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Toute l'actualité Banque et Assurance

décembre 2018

Banque

Wells Fargo n’a guère convaincu la Fed

La Réserve fédérale a rejeté le plan de Wells Fargo censé éviter de nouvelles malversations aux dépens de ses clients. Elle a jugé que la banque californienne devait mettre en place une surveillance plus stricte de ses dirigeants. Cela risque de prolonger la durée des sanctions imposées par la banque centrale américaine. Cette dernière plafonne depuis février la taille du bilan de Wells Fargo à la suite du scandale des «comptes fantômes» ouverts par ses équipes commerciales. Wells Fargo a présenté en avril un plan censé corriger ses manquements, espérant le voir validé par la Fed dans le courant de l'été. Au lieu de cela, la Fed a demandé à la quatrième banque des Etats-Unis de revoir sa copie. La procédure est toujours en cours.
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Assurance

L’ACPR approuve la fusion entre la Matmut et AG2R La Mondiale

L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) a approuvé le projet de rapprochement entre AG2R La Mondiale et le groupe Matmut, et l’a notifié officiellement le 5 décembre 2018, indique jeudi un communiqué de l’assureur mutualiste. «Cette approbation, qui fait suite à celles recueillies à la quasi-unanimité des assemblées générales des deux groupes, de l’instance de coordination Agirc-Arrco-Ctip et de l’Autorité de la concurrence, marque l’ultime étape avant le rapprochement qui sera effectif au 1er janvier 2019», précise la Matmut.
Assurance
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Natixis regroupe des équipes dans les dérivés et l'obligataire 

Natixis a annoncé jeudi regrouper ses équipes de ventes et d’ingénierie financière dans ses activités de dérivés actions et sur le marché obligataire (fixed income). Avec ce regroupement d'équipes, les activités de vente et d’ingénierie financière dans les dérivés actions et sur le marché obligataire seront désormais organisées en quatre pôles: deux pôles Solutions (Cross Asset Solutions et Multi Asset Solutions), un pôle d’ingénierie financière, et un pôle Multi Asset Client Servicing & Execution. Cette nouvelle organisation, qui concerne la zone Europe-Moyen Orient et Afrique, fait suite à des nominations intervenues en mai dernier dans ces activités, avec Selim Mehrez comme responsable mondial Dérivés actions et Fixed Income, et Elie Bitton comme responsable de la Vente EMEA et responsable mondial de l’ingénierie financière Dérivés actions et Fixed Income.
Banque
Banque

Wells Fargo n’aurait pas convaincu la Fed

La Réserve fédérale a rejeté le plan de Wells Fargo censé éviter de nouvelles malversations aux dépens de ses clients et elle a jugé que la banque californienne devait mettre en place une surveillance plus stricte de ses dirigeants, ont dit à Reuters trois personnes informées de ces échanges.
Banque
Assurance

L’ACPR approuve le mariage de la Matmut et d’AG2R La Mondiale

L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) a approuvé le projet de rapprochement entre AG2R La Mondiale et le groupe Matmut et l’a notifié officiellement en date du 5 décembre 2018, indique jeudi un communiqué de l’assureur mutualiste. «Cette approbation, qui fait suite à celles recueillies à la quasi-unanimité des assemblées générales des deux groupes, de l’instance de coordination Agirc-Arrco-Ctip et de l’Autorité de la concurrence, marque l’ultime étape avant le rapprochement qui sera effectif au 1er janvier 2019», précise la Matmut.
Assurance
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Aviva France lance un fonds venture dédié à l’innovation

Aviva a annoncé ce jeudi la création du fonds d’investissement Aviva France Ventures doté de 100 millions d’euros et dédié au financement de start-up. Le fonds vient ainsi de réaliser son premier investissement dans la start-up H4D, spécialisée dans la téléconsultation médicale. La stratégie de l’assureur vise à soutenir des entreprises qui pourront contribuer à accélérer l’innovation au sein d’Aviva France.
Assurance
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Moody’s voit une perspective 2019 stable pour l’assurance dommages

La perspective 2019 pour le secteur de l’assurance dommages à travers le monde demeure stable grâce à une politique rigoureuse de souscription et des capitaux forts, selon un rapport publié ce jeudi par Moody’s Investors Service. La hausse des revenus est générée par « une augmentation légère des taux d’intérêt et un mouvement graduel vers des actifs plus risqués », commente Helena Kingley-Tomkins, analyste chez Moody’s. L’agence note que les marges de profit des assureurs devront faire face à une hausse de l’inflation tandis que la croissance des primes risque de décélérer en raison d’un ralentissement global de l’économie en 2019 et d’une forte compétitivité.
Assurance
Réglementation

