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Toute l'actualité Banque et Assurance

mars 2017

Banque

JPMorgan prévoit une hausse de 10% de ses crédits en 2017

JPMorgan anticipe une croissance d’environ 10% de sa production de crédit en 2017 selon les objectifs financiers dévoilés aujourd’hui à l’occasion de sa journée investisseurs. La banque prévoit une hausse de ses actifs totaux à 2.600 milliards de dollars. Les créances douteuses nettes devraient légèrement augmenter cette année, à 5 milliards de dollars, contre 4,75 milliards de dollars en 2016, en raison de la croissance du crédit. La hausse des taux d’intérêt et la croissance économique aux Etats-Unis devraient entraîner un revenu net des intérêts supplémentaire de 11 milliards de dollars, estime la banque.
Banque

Erste Bank envisage «au mieux» la stabilité de son activité en 2017

Le groupe autrichien Erste Bank a redit hier qu’il envisage «au mieux» une stabilité de ses revenus cette année, après avoir publié un bénéfice trimestriel inférieur aux attentes des analystes. Des provisions juridiques en Roumanie et une dépréciation de ses activités en Slovaquie ont entraîné une baisse de 58% du résultat net du dernier trimestre 2016, à 85,6 millions d’euros. Le bénéfice annuel atteint toutefois le niveau record de 1,3 milliard (+31%). «Nous avons réalisé le meilleur résultat net de notre histoire, avec des revenus en légère baisse, des coûts en légère hausse mais un coût du risque substantiellement réduit», a déclaré Andreas Treichl, le directeur général Erste Bank, à Bloomberg Television. Pour 2017, le groupe vise un rendement des fonds propres tangibles d’au moins 10%, contre 12,3% en 2016.
Assurance

Axa France dévoile ses initiatives en faveur de la mixité

Axa France a lancé hier son plan «Objectif Equilibre 2020» en faveur de la mixité dans l’entreprise. L’assureur français ambitionne de remplir quatre engagements, dont celui de promouvoir la place des femmes dans la hiérarchie. Axa France entend porter la part des femmes cadres dirigeants à 45% d’ici 2020, contre 35% à l’heure actuelle. La proportion a déjà doublé depuis les 18% comptabilisés en 2006. Le groupe souhaite aussi poursuivre ses efforts engagés depuis 2006 pour corriger les écarts de salaires injustifiés entre les femmes et les hommes. Axa France entend par ailleurs porter de 16% à 25% la part des femmes agents généraux d’ici à 2020.
Assurance

Aviva chiffre le coût de la modification de l’«Ogden rate»

L’assureur Aviva estime que la modification du mécanisme d’indemnisation pour dommage corporel (connu sous le nom de «taux Ogden») par le gouvernement britannique lui coûtera 385 millions de livres de résultat net en 2016. Ce changement, annoncé lundi, amputera également son ratio de fonds propres sous Solvabilité 2 de deux points de pourcentage. Ce ratio atteignait 174% au 30 juin 2016. Aviva publiera ses comptes annuels le 9 mars.

février 2017

Banque

JPMorgan table sur une hausse de 10% de ses crédits en 2017

JPMorgan anticipe une croissance d’environ 10% de sa production de crédit en 2017 selon les objectifs financiers dévoilés aujourd’hui à l’occasion de sa journée investisseurs. La banque prévoit une hausse de ses actifs totaux à 2.600 milliards de dollars. Les créances douteuses nettes devraient légèrement augmenter cette année, à 5 milliards de dollars, contre 4,75 milliards de dollars en 2016, en raison de la croissance du crédit.
Banque
Réglementation

Les apports de la blockchain ne seront pas révolutionnaires, selon le CPMI

Face à la multiplication des initiatives, projets, partenariats et recherches sur la technologie du « ledger distribué » (ou blockchain) le Comité des paiements et des infrastructures de marché (CPMI) a publié hier un cadre d’analyse destiné aux banques centrales, particulièrement dans les secteurs du paiement, la compensation et le règlement/livraison. Les participants au marché et les autres parties intéressées peuvent également juger utile ce rapport, estime le communiqué du CPMI. L’objectif principal est de contribuer à mieux comprendre la Blockchain et, ce faisant, d’identifier les opportunités et les défis associés à cette technologie dans une partie critique du système financier. Grâce à ce cadre, les banques centrales et les autres parties intéressées devraient pouvoir mieux déterminer le potentiel de cette technologie pour s’assurer de son efficacité opérationnelle et rendre les marchés financiers plus robustes et plus résistants.Benoît Coeuré, le président du CPMI, estime dans un communiqué que si les développements à ce jour sont prometteurs, « il reste encore beaucoup à faire avant que les promesses soient entièrement tenues ». Et d’ajouter que « il semble évident que les évolutions et les gains d’efficacité seront plus probablement progressifs que révolutionnaires ». Le CPMI note ainsi que « beaucoup de travail est nécessaire pour s’assurer que les fondements juridiques des accords « blockchain » sont solides, que leurs structures de gouvernance le sont aussi, que les solutions technologiques répondent aux besoins de l’industrie et que des contrôles appropriés des données sont en place et satisfont aux exigences réglementaires».
Réglementation
Réglementation

