LE CARNET
GESTION D’ACTIFS MICHELLE DUNNE
Toute l'actualité Banque et Assurance
novembre 2021
L’impact positif de la réglementation STS pour les assureurs européens
Russell Lee, global head of insurance solutions de M&G
Siaci Saint Honoré et Diot finalisent leur fusion
Siaci Saint Honoré (S2H) et Diot, acquis par le Groupe Burrus Courtage (GBC) en 2008, ont annoncé mercredi finaliser leur fusion. Les deux courtiers en assurances indiquent dans un communiqué avoir « reçu le feu vert de l’Union européenne ainsi que des régulateurs et autorités des différents pays d’implantation du nouveau groupe ». Cette fusion donne naissance au premier courtier du marché français et cinquième en Europe avec 700 millions d’euros de chiffre d’affaires et 5.000 collaborateurs dans 42 pays.
Amazon n'acceptera plus les cartes de crédit Visa au Royaume-Uni
Amazon.com a annoncé mercredi qu’il cesserait d’accepter les cartes de crédit émises par Visa au Royaume-Uni à partir de l’an prochain, invoquant les frais de transaction élevés du numéro un mondial des paiements, a relevé Bloomberg. Cette disposition ne concerne pas les cartes Visa à débit immédiat.
Les actionnaires de Barclays s’émeuvent des indemnités de départ de Jes Staley
Plusieurs grands actionnaires de Barclays se sont plaints devant l’Investor Forum, un groupe de pression qui représente les investisseurs institutionnels dans les sociétés cotées au Royaume-Uni, des conditions du départ de Jes Staley, l’ancien directeur général du groupe, rapporte le Financial Times.
La Société Générale donne une touche digitale à la direction de sa banque de détail
La Société Générale poursuit le remaniement de sa direction. La banque a annoncé mercredi la nomination d’Aurore Gaspar Colson au poste de directrice adjointe de la banque de détail en France à compter du 3 janvier.
Mutumutu officialise son lancement en France
Mutumutu est une assurtech qui propose un contrat de prévoyance pour protéger les revenus des indépendants en France et récompense ses clients qui créent de bonnes habitudes. La start-up entend réinventer la prévoyance pour les 3,5 millions de travailleurs indépendants français qui ne disposent pas automatiquement de ce type de couverture. Avec le soutien de Société Générale Assurances, elle propose une protection complète et des garanties transparentes. Elle offre aussi la possibilité de profiter d’une remise sur la cotisation d’assurance, jusqu'à 30%, grâce un programme de récompense fonctionnant avec une application mobile.
Pixpay lance son service en Espagne
Deux ans après son lancement en France, Pixpay, qui propose une carte de paiement co-pilotée par les parents aux adolescents dès 10 ans, a annoncé mardi avoir choisi l’Espagne pour déployer pour la première fois son service hors de ses frontières. Pixpay devient ainsi le premier acteur de ‘teen banking’ à être présent dans deux pays européens. Cette ouverture marque le début de la stratégie de développement international de la start-up qui a dépassé les 100.000 utilisateurs payants cet été.
Le chômage a encore diminué au Royaume-Uni
Le taux de chômage au Royaume-Uni a encore baissé à 4,3% à la fin du troisième trimestre, un plus bas depuis juillet 2020 selon les données publiées mardi par l’Office for National Statistics (ONS), au-dessous des prévisions d'économistes qui anticipaient un taux de 4,4%. Le taux reste supérieur de 0,3 point à celui d’avant la pandémie. Le nombre de chômeurs a diminué de 152.000 unités, à 1,45 million, tandis que l’emploi a augmenté de 247.000 unités, à 32,52 millions, au-dessus des attentes d’un gain de 185.000 salariés.
UniCredit prévoit des suppressions de postes à l’international
La banque italienne UniCredit prévoit de réduire le nombre d’employés dans plusieurs de ses hubs internationaux, dont New York et Tokyo, a révélé Bloomberg, citant des sources qui ont tenu à rester anonymes. UniCredit déplacera les activités de dépôt et de prêt actuellement gérées par ses bureaux de Londres, Mumbai, Singapour, Pékin, Tokyo, Shanghai et Hong Kong vers les principaux pays d’Europe. Environ 700 postes seraient concernés par cette restructuration. Toujours selon l’agence de presse, le bureau de New York restera le seul emplacement non essentiel où des clients seront conservés. Ce mouvement s’inscrit dans le cadre de la volonté du président de la banque, Andrea Orcel, de simplifier l’entreprise et de concentrer sa stratégie sur une croissance locale.
