Toute l'actualité Banque et Assurance

Les gestionnaires de fortune britanniques accusés de tromper les investisseurs

Les gestionnaires de fortune britanniques sont accusés d’avoir délibérément trompé les investisseurs au sujet des frais et des attentes en matière de performance, rapporte le Financial Times. SCM Direct, la boutique d’investissement créée par Gina Miller et son mari Alan, a mené une étude sur les coûts et rendements attendus de 31 gestionnaires de fortune britanniques gérant ensemble 440 milliards de livres d’actifs. Gina Miller décrit la manière de publier les frais par la plupart des gestionnaires de fortune comme « choquante, totalement trompeuse et irréaliste ». Elle appelle le régulateur britannique, qui doit publier les résultats d’une enquête de deux ans sur le secteur de la gestion d’actifs mercredi, à appliquer le même niveau de surveillance sur le secteur de la gestion de fortune.

L'AMF lève ses sanctions contre un site de trading sur le Forex

L’Autorité des marchés financiers (AMF) publie régulièrement le nom de sites Internet dans son viseur qui vendent des prestations d’investissement non conformes comme par exemple les sites de trading sur le marché des changes, afin de leur interdire l’accès aux clients français. Cette fois, elle prend une décision inverse concernant le site http://www.24option.com/fr. Pour rappel, l’AMF avait constaté le non-respect de certaines obligations professionnelles de ce site exploité par la société Rodeler Limited (régulée par l’autorité chypriote), et lui avait interdit le 1er août 2016, de fournir des services à des clients, nouveaux ou existants, sur le territoire français. Ce prestataire offrait alors en France, via le site http://www.24option.com/fr, un accès aux options binaires, notamment sur Forex. «Compte tenu des mesures prises par ce prestataire pour y remédier, l’AMF annonce ce jour la levée de cette interdiction, qui prendra effet à partir du 3 juillet 2017", annonce le régulateur français dans un communiqué.

Les sociétés de gestion intensifient leur lobbying auprès de la FCA

Les acteurs de la gestion d’actifs ont rencontré Andrew Bailey à dix-huit reprises depuis qu’il est devenu le directeur général de la Financial Conduct Authority (FCA) en juillet dernier, rapporte le Financial Times fund management. L’Investment Association, l’Investment Company Institute et la New City Initiative font partie des associations professionnelles qui ont vu le régulateur ces sept derniers mois, alors que ce dernier va publier les résultats de son enquête sur le marché de l’investissement. BlackRock a aussi invité Andrew Bailey à déjeuner en septembre. Les rencontres des prédécesseurs d’Andrew Bailey avec les sociétés de gestion étaient plus rares.

La Mutuelle du ministère de la Justice rejoint la Sgaps AG2R la Mondiale

Partenaire du groupe AG2R La Mondiale depuis 2013, la Mutuelle du ministère de la Justice (MMJ) a annoncé hier son adhésion à la Société de groupe assurantiel de protection sociale (Sgaps) d’AG2R La Mondiale. Ses délégués ont voté à 72% (135 voix) pour lors de l’assemblée générale de la mutuelle le 22 et 23 juin dernier. Ce « partenariat renforcé facilitera la mise à disposition de moyens humains, techniques et financiers, indispensables au développement de la MNJ », indique celle-ci dans un communiqué.

Fusionnant avec BMN, Bankia devient la quatrième banque espagnole

La sixième banque espagnole, Bankia a annoncé ce mardi sa fusion avec Banco Mare Nostrum (BMN). L’opération, qui valorise BMN à 825 millions d’euros, soit 0,41 fois la valeur d’actif, sera réglée en titres. Bankia va émettre 205,6 millions d’actions, qui représenteront 6,67% du capital post-fusion, que détiendront donc les actionnaires actuels de BMN . Avec cette fusion, Bankia devient la quatrième banque espagnole, tant en termes de bilan que de prêts et de dépôts. Le montant de ces derniers augmentera de 28%. La fusion détériorera un peu la solvabilité de la banque, avec un ratio CET 1 passant de 13,4% au premier trimestre 2017 à 12% fin 2017, niveau qui reste supérieur à la moyenne espagnole.

