Toute l'actualité Banque et Assurance

Coup de jeune pour les cabinets d’avocats d’affaires

Le quotidien souligne la naissance aujourd’hui à Paris de trois nouveaux cabinets d’avocats. A savoir Bichot & Associés, Frieh Bouhénic et Solférino. Pour ce dernier, l’«aventure débute à 5 trentenaires» indique le quotidien. Guillaume Buge et Fouad Bellaaroussi, 2 d’entre eux, estiment que « le marché du droit parisien reste ouvert et manifeste une vigueur encourageante. Incontestablement, il y a des places à prendre ».

Bank of America craint une attaque de WikiLeaks

Quelque 20 cadres dirigés par le responsable des risques de la banque américaine seraient en train de passer en revue des milliers de documents internes, craignant d’être une cible prochaine de WikiLeaks, selon le journal. Le directeur de WikiLeaks, Julian Assange, avait en effet annoncé son intention de «mettre à bas» une grande banque américaine.

Le groupe de travail de l'AFG sur la compétitivité en passe de livrer ses conclusions

Le groupe de travail sur la compétitivité de la règlementation française créé par l’Association française de la gestion financière (AFG) et présidé par Arnaud Faller devrait boucler ses travaux début 2011, indique l’AFG dans sa lettre de décembre 2010.Le groupe de travail s’est réuni à plusieurs reprises depuis septembre 2010 et ses premières conclusions ont déjà fait l’objet de discussions acec l’AMF et le Trésor et concernent les produits, la gestion financière ainsi que la création de SGP en France, précise la lettre. Un rapport définitif est programmé pour le début de l’année 2011.

Steven Rattner règle son différend avec l’Etat de New York

Selon le Financial Times, Steven Rattner, l’ancien conseiller de Barack Obama pour l’automobile, a accepté de verser 10 millions de dollars pour régler son différend avec l’Etat de New York dans une affaire corruption. Steven Rattner était accusé d’avoir en 2007 payé des pots-de-vin pour obtenir 150 millions de dollars d’investissements d’un fonds de retraite de cet Etat, quand il dirigeait le fonds Quadrangle qu’il a cofondé. Les autorités new-yorkaises lui réclamaient au moins 26 millions de dollars et demandaient un bannissement définitif des activités financières dans l’Etat. Finalement, elles ont obtenu 10 millions de dollars et une interdiction de cinq ans de tout contact avec des fonds de pension new-yorkais. Ce montant s’ajoute aux 6,2 millions de dollars que l’ex-conseiller de Barack Obama avait déjà accepté de payer le mois précédent pour solder des poursuites lancées par la SEC.

Directive MIF : le CESR publie un vademecum sur les actions cotées

Le Comité européen des régulateurs des marchés des valeurs mobilières (CESR), qui devient le 1er janvier prochain l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF ou Esma), a publié le 30 décembre une série de règles ainsi qu’un guide pratique concernant la publication de certaines informations concernant les actions cotées dans le cadre de la transparence de marché exigée par la directive MIF.Le CESR détaille dans un guide les différentes informations à fournir sur les actions ainsi que les calculs à effectuer et indique que les résultats de tous ces travaux seront rendus publics. Afin de répondre aux exigences de la directive, le CESR a d’ailleurs mis en place une base de données dédiée sur son site internet.

Appel à la modération réglementaire outre-Manche sur les prêts hypothécaires

Selon Le Financial Times, le ministre du logement britannique, Grant Shapps, estime que la mise en place d’une réglementation trop stricte en matière de prêts hypothécaires pourrait aggraver la crise du marché immobilier britannique. Le ministre profitera d’une réunion la semaine prochaine avec le patron de la FSA, Hector Sants, pour insister sur les risques d’un encadrement trop sévère dans le contexte actuel. La FSA a lancé une consultation sur ce dossier et propose d’introduire des restrictions sur les produits à haut risque.

AIG se désengage de Blackstone

L’assureur américain a trouvé une nouvelle source de remboursement des pouvoirs publics. Bloomberg rapporte en effet, sur la foi de documents enregistrés auprès de la SEC, qu’AIG a récemment converti en titres ordinaires, en deux temps et afin de les céder sur le marché, les «partnership units» reçus en 2007 lors de l’introduction en Bourse de la société de private equity (correspondant alors à un engagement datant de 1998). AIG devrait percevoir la seconde tranche de titres ordinaires le 9 février prochain. L’opération pourrait lui rapporter 510 millions de dollars. La cession récente de ses deux principales divisions internationales d’assurance vie, AIA et American Life Insurance, lui a rapporté 36,7 milliards. Le groupe dirigé par Robert Benmosche cherche un repreneur pour sa filiale taïwanaise Nan Shan Life Insurance.

