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Toute l'actualité Banque et Assurance

août 2022

La fintech saoudienne de paiement différé Tamara lève 100 millions de dollars

Tamara, fintech saoudienne de paiement différé (Buy Now Pay Later, ou BNPL) fondée en 2020, a annoncé lundi avoir un effectué une série B de 100 millions de dollars (100 millions d’euros) pour l’aider à se développer sur de nouveaux marchés et lancer de nouveaux services et produits. La start-up, qui a levé jusqu’à présent 215 millions de dollars de capitaux, compte plus de 3 millions d’utilisateurs actifs dans la région du Golfe. Parmi les participants à ce deuxième tour de table, on trouve notamment Sanabil Investments, qui appartient au fonds souverain saoudien (le Public Investment Fund, ou PIF), et Coatue. Tamara prévoit d’atteindre la rentabilité l’an prochain et, à plus long terme, une cotation en Arabie Saoudite et une deuxième cotation sur d’autres marchés comme le Royaume-Uni.

Bercy attend des efforts des banques et assureurs sur le pouvoir d’achat

Dans une interview donnée en fin de semaine au journal «Sud-Ouest», le ministre de l’Economie, des Finances et de la Souveraineté industrielle et numérique Bruno Le Maire a remis la pression sur les banques et les assureurs dans le cadre des mesures de l’exécutif pour le pouvoir d’achat sur fond d’accélération de l’inflation. «Je réunirai les banques en septembre pour leur demander de réduire les frais bancaires. Je demanderai aussi un effort aux assureurs sur les primes des assurances du quotidien, comme le logement ou la voiture», a répondu Bruno Le Maire à une question portant sur le partage du fardeau de l’inflation.

Scor fait évoluer son activité venture

Le groupe de réassurance français Scor a annoncé une évolution de son activité de venture créée en 2017, Scor Ventures, qui investit et s’associe avec des assurtechs en phase de démarrage. Dix-huit mois après avoir lancé « Ventures 2.0 », sa stratégie à horizon 2023 qui entend accélérer « la transformation numérique par le renforcement des capacités numériques et l’intégration de solutions innovantes dans la chaîne de valeur de la (ré)assurance, de l’amélioration des analyses de souscription à l’automatisation des sinistres », Scor dévoile sa nouvelle phase, « Ventures 2.5 ». Celle-ci consiste notamment à combiner en une seule entité les mandats dans la branche dommages et responsabilité et la branche vie et santé. «Cette nouvelle approche nous permettra d’accélérer et d’aligner davantage les transactions entre vie et santé et dommages et responsabilité», explique Scor dans un communiqué.

L’inflation dégradera la rentabilité des assureurs européens en 2022

Les assureurs européens subiront aussi les conséquences de l’accélération de l’inflation qui a atteint 8,9% en juillet 2022 sur le Vieux Continent. «La croissance des primes devrait être plus lente, car la hausse de l’inflation aura un impact sur la capacité des assurés à payer des primes plus élevées. En outre, le coût moyen par sinistre devrait augmenter, ce qui réduira la marge bénéficiaire des assureurs généraux», résume GlobalData dans une note. Selon la société spécialisée dans l’analyse de données, les paiements de sinistres d’assurance générale en Europe devraient augmenter de 5,1% en 2022, alors que les primes augmenteront à un taux plus faible de 4,9%, ce qui indique un impact négatif sur la rentabilité des assureurs.

L’assureur Indexia devant le tribunal correctionnel de Paris

Le groupe Indexia sera jugé par le tribunal correctionnel de Paris pour « pratiques commerciales trompeuses » après des surfacturations d’assurances pour téléphones et ordinateurs, a indiqué en fin de semaine dernière le parquet de Paris. Par l’intermédiaire de plusieurs sociétés comme SFAM, le groupe Indexia commercialise, entre autres, des services pour assurer des téléphones et des ordinateurs ainsi que des abonnements pour obtenir des réductions après achat (cashback). Début avril, la répression des fraudes avait transmis à la Procureure de la République du tribunal judiciaire de Paris les conclusions d’une enquête qui constatait des «pratiques consistant à faire faussement croire aux consommateurs souhaitant faire cesser des prélèvements, résilier leurs abonnements et se faire rembourser les sommes prélevées après résiliation de leur contrat, que leurs demandes étaient prises en compte, voire effectives».

