Les taux bas vont affecter durablement les assureurs européens
L’Eiopa a mesuré les différents risques pesant sur le secteur européen de l’assurance, en prenant en compte l’impact du Covid-19 sur les investissements et la solvabilité.
Toute l'actualité Banque et Assurance
juillet 2020
L'ex-DG de Wirecard encore arrêté
Le parquet allemand a fait procéder mercredi à de nouvelles arrestations et a élargi son enquête sur Wirecard, groupe de paiements électroniques au coeur d’un scandale comptable. L’ancien président du directoire Markus Braun a de nouveau été arrêté, ainsi qu’un ancien directeur financier et un ex-chef comptable, à la suite du témoignage d’une personne coopérant avec la justice. Ces trois personnes sont soupçonnées de s'être entendues avec d’autres pour gonfler le chiffre d’affaires du groupe en simulant des transactions avec des partenaires, a déclaré à la presse Anne Leiding, porte-parole du parquet de Munich. Cela a permis à Wirecard d’emprunter 3,2 milliards d’euros. Wirecard a déposé le bilan le mois dernier après la découverte d’un trou de 1,9 milliard d’euros dans ses comptes. Le scandale a poussé à la démission Markus Braun, qui a alors été placé une première fois en détention avant d'être remis en liberté conditionnelle contre une caution de 5 millions d’euros.
Bercy élargit la définition des clients fragiles des banques
Un décret précise les critères permettant aux particuliers de bénéficier d’un plafonnement des frais d’incidents sur leur compte bancaire. Il ne résout pas tous les problèmes.
Swiss Re boucle la vente de ReAssure
Le groupe suisse de réassurance Swiss Re a annoncé vendredi qu’il avait bouclé la vente de sa filiale ReAssure, sixième assureur vie du Royaume-Uni, à Phoenix Group, après l’obtention des autorisations réglementaires. Swiss Re a reçu 1,2 milliard de livres sterling (1,32 milliard d’euros) en numéraire et une participation de 13,3% dans l’assureur britannique Phoenix Group en contrepartie de la cession de ReAssure, a indiqué le groupe dans un communiqué. En outre, il s’attend à une perte nette de 1,1 milliard de dollars en normes GAAP au premier semestre, sous le poids des indemnisations liées la pandémie de coronavirus. En excluant les pertes liées au Covid-19, le bénéfice net devrait ressortir à 900 millions de dollars. Le groupe publiera ses résultats trimestriels le 31 juillet.
Le nouveau code de bonne gouvernance du régulateur espagnol critiqué
La récente réforme du code de bonne gouvernance de la CNMV, l’autorité des marchés espagnols, ne fait pas l’unanimité. Adoptée fin juin, cette réforme, qui met l’accent sur la durabilité et l’inclusion, se concentre entre autres sur la diversité de genre au sein des conseils d’administration des entreprises espagnoles cotées avec une recommandation pour ces dernières d’avoir au moins 40% de femmes parmi les membresde leurs conseils d’ici fin 2022. Seulement, la CNMV a «oublié» de prendre en compte le handicap dans sa réforme du code de bonne gouvernanceselon les termes du Cermi, un comité de représentants de personnes souffrant du handicap en Espagne, cité par l’agence de presse Europa Press.Le Cermi juge ainsi «décevant» le nouveau code de bonne gouvernance dela CNMV et accuse le régulateur espagnold’avoir ignoré la dimension inclusive du handicap alors même que l’organisation avait apporté ses contributions durant la consultation publique portant surla réforme. Pour le Cermi, il faut entendre le concept de durabilité «également par durabilité sociale et non uniquement par durabilité environnementale.»
HSBC remplace le responsable de ses activités actions
HSBC a nommé Franck Lacour à la tête de ses activités de marchés, en remplacement d’Hossein Zaimi, selon un mémo interne de la banque relayé par plusieurs sources de presse. Franck Lacour est actuellement à la tête de l’activité de marchés de la banque en France et conservera ce poste en prenant ses nouvelles fonctions jusqu'à ce qu’un remplaçant soit trouvé. Il sera secondé par une adjointe, Selene Chong, qui a récemment qui dirigeait les opérations de change et de matières premières de HSBC en Asie.
