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Toute l'actualité Banque et Assurance

mai 2017

Assurance

AIG tire profit de ses économies

L’assureur américain AIG a publié mercredi soir un résultat d’exploitation supérieur aux attentes au premier trimestre grâce à ses produits d’investissement et à des réductions de coûts. Son résultat d’exploitation a atteint 1,37 milliard de dollars (1,26 milliard d’euros), contre 765 millions plus tôt. Le conseil d’administration du premier assureur dommages américain a aussi approuvé 2,5 milliards de dollars de rachats d’actions supplémentaires. Cette décision s’inscrit dans le cadre de l’objectif de l’assureur de restituer 25 milliards de dollars à ses actionnaires d’ici à la fin de l’année.
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Assurance

April boucle une acquisition au Brésil

April a annoncé l’acquisition de 60% du capital de la société Public Broker, qui distribue des produits d’assurance santé et prévoyance aux entreprises au Brésil. Créée en 2008, Public Broker compte près de 100 collaborateurs pour un chiffre d’affaires de 10 millions d’euros. «Le groupe, déjà présent au Brésil sur le segment de l’assurance voyage, a décidé de diversifier son implantation en s’ouvrant à l’assurance santé et prévoyance collective, explique l’assureur dans un communiqué. Sur un marché local dynamique, April fait l’acquisition d’un acteur déjà bien implanté auprès des PME et ETI, qui s’appuie sur un réseau de 5.000 courtiers et sur une capacité de vente directe.» Les fondateurs de Public Broker restent en poste et conservent 40% de la société.
Assurance

En perte, Monte Paschi voit son ratio de solvabilité chuter

Monte dei Paschi di Siena, en cours de recapitalisation par l’Etat italien, a annoncé hier une perte nette de 169 millions d’euros au premier trimestre (contre un bénéfice de 93 millions un an plus tôt) et une chute de son ratio de fonds propres à 6,5%, bien en deçà du niveau minimal de 10,75% exigé par la Banque centrale européenne. Monte Paschi a accru ses dépôts de 5,5 milliards d’euros, après des sorties de 28 milliards en 2016. Pour autant, ses financements directs restent inférieurs de 10 milliards à leur niveau de mars 2016.

Lazard envisage de déménager ses bureaux londonniens

Lazard envisage de changer de siège à Londres, indique Bloomberg de souces proches, avant le terme du bail de ses bureaux actuels près Berkeley Square. La banque d’investissement pourrait déménager dans le quartier de Mayfair. Elle cherche environ 6.500 m² pour ses quelque 700 collaborateurs.

CIBC enjolive son offre sur PrivateBancorp

Désireuse de réaliser une acquisition importante aux Etats-Unis, la banque canadienne CIBC a accru la part en numéraire de son offre à 4,8 milliards de dollars sur PrivateBancorp. Cette évolution permet de retrouver la valorisation initiale de l'établissement américain en compensant la baisse récente de l’action CIBC, consécutive aux inquiétudes des investisseurs quant à l’exposition de la banque canadienne au marché immobilier national, menacé par un risque de bulle à Toronto. L’agence en conseil de vote en assemblée générale ISS avait recommandé lundi aux actionnaires de PrivateBancorp de se prononcer contre l’offre de CIBC, à l’occasion de l’AG du 12 mai.
Assurance

April boucle une acquisition au Brésil

April a annoncé l’acquisition de 60% du capital de la société Public Broker, qui distribue des produits d’assurance santé et prévoyance aux entreprises au Brésil. Créée en 2008, Public Broker compte aujourd’hui près de 100 collaborateurs, principalement basés à São Paulo et à Campinas, pour un chiffre d’affaires d’environ 10 millions d’euros, a précisé dans un communiqué le groupe de services d’assurances.
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L’ICMA renouvelle ses dirigeants

L’ICMA (International Capital Market Association), l’association des spécialistes du marché obligataire, a annoncé ce matin la nomination à sa présidence de Martin Egan, co-directeur mondial pour les marchés du crédit chez BNP Paribas. Il remplace Spencer Lake, anciennement banquier chez HSBC. Entre 2011 et 2014, Martin Egan était responsable du fixed income pour le Royaume-Uni. Avant de rejoindre BNP Paribas en 2001, il avait travaillé chez Credit Suisse First Boston, UBS et JP Morgan.
Réglementation
Réglementation