L’utilisation de WhatsApp coûtera cher aux banques

Plusieurs grandes banques de Wall Street sont sur le point de conclure des accords les obligeant à payer jusqu'à 200 millions de dollars (199 millions d’euros) chacune et à admettre que l’utilisation par leurs employés d’applications de messagerie personnelle comme WhatsApp était contraire à la réglementation, a rapporté lundi le Wall Street Journal, citant des personnes proches du dossier. Bank of America, Barclays, Citigroup, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Morgan Stanley et UBS devraient payer une telle amende pour un total qui dépassera probablement le milliard de dollars.

Les assureurs se mobilisent après les orages en Corse

Les événements météorologiques dramatiques se succèdent cet été en France et pèseront sur les résultats techniques des assureurs. A la suite des violents orages meurtriers qui ont touché la Corse ces derniers jours, le ministre de l’Economie, des Finances et de la Souveraineté industrielle et numérique Bruno Le Maire a indiqué avoir fait le point avec Florence Lustman, présidente de France Assureurs, sur les dégâts provoqués et la mobilisation des assureurs pour indemniser les habitants sinistrés. Les intempéries qui ont touché la Corse, l’Hérault et le Var en milieu de semaine dernière pourraient entraîner entre 85.000 et 100.000 sinistres pour l’assurance dommages, rapporte dans un post Gilles André, directeur général de l’entreprise spécialisée en modélisation climatique RiskWeatherTech, tout en précisant que « la multiplicité des causes de sinistres (grêlés, fortes précipitations et rafales de vent) rend actuellement délicat une estimation monétaire des dommages ».

Citigroup écope d’une sanction de 12,6 millions de livres au Royaume-Uni

La banque américaine a été condamnée à une lourde amende par le régulateur financier britannique pour avoir omis de mettre en place des contrôles des abus de marché. La Financial Conduct Authority (FCA) a estimé dans un communiqué que les équipes de conformité du courtier de la banque américaine n’avaient pas pu surveiller efficacement, entre novembre 2015 et janvier 2018, les activités de négociation pour les initiés potentiels ainsi que tentatives de manipulation de marché. Outre-Manche, cette sanction contre Citigroup n’est pas une première. En 2019, la Banque d’Angleterre lui avait imposé une amende record de 44 millions de livres pour des années de rapports inexacts sur ses niveaux de capital et de liquidité.

Harris Associates met la pression sur Credit Suisse

Le principal actionnaire de Credit Suisse, Harris Associates qui a annoncé la semaine dernière détenir une participation de 10% dans la banque suisse, lui demande de redresser sa banque d’investissement ou de se chercher d’autres options, rapporte Bloomberg. Si le Credit Suisse n’est pas en mesure de trouver des moyens pour que les activités de banque d’investissement génèrent des rendements durables au cours des deux prochaines années, il devra explorer d’autres options, notamment une vente, une scission ou une fusion, a déclaré David Herro, directeur des investissements. de Harris Associates, dans une interview à Bloomberg TV.

Après le scandale, Vilavi (Assu2000) nomme un nouveau président

Le courtier en assurance Vilavi (ex-Assu2000) achève la mue de sa gouvernance après le scandale qui a touché son ex-PDG et fondateur Jacques Bouthier, mis en examen pour viol et traite de mineures. Depuis la fin du mois de mai, le directeur général délégué David Guyonnet exerçait l’intérim au poste de président. Michael Hörr, âgé de 57 ans et de nationalité allemande, qui exerçait jusqu’ici comme directeur commercial courtage d’Allianz France, a pris ses fonctions en tant que président du courtier grossiste le vendredi 19 août. Il est accompagné par deux directeurs généraux, David Guyonnet et Amir Messadi. Ils assureront respectivement la direction assurantielle et technique du groupe, pour le premier, et la direction des opérations et des fonctions support du groupe, pour le second.

