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Toute l'actualité Banque et Assurance

septembre 2017

Emploi

Le patron de Deutsche Bank est pessimiste pour l’emploi

John Cryan, le directeur général de Deutsche Bank, a estimé mercredi que le développement des robots dans les banques se traduira par «un grand nombre» de suppressions de postes dans le groupe. «La vérité est que nous n’avons pas besoin d’autant de gens», a reconnu le dirigeant lors d’une conférence à Francfort. John Cryan estime que la révolution technologique à l’oeuvre dans le secteur rendra obsolètes des tâches et des postes «automatisables». Sans donner d'évaluation chiffrées, il a cité en exemple les comptables en soulignant qu’ils se comportaient la majeure partie de leur temps comme des «abaques».
Emploi
Réglementation

Best execution : peu de gestionnaires sont prêts pour MiFID II

Plus que quatre mois et seulement 6% des gestionnaires d’actifs se disent prêts à mettre en oeuvre les exigences de MiFID II en matière de best execution. Toutefois, les gestionnaires ont pris les choses en main puisque plus du quart d’entre eux indiquent qu’ils investissent dans les technologies pour se mettre à niveau, et un tiers envisage d’apporter des modifications à son processus de trading, selon une enquête réalisée par Liquidnet («Re-Engineering Best Execution») auprès de 55 responsables du trading ou des opérations au sein de gestionnaires d’actifs en Amérique du Nord et en Europe.L'étude relève que les sociétés de gestion commencent à délaisser l’analyse des coûts de transaction (CTA) au profit d’une mise en oeuvre exhaustive de l’analyse de la best execution intégrant la CTA, ce qui permetrait aux desks de trading de mieux comprendre et évaluer les ordres les plus importants et aussi de mieux analyser le négoce obligataire impliquant les technologies les plus sophistiquées.
Réglementation
Assurance

HNA et Anbang ont voulu s’inviter au capital d’Allianz

Le conglomérat chinois HNA et l’assureur Anbang ont tenté, séparément, au début de l’année, de prendre une part significative d’Allianz, selon le Suddeutsche Zeitung. HNA a envisagé de prendre la majorité du capital du premier assureur européen, tout en étant intéressé par une participation minoritaire, dans une optique amicale. Les dirigeants d’Allianz ainsi que le gouvernement allemand ont fait savoir à la partie chinoise qu’ils s’opposaient à une telle perspective.
Assurance
Assurance

Scor met en place une grille de notation environnementale

Scor a annoncé ce mercredi une série de mesures destinées à approfondir sa politique ESG. Les tarifs pourront dépendre des pratiques environnementales, au moyen d’une grille de notation. «Afin d’encourager une souscription durable, SCOR met en place une grille de notation pour aider les souscripteurs d’assurance et de réassurance facultative à évaluer les pratiques environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) dans les secteurs d’activité sensibles», indique le groupe dans un communiqué. «Cette grille, qui combine des paramètres internes et externes, est intégrée aux systèmes de souscription et de suivi de SCOR».
Assurance
Assurance vie

La collecte nette d’assurance vie a rebondi en France

Pour le mois de juillet 2017, la collecte nette en assurance vie s’est établie à 2,1 milliards d’euros, portant à 4,2 milliards les flux nets depuis le début de l’année, selon les statistiques de la Fédération française de l’assurance. Les cotisations brutes ont atteint 11,1 milliards sur le mois, dont 2,7 milliards vers les supports en unités de compte. C’est la baisse des prestations à 9 milliards d’euros qui explique le rebond de la collecte nette constaté en juillet. L’encours des contrats d’assurance-vie (provisions mathématiques + provisions pour participation aux bénéfices) s’élève à 1.659 milliards d’euros à fin juillet 2017, en progression de 3% sur un an.
Assurance vie
Réglementation

Le Comité de Bâle formalise son partenariat avec la fondation IFRS

Le Comité de Bâle sur la supervision bancaire et la fondation IFRS ont annoncé hier la signature d’un protocole d’accord pour formaliser leur coopération. Leur collaboration porte notamment sur le développement des standards IFRS et leur interaction avec le cadre réglementaire mis en place par le Comité de Bâle. «Il y a une vraie demande de voir les organisations internationales coopérer dans le développement des standards pour la finance mondiale», a déclaré Michel Prada, président de la fondation IFRS.
Réglementation
Réglementation