Credit Suisse règle 400 millions de dollars pour un litige sur les subprimes

Credit Suisse a accepté de payer 400 millions de dollars pour régler des litiges portant sur la vente de créances immobilières titrisées (MBS) qui ont contribué à la disparition de trois organismes de crédit mutualistes américains (credit unions), a indiqué hier la National Credit Union Administration (NCUA), rapporte L’Agefi. Elle précise que la somme, qui ne constitue pas un aveu de culpabilité, solde les litiges avec Southwest Corporate, US Central et Western Corporate. La NCUA ajoute que cet accord amiable règle la 19e des vingt poursuites qu’elle a entamées ces six dernières années contre des banques à la suite de la faillite de cinq «credit unions». NCUA a pour l’instant récupéré 5,1 milliards de dollars.
Réglementation
Assurance

AIG tire profit de ses réductions de coûts

L’assureur américain AIG a publié hier soir un résultat d’exploitation supérieur aux attentes au premier trimestre grâce à ses produits d’investissement et à des réductions de coûts. Son résultat d’exploitation a atteint 1,37 milliard de dollars (1,26 milliard d’euros) contre 765 millions un an auparavant.
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Swiss Re publie son pire résultat trimestriel depuis 2011

Swiss Re, le deuxième réassureur mondial, a annoncé ce matin un bénéfice net à fin mars de 656 millions de dollars (601 millions d’euros), en baisse de 47% sur un an. Pénalisé par les conséquences du cyclone Debbie en Australie qui lui ont coûté 350 millions de dollars, le groupe suisse signe ainsi son plus mauvais résultat trimestriel depuis 2011. Ses profits sont aussi inférieurs à attentes des analystes interrogés par Reuters qui tablait sur 692 millions de dollars.
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Banque

HSBC dépasse les attentes et grimpe en Bourse

HSBC, la première banque européenne en termes d’actifs, a publié aujourd’hui un bénéfice net de 3,13 milliards de dollars (2,86 milliards d’euros) au premier trimestre, contre 3,89 milliards un an auparavant, mais au-dessus des prévisions des analystes à 2,67 milliards.
Banque
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Humanis atteint la rentabilité en assurance de personnes

Le groupe de protection sociale Humanis s’est félicité aujourd’hui, lors de la publication de ses résultats annuels, d’avoir « atteint en 2016 l’objectif majeur de son redressement économique » : l’assurance de personnes est désormais rentable, puisque le ratio combiné de cette activité est passé sous le seuil des 100%. Il s’est établi à 99,9% en 2016 contre 102,4% en 2015. Le résultat opérationnel a ainsi progressé de 41 millions d’euros pour s’établir à 1,4 millions d’euros. « Chacun des affiliés à Humanis Développement Solidaire présente également un résultat opérationnel positif », insiste en outre le groupe.
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Banque

La Société Générale entame bien 2017 malgré le litige libyen

La Société Générale a annoncé jeudi un bénéfice net comptable part du groupe de 747 millions d’euros au premier trimestre 2017, en baisse de 19,2%. Les analystes interrogés par Bloomberg tablaient sur un profit nettement supérieur de 863 millions d’euros, la différence s’expliquant notamment par une provision pour litiges supplémentaire de 350 millions, dont « une partie sera consommée au deuxième trimestre l’accord transactionnel avec la Libyan Investment Authority (LIA) », a précisé le directeur général de la Société Générale, Frédéric Oudéa. En marge de ses résultats, la banque rouge et noire a en effet dévoilé un accord post-clôture avec la LIA afin de solder un litige entre les deux parties remontant à 2007. Elle a accepté de payer 963 millions d’euros pour mettre fin aux poursuites du fonds souverain libyen.
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Bank of America refuse une scission des banques

Brian Moynihan, directeur général de Bank of America Merrill Lynch, a critiqué dans un entretien à Bloomberg les projets de l’administration américaine de remettre au goût du jour la séparation stricte des banques de détail et des banques d’investissement. «Casser les grandes banques irait à l’encontre des intérêts de l’Amérique», a-t-il expliqué. Lundi, le président Donald Trump a répété qu’il étudiait un éventuel Glass-Steagall Act, la loi de séparation bancaire adoptée en 1933 et abrogée en 1999.
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Banque d'investissement

Le pari sur l’avenir des banques de financement et d’investissement

Les banques d’investissement (BFI) vont devoir se battre pour maintenir leurs positions dans les marchés de capitaux, estime le Boston Consulting Group (BCG) dans son étude Global Capital Markets 2017 publiée hier. La part de marché globale de ces acteurs, spécialisés dans activités de conseil, d’intermédiation et d’exécution liées aux opérations dites de haut de bilan (introduction en Bourse, émission de dette, fusion/acquisition), a chuté de 47% à 34% en dix ans, estime cette étude.
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Le litige avec le fonds libyen ampute les résultats de la Société Générale