Monte dei Paschi pourrait lever 2,5 milliards d’euros par étapes

La banque italienne qui cherche à augmenter son capital d’ici la mi-novembre pourrait, selon le quotidien La Repubblica, chercher à procéder par tranches et non avec une seule levée de 2,5 milliards d’euros. Les élections du 25 septembre compliquent la donne. Selon le journal, la banque pourrait obtenir 1,6 milliard d’euros déjà engagés par le Trésor italien d’ici au 12 novembre. Plus tard, elle pourrait obtenir des « injections supplémentaires de fonds privés, peut-être de l’acheteur tant attendu que le Trésor recherche depuis des années », souligne le quotiden. Mi-juillet, le PDG de Monte dei Paschi a déclaré publiquement que la banque lèverait les 2,5 milliards d’euros via une augmentation de capital à exécuter sous une condition de « tout ou rien ». Mais dans des documents publiés sur le site Web de la banque à la mi-août avant une assemblée des actionnaires du 15 septembre qui doit approuver la levée de capitaux, MPS a abandonné la condition « tout ou rien » pour l’appel en espèces. MPS pourrait ajouter plus de banques d’investissement au groupe de huit prêteurs déjà retenus pour conduire l’appel de fonds.

Bank of Cyprus Holdings rejette l’approche de Lone Star

Le groupe de capital investissement a transmis à la banque chypriote une offre de rachat en numéraire de 1,51 euro par action, écartée par la banque vendredi. A Londres, où elle est cotée, l’action de la première banque commerciale de l’île a gagné 9% en clôture, après avoir grimpé de plus de 20% en séance. En vertu de la réglementation boursière britannique, Lone Star a désormais jusqu’au 30 septembre pour formuler une offre formelle. Si les fonds d’investissement se tiennent généralement à l’écart du secteur bancaire, Lone Star agit à rebours. Il détient notamment la banque allemande IKB Deutsche Industriebank AG et la banque portugaise Novo Banco SA.
Réglementation

Revolution Beauty s’empêtre dans ses problèmes comptables

Le groupe de cosmétiques Revolution Beauty demande la suspension de sa cotation à compter du 1er septembre et jusqu’à la publication de ses résultats annuels. Le groupe britannique ne pourra publier les résultats de son exercice clos fin février 2022 avant le 31 août, ses auditeurs ayant signalé des problèmes comptables. Le groupe avait déjà indiqué le 11 août dernier des problèmes concernant la comptabilisation des revenus, le provisionnement des stocks ou le provisionnement des créances irrécouvrables. L’action a chuté vendredi de près de 38% à Londres, abandonnant plus de 72% en un mois. Deux jours auparavant, le groupe britannique de mode en ligne Boohoo avait acquis une participation de 7,1%, devenant ainsi le troisième actionnaire de Revolution Beauty, avec près de 13 % du capital.
Réglementation
Assurance

Les investissements dans les assurtechs décrochent

La valeur des investissements mondiaux dans l’assurtech a chuté de 79,6% en 2021, selon les statistiques publiées jeudi par Global Data. Le ralentissement se confirme au premier semestre 2022. A la fin du mois de juillet, Global Data a recensé un milliard de dollars d’investissements dans les jeunes pousses de l’assurance, soit 49,5% de la totalité investie sur l’année 2021. Ces chiffres suggèrent donc que «la croissance ne sera pas au rendez-vous cette année», conclut l’organisme. Les difficultés des assurtechs semblent de fait se multiplier. Récemment, Lemonade a réduit le personnel de Metromile de 20% après avoir finalisé l’acquisition de l’insurtech. Parmi les autres jeunes pousses de haut niveau qui ont pris des mesures similaires en 2022, citons Nova Benefits qui a supprimé 30% de son personnel en juin et Zego qui a supprimé 17% de ses effectifs en juillet.
Assurance

