UBS a publié un bénéfice net de 2,3 milliards de dollars (2 milliards d’euros) au troisième trimestre 2021, en hausse de 9% par rapport au même trimestre de l’année précédente. Le consensus des analystes diffusé par la banque suisse anticipait un bénéfice net de 1,6 milliard de dollars pour la période.
HSBC a publié un résultat supérieur aux attentes. Elle affiche un bénéfice avant impôts de 5,4 milliards de dollars (4,6 milliards d’euros) pour le troisième trimestre 2021, en hausse de 74% par rapport aux 3,1 milliards de dollars sur la même période un an plus tôt. Le consensus cité par HSBC attendait un bénéfice avant impôts de 3,8 milliards de dollars. Ces résultats ont notamment été tirés par une reprise sur provision pour créances douteuses de 659 millions de dollars durant le trimestre. L’Asie, continent sur lequel HSBC concentre son développement, a contribué à ce bénéfice pour 3,3 milliards de dollars, tandis que la branche britannique de la banque y a contribué pour 1,5 milliard de dollars. En outre, elle a annoncé lancer un important plan de rachat d’actions de 2 milliards de dollars.
Le groupe bancaire américain Citigroup a annoncé lundi qu’il comptabiliserait des charges importantes jusqu'à la fin 2023 en raison de la fermeture de son activité de banque de détail en Corée du Sud. Citibank Korea a commencé à négocier le plan de départs volontaires avec les syndicats et le groupe ne peut en estimer le montant actuellement, a indiqué Citigroup. Il a décidé d’arrêter ses activités de banque de détail dans 13 marchés en Asie, en Europe, au Moyen-Orient et en Afrique. Le groupe avait indiqué en avril qu’il recentrerait ses activités de banque de détail en Asie et dans la zone Europe-Moyen-Orient-Afrique sur quatre marchés de la clientèle fortunée: Singapour, Hong Kong, les Emirats arabes unis et Londres.
Mastercard va plus loin dans les services liés aux cryptomonnaies. Il a annoncé lundi que les partenaires de son réseau vont pouvoir permettre à leurs clients d’acheter, de vendre et de détenir des cryptomonnaies à l’aide d’un portefeuille numérique. Ils pourront aussi les récompenser avec des devises numériques dans le cadre de programmes de fidélité. Le géant des cartes de crédit a déclaré qu’il offrirait ces services en partenariat avec Bakkt Holdings, la plateforme d’actifs numériques fondée par Intercontinental Exchange, propriétaire du Nyse. Fondée en 2018, Bakkt est entrée en Bourse plus tôt dans l’année grâce à une fusion de 2,1 milliards de dollars (1,81 milliards d’euros) avec un véhicule d’investissement coté (Spac). Après cette annonce, le cours de la société a bondi de 77% à 16,19 dollars l’action lundi. L’année dernière, son rival Visa s'était associé avec la fintech BlockFi pour offrir une carte de crédit qui permet aux utilisateurs de gagner des bitcoins sur les achats.
Le directeur général du groupe HSBC, Noel Quinn, a déclaré lundi que la banque avait aidé ses clients à émettre 170 milliards de dollars de green bonds cette année. Le produit des obligations vertes est généralement utilisé pour des projets visant à réduire les émissions de gaz à effet de serre, à s’adapter au changement climatique, à augmenter l’efficacité énergétique ou à étendre l’utilisation des énergies renouvelables. «Rien que cette année, nous avons déjà aidé nos clients à émettre 170 milliards de dollars d’obligations vertes avec un plus large éventail de structures et une plus grande variété d'émetteurs que jamais auparavant», a-t-il déclaré lors d’un discours prononcé lors du sommet de la Middle East Green Initiative en Arabie saoudite.
Mastercard va plus loin dans les services liés aux cryptomonnaies. Il a annoncé lundi que les partenaires de son réseau vont pouvoir permettre à leurs consommateurs d’acheter, de vendre et de détenir des cryptomonnaies à l’aide d’un portefeuille numérique. Ils pourront aussi les récompenser avec des devises numériques dans le cadre de programmes de fidélité.
Le groupe bancaire américain Citigroup a annoncé lundi qu’il comptabiliserait des charges importantes jusqu'à la fin 2023 en raison de la fermeture de son activité de banque de détail en Corée du Sud.
Commela plupart des banques ce trimestre, HSBC a publié un résultat supérieur aux attentes. Elle a par ailleurs annoncé un programme de rachat d’actions portant sur 2 milliards de dollars.
Generali a reçu l’autorisation de la Commission européenne pour racheter la part de Cattolica qu’il ne détient pas. L’opération, qui permettrait à Generali de devenir numéro un du marché de l’assurance non-vie et de renforcer sa présence sur le marché de l’assurance vie en Italie, concerne 76,3% du capital de Cattolica (124 millions d’actions). L’offre publique d’achat s'élève à 1,17 milliard d’euros, soit un prix de 6,75 euros par action correspondant à une prime de 40,5% par rapport à la moyenne arithmétique, pondérée par les volumes échangés, du cours officiel par action de Cattolica sur les 6 mois précédents la date de l’offre (31 mai 2021).
KBC Bank Ireland a conclu un accord juridiquement contraignant concernant la vente de la quasi-totalité de ses actifs de crédits performants et de son portefeuille de dépôts à Bank of Ireland Group. En outre, un petit portefeuille de crédits hypothécaires non performants (ENP) sera également acquis dans le cadre de la transaction. L’opération, pour un montant total d’environ 5 milliards d’euros, porte sur environ 8,8 milliards d’euros de crédits hypothécaires performants, environ 100 millions d’euros de crédits commerciaux et à la consommation principalement performants, environ 300 millions d’euros de crédits hypothécaires non performants et environ 4,4 milliards d’euros de dépôts.