Nouveautés en vue pour le plan d’épargne individuel italien

Plusieurs nouveautés sont en préparation pour le plan d’épargne individuel italien (PIR) dans le cadre de la loi de Finances, rapporte Bluerating. La Commission «Bilancio» de la chambre des députés a approuvé la proposition d’un député d’introduire l’obligation pour les PIR d’investir au moins 3 % de leur capital sur des marchés non réglementés dédiés aux petites et aux moyennes entreprises. Cela pourrait drainer de la liquidité sur l’AIM, le segment de marché de la Bourse de Milan dédié aux sociétés à faible capitalisation. Selon les estimations d’Ambromobliare citées par le quotidien Milano Finanza, l’obligation de 3 % pour les PIR pourrait faire transiter 240 millions d’euros supplémentaires sur l’AIM. Cela pourrait même atteindre 400 millions d’euros si les PIR collectent davantage.
Réglementation
Banque

Citigroup risque de ne pas atteindre ses objectifs de rentabilité en 2018

Citigroup n’atteindra probablement pas ses objectifs de rentabilité cette année en raison d’une baisse des revenus au quatrième trimestre causée par la volatilité des marchés a annoncé mercredi soir le directeur financier de Citigroup, John Gerspach. La banque américaine devrait avoir amélioré son taux de rendement de 90 points de base seulement en 2018 alors que son objectif était une hausse de 100 points de base. « Nous avons eu beaucoup de pression. C’est un trimestre beaucoup plus difficile que ce que nous avions anticipé », a expliqué John Gerspach.
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Réglementation

Brexit: Le Portugal veut aussi séduire les gérants d'actifs

A l’instar des instances françaises qui organisent des roadshows sur une base régulière au Royaume-Uni pour vanter les mérites de la France auprès des gérants d’actifs britanniques, le Portugal entre dans la bataille. Tandis qu’a étéannoncée la simplification desprocédures d’agrément des gérants d’actifs au Portugal le 17 septembre dernier, Portugal In, une entité temporaire créée en 2016 suite au vote du Brexit et dont la mission est d’attirer plus d’investissements étrangers au Portugal, organiseson premierévénement dédié aux gérants d’actifsbritanniques le 10 décembre à Londres pour promouvoir le Portugal comme destination potentielle post-Brexit. Y seront présents l’ambassadeur du Portugal au Royaume-UniManuel Lobo Antunes, l’APFIPP (association portugaise des fonds d’investissements, fonds de pension et gérants d’actifs) ainsi que les directeurs de la Banque du Portugal et du régulateur portugais (CMVM).
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Réglementation

Vers un cadre de régulation spécifique aux ETF

Focus. Avec déjà plus de 5.200 milliards de dollars d’encours, les fonds indiciels cotés (ETF, exchange-traded funds) commencent à attirer l’attention de la Banque centrale européenne (BCE, photo) qui, dans son dernier rapport de stabilité financière, propose d’élaborer un cadre spécifique comme l’a fait la SEC (Securities and Exchange Commission) aux Etats-Unis en juin. En Europe, les ETF sont à la fois régulés comme des fonds et comme des titres via les directives Ucits et MIF, mais cela ne suffirait pas à couvrir tous les risques de liquidité et de contrepartie. Les teneurs de marchés, pour l’arbitrage ou le mécanisme de création/rachat des parts, diminuent leur activité en période de stress, alors que les ETF sont de plus en plus utilisés par les institutionnels. L’organisation internationale des régulateurs Iosco travaille également à rendre des propositions sur le sujet au printemps.
Réglementation
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LE CARNET

CAPITAL-INVESTISSEMENT JACQUES-HENRY GRISLAIN
Assurance

Axa voit plus haut en matière de dividendes et de rentabilité

Dynamisme. Intégration d’Axa XL, poursuite du désengagement d’Axa Equitable aux Etats-Unis, accélération en Chine et développement de services innovants dans la santé : telles sont les grandes priorités fixées au menu de 2019 par l’assureur français, a détaillé son directeur général Thomas Buberl (photo) à l’occasion d’une journée Investisseurs. Axa a par ailleurs relevé certains objectifs de son plan stratégique, misant désormais sur une rentabilité des capitaux propres de 14 %-16 % d’ici à 2020 (contre 12 %-14 % auparavant). Le taux de distribution du dividende a été augmenté à 50 %-60 %, contre 45 %-55 % initialement. Des annonces stratégiques de nature à rassurer les actionnaires, selon Octo Finances. « Nous nous attendons à ce qu’Axa (…) soit capable de délivrer la performance opérationnelle annoncée grâce à la nouvelle orientation du groupe tournée vers les segments porteurs et les marchés en croissance », explique le bureau d’études.
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IFRS 9, des écarts de coûts significatifs entre banques

Différence. Adoptée début 2018, la norme IFRS9, qui édicte de nouvelles règles de comptabilité pour les instruments financiers, induit de profondes modifications pour les banques. Le deuxième pilier de cette norme engendre ainsi une hausse des dépréciations pour risque de crédit en imposant un provisionnement, outre celui des pertes avérées, de celles attendues. Les conséquences sur le ratio core tier one (CET1) des banques se révèlent très disparates (voir l’histogramme). « La baisse des fonds propres CET1, imputable à IFRS 9, ne doit pas être interprétée comme une baisse de la capacité d’absorption des banques. Une partie des anciennes ‘pertes inattendues’, précédemment couverte par des fonds propres réglementaires, l’est désormais par des provisions comptables qui se sont substituées aux premiers », explique la recherche économique de BNP Paribas.

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