La FSA plus sévère que jamais

Le montant des amendes infligées par l’Autorité des services financiers outre-Manche (Financial Services Authority, FSA) a atteint le niveau record de 89 millions de livres (103 millions d’euros) en 2010, alors que l’institution se prépare à être remplacée par de nouveaux organes de surveillance. Le montant de ces amendes a quasiment triplé par rapport à celui de l’an passé.

Le Vatican dans le droit chemin

Le Vatican, dont la banque fait l’objet en Italie d’une enquête pour blanchiment d’argent, a adopté hier une série de règles sans précédent pour se conformer à compter du 1er avril prochain aux normes internationales sur la transparence financière. Selon un «motu proprio» (décret papal) signé par Benoît XVI, le Vatican promet ainsi de se conformer aux règles du Groupe d’action financière (Gafi).

AXA complète son dispositif en Europe centrale et orientale avec la Biélorussie

Le groupe français prend 80 % du premier acteur privé en assurance dommages de l'ex-république soviétique

Le Trésor américain prépare sa sortie d’Ally Financial

L’ex-GMAC a franchi une étape vers son indépendance avec l’annonce d’une conversion de titres préférentiels pour 5,5 milliards de dollars

Carlyle aurait cédé 2,5 % de China Pacific Insurance pour 860 millions de dollars

La firme de capital-investissement disposerait ainsi encore de quatre milliards de dollars de plus-value potentielle dans l'assureur chinois

Hermès : l'AMF se prononcera en janvier sur la dispense d'OPA

Le Collège de l’Autorité des marchés financiers dira en janvier s’il accorde ou non à Hermès une dérogation à son obligation de lancer une offre publique d’achat sur les minoritaires du sellier de luxe, a indiqué à Reuters le secrétaire général de l’AMF, Thierry Francq. «Le Collège prendra sa décision en janvier après avoir recueilli les avis et les arguments des différentes parties», a déclaré Thierry Francq.Pour verrouiller le capital face à l’irruption et à la montée de LVMH, la famille Hermès a décidé début décembre de créer une holding détenant plus de 50% du capital d’Hermès International. Légalement, les actionnaires, qu’ils soient réunis au sein d’une holding ou associés dans un pacte d’actionnaires, sont tenus de lancer une OPA en cas de franchissement du tiers du capital. Mais ils peuvent obtenir une dérogation de l’AMF dans certains cas.

Madoff: lourdes présomptions d’illégalité à l’encontre du liquidateur

Irving Picard, le liquidateur de la société de Madoff, BLMIS, s’attire les foudres des victimes américaines et du Congrès, rapporte L’Agefi suisse. Le trustee prend des partis-pris contraires à la loi sur la protection des investisseurs et à la loi sur les faillites, estime un membre de la Chambre des Représentants, qui a récemment déposé une proposition de loi visant indirectement à limiter la marge de manoeuvre du trustee.

L'assureur Allstate poursuit BofA et Countrywide sur les CDO

Selon Les Echos, la reprise du spécialiste du crédit hypothécaire Countrywide pourrait coûter plus cher que prévu à Bank of America (BofA). Dans un recours devant le District Court de Manhattan rendu public mardi 28 décembre, l’assureur américain Allstate a décidé de porter plainte contre Countrywide et son repreneur pour cause de tromperie sur la valeur de 700 millions de dollars de produits structurés adossés à des prêts immobiliers (CDO) acquis entre2005 et 2007.

La SEC enquête sur les sociétés internet non cotées

La Securities and Exchange Commission (SEC) a ouvert une enquête sur les échanges d’actions de sociétés internet non cotées comme Facebook et Twitter, dont la valeur a au moins doublé ces derniers mois, selon plusieurs médias américains, citant des sources ayant connaissance de la procédure.La SEC a demandé à des acteurs de ces échanges des informations relatives aux transactions, notamment la façon dont étaient valorisées lesdites entreprises, écrit le Wall Street Journal.