La proposition législative de la Commission, attendue mercredi, devrait entraîner des besoins en capitaux. Les banques essayeront de peser sur les discussions à venir.
Sabadell a annoncé samedi avoir rejeté une offre de rachat émanant de la banque britannique Co-op Bank sur sa filiale TSB, rachetée en 2005 pour 1,7 milliard de livres. Selon une information de SkyNews, Co-op Bank aurait approché Sabadell au début du mois pour sonder son appétit sur une éventuelle transaction. Le prêteur britannique aurait proposé de racheter TSB. Dans sa déclaration, Sabadell a justifié le rejet de son conseil d’administration en soulignant que « ce n’était pas une transaction que le groupe souhaitait explorer pour le moment comme il l’avait déjà indiqué publiquement ». Lors de la présentation de sa nouvelle feuille de route en mai, Sabadell avait écarté l’hypothèse d’une vente de sa filiale britannique, qui a accumulé 500 millions d’euros de pertes en trois ans, non sans la mettre à la diète : le prêteur espagnol avait évoqué alors une base de coûts de 730 millions de livres à horizon 2023, soit 8% de moins qu’en 2020.
Covéa et Exor auraient repris leurs discussions sur un éventuel rachat par la mutuelle du réassureur PartnerRe, propriété de la holding de la famille Agnelli, indiquait le journal Il Sole 24 Ore samedi. Les deux groupes discuteraient sur la base d’une valorisation du réassureur « proche » de celle convenue dans le cadre de leur accord initial de 2020, a déclaré l’une des sources du journal italien. Covéa et Exor s’étaient mis d’accord début 2020 pour réaliser la transaction à un prix de 7,3 milliards d’euros mais la crise du Covid-19 a fait capoter l’opération en mai 2020. Un partenariat avait finalement été conclu, Covéa choisissant d’investir 750 millions d’euros sur une période de cinq ans dans des véhicules d’investissement dédiés ayant pour actifs sous-jacents les activités de réassurance du groupe Partner Re. Covéa n’a pas répondu aux sollicitations de L’Agefi. Exor n’a pas fait de commentaire.
Le conseil d’administration de la Maif a validé une stratégie de sortie des énergies fossiles. La mutuelle promet l’arrêt immédiat du financement de nouveaux projets de production de pétrole et de gaz, par l’exclusion de toutes les entreprises qui mènent ce type de projets, de son portefeuille géré en direct et des fonds dédiés au groupe. Deuxième étape, elle exclura d’ici à 2030 les producteurs d’énergies fossiles non conventionnelles au-delà d’un seuil de 5% de leur production. Enfin, la Maif sera totalement sortie avant 2040 du secteur du pétrole conventionnel (y compris la production d’électricité à partir de pétrole) pour toutes les entreprises dont cette activité dépasse 5% du chiffre d’affaires. La Maif s’est déjà engagée sur une sortie totale du charbon d’ici à 2030.
Generali a annoncé avoir reçu l’autorisation de la Commission européenne pour racheter la part de Cattolica qu’il ne détient pas. L’opération, qui permettrait à Generali de devenir numéro un du marché de l’assurance non-vie et de renforcer sa présence sur le marché de l’assurance vie en Italie, concerne 76,3% du capital de Cattolica (124 millions d’actions).
Après l’annonce le 16 avril 2021 de la signature par KBC Bank Ireland d’un protocole d’accord, cette dernière confirme qu’elle a maintenant conclu un accord juridiquement contraignant concernant la vente de la quasi-totalité de ses actifs de crédits performants et de son portefeuille de dépôts à Bank of Ireland Group. En outre, un petit portefeuille de crédits hypothécaires non performants (ENP) sera également acquis dans le cadre de la transaction.
Le numéro un de la banque domestique espagnole CaixaBank a confirmé jeudi qu’il envisageait de céder sa participation de 9,9 % dans l’autrichienne Erste Group Bank (EBS) - dont 4,5% sont actuellement couverts par un accord de swap -, en fonction des conditions du marché. A l’heure actuelle, la valeur de cette participation s’élève à environ 1,65 milliard d’euros contre une valeur comptable de 1,25 milliard d’euros (après dépréciation) au deuxième trimestre 2021.
Le règlement Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR), qui vise à fournir plus de transparence en termes de responsabilité environnementale et sociale au sein des marchés financiers, a fait l'objet de discussions lors du Fund Forum International qui se tient à Monaco cette semaine.
Quinze ans après avoir échoué à racheter Banca Nazionale del Lavoro, reprise par BNP Paribas, BBVA refait une offensive dans la banque de détail dans la Botte.
Axa a procédé à l'émission d’une obligation verte à échéance avril 2030 pour un montant de 500 millions d’euros, a annoncé jeudi Société Générale Corporate & Investissement Banking (SG CIB), la banque de financement et d’investissement du groupe Société Générale, qui est intervenue en tant que teneur de livre unique sur l’opération. L’obligation, notée «BBB+» par Standard & Poor’s, a attiré un carnet d’ordres de plus de 2,3 milliards d’euros, a précisé SG CIB.
Le Bureau américain de la protection financière des consommateurs (CFPB, Consumer Financial Protection Bureau) est sur le point d’exiger des informations sur la façon dont Apple, Facebook, Google, Amazon et d’autres entreprises technologiques collectent, utilisent et commercialisent les données financières des consommateurs, a révélé l’agence Bloomberg qui cite des sources proches du dossier. Square et PayPal devraient également recevoir les demandes d’informations, ont indiqué ces mêmes sources.
