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Toute l'actualité Banque et Assurance

octobre 2011

La FSA sanctionne Credit Suisse pour des contrôles défaillants

L’Autorité britannique des marchés financiers a infligé une amende de 5,95 millions de livres à la filiale locale de Credit Suisse pour des failles dans les contrôles liés à la vente de produits structurés par sa banque privée. UBS, de son côté, a écopé d’une amende de 12 millions de dollars de la part de l’autorité suisse Finra pour un défaut de supervision dans des ventes à découvert.

Lloyds Banking Group ajuste sa prévision de marge

En raison d’un changement dans la manière dont elle alloue ses coûts de financement et son capital, la banque prévoit désormais une marge bancaire nette d’intérêt de 2,05% sur l’ensemble de l’exercice alors qu’elle l’attendait «juste au-dessus» de 2% en août dernier. Elle confirme ainsi sa prévision d’une contraction de cette marge qui était ressortie à 2,12% à fin juin.

Le Parlement entérine le texte Dexia

Le Parlement français a entériné hier soir le projet de loi de finances rectificative qui autorise l’Etat à apporter des garanties au plan de restructuration de la banque franco-belge afin de faciliter son démantèlement. Après les députés, les sénateurs ont adopté le texte mis au point la semaine dernière par une commission mixte paritaire.

Barclays cède une filiale russe

La banque britannique a prévu de vendre sa filiale russe de banque commerciale au financier Igor Kim. Cette division disposait d’un actif brut de 513 millions de livres (590 millions d’euros) à fin septembre. L’opération n’aura pas d’impact significatif sur les résultats ou les ratios de fonds propres, a précisé Barclays.

UBS surprend avec un bénéfice net meilleur que prévu

UBS, premier groupe bancaire suisse, a surpris le marché en annonçant un bénéfice net meilleur que prévu au troisième trimestre, de 1,02 milliard de francs suisses (833 millions d’euros) en dépit d’une perte de 1,85 milliard de francs due à des transactions non autorisées d’un courtier indélicat à Londres. Le montant de la perte, initialement annoncée à un peu plus de deux milliards de francs, a été revu à la baisse en raison d’effets de change, a précisé le directeur financier Tom Naratil lors d’une téléconférence. L’activité banque d’investissement a accusé une perte avant impôts de 650 millions de francs après un bénéfice 376 millions au deuxième trimestre. Les activités de gestion de fortunes ont en revanche accru leur résultat net avant impôts à 888 millions contre 672 millions trois mois auparavant. Les afflux nets d’argent frais dans la gestion de fortunes s’inscrivent en baisse à 3,8 milliards au troisième trimestre, contre 5,6 milliards au deuxième.
Photo: Guenter Schiffmann/Bloomberg

Deutsche Bank a subi les turbulences des marchés au troisième trimestre

Deutsche Bank a fait état d’un bénéfice net de 777 millions d’euros au troisième trimestre contre une perte de 1,2 milliard liée au rachat de Postbank au cours de la même période de 2010. Le bénéfice avant impôt de ses activités de banque de financement et d’investissement a chuté de 75%, à 329 millions d’euros, affecté par les turbulences des marchés de crédits et d’actions dues aux inquiétudes macroéconomiques. Ces mauvaises performances ont été compensées par les bénéfices enregistrés en banque de détail et en gestion d’actifs. La banque allemande affiche un ratio core tier 1 de 10,1%, en baisse de 10 points de base par rapport au 30 juin.
Banque

Dexia Asset Management dans le giron de Dexia SA

Comme annoncé, la participation que détient Dexia Banque Belgique dans Dexia Asset Management est transférée à Dexia SA a annoncé lundi Dexia Banque dans un commiuniqué. Les relations commerciales et opérationnelles entre Dexia Banque Belgique et Dexia Asset Management restent bien entendu en vigueur, ajoute-t-elle. Considérant la qualité et la nature privilégiée des relations existant entre Dexia Banque Belgique et Dexia Asset Management, les deux sociétés confirment leur volonté de poursuivre leur partenariat de long terme afin d’offrir a leurs clients les solutions de placement les mieux adaptées à leurs besoins. Ce partenariat est désormais entériné dans un accord formel.
Banque
Réglementation

