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Toute l'actualité Banque et Assurance

octobre 2012

La FSA assouplit les règles de capital pour doper le crédit

L’autorité britannique des services financiers (FSA) a assoupli les règles en matière de fonds propres et de liquidité imposées aux banques dans le but de favoriser le crédit et de soutenir l'économie, rapporte le Financial Times mercredi. La FSA a annoncé aux banques qu’elles ne seraient pas obligées d’augmenter leurs fonds propres sur les prêts accordés dans le cadre du programme «funding for lending» (FLS).

Un milliard de souscriptions nettes en Asie pour Axa IM

Axa IM a enregistré des souscriptions nettes d’environ 1 milliard d’euros en Asie depuis le début de l’année, selon son responsable de la région Asie-Pacifique, Jean-Pierre Leoni. Ces souscriptions ont été majoritairement réalisées sur des produits de taux. L’objectif était fixé au-dessus de 2 milliards d’euros mais Axa IM espère toujours conclure des opérations dans l’immobilier d’ici à la fin de l’année.

Allianz émet une dette subordonnée

L’assureur allemand a placé 1,5 milliard d’euros de dette subordonnée. Les titres, de maturité 30 ans, ont une option de rachat anticipé au bout de 10 ans. Le coupon sera fixe jusqu’en 2022, à 5,625%, puis variable ensuite. Il s’agit de la deuxième émission de dette subordonnée de la part d’un assureur européen cette semaine après celle de CNP en dollars.

L’Apac va saisir l’Autorité de la concurrence sur les accords de branche

L’Association pour la promotion de la concurrence dans le secteur de l’assurance collective (Apac), créée récemment pour rassembler les acteurs qui s’estiment lésés dans les négociations des accords de branche, saisira l’Autorité de la concurrence d’ici à la fin de l’année, a annoncé ce matin Philippe Mixe, président de la Fédération nationale indépendante des mutuelles (FNIM), membre de l’Apac. L’association dernière dépasse désormais les 500 adhérents, seuil qu’elle considère comme «critique» pour se lancer dans cette procédure. Elle condamne l’absence de transparence dans l’attribution des accords de branche et considère que l’interdiction des entreprises de choisir la couverture sociale de leurs salariés est une atteinte à la libre concurrence.

ING vend sa filiale d'assurance en Malaisie à AIA

AIA Group rachètera la filiale malaisienne d’assurance d’ING pour 1,5 à 1,7 milliard de dollars, rapporte Reuters. Un accord pourrait être annoncé dès jeudi mais son annonce officielle pourrait être retardée dans l’attente de l’approbation des autorités de régulation.

BNP Paribas réduit ses effectifs en Asie

La banque de la rue d’Antin aurait supprimé 15 postes d’analystes actions en Asie le mois dernier, dont celui de Jim Hung, responsable de la recherche actions globale pour la banque à Taiwan, selon Bloomberg qui cite des sources proches du dossier. Des licenciements qui ne s’inscriraient pas dans le cadre du plan global de 1.400 suppressions de postes dans la BFI annoncé par BNP Paribas en novembre dernier, soit 6,5% de ses effectifs.

La fourchette de prix resserrée pour l’IPO de Direct Line

Alors que le livre d’ordres devrait être clos aujourd’hui en début d’après-midi, la fourchette de prix pour l’introduction en Bourse de l’assureur dommages Direct Line a été resserrée de 160-195 pence à 170-177,5 pence. Environ 30% des titres devraient être mis sur le marché.

Plainte au civil contre Wells Fargo

Le procureur général de Manhattan et le département américain du Logement et du Développement urbain ont déposé plainte au civil pour fraude hypothécaire à l’encontre de Wells Fargo et réclame «des centaines de millions de dollars en dommages et intérêts». Le gouvernement américain attaque la banque pour des pratiques jugées non conformes lors de l’octroi de prêts garantis par l’administration (prêts FHA).

La FBF assure que l’activité du CIF sera assurée par les banques

Alors qu’une réunion s’est déroulée le 4 octobre entre le comité exécutif de la Fédération bancaire française et le ministre de l’Economie et des Finances, les banques assurent qu’il existe «une offre de crédits permettant de satisfaire les demandes d’accession à la propriété des candidats aux ressources les plus modestes, qui bénéficient des différents mécanismes d’aide». Elles disent également vouloir regarder «avec une attention particulière» les dossiers des salariés du CIF.

Les actionnaires approuvent l’augmentation de capital de BMPS

Banca Monte dei Paschi di Siena, troisième banque italienne, a obtenu le feu vert pour une augmentation de capital d’un milliard d’euros qui devrait l’aider à équilibrer ses comptes. Lors d’une assemblée générale extraordinaire, les actionnaires ont approuvé à 57,6% l’augmentation de capital présentée par la direction comme vitale pour le redressement financier de la banque, fragilisée par la crise de la dette dans la zone euro.

