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Toute l'actualité Banque et Assurance

décembre 2018

Assurance vie

La CLCV pointe les rendements dans l’assurance vie

Les rendements servis sur les fonds en euros montrent «des écarts du simple au quadruple»: 0,75% pour le contrat le moins bien rémunéré, contre 3,5% pour le meilleur, pointe une étude de l’association Consommation, logement et cadre de vie (CLCV). En bas du tableau, la performance servie par les bancassureurs. Au bout de huit ans, l’écart atteint plus de 6 points de rendement: 19,84 % pour les bancassureurs, contre 26,38 % pour les autres acteurs du marché. La CLCV a étudié 207 contrats fermés ou ouverts à la commercialisation. Son étude «pointe à nouveau le défaut d’équité dans l’attribution des rendements». Le taux de redistribution est lui aussi très variable, allant du simple au double sur 8 ans. Le rendement du portefeuille dans lequel le contrat est inclus diffère du taux servi après frais de gestion au titulaire de l’assurance vie, ce dernier ressortant à 71,29%, contre 75,21% l’an dernier.
Assurance vie
Banque

Royal Bank of Scotland nomme Katie Murray directrice financière 

Royal Bank of Scotland Group a annoncé mardi avoir nommé Katie Murray directrice financière et administratrice, à compter du 1er janvier. Le groupe bancaire britannique l’avait nommée directrice financière par intérim au mois de septembre, en remplacement d’Ewen Stevenson. Katie Murray, qui a rejoint RBS en novembre 2015, deviendra également directrice financière et administratrice de NatWest Holdings, The Royal Bank of Scotland, National Westminster Bank et Ulster Bank, a ajouté le groupe.
Banque

«Gilets jaunes»: les complémentaires santé prêtes à un geste financier 

Les complémentaires santé - assurances, mutuelles et instituts de prévoyance - sont prêtes à geler ou réduire leurs frais de gestion à partir de 2019, ont annoncé leurs représentants après avoir été reçus mardi par Emmanuel Macron. Le chef de l’Etat leur a aussi demandé de geler leurs tarifs de 2019 au niveau de 2018 et leur a donné 48 heures pour trouver des solutions pour soulager les ménages, a précisé l’Elysée. Cette réunion s’inscrivait dans le cadre de l’engagement pris par Emmanuel Macron de mobiliser les entreprises pour participer à la sortie de la crise des «Gilets jaunes». Plus de 7 milliards d’euros de frais de gestion sont facturés chaque année par les complémentaires, soit un taux d’environ 20%.
Réglementation

Bruxelles approuve une aide publique à un projet de microélectronique

La Commission européenne a annoncé aujourd’hui avoir approuvé un plan mis sur pied par la France, l’Allemagne, l’Italie et la Grande-Bretagne pour une aide publique de 1,75 milliard d’euros destinée à contribuer au financement d’un projet de recherche et d’innovation commun dans le secteur de la microélectronique. Vingt-neuf entreprises et organismes de recherche prendront part au projet dont l'équipement automobile Robert Bosch , les fabricants de semi-conducteurs Infineon et STMicroelectronics, le spécialiste de l'éclairage Osram, la société d’optique Carl Zeiss, le fondeur GlobalFoundries et le fabricant de composants électroniques Murata.
Réglementation
Banque

NordLB discute de la vente de ses prêts douteux avec Cerberus

La banque publique allemande NordLB, en difficulté, est entrée en négociations exclusives avec Cerberus en vue du rachat par le fonds de capital-investissement d’un portefeuille de créances douteuses liées au transport maritime, rapportent mardi des sources proches, citées par Reuters. Parallèlement, les discussions portant sur une éventuelle entrée au capital de la banque, d’un côté avec Cerberus et de l’autre avec le fonds Centerbridge, se poursuivent.
Banque
Assurance vie

