Toute l'actualité Banque et Assurance

L’état-major de Williams & Glyn quitte la société

Presque toute l'équipe de direction de Williams & Glyn va être remplacée, après l'échec de la cession de la banque britannique par sa maison-mère RBS. Son directeur général Jim Brwn partira fin mai et sera remplacé par Paul Fox, l’actuel responsable de la banque de détail et d’entreprise, rapportait hier un porte-parole du groupe. Le directeur financier Leigh Bartlett, le directeur des opérations Chris Davis et le directeur des risques Rick Hunkin vont eux aussi quitter l'établissement spécialiste de PME.

Veneto et Vicenza chiffrent leur déficit en capital

Les deux banques italiennes ont communiqué le résultat des stress tests de la BCE, qui fait apparaître un déficit cumulé de 6,4 milliards d’euros.

Paris devra se passer de l’aide suisse pour les fichiers HSBC

La plus haute cour de justice de Suisse a rejeté la demande d’assistance administrative de la France concernant un couple de contribuables soupçonnés d'évasion fiscale dans l’affaire des fichiers de la banque HSBC fournis par le Français Hervé Falciani. Dans son arrêt rendu le mois dernier et révélé hier, le Tribunal fédéral explique que cette demande d’assistance administrative découle de «données bancaires volées à la filiale genevoise de la banque HSBC par Hervé Falciani» et qu’elle est de ce fait «fondée sur des renseignements obtenus par des actes punissables au regard du droit suisse».

Plusieurs cadres quittent Deutsche Bank après la baisse des bonus

Plusieurs cadres dirigeants ont quitté la banque allemande et d’autres prévoient de le faire, rapportait hier Bloomberg de sources proches, ajoutant que le manque de clarté sur sa politique de rémunération l’empêche de retenir les talents.. La banque avait annoncé des réductions de bonus drastiques en janvier. Au moins trois managers – Kevin Burke, Neil Hosie et Patrick Kelly – ont quitté sa division asiatique de trading, et l’ancien directeur du M&A en Allemagne Holger Knittel vient d’être débauché pour le même poste chez Citigroup.

L’AFME s’inquiète du calendrier du Brexit pour les BFI

Dans un rapport, le lobby européen estime qu'une période de transition de trois ans serait nécessaire pour permettre à l'industrie de s'adapter.

La Place demande à l’AMF de revoir sa copie sur les contrats de liquidité

L’Amafi et la Sfaf craignent une réduction des contrats de liquidité et des contrats de recherche liés. L’Amafi propose un nouvelle base de données à l’AMF.

La Suisse n'aidera pas Paris dans l’affaire des fichiers d’HSBC

La plus haute cour de justice de Suisse a rejeté la demande d’assistance administrative de la France concernant un couple de contribuables soupçonnés d'évasion fiscale dans l’affaire des fichiers de la banque HSBC fournis par le Français Hervé Falciani. Dans son arrêt rendu le mois dernier et révélé mercredi, le Tribunal fédéral explique que cette demande d’assistance administrative découle de «données bancaires volées à la filiale genevoise de la banque HSBC par Hervé Falciani» et qu’elle est de ce fait «fondée sur des renseignements obtenus par des actes punissables au regard du droit suisse».

L’état-major de Williams & Glyn s’en va après l’échec de sa cession

Presque toute l'équipe de direction de Williams & Glyn va être remplacée, après l'échec de la cession de la banque britannique par sa maison-mère RBS. Son directeur général Jim Brwn partira fin mai et sera remplacé par Paul Fox, l’actuel responsable de la banque de détail et d’entreprise, selon un porte-parole du groupe. Le directeur financier Leigh Bartlett, le directeur des opérations Chris Davis et le directeur des risques Rick Hunkin vont eux aussi quitter l'établissement spécialiste de PME. L'échec de la cession de Williams & Glyn, qui ne dispose toujours pas d’une informatique dédiée pour son réseau de quelque 300 agences, est un échec cuisant pour RBS. C'était l’une des conditions requises par la Commission européenne pour valider le sauvetage du groupe, quasi-nationalisé depuis la crise financière.