La Société Générale a publié un bénéfice net en baisse et inférieur aux prévisions des analystes au titre du premier trimestre, en raison d’une provision complémentaire pour litiges et d’un effet de base défavorable. La banque a dégagé un résultat net de 747 millions d’euros pour la période de janvier à mars, en baisse de 19,2% par rapport aux trois premiers mois de 2016, malgré une hausse de 4,8% du produit net bancaire, à 6,47 milliards d’euros. Les analystes anticipaient en moyenne un bénéfice net de 776 millions d’euros et un produit net bancaire de 6,39 milliards d’euros pour le premier trimestre, selon le consensus FactSet.
Banque

Fitch relève d’un cran les notes de Groupama

Fitch Ratings a haussé d’un cran la note de solidité financière de Groupama et de ses filiales principales, de BBB+ à A-, et a fait de même pour la note de crédit de Groupama, désormais de BBB+. Les perspectives sont stables. «Le relèvement concrétise les mesures mises en œuvre par la direction qui ont permis de réduire significativement l’exposition du groupe aux actifs risqués. Les notes reflètent également la solvabilité de Groupama et l’amélioration de son levier financier à la fin de l’année 2016», explique l’agence de notation dans son communiqué. Selon elle, le rapport actifs risqués/fonds propres est passé de 127% fin 2015 à 102% fin 2016

ISS exhorte les actionnaires de RBS à rejeter la politique de rémunération

La société de conseil de vote en assemblées générales Institutional Shareholder Services (ISS) a recommandé aux actionnaires de RBS de se prononcer contre sa politique de rémunération en raison du flou qui entoure le mode de versement des bonus à l'égard du directeur général Ross McEwan et du directeur financier Ewen Stevenson. ISS estime que la réduction des montants de bonus potentiellement distribuables à ces deux dirigeants n'était pas suffisante pour compenser «l’incertitude qui entoure la manière dont la performance sera évaluée». L’AG de RBS se tiendra à Edimbourg le 11 mai.

L'Etat belge réduit sa participation dans BNP Paribas 

L’Etat belge a l’intention de céder environ 2,5% du capital de BNP Paribas , a annoncé hier Bank of America Merrill Lynch en charge du placement. Ce placement concerne 31,19 millions d’actions. L’Etat belge restera actionnaire de la banque française à hauteur d’environ 7,8%, contre 10,3% actuellement. Le placement se fera au prix de 65,10 euros par action, soit un montant total de 2,03 milliards d’euros. Le cours de BNP Paribas était établi à 66,15 euros hier à la clôture. L’Etat belge était entré à son capital à la suite de l’acquisition de Fortis par la banque française en 2009. Bank of America Merrill Lynch, BNP Paribas Fortis, Citigroup et Goldman Sachs sont chargées du placement. La banque Lazard et le cabinet d’avocats Allen & Overy ont quant à eux conseillé l’Etat belge.

La justice espagnole met en examen dix responsables de Santander et BNP Paribas pour blanchiment 

Dix responsables en Espagne de BNP Paribas et Santander ont été mis en examen dans une affaire de blanchiment d’argent présumé impliquant la filiale suisse de HSBC, a annoncé hier la justice espagnole. Dans une décision datée du 3 mai, le juge José de la Mata de l’Audience nationale, haute juridiction chargée des affaires complexes, demande la comparution mi-juin de sept responsables de Santander et trois de la succursale espagnole de BNP Paribas. La plupart des personnes mises en examen étaient chargées de la prévention du blanchiment. Selon le juge, HSBC a disposé chez Banco Santander et BNP Paribas Espagne de «comptes omnibus», permettant de dissimuler l’identité de leurs titulaires, et a eu recours à des types de comptes et de transferts qui «présentent un haut risque d'être utilisés dans le blanchiment d’argent». Ces éléments ont été révélés par la «liste Falciani», document qui recense des comptes non déclarés de clients de la filiale suisse de HSBC et dérobé par un employé de l'établissement Hervé Falciani.
Réglementation

Etude Deloitte : Les défis de la fonction Risques dans l’industrie financière

Dans un contexte économique incertain et un environnement réglementaire de plus en plus contraignant, la 10e édition de l'étude « Global Risk Management » du cabinet Deloitte analyse les pratiques de gestion des risques des institutions financières, et les défis auxquels elles font face. Cette enquête se base sur les réponses des directeurs des risques de 77 institutions financières internationales.
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