JPMorgan lance des poursuites contre Tesla
JPMorgan réclame 162 millions de dollars (143 millions d’euros) à Tesla, selon une plainte déposée lundi auprès d’un tribunal de Manhattan. Le groupe bancaire s’estime lésé par le constructeur de véhicules électriques. En 2014, il avait accordé un financement à Tesla sous forme de warrants. Ces instruments, qui expiraient en juin et juillet 2021, auraient permis à la banque de toucher la différence entre le prix d’exercice (strike) de ces titres et le cours de l’action Tesla, si celui-ci était supérieur à l'échéance. Or, à la suite des tweets d’Elon Musk, JPMorgan a modifié par deux fois le strike des warrants, estimant qu’elle en avait le droit contractuellement. Le constructeur ne l’entend pas de cette oreille, et a refusé de payer la banque à l'échéance des instruments, alors que son action s’est envolée depuis.
Les assureurs prévoient d’allouer 14% des encours aux actifs risqués pour 2023
L'enquête annuelle de BlackRock confirme l'appétit croissant des assurés pour les actifs privés.
JPMorgan poursuit Tesla en justice
L’usage controversé que fait Elon Musk de Twitter rebondit dans les prétoires. La banque JPMorgan réclame 162 millions de dollars à Tesla, selon une plainte déposée lundi dans un tribunal de Manhattan.
UniCredit s’apprête à supprimer des postes à l’international
La banque italienne UniCredit prévoit de réduire le nombre d’employés dans plusieurs de ses hubs internationaux, dont New York et Tokyo, a révélé Bloomberg, citant des sources qui ont tenu à rester anonymes. UniCredit déplacera les activités de dépôt et de prêt actuellement gérées par ses bureaux de Londres, Mumbai, Singapour, Pékin, Tokyo, Shanghai et Hong Kong vers les principaux pays d’Europe. Environ 700 postes seraient concernés par cette restructuration. Toujours selon l’agence de presse, le bureau de New York restera le seul emplacement non essentiel où des clients seront conservés.
Le chômage est inférieur aux prévisions au Royaume-Uni
Le taux de chômage au Royaume-Uni a encore baissé à 4,3% à la fin du troisième trimestre, un plus bas depuis juillet 2020 selon les données publiées mardi par l’Office for National Statistics (ONS), au-dessous des prévisions d'économistes qui anticipaient un taux de 4,4%.
Bercy met en route le dispositif des obligations Relance
Le fonds d’investissement « Obligations Relance » a levé 1,7 milliard d’euros. Les entreprises pourront baisser leur taux d’emprunt via des critères ESG.
L’AMF alerte encore sur les «equity lines» et des Ocabsa
Avec 250 appels d’épargnants depuis le début de l’année, se plaignant de pertes importantes après avoir investi dans des sociétés ayant recours à des financements sous forme d’equity lines ou d’Ocabsa (obligations convertibles en actions avec bons de souscription d’actions), l’AMF alerte à la fois les sociétés, les mandataires sociaux et les investisseurs sur les risques associés à ces instruments. En juillet 2020, l’AMF avait rappelé que le recours à ces financements est le plus souvent le fait de sociétés qui n’ont plus accès au crédit. Dans un communiqué publié lundi, elle rappelle notamment aux actionnaires que ces financements sont généralement mis en place sur le fondement de délégations de compétence consenties par l’assemblée générale au conseil d’administration. Les actionnaires sont donc invités à être vigilants sur les résolutions qui seront débattues et votées lors des assemblées générales, particulièrement celles visant à supprimer leur droit préférentiel de souscription.
La Banque Postale dévoile sa banque de financement et d’investissement
La nouvelle structure se concentrera sur ses marchés cœur, développera l’origination et la structuration obligataire et exploitera la data de ses métiers de flux.
BNP Paribas viserait le prix fort pour céder Bank of the West
Les 15 milliards de dollars évoqués pour cette cession pourraient refroidir les acheteurs potentiels, d’autant que leur nombre reste limité.
Le Groupe Matmut rejoint la Net-Zero Insurance Alliance
Le Groupe Matmut a annoncé lundi son adhésion à la Net-Zero Insurance Alliance (NZIA) et sa signature des «Principes pour une assurance responsable». Cet engagement est le prolongement de la politique volontariste du Groupe Matmut en faveur de l’environnement, via son activité assurantielle, ses investissements financiers et ses propres modes de fonctionnement. La Net-Zero Insurance Alliance (NZIA), sous égide du Programme des Nations Unies pour l’Environnement, rassemble des assureurs et réassureurs mondiaux engagés en faveur d’une accélération du rôle du secteur dans la transition écologique et avec un objectif zéro carbone. Au titre de cet engagement, le Groupe Matmut fixera des objectifs intermédiaires, régulièrement mesurables (tous les 5 ans) et rendra publiques chaque année ses avancées en faveur de la transition écologique, aussi bien à travers son activité d’assureur que dans son rôle d’investisseur institutionnel.
