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Toute l'actualité Banque et Assurance

décembre 2018

Banque

BNP Paribas va gérer la trésorerie européenne de BP

BNP Paribas a remporté le mandat de gestion de la trésorerie pan-européenne du groupe pétrolier BP, a annoncé ce matin la banque française. Elle accompagnera le groupe britannique dans 20 pays pour ses transactions locales, estimées à 100 millions par an. «Ce projet soutien la stratégie de modernisation du groupe BP, notamment la simplification et la standardisation de sa gestion de trésorerie et de ses transactions bancaires à l'échelle internationale», précise le communiqué de BNP Paribas, qui sera «le seul gestionnaire de trésorerie de BP en euro et francs suisses ainsi que pour les devises des pays nordiques, de la Hongrie, de la Pologne, de l’Ukraine et de la Turquie».
Banque
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L’hypothèse d’une fusion Deutsche Bank-Commerzbank se précise

Le gouvernement allemand étudie des moyens de faciliter une fusion entre les groupes bancaires Commerzbank et Deutsche Bank, a indiqué mercredi Bloomberg, en citant des personnes proches du dossier. Le ministre allemand des Finances, Olaf Scholz, et le président du directoire de Deutsche Bank, Christian Sewing, ont pris part à des discussions sur la façon dont l’Etat pourrait aider les deux groupes à se rapprocher. Parmi les pistes étudiées figure une modification de la législation fiscale allemande de façon à rendre une telle opération moins coûteuse, ont précisé les sources. Une levée de fonds auprès d’actionnaires nouveaux ou existants de Deutsche Bank fait également partie des options envisagées pour aider le groupe bancaire.
Banque
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Liberbank et Unicaja discutent fusion

Les banques espagnoles Unicaja et Liberbank ont confirmé mercredi avoir eu des discussions en vue d’une fusion. Elle donnerait naissance à la sixième banque espagnole en termes d’actifs avec près de 96 milliards d’euros, a rapporté le journal espagnol Expansion.
Banque
FRENCH BUDGET
Réglementation

Le pôle commun ACPR/AMF consulte sur la commercialisation de produits financiers aux populations vieillissantes

Le Pôle commun ACPR/AMF a publiéce12 décembre 2018 une étude pluridisciplinaire intitulée « Pratiques de commercialisation et populations vieillissantes : comment faire face au déclin cognitif des personnes âgées au sein de la relation-client ? »ayant vocation à poser les bases d’une réflexion collaborative.Dans un contexte de vieillissement démographique et de mutation digitale du secteur financier, le Pôle commun présente un état des lieux général des pratiquesde commercialisation des produits financiers aux personnes âgées : besoins et difficultés éventuelles, mécanismes de protection et usages du marché. Le rapport vise à constituer une première base de réflexion et à ouvrir le débat, par le biais d’un appel à contributions, sur une série de questions-clés. L’objectif est de trouver, en collaboration avec les consommateurs, les professionnels et les acteurs du vieillissement, les moyens d’identifier les bonnes pratiques de commercialisation à l’égard des personnes vieillissantes et vulnérables, au regard notamment de difficultés cognitives. L’ambition de ces travaux est double : s’assurer qu’un conseil adapté est délivré par les professionnels et qu’un consentement éclairé est donné par cette clientèle lors de la souscription de produits financiers. L’ACPR et l’AMF invitent toutes les personnes intéressées à envoyer leurs contributions,qui nourriront les réflexions du Pôle commun pour la suite des travaux en 2019. Cette consultation publique prendra fin le 12 février 2019.
Réglementation
Banque

Credit Suisse ne fait pas d’étincelles avec ses rachats d’actions

Le titre Credit Suisse était stable (+0,05%) à la mi-journée à Zurich, après l’annonce d’un programme de rachats d’actions dont le montant pourrait atteindre 3 milliards de francs suisses (2,7 milliards d’euros) sur deux ans. A l’occasion d’une journée investisseurs à Londres, la deuxième banque suisse a dévoilé ce matin qu’elle rachètera ses propres actions en 2019 pour un montant d’au moins 1 milliard de francs suisses et pouvant aller jusqu'à 1,5 milliard de francs. Elle devrait faire de même en 2020, en fonction des conditions de marché, et augmentera son dividende d’au moins 5% par an à partir de l’année prochaine.
Banque
Réglementation