La BaFin repousse la supervision bancaire en zone euro à 2014

L'échéance fixée au 1er janvier 2013 pour la mise en place d’une supervision bancaire à l'échelle de la zone euro sera probablement repoussée d’un an, a déclaré la présidente de la BaFin, l’autorité allemande de régulation financière. «J’imagine que nous pourrions y arriver en janvier 2014. C’est une supposition», a déclaré Elke König à la télévision allemande.

Fitch maintient la note A+ de Crédit Agricole

L’agence de notation a confirmé la note A+ de Crédit Agricole, note assortie d’une perspective négative. Cette confirmation tient compte du soutien éventuel que pourrait apporter la France à l'établissement en cas de besoin, a précisé l’agence dans un communiqué. La perspective négative reflète celle de la France, notée AAA par Fitch, a-t-elle ajouté.

MetLife veut développer son activité auprès des institutionnels

Le premier assureur vie américain, qui gère 500 milliards de dollars d’actifs, va développer une activité de gestion d’actifs pour les investisseurs externes en quête de placements dans l’immobilier, les prêts commerciaux et la dette privée. Elle sera labellisée MetLife Investment Management. Jusqu’à présent, le groupe n’avait qu’une petite activité de gestion dans les fonds indiciels pour les investisseurs institutionnels.

Axa et CA CIB concrétisent leur accord

Axa et le Crédit Agricole ont annoncé hier avoir monté un financement de 100 millions d’euros sur cinq ans pour la société Neopost. C’est le deuxième accord de ce type pour l’assureur, après celui signé avec la Société Générale. La désintermédiation du crédit se poursuit.

Banco Popolare annule une émission faute de demande

La banque italienne aurait retiré son émission obligataire du marché à la dernière minute lundi après que les banquiers n’ont pas réussi à trouver une demande suffisante de la part des investisseurs, selon le journal qui cite des sources bancaires impliquées dans l’opération. UniCredit Bank Austria aurait également retiré son émission prévue lundi pour des raisons similaires. Un fait rarissime, selon les banquiers interrogés.
Réglementation

La CNMV enquête sur les placements des fonds en dépôts bancaires

José María Marcos, directeur général des «entités» au sein de la CNMV, a indiqué que le régulateur espagnol réalise actuellement une analyse horizontale des placements effectués par les fonds d’investissements dans des dépôts bancaires pour établir s’ils ont bien été effectués aux conditions de marché, rapporte Expansión. Cela concerne actuellement 8 % de l’encours des fonds concernés.Le responsable de la CNMV a par ailleurs indiqué que moins de 2 % des actifs gérés par les fonds espagnols sont d’origine étrangère.
Réglementation
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L'AMF plaide pour une restauration de la confiance

Dans un contexte de rapide évolution technologique, de fragmentation des marchés et alors que se développent de nouveaux espaces pour des activités opaques ou non régulées, le rôle du régulateur est essentiel pour maintenir la confiance, a souligné le 9 octobre le président de l’Autorité des marchés financiers (AMF), Gérard Rameix, à l’occasion d’une intervention devant l’Association française des trésoriers d’entreprise (AFTE).Gérard Rameix a notamment évoqué le dark trading et le gré à gré qui représentent plus de 50% des échanges sur les marchés si bien que la valeur du cours ne reflète plus qu’une minorité de transactions. Dans ce contexte de fragmentation et d’opacité accrue, l’AMF négocie actuellement «avec beaucoup d’attention la révision de la directive MIF, discutée actuellement au Parlement européen. «Notre objectif principal est de forcer un maximum de transactions à participer au mécanisme de formation des prix, dans le cadre d’un processus transparent. Nous souhaitons également mieux encadrer certaines activités, comme par exemple la tenue de marché afin de s’assurer qu’elle contribue réellement à amener de la liquidité au marché» a indiqué Géard Rameix.Le président de l’AMF s’est également penché sur les nouvelles technologies et notamment le développement «préoccupant» du trading haute fréquence. «Nous réfléchissons avec nos partenaires européens à d’autres solutions pour limiter les déviances. Par exemple nous examinons la possibilité de modifier la tarification pratiquée par les plateformes de négociation, afin que tous les ordres passés soient facturés et non plus simplement les ordres réalisés. Une augmentation des pas de cotation pourrait également avoir des effets bénéfiques, sous réserve que cela ne diminue pas la liquidité», a précisé Gérard Rameix.Autant de voies explorées qui ne visent qu’un seul objectif : la restauration de la confiance. «Il est important que les Français retrouvent la confiance nécessaire pour constituer une épargne longue investie dans l’économie», a souligné Gérard Rameix qui rappelle que les périodes pendant lesquelles les marchés financiers se sont développés, sont des périodes pendant lesquelles la régulation a été forte.
Réglementation
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Début du procès des dirigeants du Reserve Primary Fund

