Toute l'actualité Banque et Assurance
décembre 2019
L’équipe télécom de la BFI de Natixis s’étoffe
MAXIME PERRIN
L’ère des millennials
Conseil en stratégie
« Être responsabilisée très tôt »
Témoignage - Amélie Yuan, 28 ans, senior consultante chez Oliver Wyman
« Tenir compte de la diversité dans les recrutements a beaucoup de sens »
La Parole à... Jean-Marie Hennes, administrateur du Syntec Conseil et vice-président exécutif de Mars and Co
Mauvaises langues
« La banque n’est pas la sidérurgie, a déclaré Frédéric Oudéa, directeur général de la Société Générale, lors d’un cocktail avec la presse. Nous, nous gagnons de l’argent. » Il ne s’agirait pas de mal interpréter les suppressions de postes dans le secteur. « Mais nous n’avons pas le temps d’attendre, a précisé l’actuel président de la Fédération bancaire française. Le digital nous pousse à une transformation en profondeur : c’est un sujet culturel. » Concernant son groupe, Frédéric Oudéa a fait savoir qu’il finissait mieux l’année qu’il ne l’avait commencé, a indiqué sa confiance grâce aux résultats engrangés et rappelé ses points forts : « un ‘business model’ innovant et une présence dans les géographies différenciante ».
Les créations d'emplois privés accusent le coup aux Etats-Unis
Le secteur privé aux Etats-Unis a créé seulement 67.000 emplois en novembre, le chiffre le plus faible depuis mai, selon le cabinet ADP. Le consensus Reuters en prévoyait 140.000. Cet indicateur économique est très suivi aux Etats-Unis : le président de la Fed Jerome Powell a reconnu mi-novembre que les révisions de cet été par le Bureau of Labor Statistics, qui avait revu ses chiffres de 500.000 créations à la baisse sur la période de 12 mois à fin mars (soit une moyenne plutôt de 170.000), avaient mis en évidence «une économie moins dynamique».
La Place reste confiante sur le capital des assureurs vie
Acteurs du secteur et régulateur sont unanimes : les opérations de recapitalisation des assureurs français n’ont rien d’inquiétant, même si les taux bas provoquent mécaniquement une baisse des ratios de solvabilité.
Les banques italiennes se portent mieux, selon Moody’s
Moody’s a annoncé mercredi une hausse de sa perspective sur le secteur bancaire italien, qui passe de négative à stable. L’agence de notation souligne la diminution du poids des crédits non-performants, l’amélioration des conditions de refinancement des banques locales et la stabilité de leur capital. «Nous anticipons une diminution des prêts problématiques des banques italiennes en 2020, pour la cinquième année consécutive, indique Moody’s dans un communiqué. Cependant leur ratio de prêts défaillants d’environ 8% (à fin juin 2019, ndlr) reste plus du double de la moyenne de 3% dans l’Union européenne, selon les données de l’Autorité bancaire européenne».
La contestation sociale monte chez Allianz Benelux
Plusieurs centaines de salariés d’Allianz Benelux ont manifesté mardi devant le siège de la compagnie d’assurance à Bruxelles, rapporte L’Echo. «Face à une charge de travail jugée insoutenable et des licenciements injustifiés, les syndicats ont mené une première action ce mardi, alors que la direction rejette ces allégations en bloc», écrit le quotidien belge, qui évoque un «conflit social larvé depuis plus d’un an» au sein de la filiale du groupe allemand Allianz. Trois départements seraient particulièrement touchés par les sous-effectifs -les sinistres, l’hospitalisation et les accidents de travail-, ce qui entraînerait des retards dans le traitement des dossiers des clients.
La Société Générale se développe dans les paiements instantanés
La Société Générale a annoncé hier le lancement d’une offre de paiement instantané pour les clients des institutions financières, en partenariat avec Transactis. La banque étend ainsi son service de paiement instantanée, lancé en janvier 2019 pour les particuliers et en juin 2019 pour les entreprises.
Les marchés financiers veulent aussi une meilleure intégration européenne
L’Amafi présentera bientôt ses propositions pour l’Union des marchés de capitaux (CMU).
L'Eiopa consulte sur la réglementation du PEPP
La consultation, ouverte jusqu'au 2 mars 2020, invite notamment à réfléchir sur les documents d'information précontractuelle.
Coface : l'ACPR valide le modèle interne partiel du groupe pour Solvabilité 2
L’assureur crédit Coface a annoncé mercredi avoir reçu l’autorisation de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) d’utiliser son modèle interne partiel pour le calcul de son besoin de capital réglementaire sous Solvabilité 2 à partir du 31 décembre 2019. Le ratio de solvabilité de Coface, en utilisant le modèle interne partiel, est de 187% au 31 décembre 2018, un gain de 18 points par rapport au ratio en formule standard, indique-t-il dans un communiqué. Par ailleurs, la prise en compte d’une formule de calcul compatible avec CRD 4 [Capital Requirement Directive, directive européenne, ndlr] pourrait apporter une amélioration additionnelle de l’ordre de 5 points pour le ratio global du groupe.