La CMVM dévoile un audit sur le rachat de BPI par CaixaBank

Le régulateur des marchés financiers portugais CMVM a dévoilé, mardi 11 décembre,les résultatsd’un audit destiné à déterminer l’offre minimale qui doit être faite par le groupe financier espagnol CaixaBank aux actionnaires de son homologue portugais Banco BPI faisant suite à la volonté du premier de racheter entièrement le second. En mai 2018, CaixaBank avait trouvé un accord avec Allianz pour racheter 8,425% du capital de Banco BPI pour un montant d’environ 178 millions d’euros, grimpant ainsi à 92,935% du capital du groupe financier portugais. Le retrait de la cotation de Banco BPI était demandée par CaixaBank dans le cadre de la transaction, requête soumise à l’approbation des actionnaireset du régulateur. CaixaBank proposait en mai de racheter l’ensemble des actions restantes, hors celles d’Allianz,au prix d'1,45 euro par action. Or, l’audit demandé par la CMVMestime que l’offre minimale quidoit être proposée aux actionnaires par CaixaBank doit s'élever à1,47 euros par action. De plus, la CMVM a indiqué que la procédure pour le retrait de la cotation de Banco BPI n'était pas encore achevée. Banco BPI dispose d’une filiale de gestion d’actifs, BPI Gestão de Activos.
Réglementation
Réglementation

Bruxelles prête à prolonger l'équivalence boursière

La Commission européenne a discuté hier de la possibilité de prolonger de six mois l’équivalence octroyée à la Bourse suisse, rapporte L’Agefi suisse. Elle donnerait ainsi du temps à la Suisse pour conclure un accord-cadre. Le collège a parlé des derniers développements en lien avec la Suisse, a déclaré le porte-parole de la Commission européenne, Margaritis Schinas. «C’était juste une discussion», a-t-il indiqué. L’exécutif européen n’a pas encore pris de décision définitive.
Réglementation
Banque

Axa se donne deux ans pour jouer à plein les synergies avec XL

L’intégration d’XL, repris en mars par Axa, est en marche. «Cela représente l’un de nos principaux chantiers actuellement. Le processus devrait prendre environ deux ans pour être totalement finalisé», indique Stephen Robb, directeur financier d’Axa XL, s’exprimant lors d’une rencontre avec la presse à New York. «Le regroupement opérationnel des équipes devrait être achevé d’ici fin 2019», précise Greg Hendrick, directeur général d’Axa XL. L’objectif étant de regrouper, au sein de la nouvelle division Axa XL dédiée à l’assurance dommages des grandes entreprises, les entités XL Group, Axa Corporate Solutions, Axa Art et Axa Matrix. L’intégration sur le plan informatique devrait suivre l’année suivante. «Les synergies joueront à plein en 2020», estime Greg Hendrick. Axa vise des synergies de 100 et 300 millions d’euros par an sur le plan des revenus et des coûts.
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Le patron des activités de marchés de HSBC aurait été licencié pour conduite inappropriée

Thibaut de Roux, le patron des activités de marchés du groupe bancaire HSBC, a quitté la banque après qu’une salariée junior l’a accusé de conduite inappropriée à un bar d’hôtel à New York, selon Bloomberg. La banque avait annoncé mi-septembre, dans un mémo interne, le départ du Français basé à Londres, qui avait rejoint HSBC en 1990, et travaillait depuis trente ans dans le secteur bancaire. Des cas de harcèlement supposé se sont répandus dans le monde économique, y compris la finance, mettant la pression auprès des sociétés. Plus tôt dans l’année, UBS avait indiqué avoir ouvert une hotline confidentielle ad hoc pour le personnel, tandis que HSBC mettait en place de nouvelles procédures disciplinaires.
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Credit Suisse envisagerait de racheter 3 milliards de dollars d’actions

Le directeur général de Credit Suisse Group, Tidjane Thiam, devrait annoncer un rachat d’actions de quelque 3 milliards de francs suisses (3 milliards de dollars) et une hausse du dividende, afin de stimuler le cours de l’action, qui a chuté depuis le début de son mandat. La seconde banque suisse prévoit un rachat d’actions ces deux prochaines années, à hauteur de 2 à 3 milliards de francs suisses, et de limiter la hausse du paiement en espèces, selon Bloomberg. Ce projet devrait être annoncé durant la journée des investisseurs, ce mercredi, selon l’agence. Credit Suisse va redistribuer aux investisseurs davantage via des rachats d’actions que par des dividendes, selon une source. La banque est dans la dernière phase d’une réorganisation sur trois ans lancée en 2015 par Tidjane Thiam, qui inclut notamment la suppression de 1.600 postes.
Banque
Réglementation