La Macif refond sa gouvernance

Le groupe mutualiste Macif a annoncé aujourd’hui que son assemblée générale du 17 juin avait validé la création de la société de groupe d’assurance mutuelle (Sgam) Macif, tête de groupe prudentiel, qui sera mise en place au 1er janvier 2018, sous réserve de validation de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR). Ce nouveau modèle de gouvernance permet « de bâtir un groupe prudentiel mutualiste, multi-métiers, ouvert aux alliances et tourné vers l’avenir », souligne la Macif dans un communiqué.

Le Lloyd’s va réduire de 10% ses effectifs au Royaume-Uni

Le géant de l’assurance britannique, qui compte ouvrir une filiale à Bruxelles à l’horizon 2019, a fait savoir hier qu’il prévoyait de réduire de 10% ses effectifs au Royaume-Uni en vue de diminuer ses coûts dans un contexte de pression à la baisse sur les prix qui pèse sur ses membres. Lloyd’s of London emploie à l’heure actuelle environ 800 personnes outre-Manche et cette baisse des effectifs se fera via des départs volontaires et des redéploiements au sein de l’organisation, a précisé la directrice générale, Inga Beale.

Le surendettement bancaire des Français recule

Les dépôts de dossiers ont baissé l’an dernier de 11% après s’être repliés de 6% en 2015 et de 2% en 2014, selon l’Observatoire de l’inclusion bancaire.

L’AMF lève une interdiction contre Rodeler

L’Autorité des marchés financiers a annoncé hier qu’elle allait autoriser de nouveau Rodeler limited (« 24option »), régulé à Chypre, à fournir ses services sur le territoire français. En juillet 2016, le régulateur des marchés financiers avait considéré que ce fournisseur d’options binaires, notamment sur le forex, ne se conformait pas aux exigences professionnelles prévues par la directive européenne MIF. Le prestataire ayant pris des mesures pour remédier à ses insuffisances, l’AMF a décidé de lever, à partir du 3 juillet prochain, l’interdiction, qui était devenue effective en août dernier.

Siaci Saint Honoré remanie sa direction

Le courtier français Siaci Saint Honoré a annoncé hier l’arrivée dans le groupe de Stanislas Chapron, ancien responsable pour le groupe Marsh de l’Europe continentale des grandes entreprises et des activités de conseil. Il devient directeur général de la branche IARDT (Incendie, Accident, Responsabilités, Dommages, Transport) et de toutes les filiales internationales du groupe. Le directeur général Hervé Houdard prend en charge la coordination commerciale transversale et la direction des marchés et chapeaute également les fonctions supports, tandis que Xavier Corman, actuellement secrétaire général, est nommé directeur général adjoint.

La Société Générale veut mieux piloter sa banque de détail en France

La Société Générale a annoncé hier la création d’une direction des opérations et de la transformation de sa banque de détail en France, dans le cadre de sa réorganisation dévoilée au printemps. Cette nouvelle direction sera confiée dès le 1er juillet à Philippe Amestoy, venu du groupe Crédit du Nord dont il est directeur général délégué depuis 2015. Il sera rattaché à Laurent Goutard, directeur du pôle banque de détail de la Société Générale en France. Philippe Amestoy est aussi nommé au sein du comité de direction du groupe, de même que Cécile Bartenieff, devenue le 1er juin dernier directrice opérationnelle de la banque de grande clientèle & solutions investisseurs, et François Bloch, directeur général de BRD, filiale de la Société Générale en Roumanie.

Esma (European Securities and Markets Authority), siège à Paris.

Bruxelles pousse à plus de vigilance sur la distribution des produits financiers

Les règles de gouvernance des produits financiers censées mieux protéger les investisseurs pourraient conduire à une simplification des gammes.

Co-op Bank va conserver son indépendance

Les discussions du bancassureur coopératif avec ses fonds actionnaires semblent avancer, au contraire du projet de vente du groupe, définitivement abandonné.

Intesa Sanpaolo gagne des parts de marché à coût nul

En reprenant les actifs sains de BP di Vicenza et de Veneto Banca avec le soutien financier de Rome, la première banque italienne se renforce dans une région riche.