Deutsche Bank prévoit des résultats à fin juin supérieurs aux attentes
Deutsche Bank a annoncé hier que ses résultats du deuxième trimestre dépasseraient les prévisions du marché, y compris son ratio de fonds propres durs CET1 qui devrait se situer autour de 13,3% au 30 juin, contre 12,8% au 31 mars. La première banque allemande a précisé que l’amélioration de ce ratio au deuxième trimestre était liée à un niveau d’actifs pondérés du risque de crédit plus faible que prévu. «Les clients ont dans un premier temps utilisé leurs facilités de crédit, en réaction aux enjeux économiques liés à la pandémie de coronavirus, puis les ont remboursées ou refinancées», a déclaré Deutsche Bank. La banque publiera ses résultats du deuxième trimestre le 29 juillet.
Bayer obtient la réduction d’une amende sur le Roundup
Bayer n’est pas parvenu à convaincre une cour d’appel californienne d’infirmer un verdict rendu en faveur d’un jardinier ayant affirmé que le Roundup, herbicide à base de glyphosate de sa filiale Monsanto, était à l’origine de son cancer. La cour a toutefois réduit de 74%, à 20,5 millions de dollars, les indemnités que Bayer devra verser au plaignant Dewayne Johnson, qui s'était vu accorder 289,2 millions de dollars d’indemnités par un jury de San Francisco en août 2018. Cette affaire est distincte de l’accord à hauteur de 10,9 milliards de dollars conclu le mois dernier par le groupe allemand pour mettre fin à près de 100.000 litiges aux Etats-Unis.
BNP Paribas commence sa migration dans le cloud IBM dédié
La plate-forme consacrée répond aux standards de sécurité des services financiers. IBM souhaite commercialiser une offre similaire ouverte à toutes les banques.
UBS rouvre le débat sur la rémunération des actionnaires des banques
La première banque suisse souhaite reprendre ses rachats d'actions au quatrième trimestre. Dans la zone euro, la BCE n'a pas encore prolongé sa recommandation sur la suspension des dividendes.
Taïwan fait des avances aux banques internationales pour remplacer Hong Kong
Le régulateur financier de Taïwan affirme que les banques internationales souhaitent se renforcer sur l’île, après que la Chine a imposé à Hong Kong une loi de sécurité nationale qui limite les libertés. Plusieurs entreprises financières américaines souhaitent se développer dans le pays et d’autres firmes internationales envisagent de s’y implanter, a déclaré à Bloomberg Huang Tien-mu, président de la Financial supervisory commission, sans pour autant citer de noms. «Nous n’essayons pas de remplacer qui que ce soit, mais cela ne signifie pas que nous n’avons pas d’ambitions, a-t-il expliqué. Nous espérons attirer le capital et le talent du reste de l’Asie, pas uniquement de Hong Kong.» Affaiblie par la mainmise de la Chine continentale, l’ancienne cité-Etat espère maintenir son statut de centre financier de stature mondiale face à la concurrence de Singapour, Tokyo et Shanghai, les autres grandes places asiatiques.
Intesa se donne les moyens de tirer tout le potentiel du rachat d’UBI Banca
En relevant le prix de son offre, la banque italienne veut s'assurer un niveau de contrôle suffisant pour mettre en œuvre ses synergies de fusion.
Goldman Sachs et la Malaisie reprennent leurs négociations sur l’affaire 1MDB
Le ministre des finances malaisien Tengku Zafrul a déclaré que les négociations avec les dirigeants de Goldman Sachs concernant le scandale 1MDB avaient repris. Le mois dernier, le ministre malaisien avait déclaré qu’une compensation de 3 milliards de dollars serait inacceptable et que la Malaisie poursuivrait son action en justice contre Goldman Sachs jusqu'à ce qu’un règlement acceptable soit proposé. Goldman Sachs Group Inc avait plaidé non coupable en Malaisie d’une accusation selon laquelle les investisseurs avaient été induits en erreur sur des ventes d’obligations totalisant 6,5 milliards de dollars que la banque a aidé à lever pour 1MDB.
Philippe Brassac succède à Frédéric Oudéa à la tête de la FBF
Philippe Brassac, directeur général de Crédit Agricole SA, deviendra, à compter du 1er septembre 2020, pour un an, président de la Fédération bancaire française (FBF). Il succède à Frédéric Oudéa, directeur général de la Société Générale. Jean-Laurent Bonnafé, administrateur directeur général de BNP Paribas, devient vice président de la FBF et Nicolas Théry, président de la Confédération Nationale du Crédit Mutuel reste trésorier (lire aussi en rubrique Nominations). Sont également membres du comité exécutif : Laurent Mignon, président du directoire du Groupe BPCE, Frédéric Oudéa, directeur général de la Société Générale et Rémy Weber, président du directoire de La Banque Postale, au titre de représentant de l’Association Française des Banques.