Bruxelles accorde un délai de six mois à la Suisse

La Commission européenne a décidé mardi d’accorder à la Suisse un délai de six mois supplémentaires, afin qu’elle accepte de conclure avec Bruxelles un accord destiné à régir les relations liant la Confédération helvétique à l’Union européenne, selon Reuters. Cette décision, qui doit être formalisée cette semaine à Bruxelles, se traduira par la prolongation temporaire du régime «d'équivalence», qui permettra aux marchés d’actions suisses de maintenir jusque fin juin leurs liens avec leur clientèle européenne. Le gouvernement suisse a refusé vendredi de se soumettre à un ultimatum de l’Union qui exigeait qu’il se prononce sur un projet de traité d’ici la fin de l’année. Bruxelles avait menacé de ne pas renouveler l’équivalence en l’absence d’avancée suisse.
Réglementation
Martine Charbonnier
Réglementation

Martine Charbonnier partira de l’AMF fin 2018

Secrétaire générale adjointe en charge de la direction des émetteurs et de la direction des affaires comptables, Martine Charbonnier va quitter l’Autorité des marchés financiers (AMF) fin 2018 pour prendre sa retraite, a appris L’Agefi de plusieurs sources. Spécialiste des marchés boursiers et des enjeux liés à la cotation, elle a accompagné de nombreuses introductions en Bourse. Martine Charbonnier avait rejoint l’AMF en 2013, en provenance d’Oddo Corporate Finance. Elle avait auparavant occupé pendant 16 ans plusieurs postes à la SBF, devenue depuis Euronext.
Réglementation
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L'AMF signe un accord de coopération avec la Chine

Lors du 6ème Dialogue économique et financier de haut niveau franco-chinois, qui s’est tenu à Paris le 7 décembre 2018, l’Autorité des marchés financiers (AMF) et la China Securities Regulatory Commission (CSRC) ont signé une lettre de coopération conjointe pour faire progresser la collaboration réglementaire entre les deux autorités et intensifier la coopération au sein des marchés des capitaux des deux pays, afin de contribuer à la construction d’un partenariat stratégique économique global étroit et durable entre la Chine et la France. «Dans le contexte de la situation économique et financière internationale actuelle, la signature de la lettre réaffirme l’engagement des deux autorités à renforcer leur coopération dans des domaines tels que la prévention des risques et la garantie de l’intégrité des marchés, le financement de l'économie réelle, ainsi que la coopération bilatérale concernant la gestion d’actifs, la finance durable et l’innovation financière», expliquel’AMF dans un communiqué. Avec un programme de mise en œuvre de cette coopération d’une durée de deux ans mis au point pour atteindre ces objectifs, la lettre viendra compléter le « Memorandum of Understanding » bilatéral concernant la coopération en matière de régulation des marchés d’instruments financiers, signé en 1998 par les deux autorités.
Réglementation
Martine Charbonnier
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Martine Charbonnier quittera l’AMF fin 2018

Secrétaire générale adjointe en charge de la direction des émetteurs et de la direction des affaires comptables, Martine Charbonnier va quitter l’Autorité des marchés financiers (AMF) fin 2018 pour prendre sa retraite, a appris L’Agefi de plusieurs sources. Spécialiste des marchés boursiers et des enjeux liés à la cotation, elle a accompagné de nombreuses introductions en Bourse.
Réglementation
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Bruxelles lâche du lest face à la Suisse

La Commission européenne a décidé mardi d’accorder à la Suisse un délai de six mois supplémentaires afin qu’elle accepte de conclure avec Bruxelles un accord destiné à régir les relations liant la Confédération helvétique à l’Union européenne, rapporte l’agence Reuters citant des sources européennes.
Réglementation
Emploi

La croissance des salaires britanniques accélère

Les travailleurs britanniques ont obtenu sur la période août-octobre leur plus forte hausse salariale depuis dix ans, signe que le marché du travail reste étonnamment vigoureux à quelques mois du Brexit. Le salaire horaire hebdomadaire, primes comprises, a augmenté de 3,3% sur un an, une hausse en rythme annuel sans précédent depuis juillet 2008 et nettement supérieure à celle de 3,0% attendue en moyenne par les économistes interrogés par Reuters.
Emploi
Réglementation