La Société Générale crée une direction de la transformation du retail France

La Société Générale a annoncé lundi la création d’une direction des opérations et de la transformation de sa banque de détail en France, dans le cadre de sa réorganisation dévoilée au printemps. Cette nouvelle direction sera confiée dès le 1er juillet à Philippe Amestoy, venu du groupe Crédit du Nord dont il est directeur général délégué depuis 2015. Il sera rattaché à Laurent Goutard, directeur du pôle banque de détail de la Société Générale en France.

Le secteur luxembourgeois de la gestion se prépare à la concurrence asiatique

Le Luxembourg est le deuxième principal domicile pour les fonds dans le monde, derrière les Etats-Unis, rappelle le Financial Times. Près de 4.000 milliards d’euros d’actifs sont basés dans le pays, selon l’Association luxembourgeoise des fonds d’investissement. Mais certains se demandent si la croissance rapide du secteur luxembourgeois de la gestion d’actifs peut continuer. Le pays fait face à une concurrence de plus en plus importante de la part des nations asiatiques. Le Brexit a aussi conduit à des questions pour savoir comment le secteur luxembourgeois des fonds va se développer et si le pays peut renforcer sa position. Charles Muller, partenaire chez KPMG dans le Grand-Duché, indique que le départ du Royaume-Uni de l’UE pourrait susciter une vague de protectionnisme à travers l’Europe ce qui pourrait menacer le secteur luxembourgeois des fonds.

William Nott prend la présidence de l’Efama

L’Efama, l’association européenne des fonds d’investissement, a élu vendredi William Nott en tant que nouveau président pour un mandat de deux ans. L’intéressé, qui est directeur général de M&G Securities depuis 2006 et directeur de la stratégie de M&G Group, succède à Alexander Schindler, qui présidait l’association professionnelle depuis 2015. William Nott était aussi vice-président de l’Efama de 2015 à 2017. Parallèlement, Nicolas Calcoen, le directeur financier d’Amundi, a été nommé vice-président de l’Efama pour deux ans.L’Efama a également élu un nouveau conseil d’administration jusqu’en juin 2019 : Président: William Nott Vice-président : Nicolas CalcoenLes représentants des associations nationales membres de l’Efama sont détaillés comme suit:Autriche - VÖIG: Armin Kammel Belgique - BEAMA: Josette Leenders Bulgarie - BAAMC: Petko Krustev Croatie – HGK: Hrvoje KrstulovićChypre – CIFA: Marios Tannousis République thèque - AKAT CR: Jana Brodani Danemark - IFR: Jens Jørgen Holm Møller Finlande - FFFS: Jari Virta France - AFG: Pierre Bollon Allemagne - BVI: Thomas Richter Grèce - AGII: Marina Vassilicos Hongrie - BAMOSZ: Andras Temmel Irlande - IFIA: Pat Lardner Italie - Assogestioni: Fabio Galli Liechtenstein - LAFV: Annette von Osten Luxembourg - ALFI: Camille Thommes Malte – MFIA: Kenneth FarrugiaPays-Bas - DUFAS: Hans Janssen Daalen Norvège - VFF: Bernt Zakariassen Portugal - APFIPP: Manuel Puerta da CostaRoumanie - AAF: Jan Pricop Slovaquie - SASS: Marian Matusovic Slovénie - ZDU: Karmen Rejc Espagne - Inverco: Angel Martínez Aldama Suède - FBF - SIFA: Fredrik Nordström Suisse - SFAMA: Markus Fuchs Turquie - TKYD: Alp Keler Royaume-Uni - IA: Chris Cummings Représentants des entreprises membres :Eurizon Capital - Andrea Beltratti SEB Investment Management - Peter Branner BlackRock - Joanna Cound JP Morgan Asset Management - Massimo GrecoAxa Investment Managers - Stéphane JaninSchroders - Sheila Nicoll Nordea Wealth Management - Jarkko SyyriläDirecteur général : Peter de Proft

