Toute l'actualité Banque et Assurance

Fosun chercherait à céder son réassureur

Le conglomérat chinois cherche des investisseurs souhaitant prendre une part minoritaire dans sa filiale de réassurance, Peak Reinsurance, avant une éventuelle introduction en Bourse, selon des sources proches du dossier citées vendredi dernier par Bloomberg. La vente de Peak Reinsurance pourrait rapporter 300 millions de dollars, selon ces sources. Fosun détient 87% de Peak Re mais s’efforce de céder des actifs pour améliorer sa solvabilité, alors qu’il est considéré comme « spéculatif » (« junk ») par les agences de notation. Le conglomérat n’a pas souhaité commenter.

Suravenir et Grisbee enrichissent leur offre avec Carmignac

Suravenir, la filiale d’assurance du Crédit Mutuel Arkéa, et le «coach financier» en ligne Grisbee ont commencé aujourd’hui à commercialiser leur offre de gestion pilotée par Carmignac, comme annoncé dans l’Agefi Hebdo du 23 mars. Lancé en décembre 2016, le contrat d’assurance-vie en ligne « Grisbee Vie » est géré par Suravenir, désormais à partir de la sélection et des recommandations de Carmignac. Il est accessible à partir de 1.000 euros d’encours et ses frais sont plafonnés à 0,8% sur les unités de compte et 0,6% sur les fonds en euros.

Apple remporte une victoire sur les banques australiennes

L’autorité australienne de la concurrence a donné raison vendredi à Apple en décidant que les banques du pays ne pouvaient contraindre le groupe californien à ouvrir ses appareils à d’autres systèmes de paiement sans contact. Cette décision, la première du genre, empêche les banques de créer leurs propres applications pour iPhone ou Apple Watch qui pourraient servir de moyen de paiement en lieu et place du service Apple Pay. «Cela aura des répercussions mondiales», a déclaré à Reuters le président de la Commission australienne de la concurrence et de la consommation (ACCC) Rod Sims.

Les banques nippones ont intérêt à se diversifier

Takashi Oyamada, qui a pris samedi pour une durée de 12 mois la présidence de l’Association des banques japonaises, a estimé hier que les «vents contraires importants» découlant des taux d’intérêt négatifs et d’un vieillissement de la société devaient inciter les banques nippones à diversifier leurs sources de profit hors de leur activité classique de crédit devenue moins rentable.

Suravenir et Yomoni dégainent à leur tour une offre ETF pour les CGPI

Après Primonial allié à Lyxor, les deux partenaires vont lancer une assurance vie investie à 100% en ETF et destinée aux clients des conseillers indépendants.

Londres accélère le démantèlement de Bradford & Bingley

La holding UK Asset Resolution va céder un portefeuille de prêts à l’assureur Prudential et au gérant alternatif Blackstone pour 11,8 milliards de livres.

La CFDT devient le premier syndicat dans le privé

La CFDT a ravi la place de premier syndicat dans le privé à la CGT, selon les calculs publiés par la direction générale du Travail (DGT), qui mesure tous les quatre ans le poids des organisations en France. La centrale de Laurent Berger est créditée de 26,37% des suffrages, contre 24,85% à celle dirigée par Philippe Martinez. Force ouvrière reste la troisième confédération dans le secteur privé, avec 15,59% des suffrages. En 2013, la CGT (26,77%) ne disposait que d’une légère avance sur la CFDT (26%), suivie de Force ouvrière (15,94%), de la CFE-CGC (9,43%) et de la CFTC (9,3%).

succession dirigeant recrutement remplaçant emploi effectif

Unedic, retraite, formation, logement : peut-on sauver le paritarisme ?

Qui sait que le paritarisme à la française gère chaque année près de 150 milliards d’euros, issus des cotisations prélevés sur les salariés et les employeurs, s’interroge un rapport publié fin mars par l’institut Montaigne, «Dernière chance pour le paritarisme de gestion».

