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Toute l'actualité Banque et Assurance

août 2018

assurance vie
Assurance vie

La collecte de l’assurance-vie a rebondi en juillet

La collecte nette de l’assurance-vie a atteint 3 milliards d’euros en juillet, après 2 milliards en juin et 2,2 milliards en mai, selon les chiffres publiés hier par la Fédération française de l’assurance. Sur les sept premiers mois de l’année, la collecte nette de l’assurance-vie atteint 15,3 milliards d’euros. Le montant des cotisations collectées sur la période s’élève à 84,8 milliards d’euros (contre 80,1 milliards sur la même période de 2017), dont 29%, soit 25 milliards d’euros, versés sur des supports en unités de compte. Les prestations versées se montent à 69,5 milliards d’euros. L’encours des contrats d’assurance-vie atteint 1.712 milliards d’euros à fin juillet 2018, en progression de 3% sur un an.
Assurance vie
Banque

Deutsche Bank compte conserver une présence mondiale

Deutsche Bank n’a aucun projet d’abandonner sa présence mondiale, a déclaré hier son président du directoire, malgré d’importantes réductions d’emplois pour tenter de relever la rentabilité du groupe après trois années de pertes. Depuis qu’il a pris la tête de la deuxième banque allemande, en avril, Christian Sewing a annoncé une baisse de ses activités sur les marchés d’actions et d’obligations et de services aux fonds spéculatifs. Lors d’une conférence bancaire hier à Francfort, il a dit qu’il ne fallait pas y voir un signe de retranchement. «Nos ambitions mondiales ne seront pas remises en question sous ma direction», a-t-il dit, ajoutant qu’une série de crises politiques rendaient d’autant plus important pour la banque d’accompagner ses clients dans leurs activités internationales.
Banque
Assurance

Lloyds se pencherait sur les activités britanniques de Prudential

Le groupe bancaire britannique Lloyds Banking pourrait s’intéresser aux activités de l’assureur Prudential au Royaume-Uni, y compris le pôle de gestion d’actifs M&G, rapporte The Times sans citer de source. Selon le journal, les activités britanniques pourraient être valorisées 10 à 12 milliards de livres (11 à 13,2 milliards d’euros). Début août, Bloomberg rapportait de son côté que Ping An envisagerait d’acquérir les activités asiatiques de l’assureur.
Assurance
Banque

Nomura place sa première dette TLAC

La banque japonaise Nomura a fixé hier le prix de sa première émission obligataire destinée à répondre aux exigences du régulateur nippon sur les banques domestiques systémiques. Le premier courtier du pays a vendu 100 milliards de yens (777 millions d’euros) de dette TLAC (total total loss-absorbing capacity) avec une maturité de cinq ans, précise un communiqué. Nomura devra atteindre un ratio de fonds propres TLAC de 16% minimum à partir du 31 mars 2021, puis de 18% trois ans plus tard.
Banque
Banque

BNP Paribas est mise à l’amende pour avoir manipulé l’indice ISDAfix

La Commodity Futures Trading Commission (CFTC), l’autorité de régulation des marchés de dérivés aux Etats-Unis, a mis un terme à un litige avec BNP Paribas en infligeant une amende de 90 millions de dollars à la banque française pour des manipulations présumées de l’ISDAfix, un indice de référence pour une variété de produits de taux. La CFTC a estimé que, sur une période allant de mai 2007 à août 2012 au moins, plusieurs traders ainsi que certains de leurs supérieurs s’étaient concertés pour manipuler l’indice afin d’améliorer certaines des positions de la banque sur des swaps de taux d’intérêt et certains produits «structurés exotiques». BNP Paribas n’a pas nié, ni reconnu les faits, mais a accepté d’améliorer ses pratiques et ses contrôles dans le cadre de l’accord, selon la CFTC.
Banque
Assurance