Les sociétés de gestion se retournent contre les consultants en investissement

Les sociétés de gestion réclament une surveillance plus stricte du secteur du conseil en investissement après que le régulateur financier britannique a mis en garde contre des conflits d’intérêts et un manque de transparence dans le secteur, rapporte le Financial Times fund management. La Financial Conduct Authority a exprimé des inquiétudes concernant l’opacité des frais et le manque de concurrence dans le conseil institutionnel dans son rapport sur la gestion d’actifs en novembre dernier. Elle estime qu’une « partie très importante de la chaîne de valeur de la gestion d’actifs » est actuellement sous-régulée. Ce constat est partagé par les sociétés de gestion, les organisations professionnelles et quelques consultants. Dans son rapport de 208 pages, le régulateur indique que les consultants, en moyenne, ne sont pas capables d’identifier les gérants qui offrent de meilleurs rendements aux investisseurs et ne semblaient pas avoir encouragé une hausse de la concurrence en matière de tarification entre les sociétés de gestion. Dans les prochains mois, la FCA devra décider si elle demande officiellement des pouvoirs réglementaires sur les consultants. Elle devra aussi décider de pousser ou non l’autorité de la concurrence à réaliser une enquête sur le secteur.
Réglementation
Réglementation

L’Université Paris-Dauphine créé la première certification « gestion d’actifs islamique et assurance Takaful»

L’Université Paris-Dauphine ouvre à Marseille, à la KEDGE Business School, la première certification « gestion d’actifs islamique et assurance Takaful» pour les professionnels et les étudiants. Dans un communiqué, l’Université indique que cette certification pionnière en France sera présentée jeudi 2 mars lors d’une conférence. Depuis le lancement de son Executive Master Principes et Pratiques de la finance islamique en octobre 2009, l’Université Paris-Dauphine s’est positionnée comme l’un des acteurs de référence de la finance islamique auprès des institutions financières en France, en Afrique (en partenariat avec la Banque Islamique de Développement et le Centre Africain d’Etudes Supérieures en Gestion) et au Moyen-Orient. L’Université Paris-Dauphine s’appuie sur une expertise reconnue de l’espace euro-méditerranéen, notamment grâce à ses deux campus de Tunis et de Casablanca.Présente dans 60 pays et prédominante dans 14 pays et avec un volume d’activité mondiale de 2.000 milliards de dollars (sources Thomson Reuters), la finance islamique devrait atteindre 3.250 milliards de dollars en 2020, selon le communiqué. La gestion d’actifs islamique atteindra 77 milliards de dollars en 2019 (sources Thomson Reuters), tandis que le marché des assurances (28 milliards de dollars) enregistre une croissance annuelle de 10 %.La gestion d’actifs islamique est une technique de structuration de fonds d’investissement spécifique qui se conforme à l’éthique du droit musulman, excluant certains secteurs d’activité et respectant des ratios financiers stricts. En France, ce type de gestion d’actifs existe depuis plusieurs années, au travers, par exemple de certains contrats d’assurance-vie comme ceux lancés par Swiss Life en 2012.L’assurance dite Takaful est une méthode de mutualisation des risques conforme aux préceptes du droit musulman. Ainsi, dans un contrat d’assurance Takaful, les participants apportent les fonds nécessaires à la couverture de leurs risques futurs en versant une somme d’argent dans un fonds mutualisé. Ce fonds est ensuite sollicité pour aider les membres en cas de sinistres.
Réglementation

Erste Bank envisage « au mieux » une stabilité de son activité en 2017

Le groupe autrichien Erste Bank a redit ce matin qu’il envisage «au mieux» une stabilité de ses revenus cette année, après avoir publié un bénéfice trimestriel inférieur aux attentes des analystes. Des provisions juridiques en Roumanie et une dépréciation de ses activités en Slovaquie ont entraîné une baisse de 58% du résultat net du dernier trimestre 2016, à 85,6 millions d’euros. Le bénéfice annuel atteint toutefois le niveau record de 1,3 milliard d’euros (+31%).
Assurance