Londres cède un portefeuille de Bradford & Bingley

La holding UK Asset Resolution (UKAR) a annoncé vendredi la cession pour 11,8 milliards de livres d’un portefeuille de prêts hérités du sauvetage de Bradford & Bingley en 2008. Le portefeuille, dont le prix est « dans le haut de la fourchette » escomptée, a été cédé à Prudential et Blackstone. Les 104.000 prêts concernés sont des crédits qui financent des biens immobiliers destinés à la location (buy-to-let loans). La transaction sera bouclée dans les « prochaines semaines ».

Apple remporte une victoire sur les banques en Australie

L’autorité australienne de la concurrence a donné raison vendredi à Apple en décidant que les banques du pays ne pouvaient contraindre le groupe californien à ouvrir ses appareils à d’autres systèmes de paiement sans contact. Cette décision, la première du genre, empêche ainsi les banques de créer leurs propres applications pour iPhone ou Apple Watch qui pourraient servir de moyen de paiement en lieu et place du service Apple Pay du géant américain de la technologie. «Cela aura des répercussions mondiales», a déclaré à Reuters le président de la Commission australienne de la concurrence et de la consommation (ACCC) Rod Sims, à l’issue de cette décision.

Berlin veut que l’UE réagisse à la taxation américaine de l’acier

L’Union européenne (UE) devrait envisager de déposer une plainte auprès de l’Organisation mondiale du commerce (OMC) contre les Etats-Unis sur les droits de douane prévus sur les importations d’acier en provenance de cinq Etats membres de l’Union, a déclaré vendredi le ministre allemand des Affaires étrangères. Sigmar Gabriel estime que Washington semble prêt à donner aux entreprises américaines un «avantage concurrentiel injuste» par rapport aux producteurs européens, même si cela enfreint le droit commercial international.

Le Comité de Bâle cible le risque systémique des bancassureurs

L'institution revoit ses critères. Elle a par ailleurs accordé aux banques un délai de cinq ans pour la transition vers la norme comptable IFRS 9.

Bernard Spitz, président de la FFA Assurance

Les assureurs défendent mordicus la fiscalité de l’assurance vie

A l’approche de l’élection présidentielle, la FFA martèle sa position contre une diminution de l’avantage fiscal du produit d'épargne.

Cardif passe à la vitesse supérieure dans le digital

Le plan 2020 de la division d’assurance de BNP Paribas, qui table sur des revenus en croissance de 4% par an, lance la phase d’industrialisation de ses outils numériques.

Le Luxembourg «revendique» le siège de l’EBA

Le premier ministre luxembourgeois Xavier Bettel a écrit aux présidents de la Commission européenne, Jean-Claude Juncker, et du Conseil, Donald Tusk, pour «revendiquer l’installation» dans son pays de l’Autorité bancaire européenne (EBA), a indiqué aujourd’hui un porte-parole. Il se base sur un accord passé en 1965 entre les Etats membres. D’autres pays comme la Suède souhaiteraient récupérer le siège de l’EBA.

Le Lloyd’s de Londres se démarque en choisissant Bruxelles

En réponse au Brexit, le marché tricentenaire de l’assurance londonienne estime que sa filiale sera opérationnelle dès le 1er janvier 2019.

Axa ne s’intéresse ni à Generali ni à Zurich

Axa n’a aucun intérêt à racheter Generali ou Zurich Insurance, a déclaré le directeur général Thomas Buberl. «Nous sommes suffisamment grands», dit-il, dans un entretien publié hier par le magazine suisse Bilanz. «Je n’ai besoin ni de Zurich ni de Generali. Beaucoup de groupes sont grands dans deux ou trois marchés pas plus; nous sommes dans le peloton de tête dans huit à dix marchés». Thomas Buberl a précisé qu’Axa se concentrait actuellement sur un meilleur service à la clientèle.

Les syndicats de BPCE attendent des précisions

Le groupe de banque et d’assurance BPCE a confirmé hier son projet de fermeture d’agences et de suppression d’emplois devant les syndicats, qui ont regretté un manque de précisions sur les chiffres et l’accompagnement social. Groupe BPCE a esquissé en février les grandes lignes de son projet de «transformation de la banque de proximité» pour 2018-2020. Il comprend une réduction de 5% du nombre d’agences, soit «un peu plus de 400 points de vente en moins» d’après la direction, qui mise sur le non-remplacement d’un départ sur trois. «Il est à craindre que le nombre de fermetures d’agences soit plus important (...) au regard des fermetures déjà observées», a indiqué un représentant de la CFE-CGC hier, à l’issue d’un comité stratégique tenu à Paris. Sur le volet social, la direction a rappelé qu’elle misait sur le «remplacement de deux tiers» des 11.000 départs prévus au cours du plan, soit «3.600 non-remplacements en trois ans», détaille Philippe Donvito de l’Unsa/Unifié.