Caixa annonce un accord avec CNP Assurances

Tous les dossiers se débloquent pour CNP Assurances. Le brésilien Caixa Seguridade a annoncé que l’assureur français allait verser 4,65 milliards de reals (966 millions d’euros) pour pouvoir vendre des contrats d’assurance-vie au Brésil via le réseau de sa maison mère, la banque publique Caixa Econômica Federal, jusqu’en 2041. Dans un document boursier, Caixa précise qu’avec ce versement CNP Assurances va prendre une participation de 40% dans leur nouvelle coentreprise et que lui-même en contrôlera le solde. Cette coentreprise met fin à un précédent accord qui courait jusqu’en 2021. Caixa Seguridade avait annoncé qu’il ne renouvellerait pas par tacite reconduction ce précédent accord de distribution, plus large car portant sur tous types de polices d’assurance. Le Brésil est le deuxième marché de CNP Assurances, après l’Europe.
Assurance
Assurance

Assurance vie : Collecte nette positive en juillet 2018

Au cours du mois de juillet 2018, le marché français de l'assurance-vie a enregistré une collecte nette de 3 milliards d'euros, soit un montant nettement supérieur à celui du mois de juin qui était de 2 milliards d'euros, selon les chiffres de la Fédération Française de l'Assurance (FFA).
Assurance
Banque

Deutsche Bank veut conserver sa présence mondiale

Deutsche Bank n’a aucun projet d’abandonner sa présence mondiale, a déclaré aujourd’hui son président du directoire, malgré d’importantes réductions d’emplois pour tenter de relever la rentabilité du groupe après trois années de pertes. Depuis qu’il a pris la tête de la deuxième banque allemande en avril, Christian Sewing a annoncé une baisse de ses activités sur les marchés d’actions et d’obligations et de services aux fonds spéculatifs.
Banque
Réglementation

La Banque cantonale de Bâle règle son conflit avec la justice américaine

Le Ministère de la justice américaine a annoncé ce 28 août avoir trouvé un accord avec la Banque cantonale de Bâle (BKB) dans le cadre du conflit fiscal concernant la clientèle aux Etats-Unis de l'établissement. Le règlement de ce différend coûtera 60,4 millions de dollars à la banque. De 1997 à 2014, la BKB a, via sa banque privée basée à Zurich, aidé certains citoyens américains à dissimuler leurs biens ou avoirs aux autorités fiscales de leur pays. L'établissement détenait en 2010, jusqu'à 1144 comptes de citoyens américains d’une valeur totale de 813,2 millions de dollars. De nombreux comptes n’avaient pas été déclarés, relève le ministère.
Réglementation
Banque

Nomura place une première dette TLAC

La banque japonaise Nomura a fixé aujourd’hui le prix de sa première émission obligataire destinée à répondre aux exigences du régulateur nippon sur les banques domestiques systémiques. Le premier courtier du pays a vendu 100 milliards de yens (777 millions d’euros) de dette TLAC (total total loss-absorbing capacity) avec une maturité de cinq ans, précise un communiqué.
Banque
Assurance

Lloyds pourrait s’intéresser aux activités britanniques de Prudential

Le groupe bancaire britannique Lloyds Banking pourrait s’intéresser aux activités de l’assureur Prudential au Royaume-Uni, y compris le pôle de gestion d’actifs M&G, rapporte The Times sans citer de source. Selon le journal, les activités britanniques pourraient être valorisées 10 à 12 milliards de livres (11 à 13,2 milliards d’euros). Début août, Bloomberg rapportait de son côté que Ping An envisagerait d’acquérir les activités asiatiques de l’assureur.
Assurance
Réglementation

Robert Ophèle est candidat à la succession de Danièle Nouy 

Le président de l’Autorité des marchés financiers (AMF), Robert Ophèle, a fait acte de candidature pour succéder à Danièle Nouy à la tête de l’organisme chargé de la supervision des banques européennes. Un porte-parole de l’AMF a confirmé une information des Echos et du Figaro selon laquelle Robert Ophèle, 61 ans et ancien sous-gouverneur de la Banque de France, avait fait acte de candidature pour diriger le Mécanisme de supervision unique (MSU) au sein de la Banque centrale européenne. Cette démarche a été faite à titre individuel mais avec le soutien du ministère de l’Economie et des Finances.
Réglementation
Banque