MUFG lorgne deux portefeuilles de prêts en Indonésie et aux Philippines

Le premier prêteur japonais, Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG), est en discussions avancées pour reprendre, auprès de PPF Group, les actifs du spécialiste des crédits à consommation, Home Credit, dans les deux pays, rapportait jeudi Bloomberg, évoquant des sources proches du dossier. Après le décès accidentel en 2021 de l’homme d’affaires tchèque Petr Kellner, fondateur de PPF Group, ses héritiers ont opté pour un recentrage de l’entreprise vers l’Europe et un désengagement des activités financières en Asie du Sud-Est. De son côté, MUFG, confronté comme la plupart des grands groupe bancaires nippons à des taux très bas sur son marché domestique, est à la recherche d’actifs de crédit assortis de taux plus élevés.
Assurance

Le réchauffement climatique réduit l’accessibilité à l’assurance habitation en Australie

En provoquant une hausse des primes en assurance habitation en raison de l’augmentation de la sinistralité, le réchauffement climatique devrait accroître les inégalités en Australie, a dévoilé mercredi l’institut des actuaires australien. Selon l’étude de l’Institut, environ un million de ménages considérés comme «vulnérables» consacrent plus de 4 semaines de leur revenu annuel brut à l’assurance habitation, contre une moyenne de 1,1 semaine dans le pays. Pour les ménages dont la prime annuelle d’assurance habitation est supérieure à 2.000 dollars, la moitié gagne moins de 65.000 dollars.
Assurance

Scor perd une place parmi les 50 plus grands réassureurs mondiaux

Le groupe de réassurance allemand Munich Re a engrangé en 2021 des primes brutes émises de réassurance, en activité vie et non vie, de 46,8 milliards de dollars (48 milliards d’euros), faisant de lui le premier réassureur mondial pour la deuxième année consécutive, selon le classement établi par l’agence de notation de crédit américaine Am Best. Swiss Re et Hannover Re complètent le podium avec des primes de respectivement 39,2 milliards et 31,4 milliards de dollars. Quatrième l’an dernier, le réassureur français Scor subit une baisse de 1% de ses primes à 19,9 milliards de dollars, ce qui le rétrograde à la cinquième place derrière Canada Life Re. Huitième en 2020, ce dernier a tiré parti d’une croissance de 62% de ses primes qui ont totalisé 23,6 milliards de dollars l’an dernier.
Assurance

Swiss Life a dépassé les attentes au premier semestre

Swiss Life a publié mercredi un bénéfice net au titre du premier semestre 2022 en hausse de 4% sur un an à 642 millions de francs suisses (664, 23 millions d’euros), supérieur aux attentes des analystes qui tablaient sur 623 millions de francs, selon les estimations de Refinitiv relayées par Reuters. La performance de l’assureur helvétique a notamment été portée par le résultat lié aux frais et commissions, en hausse de 17% à 349 millions d’euros. Le produit direct des placements a légèrement augmenté, passant de 1,97 milliard de francs un an plus tôt à 1,98 milliard de francs, tandis que son rendement direct des placements non annualisé a augmenté de 10 points de base pour atteindre 1,2%. «Nous confirmons donc les objectifs financiers du groupe Swiss Life jusqu’en 2024», a déclaré le directeur général, Patrick Frost. Le mois dernier, Swiss Life a cédé à CNP Assurances la participation de 34% qu’il détenait dans leur filiale commune d’assistance aux personnes et aux biens Filassistance International, conformément aux dispositions de leur pacte d’associés datant de 2012.
Assurance
Réglementation

Emmanuelle Wargon prend la direction de la CRE

Par décret du Président de la République du 16 août 2022, Emmanuelle Wargon est nommée présidente de la Commission de régulation de l’énergie (CRE) pour un mandat de six ans non renouvelable. Elle succède à Jean-François Carenco à la suite de sa nomination en qualité de Ministre délégué auprès du ministre de l’Intérieur et des Outre-mer chargé des Outre-mer. Diplômée d’HEC et ancienne élève de l’ENA, Emmanuelle Wargon était secrétaire d’Etat auprès du ministre de la Transition écologique et solidaire d’octobre 2018 à juillet 2020, puis ministre déléguée en charge du Logement auprès de la ministre de la Transition écologique, de juillet 2020 à mai 2022. Battue dès le premier tour des législatives, elle a quitté le gouvernement en mai 2022.
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