Axa France dévoile ses initiatives en faveur des femmes

Axa France a annoncé mardi le lancement de son plan « Objectif Equilibre 2020 » en faveur de la mixité dans l’entreprise. Le programme de l’assureur français ambitionne de remplir quatre engagements, dont celui de promouvoir la place des femmes dans la hiérarchie. Axa France entend porter la part des femmes cadres dirigeants à 45% d’ici 2020, contre 35% à l’heure actuelle. La proportion a déjà doublé depuis les 18% de femmes cadres dirigeants comptabilisés en 2006.
Assurance
Banque

Le montant de la facture se précise pour Veneto Banca et Vicenza

Banca Popolare di Vicenza et Veneto Banca, passées l’an dernier sous le contrôle du fonds de place Atlante, nécessiteraient une nouvelle injection en capital de 4,5 milliards d’euros, selon Bloomberg. Sur ce total, les deux établissements de Vénétie pourraient chercher entre 2 et 3,3 milliards d’euros dans l’enveloppe de 20 milliards débloquée en décembre par l’Etat. Financé pour partie par les banques italiennes, Atlante a déjà injecté 2,5 milliards l’an dernier dans les deux banques, qui travaillent sur une fusion. En janvier, le fonds a encore ajouté 938 millions d’euros pour les aider à financer l’indemnisation des milliers d’actionnaires individuels ruinés par leur sauvetage. Une nouvelle injection d’Atlante est mal vue et Banco BPM s’y est récemment opposée. Atlante pourrait tenter de convaincre ses actionnaires en proposant de mobiliser son deuxième véhicule, Atlante 2. Le projet de recapitalisation serait complété par la conversion de 1,2 milliard d’euros de dette subordonnées.
Banque

Trois prétendants s’intéresseraient à HSH Nordbank

Plusieurs prétendants auraient déposé une offre de reprise de HSH Nordbank, banque allemande particulièrement active dans le financement maritime, alors que le délai de dépôt des candidatures indicatives a pris fin aujourd’hui. Selon Reuters, on compte parmi eux le fonds américain Apollo, NordLB (concurrente allemande de HSH) et le chinois ICBC. Après être venus à son secours, les Länder du Schleswig-Holstein et de Hambourg, qui en détiennent 85% du capital, doivent privatiser la banque avant la fin du mois de février 2018. Citigroup a été mandaté pour mener le processus de vente. Les offres fermes devront être remises à la fin du mois.

Humana procède à un rachat d’actions

Humana a signé un accord avec Goldman Sachs pour lancer une opération de rachat d’actions accélérée, afin d’acquérir 5,8 millions de ses propres actions ordinaires. L’assureur santé américain a payé un total de 1,5 milliard de dollars à la banque américaine, ponctionnés sur sa trésorerie.

Apollo, NordLB et ICBC s’intéresseraient à HSH Nordbank

Plusieurs prétendants auraient déposé une offre de reprise de HSH Nordbank, banque allemande particulièrement active dans le financement maritime, alors que le délai de dépôt des candidatures indicatives a pris fin aujourd’hui. Selon Reuters, on compte parmi eux le fonds américain Apollo, NordLB (concurrente allemande de HSH) et le chinois ICBC. Après être venus à son secours, les Länder du Schleswig-Holstein et de Hambourg, qui en détiennent 85% du capital, doivent privatiser la banque avant la fin du mois de février 2018. Citigroup a été mandaté pour mener le processus de vente. Les offres fermes devront être remises à la fin du mois.
Réglementation

Pour l'AMF, les stress tests des sociétés de gestion sont difficilement comparables