Les banques italiennes souffrent du regain de risque politique 

Les actions des banques italiennes ont fortement baissé hier à la Bourse de Milan, pénalisées par les risques d’instabilité politique en Italie, relèvent des analystes. Ces risques sont exacerbés pas l’annonce de l’ouverture d’une enquête par la justice italienne visant le ministre de l’Intérieur, Matteo Salvini, après qu’il a refusé la semaine dernière à des migrants de débarquer d’un bateau dans le port de Catane, en Sicile. Cette enquête soulève des incertitudes sur l’avenir du gouvernement, en place depuis seulement trois mois. UBI Banca a clôturé en baisse de 2,95% hier, Banca Monte dei Paschi à -2,71%, UniCredit à -2,61%, BPER à -1,61%, et Intesa Sanpaolo en recul de 1,09%. Le rendement des BTP à dix ans a gagné 3,3 points de base, terminant au plus haut depuis mai 2014, à 3,177%.
Banque
Assurance

Ethias revient dans le vert

L’assureur belge Ethias a dégagé un résultat net de 98 millions d’euros au premier semestre, contre une perte de 23 millions il y a un an liée à des charges liées à une opération Switch. Le groupe a également fait part hier de revenus en hausse de +6,7% sur un an, à 1,5 milliard d’euros. Ethias va verser un dividende de 118 millions d’euros, qui s’ajoutent aux 150 millions déjà versés au titre de 2017 à son actionnaire unique, Vitrufin, détenu par l’Etat fédéral, la Wallonie et la Flandre.
Assurance
Banque d'investissement

Les candidats au Chartered Financial Analyst ont brillé

Le taux de candidats qui ont réussi le troisième et dernier niveau de l’examen Chartered Financial Analyst en juin a atteint 56%, le niveau le plus élevé depuis les 75% de 2006. Pour le niveau I, le taux de réussite ressort à 43%. Il est de 45% pour le niveau II. Un record historique de 35.518 personnes ont passé le test final requis pour la certification, indique le CFA Institute. Dans l’ensemble, le nombre de personnes qui ont passé le test de juin dans le monde entier a augmenté de 18% par rapport à l’année dernière. La Chine a fourni le plus grand nombre de candidats, dépassant les Etats-Unis pour la troisième année d’affilée.
Banque d'investissement
Banque

Lloyds Banking Group boucle son programme de rachat d’actions

Le groupe bancaire britannique Lloyds Banking Group a annoncé hier avoir terminé un plan de rachats d’actions de 1 milliard de livres sterling (1,1 milliard d’euros). Le groupe a indiqué qu’il avait racheté 1,58 milliard d’actions dans le cadre de ce programme, qui avait été annoncé en mars.
Banque
arkea
Banque

Arkéa poursuit sur sa lancée de 2017

Le Crédit Mutuel Arkéa a présenté hier des résultats semestriels très bien orientés, dans la droite ligne de son exercice 2017. Le groupe a ainsi enregistré un nouveau record sur le plan de son bénéfice net, qui est ressorti à 247 millions d’euros, contre 193 millions un an plus tôt. Cela traduit une bonne dynamique au niveau des revenus du groupe, qui ont progressé de 7,9%, à plus de 1 milliard d’euros, tandis que le coefficient d’exploitation s’est encore amélioré. L’indicateur diminue de 0,8 point de pourcentage, à 67,8%. Côté solvabilité, le ratio de CET1 ressort à 18,3%, contre 18,5% à fin 2017.
Banque
arkea
Banque

