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La Suisse répond aux recommandations du Gafi

Le Bureau fédéral de communication en matière de blanchiment d’argent devrait pouvoir communiquer des numéros de comptes bancaires à des partenaires étrangers. Le Conseil fédéral a transmis mercredi au Parlement un projet en ce sens qui assouplit le secret bancaire. Le projet fait suite aux nouvelles recommandations du Groupe d’action financière (Gafi), qui prévoit expressément que les cellules de renseignements doivent être en mesure d’échanger entre elles les informations contenues dans les communications des intermédiaires financiers. Le fait que le Bureau de communication suisse, en vertu du secret bancaire et du secret de fonction, n’échange pas d’informations avait déjà fait l’objet de critiques au sein du groupe Egmont, le réseau international de 127 cellules de renseignements. Cette instance avait enjoint la Suisse d’adapter sa législation, sans quoi le Bureau de communication risquait d’en être exclu.

L'ACP inquiète des dérives sur la transposition de Bâle 3

Concernant la mise en œuvre de Bâle 3 dans l’Union Européenne, l’harmonisation mondiale «au-delà du contenu des règles» est importante a déclaré Danièle Nouy, secrétaire générale de l’Autorité de contrôle prudentiel lors d’une conférence que le superviseur organisait hier, rapporte L’Agefi.«Certaines mesures de flexibilité nationale [.] me paraissent susceptibles de porter atteinte à l’objectif d’harmonisation européenne», a t-elle précisé en citant les cas du nouveau coussin systémique ou la possibilité d’ajuster fortement les exigences pour une durée «en principe» transitoire. «La combinaison de ces éléments et le jeu des options nationales risquent de faire apparaître 27 régimes prudentiels différents», craint la responsable.

La conférence de d' ACP : Bâle 3 - CRD4, impacts et enjeux

Présentations en pièce jointe Pour retrouver le discours introductif de Christian Noyer : cliquez ici

Le processus de cession de Dexia AM en phase finale

A l’issue d’un processus compétitif, les négociations portant sur la cession de Dexia Asset Management sont entrées dans leur phase finale. Trois investisseurs internationaux sont encore en lice. Par ailleurs, la banque a officialisé le départ de son président Jean-Luc Dehaene à compter du 1er juillet. Le Belge Karel De Boeck assurera l’intérim. L’administrateur délégué Pierre Mariani quittera quant à lui ses fonctions après l’approbation des comptes du premier semestre 2012.

HSBC se désengage de banques indiennes

Le groupe bancaire a décidé de solder ses participations dans Axis Bank (19,6 millions d’actions) et Yes Bank (16,8 millions de titres), deux établissements indiens, pour un montant cumulé pouvant atteindre 24,5 milliards de roupies (429,5 millions de dollars). L’opération a été prise en charge par Goldman Sachs et HSBC, co-teneurs de livre.

François Pérol va faire l’objet d’une enquête pénale

Une information judiciaire pour prise illégale d’intérêt lors de la nomination en 2009 de François Pérol, ancien conseiller de Nicolas Sarkozy, à la tête du groupe BPCE, a été ouverte mercredi sur décision de la Cour de cassation. La plus haute juridiction française a annulé le refus d’enquête opposé en mars 2011 par la cour d’appel de Paris qui avait alors statué en accord avec le parquet. François Pérol est désormais susceptible d'être interrogé, voire mis en examen.

Barclays reconnue coupable de manipulation du Libor

290 millions de livres (362 millions d’euros), c’est l’amende globale que va régler la banque londonienne aux régulateurs britanniques et américains pour une manipulation du taux interbancaire offert à Londres, le Libor. Actualisé via un sondage quotidien réalisé auprès des acteurs bancaires, celui-ci sert de taux de référence pour environ 360.000 milliards de dollars de contrats à travers le monde. Les faits se sont déroulés sur une période de quatre ans débutant en 2005, selon la CFTC. Devant l’ampleur de cette affaire, la direction de Barclays a décidé de renoncer à ses bonus pour l’exercice 2012.

Le directeur général de Nomura chahuté par ses actionnaires mais renouvelé

Le directeur général de Nomura Holdings, Kenichi Watanabe, a vu son mandat à la tête de la banque d’investissement renouvelé , à l’issue d’une assemblée générale des actionnaires chahutée, les investisseurs s’interrogeant sur la chute du titre du courtier et sa gestion d’un scandale de délits d’initiés qui ternit sa réputation. «Il y a bien eu des fuites d’informations confidentielles provenant de Nomura dans trois cas de délit d’initiés», a déclaré Kenichi Watanabe, qui s’exprimait publiquement sur le sujet pour la première fois.

Standard Chartered attend une croissance du résultat de moins de 10%

Standard Chartered s’attend à une hausse de moins de 10% de son bénéfice avant impôts au premier semestre, une croissance moindre que celle de ces dernières années, en raison du ralentissement de la croissance en Asie et de l’affaiblissement des devises locales vis-à -vis du dollar. «La faiblesse des devises locales devrait peser sur les résultats du groupe à hauteur de plus de 2%, la roupie indienne en étant le principal contributeur», a précisé StanChart.