Les fonds monétaires dans le collimateur des autorités chinoises

Les autorités chinoises ont décidé de durcir la réglementation des fonds monétaires considérés comme «systémiquement importants», rapporte le Financial times. La popularité des fonds monétaires a explosé en Chine, les investisseurs chinois recherchant des alternatives plus rémunératrices que les dépôts bancaires. Les actifs totaux des fonds s'élevaient à 5.480 milliards de RMB ou 848 milliards de dollars à fin juin, selon des données de Wind Information. La commission de régulation chinoise (CSRC) exige désormais des fonds monétaires qu’ils limitent leur exposition unitaire aux emprunteurs et qu’ils diminuent les actifs mal notés. La commission indique qu’elle se réserve le droit, en coopération avec la banque centrale de Chine, de prendre des mesures supplémentaires si nécessaire à l’encontre des fonds systémiques.
Réglementation
Réglementation

BNP Paribas Personal Finance renvoyée devant le tribunal pour l'affaire Helvet Immo

Une filiale de BNP Paribas vient d'être renvoyée devant le tribunal correctionnel par les juges d’instruction en charge de l’enquête sur le scandale des prêts immobiliers en francs suisses Helvet Immo, a appris l’AFP ce 4 septembre de sources judiciaire et proche du dossier. Les juges ont ordonné le 29 août le renvoi de BNP Paribas Personal Finance pour «pratique commerciale trompeuse», ont indiqué ces sources. La justice reproche à cette filiale à 100% du groupe bancaire français d’avoir dissimulé les risques élevés de variation des taux de change et d’intérêts de ces prêts, souscrits de 2008 à 2009 par plus de 4.600 particuliers. Ces derniers ont vu par la suite exploser le montant de leur capital à rembourser, compte tenu de l’effondrement de l’euro face à la monnaie suisse.
Réglementation
Banque

BBVA rachèterait la filiale de Deutsche Bank en Espagne

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA) a été choisie pour reprendre la filiale espagnole de Deutsche Bank a l’issue d’un deuxième tour d’enchères d’où elle restait l’unique partie intéressée, rapporte mardi le site d’information El Confidencial. Selon celui-ci, Deutsche Bank demandait 700 millions d’euros pour sa filiale espagnole, alors que l’offre de BBVA est comprise entre 300 et 400 millions d’euros.
Banque
Réglementation

Le Comité de Bâle formalise son partenariat avec la fondation IFRS

Le Comité de Bâle sur la supervision bancaire et la fondation IFRS ont annoncé mardi la signature d’un protocole d’accord visant à formaliser leur coopération. Leur collaboration porte notamment sur le développement des standards IFRS et leur interaction avec le cadre réglementaire mis en place par le Comité de Bâle. «Il y a une vraie demande de voir les organisations internationales coopérer dans le développement des standards pour la finance mondiale», a déclaré Michel Prada, président de la fondation IFRS. «Cet accord nous aidera à y parvenir en renforçant et en formalisant les hauts niveaux de coopération déjà en cours entre la fondation IFRS et le Comité de Bâle.»
Réglementation
Assurance

La profitabilité des réassureurs continuera de décroître

Tandis que les réassureurs se préparent à négocier leurs tarifs avec les assureurs lors des rendez-vous de Monte-Carlo qui débutent ce samedi, l’agence de notation Standard & Poor’s (S&P) estime dans une note publiée aujourd’hui que leurs ratios combinés vont continuer d’augmenter pour se situer en moyenne entre 96% et 100% au titre de l’année 2017. Elle prévoit que le coût du capital pour les catastrophes naturelles passera à 8-10%, alors qu’il était de 6% en 2016 et de 2,5% en 2015. S&P estime que le rendement des capitaux propres du secteur se situera entre 6 et 8% en 2017.
Assurance
Assurance vie

La collecte nette d’assurance vie rebondit

Pour le mois de juillet 2017, la collecte nette en assurance vie s’est établie à 2,1 milliards d’euros, portant à 4,2 milliards les flux nets depuis le début de l’année, selon les statistiques de la Fédération française de l’assurance. Les cotisations brutes ont atteint 11,1 milliards sur le mois, dont 2,7 milliards vers les supports en unités de compte. C’est la baisse des prestations à 9 milliards qui explique le rebond de la collecte nette constaté en juillet.
Assurance vie
Banque d'investissement