ISR : L'AMF veille au grain sur l'information aux investisseurs

Interrogé dans le quotidien Les Echos ce 11 décembre, Philippe Sourlas, directeur adjoint à la direction de la gestion d’actifs de l’Autorité des Marchés Financiersestime que le projet de loi Pacte concorde avec le renforcement de l’action du gendarme financier français en matière d’investissement socialement responsable. L’AMF apour mission de «veiller à la qualité de l’information fournie par les sociétés de gestion sur leur stratégie et leur gestion des risques face au changement climatique». Philippe Sourlas a expliqué aux Echos que l’AMF avait récemment contacté près de 600 sociétés de gestion françaises pour avoir des détails sur leur reporting 173 afin des’assurer d’une information «claire, exacte et non trompeuse"par les sociétés de gestion aux investisseurs quant à leurs pratiques ISR. L’AMF n’entend pas rendre la labellisation de fonds ISR obligatoire pour le moment. Philippe Sourlas juge également que les méthodologies utiliséespour évaluer l’impact climatique des investissements doivent encoregagner en maturité. «Des contrôles thématiques sont en cours au sein de sociétés de gestion pour vérifier la conformité des stratégies ISR mises en œuvre avec l’information donnée aux investisseurs», a-t-il révélé aux Echos.
Réglementation

Flow Traders chute en Bourse alors que son directeur financier démissionne

Flow Traders a perdu jusque 5,7% lundi en Bourse à Amsterdam - un record depuis juillet - avant de clôturer en baisse de 2,33%. Son directeur financier, Marcel Jongmans, a démissionné avec effet immédiat, de manière inattendue, avait indiqué dans un communiqué le teneur de marché néerlandais, vendredi soir. «Nous voyons que l’absence d’un directeur financier par intérim tout comme les annonces limitées sur des projets à long terme de remplacement ont des effets négatifs sur la Bourse», ont écrit les analystes de Morgan Stanley. Vendredi dernier, Flow Traders avait également annoncé que son co-PDG Dennis Dijkstra deviendrait le seul PDG à partir de mai prochain. Le second co-PDG, Sjoerd Rietberg, avait annoncé en septembre dernier qu’il allait démissionner.
Banque

SG CIB gonfle ses équipes Prime Services

Société Générale Corporate & Investment Banking (SG CIB) va ouvrir à Paris une capacité de compensation pour compte de tiers sur les produits dérivés (lire en rubrique Industrie Financière). Dans ce cadre, Stéphane Eglizeau - ex-directeur général Asie Pacifique d’ABN Amro Clearing Bank - a rejoint l'équipe Prime Services de SG CIB à Paris, en tant que responsable mondial de la vente sur le segment des Professional Trading Groups. A Francfort, Ebru Ciaravino a intégré l'équipe de vente Prime Services après plus de 15 années passées chez Deutsche Börse/Eurex.
Banque
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Banco BPM vend ses créances douteuses à Credito Fondiario/Elliott

La banque italienne Banco BPM a annoncé lundi soir avoir accepté une offre de Credito Fondiario/Elliott pour le rachat de son portefeuille de créances douteuses de 7,8 milliards d’euros, ainsi qu’une participation dans ses activités de recouvrement de créances à Credito Fondiario. Cette opération permettra à la banque italienne d’abaisser son taux de créances douteuses à 10% du total de ses prêts, contre 16% fin septembre. Trois candidats étaient retenus pour ce rachat: Credito Fondiario/Elliott, le spécialiste italien des créances douteuses, doBank, soutenu par la société américaine de capital-investissement Fortress, et un groupe composé des fonds américains TPG, Christofferson, Robb & Company et Davidson Kempner.
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Assurance

Fine connaisseuse des "business lines" d' Allianz

Pour son plus grand plaisir, Chantal Schumacher a occupé des fonctions très diverses, tant par leur nature que par leur localisation géographique. Leur unique point commun : le groupe Allianz. Aujourd'hui directrice financière d'Euler Hermes, cette luxembourgeoise d'origine se réjouit de pouvoir mieux découvrir Paris.
Assurance
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Euler Hermes poursuit sa quête d' actifs réels

Intégré au groupe Allianz depuis avril 2018, l'assureur-crédit Euler Hermes confie une grande partie de sa gestion financière aux sociétés de gestion filiales du groupe. Pour l'année à venir, les équipes d'investissement s'attacheront à appréhender les nouvelles normes comptables, mais aussi à poursuivre une diversification menée sur les actifs réels, en particulier sur l'immobilier.
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