Le secteur financier moins rigoureux face au blanchiment, selon la Finma

L’Autorité suisse de surveillance des marchés financiers (Finma) a observé en 2016 une recrudescence des cas de violations des obligations de diligence en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. La Finma a ainsi traité 22 cas de non-respect de ces prescriptions, contre neuf en 2015, selon le rapport annuel 2016 sur son activité de surveillance et d’application du droit («enforcement»). Ces procédures s’inscrivent surtout dans le contexte d’affaires de corruption d’ampleur internationale, relève la Finma dans un communiqué. Le rapport 2016 dénombre 625 cas de clarifications, contre 729 l’année précédente. L’autorité a clos 38 procédures d’enforcement, à comparer aux 55 de l’exercice 2015.Mark Branson, directeur de la Finma, a estimé à l’occasion d’une conférence de presse que le comportement des acteurs de marché «semble correct dans l’ensemble» mais qu’il reste quelques points à régler pour affermir encore la surveillance du marché. La Finma souhaiterait notamment introduire une obligation de communiquer étendue pour les négociants en valeurs mobilières. «En Europe, les banques et les négociants en valeurs mobilières sont tenus de déclarer les opérations suspectes. Ce n’est pas le cas en Suisse. En Angleterre, l’autorité de surveillance compétente reçoit environ 2.000 déclarations de cette nature par an. Or, on sait par expérience qu’il s’agit là des meilleures sources d’information», a commenté Mark Branson.Thomas Bauer, président du conseil d’administration de la Finma, a pour sa part affirmé que l’autorité de surveillance suivait une «approche différenciée» dans le traitement des assujettis tout en gérant ses ressources avec efficience. «Nous souhaitons accroître cette efficience», a toutefois ajouté Thomas Bauer. Par exemple, a-t-il poursuivi, «le rapport coûts/utilité des sociétés d’audit auxquelles nous recourons pour procéder aux audits prudentiels doit être amélioré. Les moyens que nous épargnerons ainsi seront affectés à des thèmes émergents».

L'AMF modifie les règles sur les simulateurs de performances

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a publié ce 4 avril la synthèse des réponses apportées à la consultation publique lancée en novembre 2016 sur l’offre de simulations de performances futures proposée aux investisseurs particuliers. Parallèlement, elle publie un projet de recommandation et des bonnes pratiques sur le sujet. Une publication par anticipation «afin de permettre aux acteurs de se préparer», indique l’AMF.Au total, l’AMF a reçu seize réponses émanant principalement de sociétés de gestion françaises, de conseillers en investissements financiers et d’associations professionnelles. De façon générale, ces acteurs ont soutenu une clarification des règles applicables en matière de conception des simulations et d’information des investisseurs sur leur portée. L’AMF a donc décidé de modifier son règlement général afin d’assujettir tous les acteurs régulés aux mêmes dispositions, de publier une recommandation concernant l’insertion de l’avertissement suivant (1) à destination des investisseurs en présence de simulations de performances futures, rappelant leur portée pédagogique et le fait qu’ils ne garantissent pas les rendements présentés, et de commander de bonnes pratiques en matière de conception des simulations de performances futures. Le projet de recommandation rappelle, dans un premier temps, les dispositions législatives et règlementaires qui s’appliquent aux prestataires de services d’investissement, aux conseillers en investissements participatifs et aux conseillers en investissements financiers. Il se concentre ensuite sur l’information de l’investisseur sur les simulateurs de performance et les modalités techniques d’élaboration de ces simulateurs. La recommandation sera publiée dans sa version définitive après la modification du règlement général de l’AMF.(1) Avertissement type :L’illustration graphique [ou le résultat] présenté[e] ne constitue pas une prévision de la performance future de vos investissements. Elle [ou il] a seulement pour but d’illustrer les mécanismes de votre investissement sur la durée de placement. L’évolution de la valeur de votre investissement pourra s’écarter de ce qui est affiché, à la hausse comme à la baisse. [Dans le cas d’affichage de plusieurs scénarios (du type favorable, défavorable et neutre), rajouter :] Les gains et les pertes peuvent dépasser les montants affichés, respectivement, dans les scénarios les plus favorables et les plus défavorables. En poursuivant votre navigation, vous reconnaissez avoir pris connaissance de cet avertissement, l’avoir compris et en accepter le contenu.