Bruno Hallak prend ses fonctions chez Credit Suisse en France

L’ancien patron de Deutsche Bank en France Bruno Hallak a rejoint la division de banque d’investissement et des marchés de capitaux de Credit Suisse à Paris pour aider à servir la clientèle européenne et française, a annoncé hier la banque suisse. Il a pris ses fonctions le 1er septembre comme vice-président de la division EMEA. Il sera chargé de développer les activités françaises de banque d’investissement. Âgé de 50 ans, Bruno Hallak a débuté sa carrière à la direction du Trésor en 1991. En février, il avait annoncé quitter Deutsche Bank, où il a été remplacé par l’ancien directeur financier d’EDF Thomas Piquemal.
Banque d'investissement
BPCE
Banque

BPCE regroupe ses achats pour faire ses économies

Le groupe bancaire BPCE a annoncé lundi rassembler au sein de BPCE Achats les fonctions achats de ses pôles informatiques BPCE IT, I-BP, IT-CE et de Natixis. Ce regroupement est effectif depuis le 1er septembre 2017. «Ce rapprochement doit permettre de réaliser 55 millions d’euros de synergies supplémentaires à horizon 2020», indique la banque, qui rassemble les réseaux Caisses d’Epargne, Banques Populaires et Crédit Foncier. BPCE Achats comptera une équipe de 88 collaborateurs. «Le plan prévoit une implantation principale à Paris et une implantation régionale à Nantes», précise le communiqué. Ce chantier s’inscrit dans le cadre du Plan d’efficacité opérationnelle du groupe, qui prévoit un milliard d’euros de réductions de coûts à horizon 2020, dont un quart chez Natixis.
Banque
Banque

Novo Banco a vendu à Finangeste son portefeuille immobilier

La banque portugaise Novo Banco a vendu son portefeuille immobilier pour plus de 50 millions d’euros, indique le cabinet de conseil immobilier Aguirre Newman qui l’a conseillée pour l’opération, cité aujourd’hui par Bloomberg. Ce portefeuille a été cédé au groupe Finangeste, associé à d’autres investisseurs internationaux. Il comprend dix immeubles à Lisbonne et ailleurs au Portugal.
Banque
Banque

Activité en hausse pour la banque du groupe Auchan

Le produit net bancaire d’Oney, banque du groupe Auchan, s’est élevé au premier semestre 2017 à 206,4 millions d’euros, soit une hausse de +9,1 % (hors effet de la cession du titre Visa Europe en 2016). Le coefficient d’exploitation s’élève à 68,7 % en hausse par rapport à 2016, les dépenses liées au projet d’accélération de la transformation digitale impactant directement les frais d’exploitation. Il serait de 61,4 % hors ces éléments, contre 62,4 % en juin 2016 (retraité des effets de la cession du titre Visa Europe). Le résultat net s’élève à 26 millions au 30 juin 2017, en baisse de -16,2 % par rapport au 30 juin 2016 (hors effet de la cession du titre Visa Europe en 2016), là encore du fait des dépenses liées au projet de digitalisation et d’accélération du développement. Hors ces dépenses, il progresse de 15,8 %.
Banque
Réglementation

L'antitrust allemand élargit son enquête sur l’acier

L’Office allemand des cartels a annoncé hier avoir élargi son enquête sur des soupçons de collusion dans le secteur de l’acier, menant des perquisitions qui ont notamment concerné ArcelorMittal et Salzgitter, le deuxième sidérurgiste du pays. «Je peux confirmer que l’Office des cartels a effectué des perquisitions dans le domaine des aciers plats les 22, 23 et 24 août dans sept groupes ainsi qu'à trois domiciles privés», a déclare un porte-parole de l’agence fédérale. ThyssenKrupp, le numéro un allemand de l’acier, a affirmé ne pas avoir été concerné.
Réglementation
Réglementation