Deux ans après l’entrée en application des dispositions issues de la directive AIFM, l’AMF a rencontré des sociétés de gestion de portefeuille de divers secteurs et différentes tailles afin de faire un état des lieux de leurs pratiques en matière de stress tests. Le régulateur français en a alors sorti un nouveau guide pédagogique publié vendredi 24 février sur son site Internet. Elle y analyse les conditions dans lesquelles les stress tests sont mis en œuvre puis utilisés et comment ils s’inscrivent dans les procédures de gestion des risques de marché, de liquidité et de contrepartie. Il est ressorti que toutes les sociétés de gestion de portefeuille rencontrées recourent à des stress tests mais que les scénarios et les modèles de tests sont hétérogènes, ce qui les rend difficilement comparables. Ce guide pédagogique a pour objet de dresser un état des lieux des pratiques des sociétés de gestion de portefeuille françaises (SGP) en matière de tests de résistance (ou stress tests). Il s’adresse d’abord aux sociétés de gestion de portefeuille qui gèrent des OPCVM ou des FIA ou qui fournissent le service d’investissement de gestion de portefeuille pour le compte de tiers mais il peut aussi être utile aux prestataires de service d’investissement qui fournissent le même service. L’AMF précise que les exemples présentés ne sont pas tous applicables concomitamment et à tous les fonds ou portefeuilles mais peuvent être utilement utilisés par les sociétés de gestion de portefeuille, selon leur pertinence au regard des types de fonds qu’elles gèrent et des stratégies mises en œuvre. Pour les mandats de gestion, par exemple, les simulations se concentrent sur les risques de marché.
Réglementation
Réglementation

La guerre fait rage sur le prix de la recherche

Les sociétés de gestion et les banques sont bloquées dans des négociations acharnées sur le montant que les sociétés de fonds devraient payer pour la recherche, certains établissements réclamant 10.000 dollars pour un simple appel téléphonique avec leurs analystes les plus expérimentés, rapporte le Financial Times fund management. Les banques ont fixé des prix allant jusqu'à 10 millions de dollars par an pour fournir aux sociétés de gestion un accès complet à leur recherche, selon plusieurs sociétés de gestion et consultants impliqués dans les négociations. Les sociétés de gestion qui veulent des services additionnels, comme des face-à-face avec des analystes ou des invitations à des événements avec des entreprises, sont priées de payer davantage que les frais annuels.
Réglementation
Banque

La facture se précise pour Veneto Banca et Vicenza

Les deux banques de Vénétie passées l’an dernier sous le contrôle du fonds de place Atlante nécessiteraient une nouvelle injection en capital de 4,5 milliards d’euros, selon des sources relayées par Bloomberg. Sur ce total, Banca Popolare di Vicenza et Veneto Banca pourraient ponctionner entre 2 et 3,3 milliards d’euros dans l’enveloppe de 20 milliards débloquée en décembre par l’Etat. Le montant dépendrait des ressources disponibles d’Atlante.
Banque
Banque

L’action Generali pâtit du retrait d’Intesa Sanpaolo

L’action de l’assureur italien Generali abandonnait ce lundi 3,6% à la mi-séance à la Bourse de Milan. Le titre réagit à l’annonce faite vendredi après-Bourse par la première banque de détail transalpine, Intesa Sanpaolo, qui a finalement abandonné son projet de rapprochement avec le premier assureur italien. L’action Intesa Sanpaolo bondissait pour sa part de 4,8% à la mi-séance.
Banque
Assurance

AIG s’inquiète des incertitudes concernant le label «systémique»

Dans son rapport annuel 2016, l’assureur américain AIG sinquiète de l'«incertitude considérable» dans la réglementation américaine vis-à-vis des institutions non-bancaires à caractère systémique, compte tenu du changement récent de l’administration américaine. «La réglementation fédérale» des institutions too big-to-fail pourraient aussi être remis en question. Les réformes fiscales en discussion à la Maison Blanche pourraient aussi affecter l’assureur. Un changement du taux d’impôt sur les sociétés pourrait réduire la valeur de ses impôts différés et de ses investissements dans des titres défiscalisés.
Assurance

La Bundesbank estime que les banques britanniques devront déplacer des activités

Les banques basées au Royaume-Uni auront du mal à avoir accès aux marchés européens une fois que le Brexit aura été négocié, ce qui fait qu’elles devront probablement délocaliser certaines opérations sur le continent, a déclaré vendredi Andreas Dombret, membre du directoire de la Bundesbank. Les banques devraient perdre leur passeport européen et tout arrangement visant à créer un statut de substitution devrait présenter de nombreux risques, a-t-il ajouté. «Je m’attends aussi à ce que de nombreux participants du marché britannique déplacent au moins certaines divisions afin de se couvrir pour tous les résultats possibles des négociations», a-t-il déclaré. Mais les banques ne doivent pas tricher avec les régulateurs et doivent transférer certaines activités sur le continent si elles veulent travailler avec l’Union européenne, a-t-il prévenu: «nous n’accepterons pas des coquilles vides ou des ‘boîtes aux lettres’ qui permettraient que le travail soit effectivement fait de Londres».

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