La Maif est en avance sur son plan stratégique
La mutuelle a notamment enregistré une conquête nette de 53.091 sociétaires en assurance non vie l’an dernier, contre un objectif de seulement 35.000.
Toute l'actualité Banque et Assurance
juin 2017
Les banques néerlandaises s’unissent pour sauver les distributeurs de billets
ABN Amro, ING et Rabobank ont annoncé hier un partenariat pour « assurer la continuité de service des distributeurs de billets aux Pays-Bas ». Alors que l’usage de l’argent liquide diminue et que les banques doivent réduire leurs coûts, les trois banques néerlandaises espèrent parvenir à un accord concret au troisième trimestre. Les distributeurs communs seraient gérés par Geldservice Nederland, une co-entreprise entre les trois banques créée en 2011 pour l’encaissement des fonds.
Barclays poursuit son désengagement d'Afrique
Ayant enfin reçu le feu vert des régulateurs, Barclays a indiqué hier qu’elle réduirait à environ 28% sa participation dans Barclays Africa Group, cotée à Johannesbourg, contre 50,1% actuellement. Le produit de cette cession devrait se monter à 1,6 milliard de livres sterling (1,8 milliard d’euros), ce qui permettra d’atténuer les inquiétudes concernant les fonds propres du groupe britannique. Le fonds de pension sud-africain Public Investment Corporation sera l’un des grands investisseurs institutionnels de l’opération, actuellement en cours, a précisé la banque. La banque a précisé qu’elle comptait à terme ramener à 15% sa participation dans Barclays Africa. En 2016, le directeur général de Barclays, Jes Staley, s'était engagé à mettre fin à la présence du groupe en Afrique de manière à débloquer des fonds. Barclays négociait depuis plusieurs mois avec les régulateurs pour obtenir l’autorisation de céder une partie de sa participation. Outre cette filiale, qui couvre 12 pays, Barclays détenait également un établissement de crédit en Egypte, qui a été vendu, et contrôle encore une banque zimbabwéenne.
New York ferme ses portes à Wells Fargo
La commission bancaire de New York a décidé de boycotter Wells Fargo. La ville a décidé de se passer des services de la banque pour mener à bien ses émissions obligataires ou gérer ses comptes tant que celle-ci n’aura pas amélioré la qualité de son service auprès des communautés défavorisées. New York dispose d’environ 227 millions de dollars dans des comptes chez Wells Fargo, et a confié à la banque la gestion d’un de ses fonds de pension avec environ 2,6 milliards d’encours.
La Matmut attend de meilleurs auspices en 2017
L’assureur a souffert d’une forte sinistralité en 2016. Acquisitions et partenariats devraient porter les résultats du groupe à l’avenir.
mai 2017
L’activité de négoce de JPMorgan ralentit sur un an
La directrice financière de JPMorgan Marianne Lake n’a pas souhaité faire de pronostic sur les performances de la banque en matière de trading au deuxième trimestre mais elle a indiqué que l’activité de négoce de titres s’inscrivait jusqu'à présent en baisse de 15% par rapport à la même période un an plus tôt. Elle a précisé que la banque enregistrait une baisse du trading dans les obligations et une hausse dans les actions, en particulier pour les produits dérivés liés aux entreprises.
Le coût des créances douteuses pourrait s’alourdir en Italie
Le gouverneur de la Banque d’Italie Ignazio Visco affirme que les créances douteuses détenues par les banques italiennes «en difficulté», et dont elles pourraient devoir se séparer rapidement, atteignent environ 20 milliards d’euros. Si elles étaient prêtes à les vendre au prix de marché actuel, ou à ceux «très bas offerts par quelques agences spécialisées dans le recouvrement de dette actuellement actives sur le marché», ces banques auraient besoin de déprécier ces créances de 10 milliards d’euros supplémentaires, estime-t-il.
L’Esma veut prévenir les arbitrages réglementaires liés au Brexit
Le régulateur européen des marchés financiers, l’Esma, a publié ce matin des principes destinés à harmoniser les pratiques des régulateurs nationaux qui, dans le contexte du Brexit, font face à des demandes croissantes de la part d’acteurs financiers britanniques qui souhaitent se relocaliser sur le continent. L’Esma note que les acteurs britanniques pourraient chercher à conserver un accès au marché européen tout en limitant les transferts d’activités, en se reposant sur des solutions de délégation et d’externalisation. Elle souhaite donc harmoniser les conditions d’agrément des acteurs britanniques de manière à éviter les arbitrages réglementaires.
