BPER consolide le secteur bancaire italien à moindres frais
La banque italienne a proposé un euro symbolique pour Carige. Elle exige cependant que la cible soit recapitalisée à hauteur d’un milliard d’euros.
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décembre 2021
Bruxelles veut améliorer le reporting aux autorités financières
La Commission européenne (CE) a présenté mercredi sa nouvelle stratégie «Supervisory Date Strategy» visant à améliorer et à moderniser la déclaration d’informations aux fins de surveillance financière dans l’Union européenne (UE). L’objectif : mettre en place un système qui fournira des données récentes aux différentes autorités de surveillance du secteur (européennes et nationales), tout en réduisant autant que possible la charge liée à ces déclarations pour les entreprises. Elle s’intègre dans la réalisation des objectifs de l’Union des marchés des capitaux (UMC). Avec quatre grands axes : assurer la cohérence et la normalisation des données sur la base d’une terminologie claire et commune ; faciliter le partage et la réutilisation des données déclarées entre autorités de surveillance ; améliorer la conception des exigences de déclaration ; mettre en place des dispositifs de gouvernance conjoints.
Santander investira 6 milliards de dollars dans la transformation numérique en Amérique latine
La banque espagnole Santander investira environ 6 milliards de dollars entre 2022 et 2024 pour promouvoir la transformation numérique de ses opérations en Amérique latine, a annoncé mercredi la banque dans un communiqué. Santander espère que l’expansion dans les économies émergentes l’aidera à générer une croissance plus rapide que ses principaux marchés en Europe, à savoir l’Espagne et la Grande-Bretagne. Santander a précédemment déclaré qu’elle investissait environ 5,6 milliards de dollars dans la technologie par an en tant que groupe. Environ 40% des bénéfices de Santander proviennent d’Amérique latine, le Brésil étant son plus grand marché là-bas. L’ensemble de la région abrite 80 millions de ses 152 millions de clients et la moitié de ses 193.000 salariés.
La gouvernance des risques climat n’est pas au niveau
Plus de 40% des entreprises l'ignorent, selon le baromètre Amrae-Axa Climate. Seuls 20% des risk managers en pilotent pleinement l’analyse et la cartographie.
Le fisc allemand inflige une demande d’impôt à la banque SEB dans l’affaire des CumEx
La banque suédoise SEB a déclaré mercredi qu’elle avait été frappée d’une demande d’impôt de 511 millions d’euros de la part de l’Allemagne et que son siège social dans le pays avait été perquisitionné cette semaine, deux actions liées au scandale dit des CumEx, un système ayant permis à certains actionnaires d'échapper à l’imposition sur les dividendes. La quatrième banque suédoise a nié tout acte répréhensible et a déclaré qu’elle ferait appel de la demande. La banque a déclaré qu’elle coopérait avec les autorités. Le scandale est potentiellement la plus grande fraude d’après-guerre en Allemagne impliquant un système d'échange d’actions, qui, selon les autorités, a coûté des milliards d’euros aux contribuables.
Le courtier britannique Ardonagh valorisé 7,5 milliards de dollars
Le fonds souverain Abu Dhabi Investment Authority (Adia) a acquis une participation dans Ardonagh qui valorise le courtier d’assurance basé au Royaume-Uni à 7,5 milliards de dollars. ADIA a acheté environ 10% d’Ardonagh, selon des sources citées par Bloomberg. Environ 600 employés d’Ardonagh vendront une partie de leurs participations à Adia dans le cadre de l’accord, ont déclaré ces mêmes sources. Madison Dearborn Partners et HPS Investment Partners, se sont, pour leur part réengagés envers Ardonagh.
Philippe Donnet trace sa route chez Generali
L’assureur italien a présenté un plan stratégique à horizon 2024 qui ne fait pas l'unanimité, mais choie les actionnaires.
