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Toute l'actualité Banque et Assurance

août 2019

Banque

Deutsche Bank et UBS ont envisagé de s’allier dans la BFI

Deutsche Bank et UBS ont étudié cette année des possibilités d’alliance, y compris dans le domaine de la banque d’investissement au cours de discussions qui ont eu lieu en juin, ont indiqué des sources proches du dossier. Un accord n’a jamais été conclu, les deux parties n’ayant pas réussi à régler certaines questions épineuses comme la façon de structurer une éventuelle activité commune et de lui allouer des capitaux, ont indiqué ces personnes. Deutsche Bank et UBS envisagent depuis des années la possibilité d’une fusion, selon ces mêmes sources. Une personne ayant participé à de nombreux pourparlers a indiqué que ces discussions avaient lieu par intermittence mais qu’elles n’avaient jamais été totalement abandonnées.
Banque
Banque

Deutsche Bank va transférer 800 personnes à BNP Paribas

L’accord en cours de finalisation portant sur le transfert des activités de courtage de Deutsche Bank à BNP Paribas devrait concerner jusqu'à 800 personnes, a indiqué vendredi une source proche du dossier. La première banque allemande avait annoncé en juillet un accord préliminaire avec le groupe français. La source a précisé à Reuters que l’accord entre les deux établissements pourrait être finalisé dans les semaines à venir.
Banque
Banque d'investissement

La Société Générale supprimerait 25 postes à Francfort

La Société Générale prévoit de supprimer 25 postes dans sa BFI à Francfort, a indiqué Bloomberg, dans le cadre de son plan d'économies. Les suppressions de postes concerneraient notamment les activités de leveraged finance et de fusions-acquisitions. La banque supprimerait également ses équipes spécialisées dans le conseil aux groupes chimiques. La BFI de la Société Générale emploie 350 personne à Francfort.
Banque d'investissement
Assurance

Allianz se renforce au Brésil

Allianz a annoncé vendredi l’acquisition des activités d’assurance automobile et de certaines opérations d’assurance-dommages de son concurrent brésilien SulAmerica pour 3 milliards de reals (667 millions d’euros). Cela placera l’assureur allemand dans le Top 3 de l’assurance-dommages au Brésil, et en numéro 2 le numéro deux en automobile. Le nouvel ensemble totalise 1,5 milliard d’euros de primes en assurance-dommages, dont 1,2 milliard en assurance automobile (chiffres 2018). La transaction être finalisée dans les douze mois à venir. En augmentation de 6 % en 2018, le marché local de l’assurance-dommages est jugé «attractif» par Allianz dans un communiqué. Sur la période 2016-2018, Allianz a dépensé environ 4 milliards d’euros en acquisitions.
Assurance
Banque

Le Portugal engage la vente de la filiale brésilienne de CGD

Le gouvernement portugais a sélectionné les investisseurs qui pourront participer à la prochaine étape de l’appel d’offres pour la vente de la filiale brésilienne de la banque publique Caixa Geral de Depositos (CGD). Les investisseurs devront faire des offres fermes. Cette cession entre dans le cadre du plan de recapitalisation de CGD annoncé en 2017. Il prévoit de réduire de moitié les actifs étrangers de la banque d’ici 2020.
Banque
Réglementation

Les sociétés de conseil en vote invitées à revoir leurs pratiques

La Securities & Exchange Commission (SEC) a publié ce 21 août une série de recommandations à l’intention des sociétés de conseil en vote pour qu’elle clarifient leurs pratiques sur les thématiques telles que la rémunération des dirigeants et la diversité. Ces nouvelles dispositions complètent des recommandations émises en 2014 afin de répondre aux critiques des entreprises américaines sur les négligences des sociétés de conseil en matière d’informations sur les sociétés qu’elles couvrent ou encore sur les conflits d’intérêts dans leurs modèles d’affaires. Les sociétés de conseil en vote, qui comptent dans leurs rangs des noms bien connus comme Institutional Shareholder Services (ISS) ou encore Glass, Lewis & Co, accompagnent notamment les investisseurs, entre autres de nombreuses sociétés de gestion,dans leur politique de vote dans le cadre des assemblées générales des sociétés dans lesquelles ils sont investis. Ces dernières années, elles ont pris de plus en plus de poids en raison notamment de la montée en puissance des thématiques environnementales et de gouvernance. Les recommandations de la SEC, qui sont loin de faire l’unanimité chez les sociétés de conseil concernées, précisent notamment les éléments à prendre en compte lors de la sélection d’une société de conseil, y compris l'évaluation des conflits d’intérêts éventuels et les erreurs potentielles dans les fiches d’information. Les recommandations apportent également une clarification sur le fait que le client, tel un fonds de pension, peut demander à sa société de conseil de ne pas voter sur certaines résolutions. La SEC rappelle qu’elle reste ouverte aux remarques des parties prenantes, encouragées si besoin à contacter la division de l’"Investment Management».
Réglementation
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Réglementation