Le Luxembourg revendique le siège de l’EBA

Le premier ministre luxembourgeois Xavier Bettel a adressé une lettre au président de la Commission européenne, Jean-Claude Juncker, et au président du Conseil, Donald Tusk, dans laquelle il « revendique l’installation » dans son pays de l’Autorité bancaire européenne (EBA), a indiqué aujourd’hui un porte-parole. Il se base sur un accord passé en 1965 entre les Etats membres. La localisation de l’EBA, aujourd’hui située à Londres, devient un sujet politique avec la sortie programmée de la Grande-Bretagne de l’Union européenne. D’autres pays comme la Suède souhaiteraient récupérer le siège de l’EBA.

Axa n'est intéressé ni par Generali ni par Zurich

Axa n’a aucun intérêt à racheter Generali ou Zurich Insurance, a déclaré le directeur général Thomas Buberl. «Nous sommes suffisamment grands», dit-il, dans un entretien publié jeudi par le magazine suisse Bilanz. «Je n’ai besoin ni de Zurich ni de Generali. Beaucoup de groupes sont grands dans deux ou trois marchés pas plus; nous sommes dans le peloton de tête dans huit à dix marchés». Thomas Buberl a précisé qu’Axa se concentrait actuellement sur un meilleur service à la clientèle.

Le Comité de Bâle revoit sa définition des banques systémiques

Dans une consultation publiée ce jeudi et ouverte jusqu’au 30 juin, le Comité de Bâle propose de revoir les critères permettant de déterminer l’appartenance à la catégorie des banques d’importance systémique au niveau mondial (G-SIB). Le précédent cadre date de juillet 2013 et les régulateurs internationaux s'étaient engagés à le revoir tous les trois ans.

La mise en examen de Julius Baer annulée dans l'affaire de la fraude à la taxe carbone

La mise en examen de la banque Julius Baer, mise en cause dans une des enquêtes sur la fraude à la «taxe carbone», a été annulée pour vice de procédure, a appris mercredi L’Agefi suisse de sources concordantes. Le groupe, spécialisé dans la gestion de fortune, avait été renvoyé le 24 février en correctionnelle ainsi que quatorze protagonistes de cette gigantesque arnaque, dont deux de ses cerveaux présumés: Grégory Zaoui et Cyril Astruc. Dans cette affaire dite «Crépuscule», du nom d’une société qui opérait sur le marché des quotas de carbone, les juges d’instruction estiment qu’entre avril 2008 et mars 2009 près de 146 millions d’euros de TVA ont été détournés au préjudice de l’Etat français.

L'AMF s'attaque aux spams sur les produits financiers

Afin de mieux protéger les épargnants, l’AMF a signé ce jour une convention de partenariat avec Signal Spam, plateforme nationale de signalement des spams. Signal Spam est une association à but non lucratif gérée par des autorités publiques, des entreprises et des représentants sectoriels. Elle mobilise depuis 2005 les internautes afin de signaler les spams reçus dans leur boîte mail. Sur la base de ces signalements, Signal Spam alimente les acteurs de l’économie numérique et les autorités publiques en informations permettant d’agir contre le spam et les menaces associées au cyber-crime. Etablie pour une durée d’un an, et tacitement reconductible, cette convention de partenariat prévoit notamment la mise à disposition par Signal Spam à l’Autorité des marchés financiers de toutes les informations issues des signalements des internautes portant sur des fraudes et arnaques transmises par voie de mail et concernant des produits financiers