Le dispositif antiblanchiment de Deutsche Bank est mis à l’amende
Deutsche Bank a accepté de payer une amende de 41 millions de dollars (36,6 millions d’euros) aux autorités américaines pour clore une enquête de la Fed sur ses dispositifs antiblanchiment. La banque allemande s’est par ailleurs engagée à améliorer ses procédures du contrôle et la supervision de ses équipes.
La Fed inflige une amende de 41 millions de dollars à la Deutsche Bank
La Réserve fédérale américaine (Fed) a condamné la banque allemande Deutsche Bank à payer une amende de 41 millions de dollars pour ses lacunes dans la lutte contre le blanchiment d’argent, selon un communiqué de la Fed publié le 30 mai."Cette décision a été prise par le Conseil d’administration de la Fed pour remédier aux pratiques peu sûres et non viables» de la filiale américaine de Deutsche Bank. Le régulateur bancaire «a identifié des manquements (...) à maintenir des mesures efficaces pour appliquer les lois contre le blanchiment d’argent et le secret bancaire». Deutsche Bank aux Etats-Unis doit «améliorer la supervision menée par son encadrement ainsi que sa mise en conformité avec les lois américaines contre le recyclage de l’argent», conclut le communiqué de la banque centrale américaine.
Les assureurs revoient à la hausse le coût des inondations
Les inondations qui ont frappé la France en mai et en juin 2016 se sont soldées par 182.000 sinistres déclarés auprès des assureurs, pour un coût supérieur à 1,4 milliard d’euros, selon un bilan de la fédération du secteur publié hier. Fin mai, environ 96% des sinistres déclarés avaient fait l’objet d’un règlement, détaille la Fédération française de l’assurance (FFA) dans un communiqué. Dans le détail, les sinistres ont été indemnisés à 96% pour l’habitation, environ 97% pour l’automobile, 90% pour les entreprises et près de 95% pour l’agricole, précise la FFA.
Atlante refuse d’investir plus dans Popolare di Vicenza et Veneto Banca
Atlante, le fonds de sauvetage du secteur bancaire italien, a rejeté hier une demande d’injection de liquidités supplémentaires de la part des banques Popolare di Vicenza et Veneto Banca, estimant que les conditions n'étaient pas réunies pour ce faire. Alessandro Penati, directeur général du fonds Quaestio chargé de gérer Atlante, explique dans une lettre adressée aux deux banques que le montant nécessaire n’est pas connu précisément, et ne sait si le montant demandé suffira à leur assurer le déblocage d’une aide publique. Atlante, qui a déjà investi 3,4 milliards d’euros dans les deux banques depuis sa création l’année dernière, n’a plus que 50 millions d’euros en réserve, a précisé Alessandro Penati.
Generali est sorti d’Intesa Sanpaolo
L’assureur italien Generali a annoncé hier avoir cédé 3,04% du capital d’Intesa Sanpaolo, une participation qu’il avait accumulée pour prévenir une possible offre hostile de la part de la banque italienne. L’assureur transalpin avait réagi aux marques d’intérêts d’Intesa en prenant une participation de 3,04% dans la banque afin de l’empêcher de monter dans son capital en vertu d’une disposition de la loi boursière italienne. Intesa Sanpaolo avait finalement renoncé en février à se rapprocher de Generali à l’issue d’un examen conduit par sa direction.
Malakoff Médéric fait des réserves pour l’avenir
En 2016, le groupe a provisionné 181 millions d’euros, faisant plonger son résultat net à 7 millions d’euros. L’activité est restée stable.
L'OCDE met en cause les commissions liées aux IPO
Le niveau élevé des commissions facturées aux entreprises par les banques d’investissement pour leurs levées de capitaux pourrait relever de pratiques de «collusion tacite» et mérite d'être examiné par les autorités de concurrence, estime l’OCDE (Organisation de coopération et développement économiques). Dans ses perspectives annuelles sur l’entreprise et la finance publiées hier, l’organisation souligne que ces commissions représentent de loin le coût direct le plus élevé d’une introduction en Bourse pour une entreprise et sont une des raisons, souvent ignorée, de la baisse du nombre de ces opérations. Elle fait valoir en outre que le niveau des commissions proposées diverge peu dans l’offre des banques qui sont censées être en concurrence. Le rapport fait état de données montrant que le niveau médian des commissions perçues aux Etats-Unis représente 7% du montant des fonds levés et jusqu'à 8% au Japon et en Chine, pays où elles ont doublé ces dernières années. Les entreprises européennes s’en sortent mieux, avec des commissions de l’ordre de 3% sur les fonds qu’elles lèvent sur les marchés.