Fiscalité : la Suisse et la Corée du Sud signent une CDI révisée

La Suisse et la Corée du Sud ont signé le 28 décembre à Séoul le protocole de révision de la convention en vue d'éviter les doubles impositions en matière d’impôts sur le revenu (CDI). Ce protocole contient des dispositions sur l'échange de renseignements conformes aux directives du Conseil fédéral et à la norme de l’OCDE, souligne le Département fédéral des finances (DFF) dans un communiqué. Outre l'échange de renseignements conforme à la norme de l’OCDE, la Suisse et la Corée ont convenu d’abaisser de 10% à 5 % le taux de l’impôt à la source sur les redevances et sur les intérêts versés à des banques, précise le DFF. De même, le taux de l’impôt à la source sur les dividendes payés à une société qui détient une participation d’au moins 10% (actuellement 25%) au capital de la société qui verse les dividendes a été abaissée de 10% à 5%. Enfin, la Convention prévoit que la Suisse ouvrira des négociations sur l’introduction d’une clause d’arbitrage avec la Corée si celle-ci adopte une telle clause dans une CDI avec un autre Etat.

Le Comité de Bâle lance une consultation sur les rémunérations

Le Comité de Bâle a publié en début de semaine un document de consultation destiné à améliorer la transparence du secteur bancaire en matière de rémunérations.Les mesures élaborées avec la participation du Comité de stabilité financière devraient notamment obliger les banques à expliquer la façon dont elles lient la performance de leurs salariés aux niveaux de rémunérations attribuées. Elles permettront au marché «d'évaluer la qualité des pratiques des banques en matière de rémunérations ainsi que les incitations à la prise de risques qu’elles ont mis en place», souligne Fernando Vargas, président du groupe de travail sur les rémunérations du Comité de Bâle, cité dans un communiqué. Fernando Vargas ajoute que les nouvelles exigences «devraient également contribuer à promouvoir une plus grande convergence et une plus grande cohérence des informations publiées sur les rémunérations». La consultation est ouverte jusqu’au 25 février.

Un obstacle levé à la scission de MBIA

JPMorgan Chase et Barclays ont indiqué hier dans un document enregistré auprès de la Cour Suprême de l’Etat de New York qu’elles ne s’opposaient plus à la scission envisagée depuis l’an passé par le rehausseur de crédit américain de ses activités d’émission d’obligations municipales et de financements structurés. Les banques n’ont pas motivé leur décision.

Retour aux bénéfices pour Bank of Moscow

Bank of Moscow, cinquième banque de Russie en termes d’actifs et cible potentielle d’un rachat par la seconde banque du pays, VTB, a renoué avec les bénéfices au troisième trimestre 2010 grâce à une augmentation de l’activité de prêt, avec un bénéfice net de 2,8 milliards de roubles (69,8 millions d’euros), contre une perte de 157,5 millions l’an passé. VTB discute actuellement d’un rachat de la part de 46,5% du capital de la banque détenue par la ville de Moscou.

Le Crédit Agricole finalise le rachat d’Axeria Vie

La banque a annoncé hier avoir parachevé le rachat de l’assureur Axeria Vie auprès d’April Group. Dans un communiqué commun, le Crédit Agricole a indiqué avoir réalisé l’opération, dont le montant n’a pas été précisé, afin de poursuivre sa diversification sur le marché des produits d’assurance vie destinés à l'épargne. Le pôle assurance vie du Crédit Agricole a enregistré une croissance de 21,9% de ses ventes au cours des neuf premiers mois de l’année, à 16,3 milliards d’euros.

BNP Paribas soutient sa filiale libyenne

Une porte-parole de BNP Paribas a indiqué hier à Reuters que la banque française va injecter 70 millions de dinars (42 millions d’euros) dans sa filiale libyenne Sahara Bank, dans le cadre d’une augmentation de capital de 146%. «Il y a une augmentation de capital de 368 millions de dinars qui va porter le capital (de Sahara) à 620 millions de dinars», a fait valoir la porte-parole, précisant que «BNP y contribue à hauteur de 19%, ce qui reflète notre participation dans la banque (Sahara)».