La FCA publiera mercredi de nouvelles règles pour la gestion d’actifs

Le 28 juin, la Financial Conduct Authority va publier de nouvelles règles qui affecteront les 1.840 sociétés de gestion du Royaume-Uni et leurs relations avec les fonds de pension, les conseillers financiers, les investisseurs particuliers et les consultants, anticipe le Financial Times fund management. Le journal a dressé la liste de six réformes qui pourraient voir le jour. Tout d’abord, le régulateur britannique pourrait imposer la publication d’un chiffre global pour les frais des fonds qui inclurait une estimation des coûts de transactions. Dans le même domaine, la FCA pourrait demander à la Competition and Markets Authority d’enquêter sur les frais des fonds activement gérés. Troisièmement, l’autorité britannique envisage de modifier ses règles pour s’assurer que les investisseurs particuliers soient transférés vers les parts de fonds les moins onéreuses sans qu’ils aient à donner leur consentement. En matière de gouvernance, la FCA pourrait introduire des conseils d’administration de fonds à l’américaine, plus puissants que les britanniques. Le régulateur pourrait répondre au problème soulevé par Numis concernant la présentation des chiffres de performance. Enfin, l’autorité envisagerait de demander à la Competition and Markets Authority de réaliser une enquête sur la concurrence dans le marché du conseil en investissement aux institutionnels.

Co-op Bank abandonne son projet de vente

Co-op Bank a annoncé lundi qu’elle abandonnait son projet de vente au profit d’un accord avec ses actionnaires créanciers. Le bancassureur coopératif britannique a précisé que cet accord inclurait une recapitalisation pour regonfler ses fonds propres, qui inquiètent depuis plusieurs mois le superviseur national.

Siaci Saint Honoré réorganise sa direction générale

Le courtier français Siaci Saint Honoré a annoncé hier l’arrivée dans le groupe de Stanislas Chapron, ancien responsable pour le groupe Marsh de l’Europe continentale des grandes entreprises et des activités de conseil. Il devient directeur général de la branche IARDT (Incendie, Accident, Responsabilités, Dommages, Transport) et de toutes les filiales internationales de Siaci Saint Honoré. « L’expérience de Stanislas sera une valeur ajoutée importante pour nos clients et notre développement organique et par acquisitions », se réjouit dans un communiqué le directeur général Hervé Houdard.

L’AMF lève une interdiction contre fournisseur d’options binaires

L’Autorité des marchés financiers a annoncé ce matin par le biais d’un communiqué qu’elle allait autoriser de nouveau Rodeler limited (« 24option ») à fournir ses services sur le territoire française. En juillet dernier, le régulateur des marchés financiers avait considéré que ce fournisseur d’options binaires, notamment sur le forex, via le site «www.24option.com», ne se conformait pas aux exigences professionnelles prévues par la directive européenne MIF. Plus précisément, il avait estimé que Rodeler limited, régulé à Chypre, « ne respectait pas, en France, certaines de ses obligations en matière de bonne information, ainsi que celle d’agir de manière loyale et honnête, dans le meilleur intérêt de ses clients, ceci au détriment des investisseurs résidant ou établis en France ». Le prestataire ayant pris des mesures pour remédier à ses insuffisances, l’AMF a décidé de lever, à partir du 3 juillet prochain, l’interdiction, qui était devenue effective en août dernier. La lutte contre les fournisseurs peu scrupuleux de produits sur le forex est l’un des chevaux de bataille de l’AMF.

Intesa fermera deux tiers des agences de BP Vicenza et Veneto Banca

Intesa Sanpaolo, a précisé ce lundi les conditions de sa reprise des banques vénitiennes Banca Popolare di Vicenza et Veneto Banca. La première banque italienne, qui va reprendre les actifs sains de deux banques vénitiennes en difficulté, a indiqué que cette acquisition se traduirait par la fermeture de 600 agences et le départ de 3900 employés au sein du nouveau groupe. Les deux tiers des agences des deux banques reprises seront donc fermées, et 40% des emplois supprimés. La banque affirme que les départs auront lieu sur une base volontaire.

Anthem met fin à un litige consécutif à une cyberattaque

Le groupe américain d’assurance-santé a fait savoir vendredi soir qu’il avait accepté de payer 115 millions de dollars (103 millions d’euros) afin de mettre fin à un litige causé par une cyberattaque datant de 2015, qui aurait porté atteinte à la sécurité de données personnelles affectant près de 79 millions de ses clients. L’action de groupe déposée dans plusieurs Etats américains sera éteinte après validation de cet accord par un juge du tribunal fédéral de San José, en Californie.