Deutsche Bank perd plusieurs cadres après la baisse des bonus

Plusieurs cadres dirigeants ont quitté la banque allemande et d’autres prévoient de le faire, a rapporté Bloomberg aujourd’hui. La banque avait annoncé des réductions de bonus drastiques en janvier. Au moins trois managers – Kevin Burke, Neil Hosie et Patrick Kelly – ont quitté sa division asiatique de trading, et l’ancien directeur du M&A en Allemagne Holger Knittel vient d’être débauché pour le même poste chez Citigroup.

ALD se renforce dans le leasing grand public

En amont de l’introduction en Bourse d’ALD Automotive prévue d’ici à la fin du printemps, la filiale de location longue durée de la Société Générale a signé deux nouveaux partenariats pour étendre son offre de leasing auprès des particuliers, un marché encore balbutiant en France. Le Crédit du Nord, également filiale de la Société Générale, a annoncé ce matin le lancement d’une offre de location longue durée (LLD) de véhicule neuf pour les particuliers et les professionnels opérée par ALD. Le site de co-voiturage BlaBlaCar a de son côté dévoilé un accord avec Opel et ALD pour proposer une formule inédite de LLD associée à son service de covoiturage. La formule est accessible à partir de 184 euros par mois pour une Opel Corsa, avec l’entretien et l’assistance, mais la mensualité tombera à 164 euros les mois où les membres de BlaBlaCar auront covoituré quelqu’un.

Banco Popular mandate BoA pour la cession des cartes de crédit WiZink

Banco Popular a mandaté Bank of America pour la cession de ses 49% de la société de cartes de crédit WiZink, affirme Bloomberg. La société, qui susciterait l’intérêt de fonds de capital-investissement, pourrait être valorisée environ 2,5 milliards d’euros. La position (vendeuse, acheteuse ou neutre) de Varde Partners, qui détient les 51% restants, n’est pas claire à ce stade. Les parties prenantes n’ont pas fait de commentaires.

L’Ecofin se penchera sur les prêts non performants en Europe

Les ministres des Finances de l’Union européenne se pencheront vendredi sur le traitement de la question des prêts non performants au sein des banques européennes qui pèsent sur leur rentabilité et leur capacité à financer l'économie. L’encours des prêts non performants des banques européennes alimenté par la crise financière de 2008 atteint 1.000 milliards d’euros et représente 5,4% du total des prêts bancaires en Europe, selon un document préparé pour la réunion informelle des ministres des Finances de l’UE qui se tiendra vendredi et samedi à La Valette et consulté par Reuters.

L’AMF renforce le cadre des simulateurs de performance

Le régulateur boursier présente trois axes de modifications réglementaires qu’il jugeait nécessaires pour encadrer l’arrivée des robo-advisors.

Le Crédit Municipal de Paris est redevenu bénéficiaire

Le Crédit Municipal de Paris a annoncé hier avoir «renoué avec les bénéfices, après une année 2015 marquée par la décision de mise en gestion extinctive de sa filiale bancaire». Le résultat brut d’exploitation atteint 7,38 millions d’euros et son résultat net 6,88 millions en 2016. Le dynamisme des métiers (prêt sur gage, ventes, conservation et épargne) a permis au produit net bancaire d’augmenter légèrement (+0,9% par rapport à 2015), à 23,74 millions, «en dépit d’une baisse des revenus financiers liée au contexte défavorable des marchés». Pour la première fois, l’encours de prêts sur gage de l'établissement public a dépassé 200 millions.

