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Toute l'actualité Banque et Assurance

août 2011

Réglementation

La taxation accrue de l'épargne salariale brouille le message des pouvoirs publics

L’Agefi rapporte que le relèvement du forfait social de 6 % à 8 % en 2012 sur les sommes versées au titre de l’intéressement, la participation et des abondements aux plans d'épargne salariale et d'épargne retraite rapportera 400 millions d’euros. Pour Laure Delahousse, directeur de l'épargne salariale et de l'épargne retraite à l’Association française de gestion financière (AFG), cette annonce va néanmoins à l’encontre de la volonté des pouvoirs publics de développer l'épargne salariale et l'épargne retraite dans les entreprises, en particulier les PME. En 2010, les encours dans le secteur ont continué de progresser en 2010, de 4,5 % à 88,6 milliards d’euros, d’après l’AFG. Et le nombre d’entreprises équipées de Perco a progressé de plus de 18% l’an dernier.
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La France et quatre autres pays maintiennent l’interdiction des ventes à découvert

En collaboration avec les régulateurs européens concernés et en coordination avec l’AEMF (Autorité européenne des marchés financiers ou Esma), le collège de l’Autorité des marchés financiers (AMF) a annoncé le 25 août sur le site du régulateur le prolongement jusqu'à nouvel ordre, et pour une durée ne pouvant excéder le 11 novembre 2011, l’interdiction des prises de position courte nette sur une liste de valeurs financières françaises. Parallèlement, l’AEMF a indiqué qu’outre la France, les ventes à découvert restent restreintes en Italie, Espagne, Grèce et Belgique.Dans le détail, la décision du président de l’AMF, en date du 11 août 2011, d’interdire toute prise de position courte nette concerne les actions des sociétés suivantes :- April Group- Axa- BNP Paribas- CIC- CNP Assurances- Crédit Agricole- Euler Hermès- Natixis- Scor- Société GénéraleDans l’intervalle, l’AMF continuera à surveiller étroitement les marchés et leurs évolutions. Elle procèdera avant fin septembre au réexamen de cette mesure, en coordination avec les régulateurs européens concernés, l’objectif étant de lever cette interdiction dès que les conditions de marché le permettront et, dans la mesure du possible, de façon coordonnée, précise le communiqué.
Réglementation
Assurance

La lettre d' information du GEMA - Septembre 2011

Sale été 2011 La nouvelle crise qui a touché les bourses durant l'été ne peut réjouir personne car elle annonce et amorce une baisse du pouvoir d’achat, une moindre croissance, et une austérité accrue pour le plus grand nombre des Français. Et toujours Solvabilité 2... Crise ou pas crise, le projet Solvabilité 2 avance inexorablement. Les travaux se poursuivent aux niveaux européen et français. Lire la suite: cliquez ici
Assurance

UniCredit émet des covered bonds au prix fort

La banque italienne a placé hier pour un milliard d’euros d’obligations sécurisées à dix ans avec un spread de 215 points de base (pb) par rapport au taux midswap. Il s’agit de l’écart de taux le plus important jamais payé par une banque italienne pour des covered bonds. UniCredit est la première banque des pays périphériques à émettre des covered bonds depuis juin dernier.

Citigroup réduit ses prévisions de croissance mondiale

La banque américaine a abaissé ses prévisions de croissance mondiale pour 2011 et 2012, avec des révisions importantes pour les pays avancés et plus modestes pour la Chine et l’Inde. Elle anticipe désormais pour 2011 une croissance mondiale de 3,1% contre 3,4% auparavant. Pour 2012, la révision en baisse atteint un demi-point à 3,2%. Les économies avancées devrait croître de 1,4% cette année, au lieu de 1,8% précédemment, et de 1,7% au lieu de 2,2% en 2012. En raison de la faiblesse de ses grands marchés à l’exportation, la croissance du PIB chinois se limiterait à 9% cette année contre une précédente estimation de 9,2%.

Goldman Sachs devrait baisser une partie des salaires à Londres

Selon une source proche, environ la moitié des 6.500 employés de la filiale londonienne de Goldman Sachs devrait prochainement subir une baisse de leur salaire de base. Celui-ci avait augmenté fin 2009 pour une période déterminée, afin de compenser la diminution des bonus suite à la crise financière de 2008.