L’Irlande réveille l’Europe des introductions en Bourse avec AIB

L’Etat irlandais a placé en Bourse 25% du capital d’Allied Irish Banks à 4,40 euros l’action, au milieu de sa fourchette initiale.

Le raz-de-marée de la mobilité bancaire se fait toujours attendre

La majorité des banques observe un silence religieux sur les effets de la loi Macron. Le système n’est pas encore au point techniquement.

Les distributeurs d’assurance veulent un sursis réglementaire

La Chambre syndicale des courtiers d’assurances (CSCA), l’Association nationale des conseils financiers (Anacofi), la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine (CNCGP), la Fédération nationale des syndicats d’agents généraux d’assurance (Agéa) et le syndicat de courtiers d’assurance Planète Coutier ont adressé le 20 juin un courrier officiel au Parlement européen, pour demander un report de l’entrée en application de la directive sur la distribution d’assurances (DDA), prévue le 23 février 2018. La DDA comprend quatre actes délégués, «précisant certaines dispositions clés relatives à la gouvernance et surveillance des produits, aux conflits d’intérêts, aux incitations, à l'évaluation de l’adéquation et du caractère approprié et les informations des clients», explique la CSCA dans un message adressé vendredi à ses adhérents.

Toshiba sera coté dans la deuxième section de la Bourse de Tokyo

Le Tokyo Stock Exchange a annoncé vendredi que l’action Toshiba serait reléguée à la deuxième section de la Bourse de Tokyo à compter du 1er août. Le conglomérat industriel a de son côté indiqué que sa demande d’un délai de plus d’un mois, jusqu’au 10 août, pour la publication de ses comptes annuels certifiés a été acceptée par les autorités de régulation. Il s’attend désormais à une perte nette de 995,2 milliards de yens (8 milliards d’euros), contre 950 milliards de yens auparavant.

Le fonds souverain norvégien NBIM, géant éthique

Oslo songe à séparer son fonds souverain de la banque centrale

Le fonds souverain norvégien, le plus important au monde avec ses 960 milliards de dollars (859 milliards d’euros) d’actifs, doit être scindé d’avec la Norges Bank, la banque centrale du pays, qui le gère depuis son lancement en 1996, recommande une commission nommée par le gouvernement dans un rapport publié vendredi. La commission propose qu'à l’avenir le fonds soit géré par une nouvelle société d’investissement publique dotée d’un conseil d’administration nommé par le gouvernement et disposant d’un mandat défini par le ministère des Finances. Ces propositions seront examinées au cours d’auditions publiques et tout changement devra être approuvé par le Parlement.

La Norvège réfléchit à séparer son fonds souverain de la banque centrale

Le fonds souverain norvégien, le plus important au monde avec ses 960 milliards de dollars (859 milliards d’euros) d’actifs, doit être scindé d’avec la Norges Bank, la banque centrale du pays, qui le gère depuis son lancement en 1996, recommande une commission nommée par le gouvernement dans un rapport publié aujourd’hui. La commission propose qu'à l’avenir le fonds soit géré par une nouvelle société d’investissement publique dotée d’un conseil d’administration nommé par le gouvernement et disposant d’un mandat défini par le ministère des Finances. «Avec deux entités différentes, les compétences professionnelles et les organes de gouvernance pourront plus facilement s’adapter à leurs tâches», explique le président de la commission Svein Gjedrem, lui-même ex-gouverneur de l’institut d'émission norvégien.

La fintech Adyen a obtenu une licence bancaire européenne

La fintech néerlandaise Adyen, l’une des plus importantes en Europe, a obtenu une licence bancaire européenne qui lui permettra de réaliser directement des paiements transfrontaliers pour ses clients commerçants, dont de nombreux acteurs mondiaux du commerce en ligne. Adyen s’est vue délivrer cette licence par la banque centrale des Pays-Bas à la fin avril, a déclaré ce vendredi son directeur général Pieter van der Does.