Sogecap a bouclé le rachat d’Antarius à Aviva France

La compagnie d’assurance-vie de la Société Générale, Sogecap, a indiqué hier avoir finalisé au 1er avril l’acquisition de la participation majoritaire de 50 % détenue par Aviva France dans Antarius, comme annoncé en février dernier. Le Crédit du Nord, filiale de la Société Générale, détient toujours les 50% restants. La migration informatique du portefeuille de contrats d’Antarius a été effectuée le 2 et le 3 avril, et Sogecap assure désormais la gestion administrative et financière d’Antarius.

Le sauvetage de Veneto Banca et Popolare di Vicenza se rapproche

La Commission européenne voit une «solution» possible «dans les semaines qui viennent» pour les petites banques de la région de Venise, a déclaré lundi en fin de journée un porte-parole de l’exécutif bruxellois. Banca Popolare di Vicenza et Veneto Banca souhaitent bénéficier d’une aide de l’Etat italien via une injection d’argent frais et une contribution limitée de leurs créanciers. La Commission évoque des «discussions constructives» avec les autorités italiennes et la Banque centrale européenne sur cette demande de bail-out.

Bruxelles examine la solution de RBS sur Williams & Glyn

Bruxelles a ouvert hier une enquête approfondie sur les derniers remèdes proposés par RBS concernant ses cessions d’actifs. «La Commission sollicite maintenant l’avis de toutes les parties intéressées sur une solution de rechange proposée par le Royaume-Uni pour remplacer l’engagement de RBS relatif à la cession de Williams & Glyn», a expliqué Margrethe Vestager, commissaire européenne chargée de la concurrence. RBS prévoit de consacrer 750 millions de livres (878 millions d’euros) à des mesures permettant de faire basculer les comptes de PME clientes vers certaines banques concurrentes et de créer un fonds indépendant pour investir dans des services financiers innovants.

Intesa Sanpaolo noue un partenariat avec Aon dans l’assurance

La division d’assurance de la banque italienne Intesa Sanpaolo a signé un accord de partenariat avec le premier courtier mondial en assurance, Aon, selon un communiqué publié hier. Les solutions d’assurance seront distribuées à la clientèle d’entreprises et de PME, qui bénéficieront d’évaluations spécifiques en matière de risques.

La Fed se noie dans la surveillance des grandes banques

La banque centrale américaine ne mène pas une revue cohérente des banques du fait des différences d’approche entre ses antennes régionales, souligne un rapport.

La vente de Novo Banco déclenche des remous

Des créanciers de la banque portugaise ont l'intention de lancer cette semaine une injonction pour bloquer le processus de cession à Lone Star.

Donald Trump promet une révision profonde de la loi Dodd-Franck

Lors d’une réunion avec des chefs d’entreprises à la Maison Blanche, Donald Trump a déclaré hier que son administration préparait des changements importants dans la régulation bancaire afin de faciliter l’activité de crédit des établissements. «Nous allons simplifier de manière importante la loi Dodd-Franck. Nous voulons une réglementation forte, mais pas une réglementation qui complique l’octroi de crédits à des personnes qui créent des emplois», a martelé le président américain.

Le régulateur suédois soutient Nordea face au gouvernement

La Swedish Competition Authority estime que le plan gouvernemental sur la taxe de résolution risque de perturber l’industrie financière du pays. Cette prise de position semble conforter Nordea, première banque nordique, qui avait menacé de déplacer son siège hors de Suède si la hausse de sa contribution était avérée. Le régulateur suédois estime que la réserve de capitaux supplémentaires envisagée par Stockholm entraînerait un «désavantage potentiel en terme de coûts». La mesure «doit être regardée à la lumière des exigences totales de capital» et pourrait créer «des conditions différentes pour les sociétés suédoises et étrangères».