W.Buffett mise 5 milliards sur Bank of America

Le milliardaire juge la banque solide et bien dirigée, contrairement à ce que semblaient penser les marchés ces dernières semaines. Son investissement apparaît comme un message d’optimisme pour l’ensemble du secteur américain. L’action de la banque s’est envolée de 9,4 % hier à Wall Street après une avalanche de mauvaises nouvelles depuis le début de l’année.
Réglementation

Le fonds souverain norvégien exclut un groupe mexicain

Le fonds de pension public de la Norvège (Government Pension Fund - Global), l’un des plus gros fonds souverains au monde, s’est désengagé du groupe mexicain Grupo Carso conformément à sa politique de ne plus investir dans les producteurs de tabac, a annoncé le 24 août le gouvernement norvégien. Cette décision s’explique par le fait que Grupo Carso contrôle 69,94% du producteur de tabac Compania Mercantil de Productos de Tobaco et 20% de la branche mexicaine de Philip Morris, précise le ministère des Finances dans un communiqué. Investi en actions et obligations hors de Norvège, le fonds, qui pesait 3.111 milliards de couronnes (soit quelque 394,6 milliards d’euros) à la fin du deuxième trimestre, est régi par un ensemble de principes éthiques qui lui interdisent notamment d’entrer ou de rester au capital de producteurs de tabac. Le fonds a par conséquent cédé ses titres dans Grupo Carso, lesquels représentaient 0,19% du groupe fin 2010, soit une valeur d’environ 160 millions de couronnes, selon le dernier rapport annuel. Une grosse cinquantaine de sociétés internationales, dont Boeing, Wal-Mart, EADS, Safran et BAE Systems, figurent désormais sur sa liste noire.
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Lancement d'une consultation sur les dérivés de gré à gré

Le Comité sur les systèmes de paiement et de règlement (CPSS) de la Banque des règlements internationaux et le Comité technique de l’Organisation internationale des commissions de valeurs (OICV ou Iosco) ont publié le 24 août un rapport sur la collecte, le stockage et la dissémination des données relatives aux dérivés de gré à gré («OTC derivatives data reporting and aggregation requirements»).Le rapport est accompagné d’une note de couverture («cover note») présentant les enjeux spécifiques sur lesquels le CPSS et l’OICV attendent des commentaires au cours de la période de consultation publique. Selon un communiqué du CPSS et de l’OICV, les comités estiment que des bibliothèques de données (trade repositories) centralisant la collecte des données sur les dérivés OTC permettraient de fournir aux autorités de tutelle et au public et une meilleure information dans de meilleurs délais, ce qui améliorerait la transparence des marchés, permettrait d'éviter les abus de marché et contribuerait à la promotion de la stabilité financière. La consultation est ouverte jusqu’au 23 septembre 2011. Un rapport final sera publié d’ici à la fin 2011.
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Secret bancaire: la Suisse passe un accord avec le Royaume-Uni

Deux semaines après l’accord fiscal passé avec Berlin, Berne en a signé un autre le 24 août avec Londres. Selon un communiqué publié par le département fédéral des Finances, cet accord prévoit que les personnes domiciliées au Royaume-Uni peuvent régulariser leurs relations bancaires en Suisse, soit en acquittant un impôt supplémentaire unique, soit en révélant leurs comptes. À l’avenir, les rendements et les bénéfices réalisés par les clients britanniques des banques seront soumis en Suisse à un impôt libératoire dont le produit sera versé par la Suisse aux autorités britanniques. Par ailleurs, l’accès mutuel au marché sera amélioré pour les prestataires de services financiers. Cet accord sera signé au cours des semaines prochaines par les gouvernements concernés et pourrait entrer en vigueur au début de 2013.L’accord fiscal conclu entre la Suisse et le Royaume-Uni est largement comparable à celui qui a été paraphé le 10 août 2011 par la Suisse et l’Allemagne. C’est ainsi que les taux de l’impôt applicable à la régularisation des relations bancaires préexistantes sont les mêmes dans les deux accords. Les différences entre les deux textes tiennent principalement aux spécificités des divers systèmes fiscaux. Elles portent en particulier sur les taux de l’impôt grevant les futurs revenus des capitaux et des questions de procédure. Les taux prévus sont de 27% pour les gains en capitaux, de 40% pour les rendements des dividendes et de 48% pour les produits de l’intérêt ainsi que pour les autres revenus. Quant à la différence concernant le montant de la garantie avancée par les banques (500 millions de francs contre 2 milliards de francs dans le cadre de l’accord avec Berlin), elle est liée aux volumes d’affaires concernés.
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Lourde amende pour un ex-analyste de Moody's dans l'affaire Galleon