La CLCV pointe le grand écart des rendement dans l’assurance vie

Les rendements servis sur les fonds en euros montrent ainsi « des écarts du simple au quadruple » : 0,75 % pour le contrat le moins bien rémunéré, contre 3,5 % pour le meilleur, pointe une étude de l’association Consommation, logement et cadre de vie (CLCV). En bas du tableau, la performance servie par les bancassureurs, détenant une clientèle captive, demeure encore cette année « moins intéressante ». Au bout de huit ans, l’écart atteint plus de 6 points de rendement : 19,84 % pour les bancassureurs, contre 26,38 % pour les autres acteurs du marché.
Assurance vie
Banque d'investissement

L’Agence France Trésor désigne ses SVT

Le ministère de l’Economie a arrêté la liste des spécialistes en valeurs du Trésor pour la période 2019-2021, après avis d’un comité de sélection présidé par Christian Noyer, gouverneur honoraire de la Banque de France, et sur recommandation de la directrice générale du Trésor. La nouvelle liste des SVT ne compte plus que 15 membres: BoA Merrill Lynch, Barclays, BNP Paribas, Citi, Commerzbank, Crédit Agricole CIB, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC France, JPMorgan, Morgan Stanley, Natixis, Natwest Markets, Nomura et la Société Générale.
Banque d'investissement
Banque

Carige s’allège de ses créances douteuses

Banca Carige a finalisé la vente d’un portefeuille de créances douteuses d’une valeur brute de 964 millions d’euros. Ce portefeuille sera vendu à 22,3% de sa valeur brute comptable. Avec ces dernières opérations, les créances douteuses de la banque génoise sont tombées à 3,5 milliards d’euros, ce qui lui permet d’atteindre avec un an d’avance l’objectif fixé par la Banque centrale européenne (BCE).
Banque
Réglementation

La Commission européenne prolonge de six mois l'équivalence boursière

La reconnaissance de l'équivalence boursière suisse est prolongée de six mois jusqu'à fin juin, a annoncé ce 17 décembreà Bruxelles le commissaire européen Johannes Hahn. En décembre 2017, l’Union européenne avait limité cette reconnaissance à un an. Bruxelles avait alors explicitement lié sa décision à «des progrès insuffisants» dans les négociations sur l’accord-cadre institutionnel. Ces dernières n’avançaient pas assez rapidement à ses yeux. Attendu par les observateurs, ce délai de six mois doit permettre à la Suisse de décider quelle suite elle entend donner à l’accord-cadre institutionnel. Début décembre, le Conseil fédéral a lancé une vaste consultation sur le projet d’accord-cadre obtenu. Le chef des affaires étrangères Ignazio Cassis, avait alors affirmé devant les médias que le gouvernement soutient le paquet dans de nombreux points, mais pas tous. Selon lui, l’accord est insuffisant pour être paraphé. La Suisse et l’UE négocient un accord-cadre institutionnel depuis 2014, avec des achoppements répétés. Pour cette raison, la Commission européenne a limité en décembre dernier la reconnaissance de l'équivalence boursière à un an et lié sa prolongation à des progrès sur l’accord-cadre.Johannes Hahn a affirmé lundi que l’accord trouvé est «final» et «bénéfique aux deux parties», ajoutant que pour l’Union européenne «les négociations sont terminées, la balle est désormais dans le camp de Berne». Le Département fédéral de l'économie (DEFR) a indiqué lundi qu’'il «prend acte de la décision de l’UE» ajoutant que «les mesures prises pour protéger la Bourse suisse restent cependant de mise en cas de besoin». Le ministre des finances, Ueli Maurer, avait indiqué vendredi dernier que cette prolongation limitée à un semestre est difficilement compréhensible. Pour le Conseil fédéral, il ne doit pas y avoir de lien entre l’accord-cadre institutionnel entre la Suisse et l’UE et l'équivalence boursière.
Réglementation
Assurance

Zurich transfère un portefeuille d’assurance à Catalina

L’assureur suisse Zurich a annoncé lundi le transfert à Catalina d’un portefeuille d’assurance fermé, d’un montant de 2 milliards de dollars à fin 2017. Le portefeuille comprend des engagements de couverture pris avant 2007 pour des employeurs britanniques dont les salariés ont été exposés à des risques comme l’amiante. La transaction se déroulera en deux temps, avec un transfert final à une entité britannique de Catalina d’ici deux ans, selon un communiqué. Basé aux Bermudes, Catalina est un réassureur spécialisé dans l’acquisition de portefeuilles fermés.
Assurance
Assurance