L'Italie met le Vatican sur sa liste de la finance «propre»

L’Italie a mis le Vatican mardi sur sa «liste blanche» des Etats dont les institutions financières sont considérées comme transparentes, après plusieurs années de réformes menées par le pape François et son prédécesseur. La décision a fait l’objet d’un décret publié au Journal officiel. Cette «liste blanche» comprend les Etats avec lesquels l’Italie a des accords sur l'échange d’informations fiscales et financières. Ceux de l’Union européenne ont vocation à figurer sur cette liste. Le Vatican a longtemps été critiqué pour servir de paradis fiscal aux Italiens ayant des relations, en leur permettant de détenir des comptes à la Banque du Vatican.

Cybersécurité, un cadre législatif en constante évolution : les bonnes pratiques

La cybercriminalité concerne l’ensemble de la sphère économique, dont la la banque et l’assurance qui représentent 10% des attaques en 2015. Le 24 novembre dernier, Investance Partners a réuni plusieurs spécialistes du domaine afin de présenter le panorama des évolutions du paysage réglementaire et législatif destinées à contenir l’expansion de la cybercriminalité. Dans cette tribune, Laurence Barroin, Associate Partner Finance, Risques, Conformité, se propose de reprendre les points saillants de cette conférence.

d' AFG publie ses propositions pour que le financement des PME devienne une cause nationale

L’Association Française de la Gestion financière (AFG) vient de publier un Livre Blanc sur le financement des PME. Il a été élaboré dans le cadre de la mission confiée à Christophe Bavière, Président du Comité Capital Investissement de l’AFG.

Intesa Sanpaolo s’associe avec Aon dans l’assurance

La division d’assurance de la banque italienne Intesa Sanpaolo a signé un accord de partenariat avec le premier courtier mondial en assurance, Aon, selon un communiqué publié aujourd’hui. Les solutions d’assurance seront distribuées à la clientèle d’entreprises et de PME, qui bénéficieront d’évaluations spécifiques de risques.

Le Crédit Municipal de Paris renoue avec les bénéfices

Le Crédit Municipal de Paris a annoncé ce matin avoir «renoué avec les bénéfices, après une année 2015 marquée par la décision de mise en gestion extinctive de sa filiale bancaire». Le résultat brut d’exploitation de l’établissement public atteint 7,38 millions d’euros et son résultat net 6,88 millions. Le dynamisme des métiers (prêt sur gage, ventes, conservation et épargne) a permis au produit net bancaire d’augmenter légèrement (+0,9% par rapport à 2015), à 23,74 millions d’euros, «en dépit d’une baisse des revenus financiers liée au contexte défavorable des marchés». Pour la première fois, l’encours de prêts sur gage du Crédit Municipal a dépassé 200 millions d’euros l’an dernier.

Credit Suisse place des publicités pour se défendre des accusations de fraude fiscale

Credit Suisse, dont certains clients sont soupçonnés de fraude fiscale, a publié ce week-end et lundi dans la presse européenne de grandes pages de publicité, rapporte L’Agefi suisse. Le numéro deux bancaire helvétique y rappelle sa «tolérance zéro» à l’égard de l’évasion fiscale. En France, une double page de publicité a été publiée lundi dans les pages saumon du Figaro économique, sous forme de lettre ouverte aux «clients et au public». Des publicités similaires ont été publiées dans la presse anglo-saxonne ainsi que dans la presse néerlandaise (lire L’Agefi d’hier).Credit Suisse y indique notamment appliquer «une politique stricte de tolérance zéro». «Si des clients ne fournissent pas la preuve de leur conformité fiscale, nous mettons un terme à la relation bancaire», précise la publicité. Concernant plus spécifiquement les clients français de la banque, Credit Suisse signale avoir «commencé en 2013 déjà à mettre en oeuvre les programmes de déclarations fiscales volontaires». «Nous les avons finalisés en 2014 et avons mis un terme aux relations clientèle non conformes», ajoute la banque. Concrètement, cela signifie que les comptes détenus par des clients français qui n’ont pas présenté un certificat de conformité fiscale, ont été fermés.