L’asset management, nouveau champ d'investigation des trésoriers allemands

Un nouveau champ d’investigation pour les trésoriers d’outre-Rhin. L’association des trésoriers allemands (VDT) (*) a annoncé ce 21 août la création d’un nouveau département dédié à la gestion d’actifs. A côté des départements existants, Formation & Qualification, Cash & Liquidity, Equity & Debt et Risk Management, l’association professionnelle a décidé de créer un nouveau département entièrement consacré à ce secteur. Les travaux sur cenouveau terrain d’investigation serontdirigés par Heinrich Degenhart, professeur de finance à l’université Leuphana de Lüneburg, et Nicolas Vogelpoth, senior vice president et responsable de l’asset management et de la stratégie quantitative chez Uniper SE. «L’importance des investissements liquides à gérer activement, en particulier dans le cadre des engagements de retraite et des risques financiers associés, continue d’augmenter. En conséquence, l’Asset Management va devenir de plus en plus important pour le trésorier d’entreprise», souligne l’association professionnelle dans un communiqué. La nouvelle division va notamment se pencher des possibilités et des risques liés à un pilotage à moyen et long terme d’investissements financiers sous contrainte des engagements de l’entreprise. Au centre des préoccupations de l’association professionnelle, les aspects juridiques, économique et techniques de l’Asset Management et tout particulièrement la gestion des pensions en entreprise du point de vue du trésorier d’entreprise. Les travaux engagés dans ce cadre seront présentés aux membres de l’association qui va également organiser des manifestations autour de ces thèmes dans le cadre de conférences et séminaires. Les principales têtes de chapitre retenues à ce jour sont l’organisation de l’Asset Management (par exemple gestion externe/interne), le financement des retraites, les aspects bilanciels (IFRS), l’investissement stratégique (stratégie ALM) et les aspects opérationnels de l’investissement (environnement de taux bas, ESG…). (*) l’association professionnelle regroupe les responsables financiers de près de 600 entreprises représentant un chiffre d’affaires d’environ 2.000 milliards d’euros
Réglementation
Banque

De nouvelles coupes se profilent chez Commerzbank

Commerzbank pourrait annoncer de nouvelles suppressions de postes et fermetures d’agences cet automne, au moment de la publication du plan stratégique en cours d'élaboration par la direction de la banque allemande, indique Bloomberg. Selon l’agence de presse, Martin Zielke, le président du directoire, étudie plusieurs scénarios d'économies. Il s’agirait pour Commerzbank d’adapter sa structure de coûts et la taille de son réseau à une éventuelle contraction de l'économie allemande, son premier marché.
Banque
Assurance

Cigna envisage de vendre son activité d’assurance collective

Le groupe américain Cigna étudie la vente de son activité d’assurance collective, indique Reuters. Cette division, qui comprend des offres d’assurance invalidité ou décès, serait valorisée près de 6 milliards de dollars. Cigna souhaiterait ainsi se concentrer sur l’assurance santé, son métier principal, et alléger son bilan au moment où il intègre Express Scripts, acheté 54 milliards de dollars en 2018.
Assurance
Assurance

La banque slovène NLB et KBC Insurance étudient une vente de NLB Vita

Nova Ljubljanska Banka (NLB) et l’assureur belge KBC Insurance NV étudient une possible vente de leur fonds d’assurance-vie NLB Vita, a indiqué la première banque de Slovénie dans un communiqué mardi. C’est la première fois que les deux firmes annoncent publiquement qu’elles prévoient cette vente. La Commission européenne avait fixé la vente de NLB Vita en 2018 comme condition pour reporter la privatisation partielle de NLB, détenue par l’Etat. Mais la privatisation s’est achevée en juin dernier, lorsque le gouvernement slovène a vendu 10% de la banque, après en avoir cédé 65% l’an dernier. NLB Vita pourrait être revendue pour un total de 40 à 60 millions d’euros.
Assurance
Banque