La Commission européenne devrait faciliter les titrisations de NPL
Différentes sources ont indiqué à L’Agefi que la Commission européenne (CE) devrait formuler mercredi de nouvelles propositions pour ajuster la réglementation des marchés des capitaux à la crise actuelle, et faciliter l’investissement, notamment en augmentant la capacité des banques à investir sur des titrisations de prêts non performants (NPL). Alors que le Comité de Bâle a lancé jusqu’au 23 août une consultation sur le sujet, la direction banques et assurances (DG Fisma) de la CE n’a pas confirmé l’information selon laquelle elle proposerait une adaptation du cadre réglementaire sur les titrisations STS (simples, transparentes, standardisées) à destination des titrisations de NPL, mais également des titrisations synthétiques comme le suggérait l’Autorité bancaire européenne (EBA) cet hiver.
MMA est la cible d’une cyberattaque
Plusieurs entreprises dont l’assureur mutualiste MMA étaient encore touchées lundi soir par des attaques informatiques, ont-elles indiqué, confirmant des informations du site spécialisé Zataz.com. «MMA a subi une tentative d’acte malveillant qui a nécessité l’arrêt des systèmes informatiques à titre conservatoire, entraînant des difficultés d’accès sur le site mma.fr et sur l’ensemble de ses services de gestion», indiquait l’assureur mutualiste encore lundi soir sur son site internet. Le site internet MMA est resté inopérant tout le week-end, et sur Facebook, les pages de différents établissements affiliés au groupe témoignaient de la paralysie interne de MMA. Le groupe Covéa, maison mère de MMA, a précisé à l’AFP que Maaf et GMF avaient également été touchés, mais «dans une moindre mesure». Selon Zataz, MMA est visé par une attaque au rançongiciel.
L'assureur Albingia condamné à indemniser un client hôtelier
Le tribunal de commerce de Nanterre, saisi en référé par cinq hôtels, a condamné l’assureur Albingia à leur verser 450.000 euros de provisions pour couvrir deux mois de pertes d’exploitation liées à l'épidémie de Covid-19, en l’attente d’une expertise détaillée. Cinq établissements de la marque Originals Hotels, gérés par HHP Hôtels en région parisienne, avaient assigné leur assureur en référé le 9 juillet, après lui avoir adressé une déclaration de sinistre, à la suite de leur fermeture le 15 mars. Selon l’ordonnance prise vendredi, citées par l’AFP, le tribunal a estimé que les «pertes d’exploitations subies par les sociétés hôtelières (étaient) couvertes par les polices d’assurances souscrites auprès d’Albingia».
La Maif acte le télétravail
La mutuelle Maif «rend possible l’accès au télétravail pour 100% [de ses] salariés (sauf métiers spécifiques)», selon un communiqué. L’accord signé par toutes les organisations syndicales de l’assureur niortais «prévoit une alternance entre les périodes de présence sur site et celles de travail à domicile», avec «deux à trois jours de présence» sur site par semaine. A partir de septembre, le quota de télétravailleurs (actuellement de 20%) sera supprimé, tout comme la nécessité d’une ancienneté de deux ans dans un poste pour bénéficier du dispositif et l’obligation de télétravailler de son domicile uniquement. Pour les salariés en contact direct avec les clients, la nouvelle organisation du travail fera l’objet d’une phase de test. «En élargissant la possibilité de travailler à distance, nous avons souhaité franchir une étape supplémentaire vers le management par la confiance», a déclaré Pascal Demurger directeur général de la Maif.
L’assurance-vie descend de son nuage avec le Covid
Malgré une excellente année 2019 , les assureurs-vie voient leur collecte dégringoler et doivent se réinventer pour se recentrer sur les besoins des épargnants standards, selon le conseil en stratégie Facts & Figures.
Danske Bank met en garde contre de possibles licenciements
La banque danoise Danske Bank, empêtrée dans de nombreux litiges, a publié vendredi un bénéfice net de 2,33 milliards de couronnes danoises (310 millions d’euros) au deuxième trimestre, en baisse d’environ 42% par rapport à l’année précédente. Ces résultats, bien qu’en replis, ont dépassé les attentes des analystes. Mais cela n’a pas empêché le directeur général de la banque, Chris Vogelzang, de déclarer que « pour assurer des progrès adéquats, nous prendrons des mesures supplémentaires de réduction des coûts, qui devront malheureusement inclure de nouvelles réductions de personnel », sans toutefois préciser combien de postes seraient concernés. Depuis l’arrivée de Chris Vogelzang au mois de mai 2019, la banque a déjà enregistré plus de 1.000 départs.