L'Office allemand des cartels élargit son enquête sur l’acier

L’Office allemand des cartels a annoncé aujourd’hui avoir élargi son enquête sur des soupçons de collusion dans le secteur de l’acier, avec des perquisitions qui ont notamment concerné ArcelorMittal et Salzgitter, le deuxième sidérurgiste du pays. « Je peux confirmer que l’Office des cartels a effectué des perquisitions dans le domaine des aciers plats les 22, 23 et 24 août dans sept groupes ainsi qu'à trois domiciles privés », a dit un porte-parole de l’agence fédérale. ThyssenKrupp, le numéro un allemand de l’acier, a affirmé ne pas avoir subi de perquisition.
Réglementation
Réglementation

Les sociétés immobilières militent pour un assouplissement des règles pour les assureurs

Les sociétés immobilières européennes militent pour un assouplissement des règles de Solvabilité II qui limitent les investissements des assureurs dans l’immobilier coté, rapporte le Financial Times. Plus précisément, l’EPRA (European Public Real Estate Association) fait du lobbying auprès du régulateur européen, l’Autorité Européenne des Assurances et des Pensions Professionnelles Eiopa) pour qu’elle abaisse la pondération du matelas de fonds propres exigé pour les investissements dans l’immobilier coté de 39%, le niveau requis pour les actions, à 25%. Ce seuil de 25% est déjà celui fixé pour les investissements en direct dans l’immobilier. Selon l’Epra, une telle mesure pourrait favoriser un quasi-doublement de la capitalisation de marché des sociétés immobilières, de 247 milliards d’euros actuellement, à près de 500 milliards d’euros. .
Réglementation
Banque d'investissement

Bruno Hallak prend ses fonctions chez Credit Suisse à Paris

L’ancien patron de Deutsche Bank en France Bruno Hallak a rejoint la division de banque d’investissement et des marchés de capitaux de Credit Suisse à Paris pour aider à servir la clientèle européenne et française, annonce aujourd’hui la banque suisse dans un communiqué. Il a pris ses fonctions le 1er septembre comme vice-président de la division EMEA et sera chargé de développer les activités françaises de banque d’investissement.
Banque d'investissement
Francs suisses-Justice-Tribunal jugement
Banque

Helvet Immo: BNP Paribas est renvoyé en correctionnelle

Les juges d’instruction en charge de l’affaire des prêts immobiliers en francs suisses Helvet Immo ont décidé le renvoi de BNP Paribas Personal Finance en correctionnelle. La décision a été notifiée le 29 août, selon des sources judiciaires, citées par l’AFP, ouvrant la voie à un procès au cours des mois à venir, le dossier d’instruction étant bouclé. En avril, le parquet avait tranché en faveur de ce renvoi.
Banque
Banque

Novo Banco a vendu son portefeuille immobilier

La banque portugaise Novo Banco a vendu son portefeuille immobilier pour plus de 50 millions d’euros, selon le cabinet de conseil immobilier Aguirre Newman qui l’a conseillée pour l’opération, cité aujourd’hui par Bloomberg. Ce portefeuille a été cédé au groupe Finangeste, associé à d’autres investisseurs internationaux. Il comprend dix immeubles à Lisbonne et ailleurs au Portugal.
Banque
Assurance

Generali préparerait la vente de sa filiale belge

Les assureurs Allianz et Baloise, ainsi que le fonds de capital-investissement Cinven préparent des offres concurrentes sur la filiale belge de Generali avant la date limite du 8 septembre, rapportait Reuters vendredi de plusieurs sources. Ce pourrait être la plus grosse cession de l’assureur italien dans le cadre de la réorganisation en cours de son portefeuille. L’opération pourrait valoriser la filiale à 500 millions d’euros. Generali veut boucler l’affaire d’ici la mi-septembre, pour cette filiale qui compte 530.000 clients, particuliers et entreprises. Elle gère 6,3 milliards d’euros d’actifs et a dégagé un bénéfice net de l’ordre de 89 millions en 2016, avec des primes en hausse de 19,2% à 800 millions d’euros. Le processus aurait été confié à Deutsche Bank et prévoyait le dépôt d’offres non contraignantes en juillet. L’assureur américain Athene Holding serait également intéressé, mais seulement par certains actifs, ont ajouté les sources. Les entreprises n’ont pas commenté.
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