Better Finance mitigé sur le plan européen pour les services financiers

Better Finance, la fédération européenne des épargnants et usagers des services financiers, a salué le plan d’action relatif aux services financiers pour les consommateurs publié récemment par la Commission européenne. Ce plan d’action comprend plusieurs mesures qui vont dans la bonne direction, selon le fédération, par exemple dans le domaine des paiements transfrontières, avec la volonté d’introduire notamment plus de transparence sur les commissions. L’organisation professionnelle relève aussi l’intérêt de l’initiative visant à traiter le déficit d’informations «objectives et crédibles» sur les produits financiers disponibles. Les principes clés des outils de comparaison qui devraient être développés par le futur groupe des parties prenantes sur les outils de comparaison que doit mettre en place la Commission européenne est de ce point de vue une bonne nouvelle. De tels outils sont indispensables dans le contexte de digitalisation et des développement en cours (FinTech) pour améliorer les services financiers «retail» dans l’Union européenne, selon Better Finance.Ce plan d’action constitue à l'évidence «un premier pas dans la bonne direction» mais il ne semble pas avoir pour objectif la mise en place effective du marché unique pour les services financiers et ne fixe d’ailleurs aucune date cible allant dans ce sens, déplore Better Finance.

Bruxelles interdit la fusion entre les Bourses de Francfort et de Londres

La Commission européenne a interdit ce 29 mars le projet de fusion des Bourses de Londres et Francfort, LSE et Deutsche Börse. La fusion «entre Deutsche Börse et London Stock Exchange aurait considérablement réduit la concurrence», explique dans un communiqué la commissaire européenne à la concurrence Margrethe Vestager pour justifier sa décision.La concentration aurait notamment conduit à un monopole de fait sur le marché de la compensation des instruments à revenu fixe en Europe, où les parties sont les seules à fournir de tels services. Elle aurait en particulier débouché sur la réunion de la chambre de compensation de DBAG, Eurex, établie à Francfort, et des chambres de compensation de LSEG, à savoir LCH.Clearnet (Londres et Paris) et la Cassa di Compensazione e Garanzia (Rome). En outre, la concentration aurait supprimé toute concurrence horizontale en ce qui concerne la négociation et la compensation des produits dérivés sur actions individuelles (basés sur les actions de sociétés belges, néerlandaises et françaises)."Les parties n’ayant pas proposé les mesures correctives nécessaires pour lever les craintes en matière de concurrence que nous avions exprimées, la Commission a décidé d’interdire la concentration», indique le communiqué. Cette interdiction ne constitue pas vraiment une surprise. Les relations entre les deux opérateurs n'étaient pas au beau fixe ces derniers temps, en raison notamment du dossier de la localisation du centre de décision du nouvel ensemble. C’est la troisième fois que LSE et Deutsche Börse tentaient de s’unir: les deux opérateurs avaient déjà échoué par deux fois en 2000 et 2005. Deutsche Börse avait également essayé sans succès de se marier en 2011 à NYSE Euronext, avant qu’Euronext ne sorte du giron du groupe américain NYSE.

L'Esma accueille deux nouveaux membres à son conseil

L’autorité européenne des marchés financiers, l’Esma, annonce la nomination de deux nouveaux membres à son «Management board» pour remplacer deux partants sur les trois dont le mandat prend fin le 31 mars prochain. Ces deux nouveaux membres sont : Sebastián Albella-Amigo, de la Commission nationale des marchés de valeurs («Comisión Nacional del Mercado de Valores») en Espagne, et Birgitte Søgaard Holm, une danoise venant de Finanstilsynet. Ils ont un mandat de deux ans et demi courant jusqu’au 30 septembre 2019. Les membres sortants sont : Cyril Roux, de la Banque centrale d’Irlande (CBI), Gérard Rameix, de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en France et Marek Szuszkiewicz de l’Autorité de supervision financière («Komisja Nadzoru Finanswego», KNF) en Pologne.