Co-op Bank pourrait convertir une partie de sa dette en actions
Le bancassureur coopératif britannique voudrait ainsi renforcer son capital à hauteur de 450 millions de livres.
Commerzbank cible 3.000 départs en pré-retraite
Commerzbank a envoyé des offres de départs en préretraite à environ 3.000 salariés, assurait hier Bloomberg de sources proches du dossier. Ce dispositif s’inscrirait dans le plan global de la banque allemande qui vise 9.600 suppressions de postes en quatre ans. Les départs en préretraite concerneraient les employés nés avant 1962 qui se verraient offrir une prime de 30.000 euros. En 2016, le salaire moyen chez Commerzbank s'élevait à 79.600 euros et les coûts salariaux totaux ont atteint 3,5 milliards d’euros pour 44.267 personnes.
ALD se développe en Irlande
ALD, la filiale de location longue durée automobile (LLD) de la Société Générale, a annoncé hier la signature d’un accord pour racheter Merrion Fleet pour un montant non communiqué. La société est le deuxième acteur de la LLD en Irlande avec une flotte totalisant environ 5.500 véhicules. L’opération devrait être bouclée dans les prochaines semaines. ALD, promise à une introduction en Bourse très prochainenement, dispose déjà d’une flotte de 1,4 million de véhicules répartie dans 41 pays. La veille, elle avait par ailleurs annoncé l’acquisition de BBVA Autorenting en Espagne.
La FFA et le CTIP dressent leur premier bilan des dispositifs AGIRA 1 et AGIRA 2
La Fédération française de l'assurance (FFA) et le CTIP publient leur bilan de l'application des dispositifs AGIRA 1 et AGIRA 2, conformément à l'article L. 132-9-6 du Code des Assurances obligeant les fédérations à publier chaque année les données chiffrées de leurs contrats d’assurance vie non réglés.
L'OCDE s'interroge sur les commissions liées aux IPO
Le niveau élevé des commissions facturées aux entreprises par les banques d’investissement pour leurs levées de capitaux pourrait relever de pratiques de «collusion tacite» et mérite d'être examiné par les autorités de concurrence, estime l’OCDE (Organisation de coopération et développement économiques). Dans ses perspectives annuelles sur l’entreprise et la finance publiées ce mardi, l’organisation souligne que ces commissions représentent de loin le coût direct le plus élevé d’une introduction en Bourse pour une entreprise et sont une des raisons, souvent ignorée, de la baisse du nombre de ces opérations. Elle fait valoir en outre que le niveau des commissions proposées diverge peu dans l’offre des banques qui sont censées être en concurrence.
Credit Suisse écope d’une amende à Singapour dans le scandale 1MDB
Singapour a annoncé, ce mardi 30 mai, plusieurs centaines de milliers d’euros d’amendes contre Credit Suisse et une banque locale pour violation des lois sur le blanchiment d’argent, dans le cadre du scandale de corruption éclaboussant le fonds souverain malaisien 1MDB, rapporte l’AFP. L’Autorité monétaire de Singapour (MAS), qui est la banque centrale locale, a également imposé une interdiction à vie d’exercer à deux banquiers et une suspension de 15 ans pour un troisième après une enquête de deux ans.Credit Suisse a ainsi écopé d’une amende de 700.000 dollars de Singapour (453.000 euros) et United Overseas Bank (UOB) d’une amende de 900.000 dollars de Singapour (583.000 euros) pour avoir enfreint les règles singapouriennes contre le blanchiment d’argent et pour des lacunes dans leurs systèmes de contrôle relatifs à des transferts de fonds impliquant 1MDB, indique la MAS dans un communiqué. La MAS souligne toutefois qu’elle n’a pas détecté de «lacunes généralisées dans le contrôle» exercé par les deux banques. L’affaire de détournement de centaines de millions d’euros du fonds souverain 1Malaysia Development Berhad (1MDB) fait l’objet d’enquêtes également en Suisse et aux Etats-Unis.