BPCE s’attelle au dossier Natixis
L’état-major de la banque mutualiste étudie plusieurs scénarios pour sa filiale cotée, en perte au premier trimestre, de l’absorption de certains métiers au retrait de cote. Aucune décision n'a été prise à ce stade.
Natixis va restructurer ses activités de matières premières
Après la chute de cours du pétrole et des cas de fraude en Asie, la banque de gros de BPCE veut scinder ses équipes de financement de l’énergie et des ressources naturelles.
BPCE dément tout projet d’offre de retrait sur Natixis
Le groupe BPCE a annoncé vendredi dans un communiqué « ne pas avoir l’intention de déposer un projet d’offre publique sur les actions Natixis ». Le groupe a publié son communiqué après la clôture de la Bourse de Paris, à « la suite de récentes rumeurs de presse ».
Jean-Paul Faugère quitte CNP Assurances pour la vice-présidence de l'ACPR
Jean-Paul Faugère a démissionné de son poste de président du conseil d’administration de CNP Assurances, qu’il occupait depuis 2012, pour accéder au poste de vice-président de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR). Auditionné par les membres du Parlement le 1er juillet, il avait reçu un vote favorable pour accéder au poste. Le comité des rémunérations et des nominations de CNP Assurances, qui s’est réuni hier, «entend proposer au conseil d’administration du 31 juillet la cooptation d’un administrateur indépendant et sa nomination en tant que président du conseil d’administration», indique l’assureur.
Le Conseil de stabilité presse les régulateurs sur les taux de référence
Les autorités nationales doivent forcer les banques à accélérer leur transition vers les nouveaux «benchmarks».
La crise creuse les écarts entre les banques américaines
Morgan Stanley atteint des profits historiques fin juin grâce au «trading». Dans les banques de détail, les activités de marchés n'ont pas compensé les provisions sur les portefeuilles de crédit.
Axa nomme le nouveau directeur général d'Axa IM
Gérald Harlin, qui avait remplacé par intérim Andrea Rossi, partira à la retraite à la rentrée.
L'Esma recherche son futur président
L’autorité européenne de supervision des marchés financiersEsma a initié son processus de recrutement pour trouver le successeur de Steven Maijoor, actuel président de l’institution qui a atteint le maximum de dix ans de mandat prévu par la réglementation. Il quittera son poste le 31 mars 2021. Les candidats ont jusqu’au 2 septembre pour se faire connaître. Le président de l’Esma est nommé par le conseil de l’Union européenne après confirmation du candidat par le Parlement européen.
Les Etats-Unis piègent leurs étudiants étrangers
Fronde. Rien ne va plus entre Donald Trump et les grandes universités américaines. Tout à son empressement de faire repartir l’économie comme si de rien n’était, le locataire de la Maison-Blanche a fait promulguer, début juillet, une ordonnance obligeant les étudiants étrangers à quitter le territoire des Etats-Unis si leurs cours sont entièrement dispensés en ligne. En privant potentiellement de leurs visas des dizaines de milliers d’étudiants, le président ferait ainsi pression pour que les établissements de l’enseignement supérieur rouvrent leurs portes. Harvard (photo) et le MIT ont décidé de contester en justice la décision du gouvernement. Les prestigieuses universités de la côte est ont été rejointes dans leur combat judiciaire par la Californie. « Honte au gouvernement Trump de non seulement menacer les chances des étudiants d’aller à l’université, mais aussi leur santé et leur bien-être », a écrit le procureur fédéral de l’Etat, Xavier Becerra, avec le soutien des responsables de l’enseignement supérieur public californien.
HSBC France supprime un gros tiers de ses effectifs en banque d’investissement
Amaigri. Ceux qui espéraient des transferts massifs de Londres vers Paris chez HSBC en raison du Brexit en seront pour leurs frais. La filiale française du groupe britannique va supprimer 255 postes sur 678 dans ses activités de banque de financement, d’investissement et de marchés d’ici à la fin 2021, soit 37 % de l’effectif, dans le cadre d’une réorganisation mondiale qui prévoit 35.000 suppressions de postes à l’échelle du groupe, toutes activités confondues. Le projet a été présenté le 6 juillet aux organisations syndicales de la banque. Selon FO, HSBC France n’exclut pas le recours à des licenciements économiques si les candidats volontaires au départ venaient à manquer, ce qui constituerait une première dans l’histoire de l’ex-CCF. Les négociations des conditions du plan se tiendront jusqu’à fin septembre, pour une mise en œuvre en deux vagues dès la mi-novembre. La cession du réseau HSBC France, autre dossier sensible sur le plan social, est quant à elle toujours à l’ordre du jour.