Le fisc allemand vise la banque SEB dans l’affaire des cum-ex
La banque suédoise SEB a déclaré mercredi qu’elle avait été frappée d’une demande d’impôt de 511 millions d’euros de la part de l’Allemagne et que son siège social dans le pays avait été perquisitionné cette semaine, deux actions liées au scandale dit des cum-ex, un système ayant permis à certains actionnaires d'échapper à l’imposition sur les dividendes. La quatrième banque suédoise a nié tout acte répréhensible et a déclaré qu’elle ferait appel de la demande.
Bruxelles veut moderniser le reporting aux autorités financières
La Commission européenne (CE) a présenté mercredi sa nouvelle stratégie «Supervisory Date Strategy» visant à améliorer et à moderniser la déclaration d’informations aux fins de surveillance financière dans l’Union européenne (UE). L’objectif : mettre en place un système qui fournira des données récentes, exactes et cohérentes aux différentes autorités de surveillance du secteur (européennes et nationales), tout en réduisant autant que possible la charge liée à ces déclarations pour les entreprises, a indiqué Mairead McGuinness, commissaire européenne aux services financiers.
Le courtier britannique Ardonagh se valorise 7,5 milliards de dollars
Le fonds souverain Abu Dhabi Investment Authority (ADIA) a acquis une participation dans Ardonagh qui valorise le courtier d’assurance basé au Royaume-Uni à 7,5 milliards de dollars. ADIA a acheté environ 10% d’Ardonagh, selon des sources citées par Bloomberg. Environ 600 employés d’Ardonagh vendront une partie de leurs participations à ADIA dans le cadre de l’accord, ont déclaré ces mêmes sources. Madison Dearborn Partners et HPS Investment Partners, se sont, pour leur part réengagé envers Ardonagh.
BPER propose de reprendre pour un euro la banque Carige si elle est recapitalisée
La banque italienne BPER Banca a proposé de reprendre Banca Carige en difficulté pour un prix symbolique à condition que le mouvement ne nuise pas à son capital et augmente ses bénéfices. BPER a soumis une offre non contraignante au fonds interbancaire de garantie des dépôts en Italie (FITD) pour l’acquisition de 88,3% du capital de Carige, comprenant les 80% directement détenu par le FITD et 8,3% détenus par la Cassa Centrale Banca (CCB).
Generali prévoit toujours plus pour ses actionnaires d’ici 2024
L’assureur italien a présenté un plan à horizon 2024 qui n’a pas convaincu tous les membres du conseil d’administration.
Credit Suisse embauche un nouveau responsable mondial de l'énergie et des renouvelables
Credit Suisse Group a embauché Mike Dunne de Bank of America pour être le responsable mondial de la division banque d’investissement de l'énergie et des énergies renouvelables de la banque suisse, selon une note interne consultée par Bloomberg. Mike Dunne a récemment occupé le poste de directeur général de l'énergie et de l'énergie mondiales chez Bank of America Merrill Lynch. Il sera basé à New York et rapportera à Rob Santangelo et Randy Bayless, co-responsables de l'énergie et des infrastructures mondiales au Credit Suisse, selon la note. Mike Dunne a rejoint BofA en 2002 et a dirigé plus de 100 milliards de dollars de transactions de fusions et acquisitions, selon la note.
Les banques s’apprêtent à recharger leurs coussins de fonds propres
Le Haut conseil de stabilité financière a annoncé qu’il pourrait relever le coussin de fonds propres bancaires contracyclique en mars prochain.
HSBC dévoile sa politique de sortie du charbon thermique
HSBC a annoncé dans un communiqué son intention d’éliminer progressivement le financement du charbon thermique dans l’Union européenne et dans l’OCDE d’ici à 2030 et dans le monde d’ici 2040. La banque demandera par ailleurs à tous les clients existants liés au charbon thermique de publier des plans de transition. En cas de non-compatibilité de ces plans avec l’objectif net zéro de HSBC d’ici à 2050, la banque cessera de les financer. Elle refusera enfin de nouveaux services de financement, de refinancement ou de conseil à tout client lié au charbon thermique qui ne présente pas un plan de transition crédible «dans un délai acceptable».