Swiss Re prépare toujours l’entrée en Bourse de ReAssure

Le réassureur suisse Swiss Re a annoncé la nomination de Mark Hodges, l’actuel directeur général de la division Consumer de Centrica, au poste de directeur général de sa filiale britannique ReAssure. Il prendra ses fonctions le 1er mars 2019. Cette nomination s’inscrit dans le cadre de la préparation de l’entrée en Bourse de ReAssure, un projet que Swiss Re avait annoncé début août 2018. Avant de rejoindre le distributeur britannique d'énergie, Mark Hodges a passé plus de 20 ans dans l’assurance, notamment en tant que patron d’Aviva UK.
Assurance
Réglementation

L’AMF sanctionne pour près de 1,7 million d’euros dans LVL Médical - Air Liquide

Dans le cadre des manquements d’initiés lors du rachat de LVL Médical par Air Liquide, annoncé en juin 2012, la commission des sanctions de l’AMF vient de prononcer des amendes pour près de 1,7 million d’euros à l’encontre de 10 personnes physiques et d’une personne morale. Une nouvelle fois, le gendarme boursier est allé au-delà des demandes du Collège, qui requérait près de 1,3 million d’euros de sanctions. Francesco Angelini reçoit à lui seul une amende de 800.000 euros, pour avoir utilisé et transmis une information privilégiée, qui lui a permis de réaliser une plus-value de plus de 330.000 euros.
Réglementation
Banque

Bankia vend un portefeuille d’actifs toxiques à Lone Star

Le conglomérat bancaire espagnol Bankia a vendu un portefeuille d’actifs toxiques d’une valeur brute de 3,1 milliards d’euros, à deux filiales du fonds américain de capital investissement Lone Star, selon Reuters. Le portefeuille inclut des actifs saisis d’une valeur comptable brute de 1,65 milliard d’euros, et des prêts non productifs d’une valeur de 1,42 milliard d’euros, a indiqué lundi Bankia. L’accord aurait un effet positif sur le ratio CET 1 d’environ 12 points de base, et implique une réduction des coûts de plus de 200 millions d’euros avant impôts pendant les trois ans suivant le closing. Cette transaction est la toute dernière étape pour la banque, qui a été renflouée en 2012 via un plan de sauvetage de 22,4 milliards d’euros. Le gouvernement espagnol détient 61% de ses parts.
Banque
Banque d'investissement

La BEI accorde un prêt de 30 millions d'euros à Carmat

La Banque Européenne d’Investissement (BEI), qui est la Banque de l’Union européenne, a signé un accord avec Carmat, concepteur et développeur d’un projet de cœur artificiel, portant sur un prêt de 30 millions d’euros, soutenu par le Fonds européen pour les investissements stratégiques (EFSI). Ce prêt soutiendra la transformation stratégique de Carmat en entreprise industrielle, via la finalisation des essais cliniques ainsi que l’augmentation de ses capacités de production. Ce type de financement non-dilutif vise à soutenir des projets de recherche et d’innovation développés par des sociétés à fort potentiel de croissance.
Banque d'investissement
Assurance

Zurich transfère un portefeuille d’assurance au Royaume-Uni

L’assureur suisse Zurich a annoncé lundi le transfert à Catalina d’un portefeuille d’assurance fermé, d’un montant de 2 milliards de dollars à fin 2017. Le portefeuille comprend des engagements de couverture pris avant 2007 pour des employeurs britanniques dont les salariés ont été exposés à des risques comme l’amiante. La transaction se déroulera en deux temps, avec un transfert final à une entité britannique de Catalina d’ici deux ans, selon un communiqué.
Assurance
Emploi