Spirica limite lui aussi la collecte sur son fonds en euros
La filiale de Crédit Agricole Assurances dédiée aux CGP a annoncé à ses partenaires que l’investissement sur le fond Euro Allocation Long Terme2 « ne pourra excéder le plafond de 25.000 euros », contre 50.000 précédemment, depuis le 2 décembre 2019. Il ne pourra toujours pas représenter plus de 50% du montant total de chaque versement. Ce plafond tiendra compte du total des sommes déjà versées sur le fonds Euro Allocation Long Terme et Euro Allocation Long Terme2. Depuis le 1er octobre, l’assureur a plafonné le total d’investissement à 1 million d’euros par client, tous contrats confondus, contre 2 millions jusqu’alors.
Axa recrute une nouvelle directrice de l’innovation
Axa a annoncé mercredi la nomination à compter du 1er janvier prochain de Delphine Maisonneuve à la tête de l’innovation du numéro deux européen de l’assurance. Dans ses nouvelles fonctions de directrice générale (DG) d’Axa Next et de directrice de l’innovation du groupe, elle remplacera Guillaume Borie, tout juste nommé DG délégué d’Axa France et d’Axa Particuliers & IARD Entreprises. Diplômée de l’Ecole Centrale de Lyon, Delphine Maisonneuve était depuis 2018 directrice générale d’Axa Brésil.
Spirica limite à son tour la collecte sur son fonds en euros
La filiale de Crédit Agricole Assurances dédiée aux CGP a annoncé à ses partenaires que l’investissement sur le fond Euro Allocation Long Terme2 « ne pourra excéder le plafond de 25.000 euros », contre 50.000 précédemment, et ce à compter du 2 décembre 2019. Il ne pourra toujours pas représenter plus de 50 % du montant total de chaque versement. Ce plafond tiendra compte du total des sommes déjà versées sur le fonds Euro Allocation Long Terme et Euro Allocation Long Terme2, « net des sommes éventuellement rachetées sur chacun des deux fonds », précise Spirica.
Axa nomme une nouvelle directrice de l’innovation
Axa a annoncé mercredi la nomination à compter du 1er janvier prochain de Delphine Maisonneuve à la tête de l’innovation du numéro deux européen de l’assurance. Dans ses nouvelles fonctions de directrice générale (DG) d’Axa Next et de directrice de l’innovation du groupe, elle remplacera Guillaume Borie, tout juste nommé DG délégué d’Axa France et d’Axa Particuliers & IARD Entreprises. Diplômée de l’Ecole Centrale de Lyon, Delphine Maisonneuve était depuis 2018 directrice générale d’Axa Brésil.
Les créations d'emplois privés ont chuté en novembre aux Etats-Unis
Le secteur privé aux Etats-Unis a créé seulement 67.000 emplois en novembre, un chiffre nettement inférieur aux attentes et le plus faible depuis mai, selon l’enquête mensuelle du cabinet ADP. Les économistes interrogés par Reuters prévoyaient en moyenne 140.000 créations de postes, après que les créations ont déjà été révisées en baisse en octobre, à 121.000 au lieu de 125.000, et en septembre, à 93.000 contre 135.000.
L’ACPR se veut rassurante sur la capitalisation des assureurs vie français
A la suite des diverses opérations de recapitalisation des assureurs vie observées ces derniers mois, Bernard Delas, vice-pésident de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), a tenu à préciser, lors de l’ouverture d’une conférence organisée aujourd’hui par le pôle commun de l’AMF et de l’ACPR, que «le niveau de capitalisation du secteur est adéquat et prudent».
Les banques italiennes vont mieux, selon Moody’s
Moody’s a annoncé ce matin une hausse de sa perspective sur le secteur bancaire italien, qui passe de négative à stable. L’agence de notation souligne la diminution du poids des crédits non-performants, l’amélioration des conditions de refinancement des banques locales et la stabilité de leur capital.
La contestation sociale grandit chez Allianz Benelux
Plusieurs centaines de salariés d’Allianz Benelux ont manifesté hier devant le siège de la compagnie d’assurance à Bruxelles, rapporte L’Echo. « Face à une charge de travail jugée insoutenable et des licenciements injustifiés, les syndicats ont mené une première action ce mardi, alors que la direction rejette ces allégations en bloc », écrit le quotidien belge, qui évoque un «conflit social larvé depuis plus d’un an» au sein de la filiale du groupe allemand Allianz.