L'assureur FWD compte augmenter son capital avant son IPO
L’assureur asiatique FWD, propriété du milliardaire hongkongais Richard Li, a annoncé mardi qu’il comptait lever plus de 1,4 milliard de dollars (1,24 milliard d’euros) ce mois-ci via une augmentation de capital, afin de réduire sa dette avant son introduction en Bourse (IPO). Cette levée de fonds sera financée par des actionnaires nouveaux et existants, dont les sociétés d’investissement Apollo Global Management et Metro Pacific Investments, le réassureur Swiss Re, l’Office d’investissement du régime de pensions du Canada et la banque thaïlandaise Siam Commercial Bank. L’augmentation de capital valorise FWD à environ 9 milliards de dollars et inclut une décote liée aux risques de liquidité. Son IPO pourrait avoir lieu à New York ou à Hong Kong, selon le Wall Street Journal.
L’inflation des catastrophes naturelles défie l’assurance
Les pertes dues à ces sinistres coûteront plus de 90 milliards d’euros à l’industrie de l’assurance en 2021.
Les émissions de dettes bancaires devraient rebondir
En 2022, elles seront normalement tirées par les «covered bonds» avec des opérations de refinancement en banque centrale moins avantageuses.
Les banques doivent se préparer à recharger leurs coussins de fonds propres
Le Haut Conseil de stabilité financière a annoncé qu’il pourrait relever le coussin de fonds propres bancaires contracyclique en mars prochain.
Les banques se préparent à recharger leurs coussins de fonds propres
Le Haut conseil de stabilité financière a annoncé qu’il pourrait relever le coussin de fonds propres bancaires contracyclique en mars prochain.
HSBC présente sa politique de sortie du charbon thermique
HSBC a annoncé dans un communiqué son intention d’éliminer progressivement le financement du charbon thermique dans l’Union européenne et dans l’OCDE d’ici à 2030 et dans le monde d’ici à 2040. La banque demandera par ailleurs tous les clients existants liés au charbon thermique de publier des plans de transition. En cas de non-compatibilité de ces plans avec l’objectif net zéro de HSBC d’ici à 2050, la banque cessera de les financer. Elle refusera enfin de nouveaux services de financement, de refinancement ou de conseil à tout client lié au charbon thermique qui ne présente pas un plan de transition crédible «dans un délai acceptable».
Les catastrophes naturelles coûteront plus de 220 milliards d’euros en 2021
Coup de froid pour l’assurance. Les coûts des catastrophes naturelles en 2021 se sont montés à 250 milliards de dollars (221 milliards d’euros), selon une première estimation publiée mardi par le réassureur Swiss Re. Il s’agit d’une hausse de 24% par rapport à 2020. Les catastrophes humaines ont causé 9 milliards de dollars de pertes, soit une baisse de 38% par rapport à 2020. Ces chiffres sont estimés hors conséquences du Covid-19.
L'assureur FWD va augmenter son capital avant son IPO
L’assureur asiatique FWD, propriété du milliardaire hongkongais Richard Li, a annoncé mardi qu’il comptait lever plus de 1,4 milliard de dollars (1,24 milliard d’euros) ce mois-ci via une augmentation de capital, afin de réduire sa dette avant son introduction en Bourse (IPO). Cette levée de fonds sera financée par des actionnaires nouveaux et existants, dont les sociétés d’investissement Apollo Global Management et Metro Pacific Investments, le réassureur Swiss Re, l’Office d’investissement du régime de pensions du Canada et la banque thaïlandaise Siam Commercial Bank.
Bruxelles propose d’assouplir les obligations de trading en Europe
L’industrie a bien accueilli ces adaptations probables de la réglementation MIF 2, mais voudrait les accélérer.