Carige tiendra son AG le 20 septembre

Carige a convoqué le 20 septembre l’assemblée générale extraordinaire destinée à se prononcer sur son projet de recapitalisation. Ce plan, dont les détails ont été finalisés en juillet, porte sur un montant global de 900 millions d’euros. Via le fonds sectoriel FITD, les banques italiennes vont convertir en actions Carige pour 313 millions d’euros d’obligations hybrides, injecter 238 millions d’argent frais et garantir une émission de titres supplémentaires de 85 millions d’euros réservée aux actionnaires actuels.
Banque
Banque

Edmond de Rothschild quittera la Bourse le 27 août

Les actions Edmond de Rothschild (Suisse) seront retirées de la Bourse de Zurich le 27 août, au terme de l’offre publique de rachat lancée par Edmond de Rothschild Holding. A l’issue de cette opération, Edmond de Rothschild Holding détiendra 99,86% des droits de vote et 99,68% du capital d’Edmond de Rothschild (Suisse). La holding déposera ensuite une demande d’annulation de toutes les actions au porteur détenues par le public. Cette procédure devrait durer entre cinq et six mois. Edmond de Rothschild avait annoncé cette OPA en mars afin de simplifier ses structures.
Banque
Réglementation

Un ancien dirigeant de Barclays gagne contre la FCA

Andrew Tinney va pouvoir retravailler dans le secteur de la finance. L’ancien directeur opérationnel de l’activité de gestion de fortune de la banque britannique a obtenu en justice la levée de l’interdiction d’exercice qui avait été prononcée à son encontre en 2016 par la Financial Conduct Authority (FCA). Le régulateur lui reprochait d’avoir supprimé un rapport d’audit critique sur la banque, ce que niait Andrew Tinney.
Réglementation
Réglementation

Les banques américaines bénéficieront d'un assouplissement de la «Volcker rule»

La version révisée de la «Volcker rule» limitant le trading sur fonds propres des banques donnera gain de cause à ces dernières, qui s’opposaient aux efforts des régulateurs pour définir plus précisément les activités proscrites, selon le Wall Street Journal, qui cite des sources proches du dossier. Les autorités américaines doivent présenter cette semaine une version définitive de cette règle. Des établissements comme JPMorgan, Bank of America et Citigroup avaient vivement critiqué les propositions visant à leur imposer ce types de restrictions. La «Volcker rule» est une des restrictions les plus complexes imposées aux banques dans le sillage de la crise financière de 2008. Les différents régulateurs bancaires américains devraient aussi approuver de nouvelles règles facilitant les investissements des banques dans des fonds spéculatifs et des fonds de capital investissement, selon les sources du quotidien.
Réglementation
Réglementation

La CSSF lance une mise en garde

La Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) avertit le public des activités d’une entité dénommée Webnet Ltd (site Internet : www.2dots.com) qui prétend être établie à 5, rue Heinrich Heine, Luxembourg 19857. La CSSF «informe le public qu’une entité dénommée Webnet Ltd lui est inconnue et ne dispose d’aucun agrément pour la prestation de services d’investissement ou d’autres services financiers au ou à partir du Luxembourg», souligne un communiqué.
Réglementation
Banque

Bank of America abaisse son objectif de cours sur Deutsche Bank à 5,1 euros 

Bank of America Merrill Lynch (BofA ML) a abaissé jeudi son objectif de cours sur Deutsche Bank, de 6 euros à 5,10 euros, estimant que la banque allemande reste confrontée à des vents contraires. «Nous continuons à considérer les niveaux de capital comme le sujet clé pour Deutsche Bank», souligne l’intermédiaire financier. Si les niveaux de fonds propres devraient rester supérieurs à 12,5%, cet objectif laisse peu de marge pour la croissance des principales divisions et pour compenser les pressions sur la marge, ajoute l'établissement américain. Le titre de Deutsche Bank cède 1,4% à 5,95 euros à la Bourse de Francfort.
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Assurance

Les catastrophes naturelles chiffrées à 44 milliards de dollars au premier semestre par SwissRe

Les catastrophes naturelles ont engendré 44 milliards de dollars (39,6 milliards d’euros) de pertes économiques au premier semestre 2019 dans le monde, en-deçà des 45 milliards chiffrés au premier semestre 2018, selon une étude préliminaire de l’assureur SwissRe. Les sinistres ont été couverts à hauteur de 19 milliards de dollars par les assurances sur les six premiers mois de 2019, contre 26 milliards un an auparavant. Ces sinistres ont fait plus de 5.000 victimes déclarées au premier semestre 2019.
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