Le mouvement de décollecte se poursuit dans l’assurance vie

Le secteur a subi en mai sa plus forte décollecte depuis le début de l’année dans l’assurance vie en France. De 1,5 milliard d’euros, elle porte la décollecte à 3,6 milliards d’euros sur les cinq premiers mois de l’année, selon les chiffres de la FFSA (fédération française des sociétés d’assurances). Alors que des transferts vers le livret A, dont le plafond doit être doublé, sont anticipés, «nous recommandons d’étaler ce doublement, en attendant que les disponibilités du financement social soient consommées», a indiqué Bernard Spitz, président de la fédération, recommandant par ailleurs d’encourager les engagements au-delà de 12, voire 16 ans

Monte Paschi annonce une restructuration drastique

Banca Monte dei Paschi di Siena (MPS) a annoncé un plan de restructuration prévoyant notamment une augmentation de capital d’un milliard d’euros et la suppression de 4.600 postes alors que la banque a dû faire appel au soutien de l’Etat pour renforcer ses fonds propres. MPS prévoit de fermer 400 agences, soit plus de 10% de son réseau, et de réduire considérablement son portefeuille de prêt. La troisième banque d’Italie a par ailleurs estimé qu’elle allait vendre 1,5 milliard d’euros d’obligations spéciales au Trésor italien, à comparer avec un maximum de 2 milliards d’euros approuvé mardi par le gouvernement. Cela portera l’aide totale de l’Etat à la banque à 3,4 milliards d’euros.

Bruxelles donne un feu vert provisoire à l'aide de Madrid à Bankia

La Commission européenne a donné provisoirement son feu vert à l’aide publique espagnole à Bankia et demandé à Madrid de présenter un plan de restructuration pour la banque d’ici six mois. La Commission a précisé que l’aide de l’Etat espagnol prévoyait la conversion d’actions préférentielles détenues par l’Etat pour un montant de 4.465 milliards d’euros et une garantie de liquidité de 19 milliards d’euros au bénéfice de Bankia et de sa maison mère BFA.

Le parquet réclame cinq ans ferme contre Jérôme Kerviel

L’accusation a demandé mercredi cinq ans de prison ferme au procès en appel à Paris de l’ancien trader de la Société générale Jérôme Kerviel, tenu pour responsable d’une perte historique de 4,9 milliards en 2008. «Votre décision devra se montrer exemplaire et dissuasive, n’en déplaise à tous ceux qui voient en Jérôme Kerviel une victime de la finance. (...) Il n’est victime que de lui-même», a dit l’avocat général dans son réquisitoire. Le procès se termine jeudi avec la plaidoirie de l’avocat du prévenu, David Koubbi.

Les primes d’assurance non-vie ont continué à croître en 2011

Selon la dernière étude Sigma de Swiss Re, les primes dans le monde ont reculé de 0,8 % en termes réels en 2011. Alors que les primes non-vie ont gagné 1,9 % grâce à une solide croissance économique sur les marchés émergents et des hausses de tarif sélectives sur certains marchés avancés, les primes d’assurance vie dans le monde ont reculé de 2,7 %.

CNP Assurances mandate Morningstar pour le traitement des OPCVM dans le cadre de Solvabilité 2

Afin de satisfaire aux exigences imposées par les dispositions de la directive Solvabilité 2, dont l’entrée en vigueur est prévue pour le 1er janvier 2014, CNP Assurances a mandaté Morningstar et sa filiale de conseil en investissements Seeds Finance afin de mettre en place une solution normée et standardisée de collecte de données des OPCVM dans lesquels CNP Assurances investit.

La recapitalisation directe des banques espagnoles au menu du sommet européen

La recapitalisation directe des banques espagnoles par le biais des fonds de sauvetage de l’Union européenne figurera au menu du sommet européen jeudi et vendredi à Bruxelles, a fait savoir mercredi le ministre espagnol de l’Economie. Les dirigeants européens seront aussi invités à discuter d’une union bancaire plus poussée, a-t-il précisé.

Succès du plan d’actionnariat salarié de la SG

L’augmentation de capital dans le cadre du plan mondial d’actionnariat salarié a été suivie par 28.900 collaborateurs pour un total de 81 millions d’euros. La souscription a été réalisée entre le 23 avril et le 7 mai à un prix de 19,19 euros par action, correspondant au cours de référence décoté de 20 %. A l’issue de l’opération, le capital a été augmenté de 0,54%.

Monte dei Paschi décroche un coûteux soutien étatique

L'Italie injectera 2 milliards d'euros de plus au capital de la banque, dont une bonne partie des bénéfices sera consacrée au paiement des intérêts

RBS devra s’acquitter d’une facture salée à la suite de son bug informatique

Les indemnisations, couplées aux heures supplémentaires des salariés, pourraient se chiffrer en centaines de millions de livres, selon un analyste

L'Italie sauve Monte dei Paschi

Rome, déjà exposé à hauteur de 1,9 milliard d’euros, prévoit d’injecter jusqu'à 2 milliards de plus. Un soutien coûteux pour la troisième banque italienne.