Citi et Barclays publient leurs promotions de managing directors
La banque américaine Citigroup a dévoilé lundi dans un memo interne la liste des 306 élus au grade de managing director, le plus haut dans la hiérarchie de la banque. Selon cette annonce, la première depuis que Jane Fraser a pris la direction générale du groupe en mars, les femmes représentent 35% des salariés promus. Aux Etats-Unis, un tiers des nouveaux managing directors sont Noirs, Hispanos, Latinos ou Asiatiques, selon le memo cité par Bloomberg. De son côté, Barclays a nommé lundi 85 managing directors au sein de sa banque de financement et d’investissement. Ils étaient 84 l’an dernier et 56 en 2019. Début novembre, Goldman Sachs avait distingué 643 nouveaux managing directors, un record pour la firme de Wall Street, où le grade le plus élevé reste celui de partner.
SenseTime décale son entrée en Bourse à Hong Kong
La société chinoise d’intelligence artificielle SenseTime a été contrainte d’annoncer lundi le report de son introduction en Bourse prévue le 17 décembre, trois jours après avoir été accusée par les Etats-Unis de complicité dans la répression des musulmans au Xinjiang. L’entreprise comptait lever 767 millions de dollars (679 millions d’euros) sur la place de Hong Kong. Mais le Trésor américain a annoncé vendredi le placement de cette entreprise sur liste noire. Il l’accuse d’avoir mis au point une technologie de reconnaissance faciale permettant d’identifier des membres de l’ethnie ouïghoure en Chine.
Bruno Le Maire confirme la hausse du taux du Livret A
Lors d’une intervention sur BFM TV et RMC, le ministre de l’Economie et des finances Bruno Le Maire a indiqué que le taux du Livret A serait revu à la hausse en janvier pour une application en février. Son taux est actuellement de 0,5% depuis février 2020. François Villeroy de Galhau, le gouverneur de la Banque de France, avait précisé sur RTL la semaine dernière que le nouveau taux du Livret A serait recalculé mi-janvier et prendrait en compte l’inflation de ces six derniers mois. Sa formule est égale à la moyenne semestrielle du taux d’inflation des six derniers mois et des taux interbancaires à court terme à 6 mois, arrondi au dixième de point le plus proche, sans pouvoir être inférieur à 0,5%.
Credit Suisse confie son « opération rachat » à un nouveau comité exécutif
Ancien de la banque, Francesco De Ferrari va prendre les commandes de la division wealth management au cœur du nouveau plan stratégique.
La condamnation d’UBS ne satisfait personne
La justice a confirmé la sentence tout en réduisant la condamnation à 1,8 milliard d’euros. La banque pourrait se pourvoir en cassation.
Fidelity suspend ses plans de retour au bureau
Le géant de la gestion d’actifs Fidelity Investments a déclaré lundi qu’il avait suspendu les plans de retour volontaire au bureau pour les employés en Nouvelle-Angleterre, face à l’augmentation des cas de Covid-19 et du variant Omicron. Les cas de Covid dans le Massachusetts ont bondi ce mois-ci à leur plus haut niveau depuis janvier. D’autres géants bancaires, précurseurs pour faire revenir leurs salariés au bureau, ont aussi éé proactifs face au nouveau variant. La banque d’investissement de Wall Street Jefferies a renvoyé son personnel chez lui et a annulé les fêtes corporate. Vendredi, le directeur général de Goldman Sachs International, Richard Gnodde, a déclaré dans une note de service que tout le personnel britannique pouvant travailler à domicile «efficacement» devrait le faire. Goldman Sachs a lui aussi demandé à ses salariés de Londres de télétravailler à domicile s’ils le peuvent. « Ceux d’entre vous qui sont capables de travailler efficacement à domicile devront le faire à partir de lundi », indiquait-il dans un memo interne la semaine dernière.