La Turquie divise les banques étrangères avec une devise au plus bas
Quelques jours après qu’UniCredit a vendu sa participation dans une banque turque, BBVA affirme au contraire sa présence dans le pays.
L’AMF alerte de nouveau sur les risques des « equity lines » et des Ocabsa
Avec 250 appels d’épargnants depuis le début de l’année, se plaignant de pertes importantes après avoir investi dans des sociétés ayant recours à des financements sous forme d’equity lines ou d’Ocabsa (obligations convertibles en actions avec bons de souscription d’actions), l’AMF alerte à la fois les sociétés, les mandataires sociaux et les investisseurs sur les risques associés à ces instruments.
BBVA veut affirmer sa présence en Turquie
BBVA ne regarde pas que vers l’Amérique latine. La banque espagnole a dévoilé lundi une offre de rachat des 50,15% du capital de la banque turque Garanti qu’elle ne détient pas encore pour 2,25 milliards d’euros. Avec une offre de 12,2 lires turques par action (1,07 euro), BBVA précise proposer une prime de 15% par rapport au cours du marché de vendredi et une prime de 34% par rapport au cours moyen pondéré en fonction du volume des six derniers mois.
BNP Paribas étudierait une vente de Bank of the West
BNP Paribas travaille avec des banques conseil pour étudier une possible vente de sa filiale américaine Bank of the West alors que la banque française cherche à se retirer du marché américain de la banque de détail où elle a bataillé pour concurrencer des rivaux plus gros et mieux capitalisés, ont dit à Reuters trois sources au fait du dossier.
La SEC rejette l’ETF bitcoin de VanEck
La Securities and Exchange Commission a rejeté vendredi la candidature du VanEck Bitcoin ETF à New York, invoquant des inquiétudes quant au risque que la fraude sur le marché des crypto monnaies se propage aux échanges réglementés, rapporte le Financial Times. Le régulateur a cité des «actes et pratiques frauduleux et manipulateurs» sur les marchés où le bitcoin est négocié. Sa décision se fonde sur la nécessité de «protéger les investisseurs et l’intérêt public», a-t-il ajouté. Jusqu’à présent, la SEC n’a approuvé que des ETF sur les futures de bitcoin.
Le premier chiffrage de la «Grande Sécu» irrite les complémentaires santé
Les organismes d'assurance maladie complémentaire montent au créneau après la divulgation des coûts du projet de «Grande Sécu».
BNP Paribas Réunion essuie une amende de 3 millions d’euros
L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) a infligé un blâme et une amende de 3 millions d’euros à BNP Paribas Réunion, notamment pour non-respect des plafonds applicables en matière de frais de rejet et de commissions d’intervention. Cette décision pourra faire l’objet d’un recours. Une mission de contrôle menée entre juillet 2019 et janvier 2020 a d’abord constaté que BNP Paribas Réunion facturait, à l’occasion du rejet d’un chèque, un forfait de frais bancaires de 30 euros pour les chèques d’un montant inférieur ou égal à 50 euros et de 50 euros pour les chèques d’un montant supérieur à 50 euros. La banque facturait aussi des commissions d’intervention, ce qui entraînait un dépassement des plafonds de frais prévus par le code monétaire et financier. Ces pratiques ont été relevées dans 48 dossiers. L’ACPR a aussi montré que la banque facturait, à l’occasion du rejet d’un prélèvement, outre un forfait de frais bancaires de 20 euros, une commission d’intervention, ce qui entraînait, là aussi, un dépassement des plafonds de frais. La banque a enfin été épinglée pour un manque d’informations aux clients.
Les pénuries de main d’œuvre inquiètent les entreprises
Les sociétés compensent assez souvent en augmentant le nombre des heures travaillées.
La banque de détail retrouve le chemin de la croissance
L'activité, qui a pesé pendant des années sur le résultat des banques, voit ses revenus rebondir. En attendant la hausse des taux.
Pékin veut vérifier la cybersécurité des entreprises qui entrent à la Bourse de Hong Kong
Le régulateur chinois du cyberespace a proposé dimanche d’obliger les entreprises souhaitant se coter à la bourse de Hong Kong à demander des inspections de cybersécurité si elles traitent des données qui concernent la sécurité nationale. Les plateformes internet qui prévoient aussi d'établir des sièges sociaux, des centres d’exploitation ou de recherche à l'étranger devraient également soumettre un rapport aux régulateurs. Ces propositions, mises en consultation, jusqu’au 13 décembre, interviennent au moment où Pékin renforce la surveillance de son secteur technologique.