Le Santander ne récupère que 10 % de sa mise chez Madoff

D’après une notification à la CNMV, le Santander a récupéré 248 millions d’euros sur son exposition totale de 2.330 millions d’euros aux fonds de Bernard Madoff au travers du compartiment Optimal Strategic US Equity, rapporte Expansión. Sur ce total, 2.110 millions correspondent à des placements effectués par des institutionnels et les 320 millions restants à des portefeuilles de clients de banque privée.
Réglementation
Réglementation

Les banques françaises ont besoin de 10 milliards d’euros

Le gouverneur de la Banque de France, Christian Noyer, a précisé le 24 octobre, sur BFM, que les quatre grands établissements de l’Hexagone devraient renforcer leur capital à hauteur de 10 milliards d’euros avant mi-2012, rapporte Les Echos. "[Ce] sera tout à fait absorbable par les banques elles-mêmes» , qui sont «tout à fait à même de réunir [cette somme] sans aucune aide de l’Etat» , s’est-il empressé de souligner. «Les banques françaises sont bien capitalisées et ne sont pas exposées à des risques particuliers».
Réglementation

La Suisse veut adopter formellement Bâle 3

Le ministère des finances suisse a proposé hier des amendements à la réglementation nationale sur les fonds propres des banques, en vue de la mettre en conformité avec les normes internationales, dites Bâle 3. Il a toutefois noté qu’UBS et Credit Suisse sont déjà sous le coup d’exigences encore plus strictes adoptées par le parlement suisse le mois dernier.

Munich Re estime maîtriser ses renouvellements

«En ce qui concerne Munich Re, je peux affirmer que nous avons amélioré encore davantage la qualité du portefeuille et accru nos recettes de souscription», a commenté hier Ludger Arnoldussen, membre du comité exécutif du réassureur allemand. Le groupe fait ainsi état d’une hausse moyenne de 40 à 50% des prix des couvertures «catastrophes naturelles» en Australie et en Nouvelle-Zélande.

Bruxelles enquête sur Banco Portugues de Negocios

Les autorités européennes de la concurrence ont annoncé hier avoir ouvert une enquête approfondie pour déterminer si le plan de restructuration de Banco Portugues de Negocios (BPN) assurera la viabilité de l'établissement portugais et respecte la réglementation sur les aides publiques. La banque a été nationalisée en 2008 après une enquête pour fraude et blanchiment d’argent. Elle va désormais être privatisée dans le cadre du plan de soutien à Lisbonne mis en place par le FMI et l’Union européenne. «La Commission doit se procurer en particulier des informations lui permettant d'établir si BPN peut être une entité viable après son intégration dans la structure de son futur acquéreur, l’aide octroyée à BPN est limitée au minimum nécessaire à la restructuration, des mesures suffisantes ont été prises pour limiter les distorsions de concurrence et le processus de vente n’implique aucun élément d’aide en faveur de l’acquéreur», précise l’exécutif européen.

Kennedy Wilson rachète un portefeuille de Bank of Ireland

La société d’investissement immobilier a décidé d’acquérir, en lien avec des partenaires institutionnels, un portefeuille de prêts d’une valeur de 1,8 milliard de dollars auprès de Bank of Ireland. Cette opération va porter les actifs sous gestion de Kennedy Wilson à 12 milliards de dollars. La société a déjà versé 1,4 milliard de dollars et règlera le solde d’ici la fin du mois.

Les banques doivent accepter les sacrifices

Dans un entretien au quotidien, le président de l’Autorité des marchés financiers, Jean-Pierre Jouyet, estime que les banques doivent désormais «accepter les sacrifices nécessaires» concernant la dette grecque. Il voit l’Allemagne comme «un modèle» du fait de ses politiques budgétaires et économiques.

New China Life réduit ses ambitions

Citant des sources anonymes au sein du marché, le Hong Kong Economic Journal croit savoir que l’assureur basé à Pékin a drastiquement réduit ses ambitions en termes de levée de capitaux à l’occaison de son introduction en Bourse de Hong Kong. New China Life viserait désormais une récolte de 2,4 milliards de dollars contre 4 milliards précédemment.

Groupama débarque son directeur général

Jean Azéma, le directeur général de Groupama SA, a été débarqué de son poste lors d’un conseil d’administration extraordinaire qui s’est tenu cet après-midi, ont indiqué plusieurs sources concordantes. Il devrait être remplacé par un tandem: Thierry Martel, directeur assurance et banque France, est nommé directeur général. Christian Collin, directeur des finances, devient DG délégué.