Groupama SA prépare un plan de départs volontaires

L'annonce a été faite en interne. Le groupe mutualiste reste discret sur le calendrier et le nombre de départs envisagés dans sa structure de tête

Les Belges prennent les commandes chez Dexia

Le quotidien indique que l’administrateur délégué Pierre Mariani devrait quitter le groupe début août à l’occasion de la présentation des comptes semestriels. «Dans le sillage de Pierre Mariani», avance le quotidien, «une grande partie de l’équipe de direction française devrait alors quitter la banque». La passation de pouvoir commence aujourd’hui par l’approbation par le conseil de la démission du président Jean-Luc Dehaene.

Lloyds proche d’un accord avec Co-op

Lloyds Banking Group se rapproche d’un accord de cession de son réseau de 630 agences à Co-operative Group, selon deux personnes impliquées dans les négociations citées par le quotidien. Dans la foulée de la réunion du conseil d’administration de la banque britannique, les «termes commerciaux généraux» de l’opération pourraient être dévoilés dès aujourd’hui.

Le Comité de Bâle lance une consultation sur le reporting des risques

Le Comité de Bâle a lancé le 26 juin une consultation sur la collecte de l’information ainsi que sur le reporting sur les risques. La crise financière a montré que de nombreuses banques, dont les banques systémiques, étaient incapables d’agréger leurs expositions aux risques rapidement et de façon exhaustive, rappelle le Comité de Bâle dans un communiqué."Ces propositions sont une étape importante vers une amélioration des capacités de gestion des risques des banques», selon Stefan Ingves, président du Comité de Bâle et par ailleurs gouverneur de la banque centrale de Suède. La consultation est ouverte jusqu’au 28 septembre prochain. Le Comité de Bâle a par ailleurs publié les règles définitives concernant les informations que doivent fournir les banques sur la composition détaillée de leurs fonds propres.

Aucune banque espagnole ne peut plus accorder de garantie interne

Après la dernière salve d’abaissements de notes (concernant 28 établissements) par Moody’s, aucune banque espagnole n’a plus le standing nécessaire pour pouvoir octroyer une garantie interne aux nouveaux fonds d’investissements, constate Funds People. Même le Santander et le Banesto ont perdu la notation nécessaire, et les seuls établissements encore habilités à octroyer cette garantie en Espagne sont les banques étrangères opérant en Espagne et bénéficiant de notes supérieures à A- chez S&P, à A3 chez Moody’s et à A- chez Fitch.Et le projet de circulaire qui doit assouplir les règles et permettre à nouveau aux banques espagnoles de donner une garantie interne aux fonds n’a toujours pas été adopté…

Soupçons de la SEC autour du directeur d'Harbinger Capital Partners

Selon L’Agefi, la commission des opérations boursières américaines pourrait entamer des poursuites au civil contre Philip Falcone, le directeur d’Harbinger Capital Partners, dès cette semaine, selon des sources concordantes. La SEC le soupçonne en effet d’avoir utilisé l’argent de ses clients pour régler ses impôts, d’avoir favorisé certains clients, et notamment Goldman Sachs, mais également de manipulation de cours lors d’opérations sur MAAX Holdings.

Evolving investment management regulation: change, challenge and opportunities

Investment managers face a new regulatory landscape that’s complex, challenging and unfolding fast at both a national and global level. Our new report, Evolving investment management regulation: A Clear path ahead, surveys investment management experts right across KPMG’s global network of firms to show investment managers what this change means for their industry, how they can best cope with it - and the opportunities most likely to flow from it now and during the next decade. Pour lire la suite : cliquez ici

Solvabilité II ouvre la voie à de nouvelles relations entre gestionnaires et assureurs

d' AMF soutient des mesures en faveur de la gestion alternative

SGSS mandaté par Hansainvest Lux pour la production de DICI

Société Générale Securities Services (SGSS) a été mandaté par Hansainvest Lux S.A. pour produire ses documents d’information clé pour l’investisseur (DICI), selon un communiqué de SGSS publié le 26 juin. Hansainvest a choisi d’adopter l’ensemble de l’offre DICI totalement modulaire proposée par SGSS, qui inclut : -la création de contenu tel que la rédaction de la politique d’investissement en langage courant, -le calcul des différents indicateurs comme l’indicateur de risque, la présentation des performances passées ou le calcul des frais de gestion, -la rédaction et la mise en forme des DICI : les documents sont préparés par des équipes expérimentées intégrant l’asset servicing, le juridique, le graphisme, la traduction, le contrôle qualité et la distribution via une plateforme technique robuste permettant de gérer de très gros volumes. Filiale du groupe Signal Iduna, Hansainvest Lux S.A. gère environ 10 milliards d’euros d’actifs.