La Société Générale s’étend dans les paiements instantanés
La Société Générale a annoncé hier le lancement d’une offre de paiement instantané pour les clients des institutions financières, en partenariat avec Transactis. «Cette offre est la parfaite illustration de nos ambitions pour les métiers du paiement, et de notre volonté de proposer à nos clients des solutions innovantes et efficaces qui répondent au mieux à leurs besoins», explique Jean-François Mazure, directeur cash clearing services, dans un communiqué.
GAM se défend face à une possible sanction de Six
SIX Exchange Regulation, l’autorité de marché suisse, a soumis une proposition de sanction à la Commission des sanctions en relation avec une question de comptabilité technique IFRS chez GAM Holding AG. Ce dernier se défend d’avoir mal agi. SIX Exchange Regulation considère que les rapports financiers annuels IFRS de 2017 du gestionnaire d’actifs en difficulté GAM Holding «contiennent une anomalie potentiellement significative», selon le communiqué paru mercredi. La question a trait à la constatation des paiements futurs au titre des honoraires liés au rendement à titre de passif financier à la suite de l’acquisition de Cantab Capital Partners LLP (" Cantab ") par GAM en 2016. «GAM prend très au sérieux sa responsabilité en matière d’information financière, et n’est pas d’accord avec la position de SIX et s’en tient à ses comptes consolidés publiés antérieurement. Elle a donc déposé des objections motivées à la proposition de sanctions», indique un communiqué. Le gestionnaire suisse indique ainsi que lorsqu’il a acquis Cantab, 40 % de toutes les commissions de performance futures ont été conservées par les anciens partenaires de Cantab. SIX fait valoir que cet accord a donné lieu à un passif financier qui aurait dû être évalué à la juste valeur et comptabilisé en tant que passif financier au moment de l’acquisition, puis réévalué chaque année, tout changement de valeur étant comptabilisé dans le compte de résultat consolidé du GAM. La position de GAM, soutenue par ses auditeurs externes et un expert indépendant, est qu’aucun passif financier ne devrait être comptabilisé tant que les commissions de performance ne sont pas cristallisées, auquel cas toute obligation de payer ces commissions est comptabilisée et reflétée dans ses états financiers consolidés avec un actif correspondant. GAM estime que cela reflète une image fidèle de sa situation financière communiquée aux actionnaires et qu’il n’en résulte pas de décalage entre les produits et les charges. Cette question comptable concerne les états financiers consolidés de GAM Holding AG et ne concerne aucun des fonds d’investissement de GAM, ni aucun de ses clients. Dans l'éventualité où GAM ne parviendrait pas à défendre sa position, GAM serait tenue, dans ses prochains états financiers consolidés, de comptabiliser le passif financier à sa juste valeur et de retraiter tout montant comparatif historique touché. le groupe assure que cette question comptable n’aurait pas d’impact sur la situation de sa trésorerie «puisque tout passif ne se cristalliserait qu’une fois que l’entreprise aurait reçu des commissions de performance correspondantes».
Les banques européennes dans l’attente des nouvelles exigences de subordination
Le SRB dévoilera début 2020 les nouvelles méthodes de calcul du MREL, plus complexes.
UniCredit entend recréer de la valeur pour ses actionnaires
La banque italienne veut distribuer 8 milliards d'euros d'ici à 2023, en dividendes et rachats d'actions. Son nouveau plan stratégique prévoit une quasi-stabilité des revenus.
Réforme a minima pour la supervision financière en Europe
Les mesures les plus ambitieuses, sur la gouvernance ou le financement des superviseurs (EBA, Eiopa, Esma et ESRB), ont été bloquées.
Le Crédit Agricole Ile-de-France poursuit sa conquête des jeunes clients
En 2018, le Cadif a conquis 100.000 nouveaux clients, dont 26% de jeunes.
Le Brexit incite Moody’s à plus de prudence sur les banques britanniques
Adoptant une perspective négative, l’agence de notation évoque une dégradation du contexte opérationnel qui pèse sur la rentabilité de ces acteurs.
Scor émet une nouvelle solution de capital contingent
Scor annonce le lancement d’une nouvelle solution de capital contingent pour une durée de trois ans, sous forme d’une ligne d’émission contingente d’actions. Elle apporte au groupe «une couverture de 300 millions d’euros en cas de survenance d’événements extrêmes (catastrophes naturelles ou événements affectant la mortalité)», indique-t-il dans un communiqué. L’opération donnera lieu à l’émission par Scor d’environ 9,4 millions de bons d’émission d’actions en faveur de JPMorgan, chaque bon donnant à la banque le droit de souscrire à deux actions nouvelles de Scor dans la limite de 10% du capital social de Scor. L’émission des bons a été autorisée par une résolution de l’assemblée générale extraordinaire des actionnaires de Scor, le 26 avril, et approuvée par une décision de son conseil d’administration en date du 23 octobre.