The Wall Street Journal rapporte que le procès au civil intenté par la SEC contre Bruce Bent Sr et Bruce Bent II, les gérants du Reserve Primary Fund, le premier fonds monétaire dont la valeur liquidative soit tombée en dessous du dollar en septembre 2008, a commencé mardi devant un tribunal fédéral de New York.L’avocate du régulateur, Nancy Brown a dépeint les accusés comme des gérants qui ont cherché à sauver leur affaire aux dépens des investisseurs. Il est reproché aux deux hommes d’avoir violé la loi fédérale sur les valeurs mobilières en mentant aux investisseurs, aux administrateurs et aux régulateurs durant la crise financière.Le Reserve Primary Fund (65 milliards de dollars) avait investi 785 millions de dollars en obligations de Lehman Brothers.
Réglementation
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L'OICV publie ses recommandations sur les fonds monétaires

L’Organisation internationale des commissions de valeurs (OICV ou Iosco) a publié le 9 octobre ses recommandations définitives sur les normes de référence s’appliquant aux fonds monétaires.Ces recommandations, une quinzaine au total, portent notamment sur la valorisation, la gestion de la liquidité, l’utilisation des notations, l’information aux investisseurs et les prises en pension.Il est à noter que le board de l’organisation a approuvé ce texte qui n’avait pas obtenu le feu vert d’une majorité des représentants de la SEC américaine.Le secteur des fonds monétaires représentait un montant global de 4.700 milliards de dollars d’actifs sous gestion au deuxième trimestre 2012 et environ un cinquième des véhicules d’investissement collectifs.
Réglementation
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Onze pays favorables à la taxe sur les transactions financières

Pierre Moscovici a été entendu. Lundi, le ministre de l’Economie avait indiqué, à l’issue d’une réunion à Luxembourg des ministres des membres de la zone euro, que le seuil de neuf pays de l’Union nécessaire pour mettre en place une taxe sur les transactions financières pourrait être atteint mardi 9 octobre. De fait, lors du Conseil Ecofin, l’Italie, l’Espagne, l’Estonie et la Slovaquie se sont ajoutés à liste à ces pays favorables à cette mesure composée de l’Allemagne, la France, la Belgique, l’Autriche, la Slovénie, le Portugal et la Grèce.
Réglementation

La FBF assure pouvoir pallier le retrait du CIF

Alors qu’une réunion s’est déroulée le 4 octobre entre le comité exécutif de la Fédération bancaire française (FBF) et le ministre de l’Economie et des Finances, Pierre Moscovici, les banques assurent qu’il existe «une offre de crédits permettant de satisfaire les demandes d’accession à la propriété des candidats aux ressources les plus modestes, qui bénéficient des différents mécanismes d’aide». Elles disent également vouloir regarder «avec une attention particulière» les dossiers des salariés du CIF.

Les actionnaires approuvent l’augmentation de capital de BMPS

Banca Monte dei Paschi di Siena (BMPS), troisième banque italienne, a obtenu le feu vert pour une augmentation de capital d’un milliard d’euros qui devrait l’aider à équilibrer ses comptes. Lors d’une assemblée générale extraordinaire, les actionnaires ont approuvé à 57,6% l’augmentation de capital présentée par la direction comme vitale pour le redressement financier de la banque, fragilisée par la crise de la dette dans la zone euro.

S&P abaisse la notation de Groupama

Après Fitch, S&P a sanctionné l’assureur français pour non-paiement de son coupon sur des obligations junior subordonnées émises en 2007. La note attachée à ces emprunts tombe dans un premier temps de B à CC, puis descendra jusqu’à C après le défaut de paiement du coupon. L’agence ramène sa note de solidité financière de BB à BB-, avec une perspective négative. Elle estime que la décision de Groupama accroît le risque opérationnel et financier.

Fitch maintient la note A+ de Crédit Agricole

L’agence de notation a confirmé la note A+ de Crédit Agricole, note assortie d’une perspective négative. Cette confirmation tient compte du soutien éventuel que pourrait apporter la France à l'établissement en cas de besoin, a précisé l’agence dans un communiqué. La perspective négative reflète celle de la France, notée AAA par Fitch, a-t-elle ajouté.

MetLife veut développer son activité auprès des institutionnels

Le premier assureur vie américain, qui gère 500 milliards de dollars d’actifs pour ses souscripteurs, va développer une activité de gestion d’actifs pour les investisseurs externes en quête de placements dans l’immobilier, les prêts commerciaux et la dette privée. Elle sera labellisée MetLife Investment Management. Jusqu’à présent, le groupe n’avait qu’une petite activité de gestion dans les fonds indiciels pour les investisseurs institutionnels.

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