Arkéa poursuit sur sa lancée de 2017 au premier semestre

Le Crédit Mutuel Arkéa a présenté mardi des résultats semestriels très bien orientés, dans la droite ligne de son exercice 2017. Le groupe a ainsi enregistré un nouveau record sur le plan de son bénéfice net, qui est ressorti à 247 millions d’euros, contre 193 millions un an plus tôt. Ceci traduit une bonne dynamique au niveau des revenus du groupe, qui ont progressé de 7,9%, à plus de 1 milliard d’euros, tandis que le coefficient d’exploitation s’est encore amélioré. L’indicateur diminue de 0,8 point de pourcentage, à 67,8%. Côté solvabilité, le ratio de CET1 ressort à 18,3%, contre 18,5% à fin 2017.
Banque
Banque d'investissement

Les candidats au Chartered Financial Analyst ont brillé

Le taux de candidats qui ont réussi le troisième et dernier niveau de l’examen Chartered Financial Analyst en juin a atteint 56%, le niveau le plus élevé depuis les 75% de 2006. Pour le niveau I, le taux de réussite ressort à 43%. Il est de 45% pour le niveau II. Un record historique de 35.518 personnes ont passé le test final requis pour la certification, indique le CFA Institute. Dans l’ensemble, le nombre de personnes qui ont passé le test de juin dans le monde entier a augmenté de 18% par rapport à l’année dernière. La Chine a fourni le plus grand nombre de candidats, dépassant les États-Unis pour la troisième année consécutive.
Banque d'investissement
Réglementation

Robert Ophèle s’est porté candidat à la succession de Danièle Nouy 

Le président de l’Autorité des marchés financiers (AMF), Robert Ophèle, a fait acte de candidature pour succéder à Danièle Nouy à la tête de l’organisme chargé de la supervision des banques européennes. Un porte-parole de l’AMF a confirmé une information des Echos et du Figaro selon laquelle Robert Ophèle, 61 ans et ancien sous-gouverneur de la Banque de France, avait fait acte de candidature pour diriger le Mécanisme de supervision unique (MSU) au sein de la Banque centrale européenne. Cette démarche a été faite à titre individuel mais avec le soutien du ministère de l’Economie et des Finances.
Réglementation
Assurance

Un parlementaire américain demande un blocage de la fusion entre CVS et Aetna

Le projet de fusion à 69 milliards de dollars (59,2 milliards d’euros) entre CVS Health et Aetna n’ira peut-être pas à son terme. Dans une lettre adressée au Département de la Justice, le parlementaire américain Kevin A. Cahill, président du New York Assembly Insurance Committee, demande au gouvernement fédéral de bloquer le rapprochement en cours entre la chaîne de pharmacies CVS et l’assureur santé Aetna. «Cette opération risque de déboucher sur la création d’une entité trop importante et trop complexe pour agir dans le meilleur intérêt des consommateurs», écrit Kevin A. Cahill, qui redoute une hausse des prix des médicaments. L’Assembly Insurance Committee de Californie avait récemment émis des réticences similaires face à ce projet.
Assurance
Réglementation

Legg Mason sanctionné par la SEC dans une affaire de corruption en Lybie

La Securities and Exchange Commission (SEC) a annoncé que Legg Mason Inc. devra verser plus de 34 millions de dollars d’amende en raison d’une accusation de la SEC selon laquelle la société aurait violé la loi sur les pratiques de corruption à l'étranger dans un projet de corruption de fonctionnaires libyens.Selon le délibéré de la SEC, entre 2004 et 2010, une ancienne filiale de gestion d’actifs de Legg Mason, Permal Group Inc., s’est associée à une société de services financiers française, dont le nom n’est pas dévoilé, pour solliciter des investissements auprès d’institutions financières publiques libyennes. Ces entités se sont engagées à verser des pots-de-vin à des fonctionnaires du gouvernement libyen via un intermédiaire libyen afin d’obtenir des investissements. À la suite de la corruption, Legg Mason, par l’intermédiaire de sa filiale Permal, a reçu des investissements d’un montant de 1 milliard de dollars pour le compte d’institutions financières libyennes, générant des revenus nets d’environ 31,6 millions de dollars. Selon l’ordonnance de la SEC, l’intermédiaire a utilisé le terme «cuisine» pour décrire sa capacité à amener les fonctionnaires libyens à investir par tous les moyens nécessaires, y compris des pots-de-vin. L’ordonnance de la SEC conclut que Legg Mason a violé la disposition relative aux contrôles comptables internes de la loi Securities Exchange Act de 1934. Legg Mason a accepté de rembourser environ 27,6 millions de dollars de gains mal acquis plus 6,9 millions de dollars d’intérêts avant jugement. Legg Mason a également accepté de verser 33 millions de dollars au ministère américain de la Justice dans le cadre de sanctions résultant de la participation de la société au programme de corruption libyen.
Réglementation
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Bercy soutient le patron de l’AMF pour surveiller les banques européennes