Le Royaume-Uni enclenche le processus de sortie de l'UE

C’est officiel, le Royaume-Uni a transmis ce 29 mars sa lettre dénonçant son appartenance à l’Union européenne dans laquelle elle était présente depuis 49 ans. Le premier ministre britannique, Theresa May, a indiqué qu’elle chercherait à obtenir un partenariat équitable avec l’UE mais elle a aussi spécifié que le Royaume-Uni se retirerait du marché unique. «Le Royaume-Uni ne cherche pas à devenir membre du marché unique : nous comprenons et respectons votre position selon laquelle les quatre libertés du marché unique sont indivisibles et qu’il ne peut y avoir aucune «cerise sur le gâteau». Nous comprenons également qu’il y aura des conséquences pour le Royaume-Uni de quitter l’UE: nous savons que nous allons perdre de l’influence sur les règles qui affectent l'économie européenne. Nous savons aussi que les entreprises britanniques, comme elles commercent avec l’UE, doivent s’aligner sur les règles décidées par les institutions dont nous ne sommes plus une part - de la même façon que les entreprises britanniques opèrent avec les autres marchés étrangers». Des phrases qui laissent entendre que le Royaume-Uni comprend qu’il n’aura plus droit au passeport européen pour ses produits financiers. Mais l'évènement n’a guère suscité de réaction de la part des marchés, cela étant prévu et attendu depuis plusieurs mois déjà. L’avenir pourrait toutefois réserver quelques surprises. « Selon nous, le déclenchement de l’Article 50 n’est pas un événement en soi, et il a déjà été largement intégré par les marchés. Sur le court terme, on peut même s’attendre à un rebond de la livre sterling alors que les investisseurs liquideront leurs positions courtes, commente Bill Street, directeur EMEA des investissements chez State Street Global Advisors. Il est impossible d’anticiper les grandes lignes des négociations futures, ce qui nous empêche aujourd’hui d’évaluer justement l’évolution des cours des marchés. Mais ce processus ne manquera pas d’attiser la volatilité et de provoquer des mouvements importants sur les prix durant les deux prochaines années. »

Ouverture d'une enquête contre J. Safra Sarasin

Les autorités judiciaires de Cologne ont ouvert une enquête contre le propriétaire de l’établissement bâlois J. Safra Sarasin, Jacob Safra, sur des soupçons de fraude relative à un procès dans le cadre du litige entre la banque et l’entrepreneur Erwin Müller, indique le journal Handelszeitung dans son édition du 29 mars. L’entrepreneur reproche à la banque de l’avoir mal conseillé, ce qui aurait provoqué des dommages de 47 millions d’euros. Le procureur de Cologne a confirmé au journal qu’une procédure était en cours. La procédure civile de M. Müller contre J. Safra Sarasin a été lancée devant le tribunal d’Ulm et le procès doit s’ouvrir le 10 avril, selon les médias.

Les assureurs défendent la stabilité du cadre de l’assurance-vie

En réaction aux propositions des candidats à l’élection présidentielle sur d’éventuelles évolutions de la fiscalité avantageuse de l’assurance-vie, la Fédération française de l’assurance (FFA) a publié aujourd’hui les résultats d’un sondage en ligne réalisé en février par l’institut Ipsos auprès d’un échantillon représentatif de la population française. Un alourdissement de la fiscalité détournerait de l’assurance-vie 66% des détenteurs de contrats, selon l’étude. En réponse à la réforme de « flat tax » proposée par Emmanuel Macron, la FFA souligne que « près de 9 épargnants de long terme sur 10 sont hostiles à l’abandon du lien entre la durée du contrat et sa fiscalité ».

Cardif veut augmenter ses revenus de 400 millions d’euros d’ici à 2020

BNP Paribas Cardif a annoncé jeudi que son résultat net avant impôts a augmenté de 2,8% en 2016 malgré une baisse de 2,1% de son chiffre d’affaires, à 27,1 milliards. La division d’assurance de la banque a enregistré une stabilité de son chiffre d’affaires dans l’Hexagone, à 11,7 milliards d’euros, tandis que l’activité a baissé de 4%, à 4,5 milliards, en Italie. Le chiffre d’affaires de Cardif Lux Vie a en revanche grimpé de 13% au Luxembourg, à 2,4 milliards d’euros. Sur les marchés internationaux hors marchés domestiques, l’activité a enfin chuté de 8%, à 8,5 milliards d’euros, du fait d’une réduction volontaire de la collecte épargne en Corée et à Taïwan pour répondre à des conditions de marché peu favorables.