L’US District Judge Jed Rakoff a infligé par contumace à Deep Shah, un remboursement et des amendes pour un total 34,6 millions de dollars, rapporte The Wall Street Journal.Cet ancien analyste de chez Moody’s Corp, qui séjourne en Inde, était accusé d’avoir fourni des informations confidentielles à des traders dans le cadre de l’affaire de délits d’initiés impliquant les hedge funds de Galleon Group.
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Pékin accorde des licences QFII à BlackRock et Amundi

Selon le site du régulateur chinois (CSRC), BlackRock Institutional Trust Company et Amundi Hong Kong Ltd sont devenus le 24 août les 114ème et 115ème titulaires d’une licence de Qualified Foreign Institutional Investor (QFII), qui va leur permettre d’opérer sur le marché des capitaux (actions et obligations) réservé aux Chinois. Comme à l’accoutumée, l’obtention de cette licence n’a pas encore été accompagnée de l’annonce des quotas correspondants en millions de dollars.A fin avril, les 103 titulaires de licences QFII disposaient de quotas d’un montant total de 20,7 milliards de dollars
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Banque

Le collège de d' AMF prolonge d' interdiction des prises de position courte nette sur une liste de valeurs financières françaises

En collaboration étroite avec les régulateurs européens concernés et en coordination avec l’ESMA, le collège de l’Autorité des marchés financiers a décidé de prolonger jusqu'à nouvel ordre, et pour une durée ne pouvant excéder le 11 novembre 20113, la décision du président de l’AMF, en date du 11 août 2011, interdisant toute prise de position courte nette concernant les actions des sociétés suivantes : April Group Axa BNP Paribas CIC CNP Assurances Crédit Agricole Euler Hermès Natixis Scor Société Générale Dans l’intervalle, l’AMF continuera à surveiller étroitement les marchés et leurs évolutions. Elle procèdera avant fin septembre au réexamen de cette mesure, en coordination avec les régulateurs européens concernés. L’objectif étant de lever cette interdiction dès que les conditions de marché le permettront et, dans la mesure du possible, de façon coordonnée.
Banque

Bank of China enregistre un bénéfice semestriel record

La troisième banque chinoise par le montant de ses actifs a annoncé une hausse de 28% de son bénéfice semestriel au niveau record de 66,5 milliards de yuans (7,2 milliards d’euros). Le montant des prêts accordés affiche une hausse séquentielle de 9,8% à 6.200 milliards de yuans contre 5.660 milliards à fin 2010.
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Prévoyance professionnelle : Berne nomme le premier directeur de la Commission de haute surveillance

Responsable des affaires politiques au au Secrétariat général de la surveillance des marchés financiers (FINMA), Manfred Hüsler a été nommé le 22 août directeur de la nouvelle Commission de haute surveillance (CHS) de la prévoyance professionnelle dont Pierre Triponez est devenu président au 1er août.Manfred Hüsler sera responsable de la mise en oeuvre opérationnelle de la haute surveillance du deuxième pilier pilier à partir du 1er janvier 2012, précise un communiqué du conseil fédéral. La CHS sera indépendante de l’administration (lire notre article du 7avril).
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Moody's baisse d'un cran la note de la dette à long terme du Japon

L’agence d’évaluation financière Moody’s a annoncé mercredi le 24 août l’abaissement d’un cran à Aa3 de la note de la dette à long terme du Japon en raison de l’endettement massif du pays, aggravé par le séisme du 11 mars dernier.Le Japon est endetté à hauteur d’environ deux fois son produit intérieur brut (PIB) et le fardeau grossit chaque année via l'émission de bons du Trésor pour combler des rentrées très inférieures aux dépenses, notamment depuis la crise économique internationale de 2008-2009. «La dégradation de la notation est motivée par d’importants déficits budgétaires et l’accumulation de la dette publique japonaise depuis la récession mondiale de 2009", explique Moody’s dans un communiqué. L’agence ajoute que «plusieurs facteurs font qu’il est difficile pour le Japon de réduire la proportion de l’endettement vis-à-vis du PIB, d’où l’abaissement de sa note». C’est la première fois qu’une grande agence de notation baisse la note du Japon depuis la catastrophe du 11 mars doublée d’un accident nucléaire à la centrale de Fukushima. Moody’s avait toutefois averti fin mai de la possibilité de cette révision à la baisse.
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L'Esma lance une consultation sur les relations avec les pays tiers