Engie versera une prime de 600 euros à 41.000 de ses salariés

Engie a annoncé qu’il versera dans le cadre de la politique de soutien au pouvoir d’achat annoncée par le Président de la République une prime exceptionnelle d’un montant de 600 euros pour 41.000 de ses salariés en France. « La prime, qui sera versée courant janvier 2019, concerne les salariés (CDI, CDD et alternants) du groupe dont le salaire mensuel brut de base est inférieur à 2.500 euros pour une activité à temps plein », précise Engie.
Emploi
Assurance

Swiss Re prépare toujours la cotation de ReAssure

Le réassureur suisse Swiss Re a annoncé la nomination de Mark Hodges, l’actuel directeur général de la division Consumer de Centrica, au poste de directeur général de sa filiale britannique ReAssure. Il prendra ses fonctions le 1er mars 2019. Cette nomination s’inscrit dans le cadre de la préparation de l’entrée en Bourse de ReAssure, un projet que Swiss Re avait annoncé début août 2018. Avant de rejoindre le distributeur britannique d'énergie, Mark Hodges a passé plus de 20 ans dans l’assurance, notamment en tant que patron d’Aviva UK.
Assurance
Banque

Saxo Bank va racheter BinckBank

Saxo Bank et BinckBank ont annoncé lundi être parvenus à un accord conditionnel sur une offre publique d’achat recommandée. La banque danoise a fait une offre de 6,35 euros par action BinckBank, soit une prime de 35% par rapport au cours de clôture de vendredi. La transaction, qui valorise le capital de la banque en ligne néerlandaise à 424 millions d’euros sur une base diluée, devrait être finalisée d’ici le troisième trimestre 2019.
Banque
Banque

Goldman Sachs est poursuivi au pénal en Malaisie pour l’affaire 1MDB

Les autorités malaisiennes ont annoncé ce lundi avoir déposé plainte au pénal contre la banque Goldman Sachs et deux de ses anciens employés dans le cadre du scandale politico-financier lié au fonds souverain malaisien 1MDB. La banque américaine et ses banquiers risquent la prison et des amendes de plus de 2,7 milliards de dollars, ce qui correspond aux sommes qui auraient été détournées par Goldman Sachs, a indiqué dans un communiqué, Tommy Thomas, le procureur général malaisien.
Banque
Réglementation

Bruxelles prolonge de six mois le régime d'équivalence accordé à la Suisse 

La Commission européenne a confirmé lundi que le «régime d'équivalence» accordé à la Suisse était prolongé de six mois, jusqu'à la fin juin. Cette prolongation, qui permet aux sociétés financières européennes de négocier des actions sur les marchés suisses, donne un délai supplémentaire de six mois afin que la Suisse accepte de conclure avec Bruxelles un accord destiné à encadrer les plus de 120 accords bilatéraux qui constituent leurs relations.
Réglementation

La Caisse des dépôts simplifie sa participation dans Euronext

La Caisse des dépôts va détenir directement 6% du capital d’Euronext, soit 4.200.000 actions, après le transfert de 3% contrôlés par Bpifrance, celle-ci détenant déjà en direct une participation de 3% dans le capital de cette société, a annoncé vendredi le groupe. Il souhaite ainsi «simplifier la structure» de sa participation.
Assurance

L’EIOPA annonce les résultats des stress tests 2018

L’Autorité européenne des assurances et des pensions professionnelles (EIOPA) a publié vendredi les résultats de son quatrième exercice de stress tests. Il évalue la résilience de 42 groupes d’assurance et de réassurance, sur trois scénarios: un choc de remontée des taux combiné à un choc de rachat et d’insuffisance de provisionnement ; un choc de baisse des taux combiné à un choc de longévité ; ou une succession de catastrophes naturelles. Dans le premier scénario, le ratio de couverture des passifs par les actifs est réduit d’environ un tiers (-32,2%) et le ratio de couverture du SCR diminue à 145,2 % après choc. Dans le second scénario, l’effet sur le ratio de couverture des passifs par les actifs est similaire (-27,6%) avec un ratio de couverture du SCR de 137,4 % après choc. Et dans le troisième, une baisse de 0,3% a été constatée sur le ratio de couverture des passifs par les actifs.
Assurance

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