le recrutement de quatre nouveaux collaborateurs au sein de ses fonctions support. Arrivé en novembre en provenance de HSBC Private Bank, Xavier Labes supervise désormais les opérations et l’informatique, avec pour mission de renforcer les synergies entre les systèmes d’information et le middle office. Sous sa responsabilité, Lada Perera, une ancienne de Dexia et Credit Suisse Banque Privée, s’occupe plus spécifiquement du middle office, notamment de la gestion administrative et de la vérification des transactions effectuées par le front office.
HSH Nordbank engage son processus de vente
La banque régionale allemande spécialisée dans le financement maritime HSH Nordbank a donné le coup d’envoi à son processus de privatisation. Dans un communiqué publié lundi par Citigroup, qui chapeaute l’opération, les acheteurs intéressés sont invités à présenter leur première offre avant la fin mars. Les Lander de Hambourg et du Schleswig-Holstein, qui détiennent 85% du capital de la banque depuis son sauvetage en 2009, souhaitent vendre l’intégralité de leurs parts pour avoir privatisé la banque d’ici à février 2018.
L’Europe réfléchit à tester la résistance des banques aux cyberattaques
Les autorités européennes envisagent de soumettre à des tests de résistance les dispositifs des banques pour se défendre contre les cyberattaques en raison des inquiétudes croissantes sur leur vulnérabilité au piratage informatique, indique Reuters qui cite des représentants de l’Union européenne et d’autres sources. Les banques «peinent à démontrer leur capacité à faire face à la menace croissante représentée par des intrus parvenant à obtenir un accès non autorisé à leurs systèmes et à leurs données essentiels», a prévenu l’Autorité bancaire européenne (ABE) dans un rapport publié le mois dernier. La Banque centrale européenne (BCE) a annoncé l’année dernière la constitution d’une base de données enregistrant les incidents liés à la cybercriminalité dans les banques de la zone euro. Mais les échanges d’information entre autorités nationales restent limités.