L’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF ou Esma) a lancé le 23 août une consultation sur ses propositions relatives à la supervision des gérants de fonds alternatifs et au traitement des pays tiers dans le cadre de la directive AIFM.Les propositions de l’AEMF concernent notamment les modalités de coopération entre les autorités européennes compétentes et les pays tiers. L’AEMF préconise que les accords prennent la forme d’accords écrits autorisant l'échange d’informations en vue de la surveillance et de la mise en œuvre des réglementations. La consultation traite aussi de la délégation des fonctions de gestion de portefeuille ou de risque à des pays tiers et de l'évaluation des fonctions dépositaires déléguées à un pays tiers. La consultation est ouverte jusqu’au 23 septembre, l’AEMF souhaitant mettre la dernière touche à ses conseils à la Commission d’ici au 16 novembre.
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Les banques grecques décideront bientôt de leur participation à l’échange de dette

Les banques grecques ont jusqu’au 9 septembre pour se prononcer sur leur participation à l'échange volontaire de dette grecque négociée dans le cadre du plan d’aide à Athènes, ont rapporté hier des responsables du secteur bancaire et du ministère des Finances. Le ministre grec des Finances Evangelos Venizelos s’attend à ce que le programme d'échange de dette, qui laisse aux créanciers privés le choix parmi quatre modalités différentes, soit bouclé d’ici là.

Collecte du Livret A en forte hausse au mois de juillet

Selon les chiffres publiés hier par la Caisse des dépôts et consignations, la collecte du Livret A a fortement progressé en juillet avant le relèvement de sa rémunération dans un contexte d’inquiétude liée à la crise de la dette. Elle a en effet atteint 2,07 milliards d’euros, le chiffre le plus élevé depuis 11 mois, tandis que l’encours total s’est élevé à 207,5 milliards d’euros. Le Livret de développement durable (ex-Codevi) a quant à lui vu ses flux redevenir positifs (+0,28 milliard) après deux mois de décollecte. Les encours du Livret A ont augmenté de 12,14 milliards d’euros depuis le début de cette année, une progression qui dépasse déjà sur 7 mois celle de l’ensemble de 2010 (+10,1 milliards). La collecte de l’assurance vie a en parallèle diminué de 11% au premier semestre à 69,3 milliards d’euros, selon les statistiques de la Fédération française des sociétés d’assurance (FFSA).

Le bénéfice des banques américaines croît de 38 % sur un an

Le fonds de garantie des dépôts bancaires américains (FDIC) a fait état d’un bénéfice sectoriel au second trimestre en progression de 38% à 28,8 milliards de dollars (20 milliards d’euros), stimulé par la septième baisse consécutive des provisions pour pertes. Si le produit net bancaire a reculé de 1,8% à 3 milliards de dollars sur la période, le solde des prêts bancaires a connu une hausse de 0,9% pour la première fois depuis trois ans, un signe positif pour le secteur. «Etant donné que les provisions pour pertes s’approchent de leur niveau historique, les chances d’une amélioration des bénéfices grâce à une nouvelle baisse des provisions diminuent», juge néanmoins Martin Gruenberg, président par intérim de la FDIC. Le nombre de banques de sa «liste à problème» s’est réduit pour la première fois en 15 trimestres à 865 banques au second trimestre, contre 888 au premier trimestre.

Goldman Sachs recrute un juriste

Le directeur général de Goldman Sachs, Lloyd Blankfein, a engagé Reid Weingarten, un juriste de renom. Les marchés y voient le signe que Goldman Sachs se prépare à une rude bataille judiciaire. Le département de la Justice poursuit son enquête sur la banque américaine et s’interroge sur ses activités et son rôle dans la crise financière.

La Pologne repousse la vente d’une autre tranche de PKO

En raison des turbulences boursières actuelles, le gouvernement polonais a repoussé la mise sur le marché d’une tranche supplémentaire de PKO, la plus importante banque du pays. Portant sur environ 15% du capital, soit 6,8 milliards de zlotys ou 1,65 milliards d’euros, l’opération prévue en septembre pourrait avoir lieu fin octobre ou début novembre si les conditions «sont suffisamment attrayantes pour les actionnaires et les investisseurs».

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