Robert Ophèle, le président de l’Autorité des marchés financiers (AMF) a présenté sa candidature en vue de succéder l’an prochain à Danièle Nouy comme superviseur des principales banques européennes, selon une information des Echos. Une démarche individuelle – comme l’exige la procédure de nomination à ce poste clef – mais pleinement soutenue par l’exécutif. « Robert Ophèle nous a informé de sa candidature », précise l’entourage de Bruno Le Maire, ministre de l’Economie et des Finances. « Le ministre le soutient pleinement dans sa démarche. Il a toutes les qualités et l’expérience nécessaires pour assumer ce poste stratégique. » Agé de 61 ans, l’homme a exercé comme numéro deux de la Banque de France, chargé de présider l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), le gendarme français des banques. C’est en 2017 qu’il succède à Gérard Rameix à la tête de l’AMF.
Réglementation
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GAM obtient le feu vert pour liquider les neuf fonds gérés par Tim Haywood

Le gestionnaire d’actifs suisse GAM, qui avait envisagé début août de liquider les fonds suspendus après la mise à pied de Tim Haywood en charge de ces stratégies, a annoncé ce 28 août avoir obtenu les autorisations nécessaires pour enclencher le processus de liquidation des fonds. «Chaque investisseur recevra sa participation proportionnelle en numéraire dans le cadre du processus de liquidation» qui doit démarrer début septembre. Les fonds Ucits domiciliés au Luxembourg et en Irlande devraient rembourser entre 74% et 87% des actifs, et le fonds maître domicilié aux îles Cayman ainsi que les fonds associés aux îles Cayman en Australie entre 60% et 66%, précise GAM dans un communiqué.Parallèlement à ces remboursements, le groupe suisse compte proposer des structures alternatives aux investisseurs qui souhaiteraient continuer à travailler avec l'équipe ARBF. L’opération de liquidation concerne au total 9 fonds d’une valeur totale de 7,3 milliards de francs. «La suspension et la décision subséquente de liquider les fonds ARBF a été un processus difficile mais nécessaire», déclare Alexander Friedman, directeur général de GAM, cité dans le communiqué. GAM avait annoncé fin juillet la suspension de Tim Haywood, directeur des investissements en charge des stratégies non contraintes ARBF ( Absolute Return Bond Funds), visé par une enquête interne. Une enquête qui concernait notamment les procédures de gestion des risques mais qui «ne soulève aucun doute quant à l’honnêteté» de l’intéressé. Il n’empêche, la suspension de Tim Haywood et des interrogations sur le fonctionnement de la société de gestion avaient poussé de nombreux investisseurs à retirer leurs avoirs.
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Banque

Les banques italiennes souffrent du regain du risque politique 

Les actions des banques italiennes baissent fortement ce mardi à la Bourse de Milan, pénalisée par les risques d’instabilité politique en Italie, relèvent des analystes. Ces risques sont exacerbés pas l’annonce de l’ouverture d’une enquête par la justice italienne visant le ministre de l’Intérieur Matteo Salvini après qu’il a refusé la semaine dernière à des migrants de débarquer d’un bateau dans le port de Catane en Sicile. Cette enquête soulève des incertitudes sur l’avenir du gouvernement, en place depuis seulement trois mois, et fait craindre une nouvelle montée en puissance au parlement des courants populistes, comme la Ligue de Matteo Salvini, et des eurosceptiques.
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