Commerzbank vise 3.000 départs en pré-retraite
Commerzbank a envoyé des offres de départs en préretraite à environ 3.000 salariés, assure Bloomberg de sources proches du dossier. Ce dispositif s’inscrirait dans le plan global de la banque allemande qui vise 9.600 suppressions de postes en quatre ans. Les départs en préretraite concerneraient les employés nés avant 1962 qui se verraient offrir une prime de 30.000 euros. Certains devront donner leur réponse avant le 30 juin, d’autres d’ici à la fin août. En 2016, le salaire moyen chez Commerzbank s'élevait à 79.600 euros et les coûts salariaux totaux ont atteint 3,5 milliards d’euros pour 44.267 personnes.
ALD s’implante en Irlande
ALD, la filiale de location longue durée automobile (LLD) de la Société Générale, a annoncé ce matin la signature d’un accord pour racheter Merrion Fleet pour un montant non communiqué. La société est le deuxième acteur de la LLD en Irlande avec une flotte totalisant environ 5.500 véhicules. L’opération devrait être bouclée dans les prochaines semaines.
Malakoff Médéric voit plonger son résultat net 2016
Le groupe de protection sociale Malakoff Médéric a publié aujourd’hui un chiffre d’affaires stable à 3,8 milliards d’euros au titre de 2016, alors qu’il avait augmenté de 4,7% en 2015 par rapport à 2014. Tandis que l’activité a progressé en assurance santé et en assurances individuelles, elle a reculé en prévoyance et en assurances collectives. La production brute en prévoyance et santé a représenté 300 millions d’euros (100.000 nouveaux contrats) contre 382 millions d’euros en 2015. Le chiffre d’affaires est resté stable en épargne retraite.
Banca Carige pourrait relever son augmentation de capital
Le conseil d’administration de Banca Carige se réunit ce mardi et pourrait décider d’augmenter de 450 millions à 600 millions d’euros le montant de son augmentation de capital dévoilée fin février, selon Il Messaggero. Cette dernière consistera en une émission d’actions nouvelles de la banque italienne, qui pourra être complétée par la conversion en capital d’une partie de sa dette subordonnée la plus risquée.
L’ACPR s’active contre le blanchiment et le financement du terrorisme
Le superviseur des banques et des assureurs a multiplié les contrôles l'année dernière. Plus d'une vingtaine de sanctions ont été prononcées depuis 2010.
«On ne pourra plus jouer sur l’ambiguïté sur le marché des changes»
Imène Rahmouni-Rousseau, directrice adjointe des marchés à la Banque de France, revient pour L'Agefi sur la mise en place du code de bonne conduite du Forex.
Ethias essaie de vendre ses contrats à taux garanti
L’assureur belge Ethias, pénalisé depuis des années par des contrats d’assurance vie à taux garanti très élevé, a «engagé les démarches nécessaires» pour vendre ce portefeuille, baptisé «First», selon un communiqué publié hier. Dans ce cadre, Ethias propose jusqu’au 7 juillet aux titulaires de ces contrats la possibilité de les solder, avec une prime de 25% sur la valeur des polices. Commercialisés jusqu’en septembre 2003, les First de première génération portent des taux garantis supérieurs à 3% en moyenne, et se révèlent très coûteux en exigences de capital réglementaire pour l’assureur.
L'Irlande décidera sous 10 jours pour l’IPO d’AIB
L’Irlande devra décider dans les 10 prochains jours de poursuivre l’introduction en Bourse d’Allied Irish Bank (AIB) ou de la reporter plus tard dans l’année, a indiqué hier le ministre des Finances, Michael Noonan. «La première fenêtre était de la mi-mai à la fin de juin, nous sommes à présent au milieu de cette fenêtre; par conséquent je vais devoir prendre une décision soit d’y aller, soit d’attendre la prochaine fenêtre à l’automne», a-t-il déclaré à la chaîne publique RTE. «La décision n’a pas encore été prise, mais nous devons le faire dans les 10 prochains jours», a-t-il ajouté. Dublin espérait initialement réaliser la privatisation partielle d’AIB à la fin de 2016 avant d’opter pour 2017, en raison des conditions de marché jugées défavorables à l'époque.
ALD renforce son partenariat avec BBVA en Espagne
La filiale de la Société Générale a annoncé le rachat de BBVA Autorenting et un accord de distribution en marque blanche dans les agences de la banque.