SMFG pourrait faire appel au marché

Sumitomo Mitsui Financial Group pourrait faire appel au marché pour financer de grosses acquisitions dans le cadre du développement dans l’Archipel de ses activités au-delà de la banque commerciale. C’est ce qu’a confié à Reuters son président Teisuke Kitayama. Ce dernier a avancé que «nous ne fixons pas de limite. La possibilité existe de lever du capital pour réaliser une acquisition aussi importante que Nikko Cordial». SMFG a racheté l’an passé à Citigroup le courtier Nikko Cordial pour 550 milliards de yens (5,1 milliards d’euros) afin de renforcer son activité de banque d’investissement.

Bank of New York Mellon se fait plus prudente dans les services titres en Europe

Les velléités d'acquisition, notamment en France, font place à une stratégie plus mesurée, à base de partenariats et de croissance interne

Les dirigeants des Etats européens favorables à une BCE plus «américaine»

Selon Les Echos, les gouvernements de la zone euro voudraient bien que la Banque centrale européenne (BCE) ressemble davantage à la Réserve fédérale (Fed) américaine, en adoptant un double objectif de lutte contre l’inflation et de soutien de la croissance, et non pas seulement de stabilité des prix. C’est ce qui ressort de récents travaux de deux économistes de la BCE, Michael Ehrmann et Marcel Fratzscher, qui ont étudié, entre 2000 et fin 2007, les 767déclarations des dirigeants des Etats européens à propos de la banque centrale.

La Finma veut contraindre UBS à modérer l’octroi de bonus

Alors que le conseil d’administration de la banque UBS doit arrêter, dans les premières semaines de 2011, les détails des plans des rémunérations variables, des éléments importants de son programme sont toujours contestés par la Finma, indique Le Temps.L’autorité de surveillance financière suisse veut que la grande banque aligne sa distribution de bonus sur les risques pris par les employés, un principe qu’elle a édicté par directive en janvier 2010.

Afer: la médiation avec les fondateurs est engagée

Il y aura bien une médiation entre les adhérents de l’Afer et les fondateurs pour tenter d'éviter que «l’affaire Afer» ne rebondisse au civil, rapporte Les Echos. Gérard Bekerman, le président de l’association d'épargnants, a confirmé au quotidien que «le principe d’une médiation a été signé le 30 novembre dernier» et que les deux médiateurs, l’expert-comptable René Ricol et l’avocat Maurice Lantourne, «se sont mis au travail». L’objectif est d’aboutir à un projet de transaction avec les fondateurs Gérard Athias et André Le Saux, définitivement condamnés au pénal, avant le 28 février, ce qui resterait compatible avec les délais de convocation de l’assemblée générale 2011 de l’Afer.

Création d’une chambre pour représenter les intermédiaires en opérations de banque

Afin de répondre à la nouvelle loi de régulation bancaire et financière du 22 octobre 2010, la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers (CNCEF) a annoncé le 28 décembre la création de la Chambre Nationale des Conseils Intermédiaires en Opérations de Banque ou CNCIOB. La nouvelle chambre permettra donc de répondre aux attentes des professionnels qui exercent cette activité en plus du conseil haut de bilan, du conseil en gestion de patrimoine et du conseil aux institutionnels.Le législateur a souhaité retirer aux conseillers en investissements financiers leur champ de conseil en opérations de banque. Cette prestation ne peut être désormais fournie que par un intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement.La CNCIOB sera présidée par Paul Bougnoux, associé-fondateur de Largillière Finance. Il exerce une activité de conseil en fusions-acquisitions. Il est par ailleurs administrateur de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers.

Christian Baillet quitte le conseil d’administration de CFT

Christian Baillet a présenté sa démission au Conseil d’administration de Compagnie Financière Tradition (CFT) avec effet au 31 décembre 2010 pour des raisons de contraintes personnelles et professionnelles. Il continuera néanmoins de contribuer aux comités d’audit et de rémunération dont il était membre, fait savoir le communiqué du groupe suisse spécialisé dans le courtage interbancaire.

La Préfon va être renflouée par les assureurs

Le régime de retraite facultatif par capitalisation des fonctionnaires, la Préfon, va devoir être renfloué. Une provision technique, comprise entre 150 et 500 millions d’euros, va être constituée par ses gestionnaires, les assureurs Groupama, CNP Assurances, Axa et Allianz. «Il s’agit d’un ajustement comptable», indique une source proche du dossier, qui souligne que si les taux remontent, une reprise de provisions pourra être effectuée.