Première collecte nette négative d’assurance vie depuis décembre 2008

La collecte nette des produits d’assurance vie a été négative en septembre, une première depuis décembre 2008, a indiqué lundi la Fédération française des sociétés d’assurances. La collecte s’est élevée à 9,7 milliards d’euros en septembre alors que le montant des prestations versées a atteint 11,5 milliards d’euros. La collecte nette reste positive sur l’ensemble de l’année. Sur les neuf premiers mois de 2011, les prestations paiements aux clients ont progressé de 19% à 78,8 milliards d’euros alors que le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurance a baissé de 11% à 98 milliards d’euros.
Réglementation

L'AMF finalise la transposition de la directive OPCVM IV

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a annoncé le 21 octobre l’homologation par arrêté du 3 octobre 2011 des modifications de son règlement général, prises en application de l’ordonnance n°2011-915 du 1er août 2011 transposant la directive OPCVM IV et modernisant le cadre juridique de la gestion d’actifs.Les principales modifications du livre III concernant les sociétés de gestion de portefeuille et les dépositaires d’OPCVM portent sur :- les conditions dans lesquelles les sociétés de gestion de portefeuille peuvent placer leurs fonds propres ;- l’application de la procédure de traitement des réclamations prévue par la directive OPCVM IV aux réclamations émanant des clients ;- l’application du dispositif de gestion des risques prévu par la directive OPCVM IV à la gestion d’OPCVM ainsi qu’à la gestion individuelle et à la gestion d’OPCI ;- l’adaptation du contenu de la convention-type conclue entre la société de gestion de portefeuille et le dépositaire à la directive OPCVM IV. Les principales modifications du livre IV concernant les OPCVM portent sur :- l’application de la procédure de notification transfrontière pour les OPCVM français qui souhaitent commercialiser leurs parts ou actions à l’étranger ;- l’application des régimes d’autorisation des fusions transfrontalières des OPCVM coordonnés et des structures «maître-nourricier» ;- le remplacement du prospectus simplifié par un document clair et synthétique contenant des «informations clé pour l’investisseur» (DICI).
Réglementation
Réglementation

Madoff: l'AMF accuse deux gérants français de négligence

La Commission des sanctions de l’AMF devait juger le 21 octobre du cas de deux sociétés gestion, EIM France et ALF, accusées de négligence dans la sélection et le suivi de plusieurs fonds exposés à la fraude de Bernard Madoff, rapporte Les Echos. Côté EIM France, spécialisé dans la gestion d’actifs pour le compte d’investisseurs institutionnels, l’exposition totale à la stratégie Madoff au 31décembre 2008 était de 63,5 millions d’euros, selon le rapporteur de la commission des sanctions de l’AMF, Michel Pinault. Un montant à distinguer des pertes, qui, elles, n’ont pas été précisées. Côté ALF, l’exposition était de quelques millions d’euros. C’est la première fois que les juges de l’AMF avaient à se prononcer sur des cas en lien avec l’affaire Madoff. Le représentant de l’AMF a réclamé un blâme, assorti d’une amende de 400.000 euros, à l’encontre d’EIM France. Un blâme et une sanction de 200.000 euros ont été requis par l’AMF dans le cas d’ALF.
Réglementation
Réglementation

Dexia: polémique autour des alertes du superviseur français

L’Autorité de contrôle prudentiel (ACP) chargée en France de superviser Dexia avait multiplié les alertes, pourtant restées in fine lettre morte, selon Libération et Le Soir, cités par Les Echos. Le quotidien Le Soir a évoqué des alertes répétées courant 2010 de l’ACP, qui envisageait de placer Dexia Crédit Local (DCL) sous «surveillance spéciale» en raison de ses risques de liquidité. Le quotidien Libération a fait état, vendredi, d’un rapport engagé fin 2009 du superviseur, pointant les inexactitudes de la communication financière de la banque sur son état de stress réel, et les défauts de valorisation de 50 milliards de nominal de titres complexes accélérateurs de sa crise de liquidité de 2008. Des alertes de l’ACP qui n’ont donné lieu ni à sanction ni transmission à l’Autorité des marchés financiers ou à la justice.
Réglementation

UBS abaisserait son objectif de RoE

Selon le SonntagZeitung, UBS va réduire de 5 points son objectif de rentabilité des fonds propres (RoE) pour le ramener à 10-15% et tenir compte de la réduction prévisible de la taille des activités de banque d’affaires et d’investissement. Cet objectif devrait être annoncé lors d’une journée investisseurs le mois prochain par le directeur général par intérim Sergio Ermotti.

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