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Toute l'actualité Banque et Assurance

octobre 2012

Lourde perte trimestrielle pour Morgan Stanley

Morgan Stanley a annoncé jeudi avoir accusé une perte nette au troisième trimestre, bien que les résultats des opérations maintenues aient fortement progressé à la suite d’une hausse du chiffre d’affaires du trading, hors charges pour prendre en compte la valeur de sa propre dette. La banque d’investissement américaine a publié un bénéfice des opérations maintenues de 561 millions de dollars (429 millions d’euros), soit 28 cents par action, contre 64 millions il y a un an, soit deux cents par action, hors ajustements. Y compris ces ajustements comptables, Morgan Stanley a perdu un milliard de dollars, soit 55 cents par action, après avoir gagné 2,2 milliards, ou 1,14 dollar par action, il y a un an.

Moody's abaisse la note de Monte Paschi

Moody’s a abaissé la note de Banca Monte Paschi di Siena en catégorie spéculative et a estimé que la troisième banque d’Italie pourrait avoir besoin de recourir à une nouvelle aide publique, ce qui fait chuter le titre en Bourse de près de 6%. Moody’s a estimé qu’il y avait de «réelles chances que la banque ait besoin de chercher de nouveau un soutien externe». Cette aide proviendrait probablement de l’Etat, ajoute l’agence de notation, qui a abaissé la note de long terme de la banque de deux crans, de Baa3 à Ba2, et a maintenu une perspective négative.

Allianz devrait quitter Paris pour La Défense

L’assureur a décidé de quitter au deuxième semestre 2014 son siège parisien de la rue de Richelieu, indique Le Figaro. Les 1.500 salariés qui y travaillent seraient relogés dans la tour Athéna de La Défense, propriété du groupe, et dont Allianz vient de confier la rénovation à Bouygues pour 77 millions d’euros après avoir renoncé à vendre l’immeuble. Interrogé par L’Agefi, l’assureur confirme simplement avoir lancé la rénovation d’Athena, qui «deviendra un immeuble d’exploitation», et étudier celle du siège rue de Richelieu.

Philippe Wahl rassure les collectivités

Lors d’une audition à l’Assemblée nationale, le président du directoire de la Banque Postale a évalué les besoins des collectivités à 18 milliards d’euros en 2013, comme en 2012. 9 milliards seront fournis par les autres banques, «au moins 5 milliards» par la structure commune avec la CDC. Sur les 4 milliards restants, «la Banque Postale elle-même en proposera un certain nombre de milliards», a assuré Philippe Wahl. Sur 2012, l’enveloppe de 4 milliards de prêts à court terme sera complétée par 1et 2 milliards des financements à moyen et long terme en novembre.

La BoE inquiète sur le secteur bancaire

Le pire est peut-être encore à venir pour les banques britanniques qui ne sont pas assez solides pour tenir le choc d’une nouvelle crise financière, a estimé hier Paul Tucker, vice-gouverneur de la Banque d’Angleterre. «Bâle I, II, III, IV et V ne sont pas configurés pour faire face aux risques de fin du monde qui sont actuellement de l’ordre du possible», a-t-il estimé.

American Express au ralenti

Le gestionnaire de cartes de crédit a publié un bénéfice trimestriel de 1,25 milliard de dollars, contre 1,24 milliard il y a un an. Le rythme de progression de 4% du chiffre d’affaires, à 7,86 milliards, est le plus faible enregistré depuis onze trimestres. Et les provisions pour créances douteuses ont bondi de 92% à 479 millions.

La bad bank espagnole sera limitée à 90 milliards d’euros

La taille maximale de la structure de défaisance mise en place en Espagne pour reprendre les actifs immobiliers toxiques des banques sera de 90 milliards d’euros, même si la taille finale devrait être bien inférieure, a rapporté Reuters de sources du ministère de l’Economie. Cette bad bank pourrait par ailleurs voir son champ d’intervention étendu au crédit à la consommation.

Vent de panique chez les cadres de Citigroup

Le quotidien évoque les remous suscités en interne par le brusque départ du directeur général de la banque américaine, Vikram Pandit. Le nouveau patron, Mike Corbat, a passé une bonne partie de sa journée d’hier à rassurer les cadres, assurant notamment lors d’une conférence téléphonique qu’il maintiendra l’intégrité du groupe tout en réduisant les coûts. Les cadres interrogés par le quotidien semblent «généralement satisfaits» de la nomination, «en dépit du choc». Pas de quoi a priori susciter une vague de départs. Un «actionnaire de référence» a qualifié de cruciale la capacité du nouveau patron à retenir le responsable du risque, Brian Leach.

L'étau se resserre sur les grands assureurs

Les assureurs considérés comme systémiques vont devoir réduire leurs risques, augmenter leurs réserves de capital et améliorer leur liquidité, selon des propositions de l’IAIS ouvertes à consultation. La liste des compagnies dites systémiques sera publiée en avril 2013.
Réglementation

L’Af2i souhaite un cadre et des outils pour faire œuvre citoyenne

La réunion, le 17 octobre, du Club de prospective 2012 de l’Association française des investisseurs institutionnels (Af2i) s’est focalisée sur le rôle de ces agents dans le financement de l’économie. Pour qu’ils puissent jouer pleinement leur rôle et s’engager sur le long terme, le président de l’Af2i, Jean Eyraud, a souligné qu’il faut nourrir une grande confiance en l’avenir et disposer d’une stabilité institutionnelle adéquate, dans un environnement à propos duquel Dominique Senequier, présidente du directoire d’Axa Private Equity, a souligné que la France est entre autres pénalisée par son instabilité et son incohérence fiscales.Peu avant, Bronka Rzepkowski, chargée d'études à l’Af2i, avait montré, graphiques à l’appui, que la situation s’est détériorée très fortement pour les financements par le capital-investissement(ce qui pose la question de l’opportunité de certaines nouvelles mesures fiscales en préparation) et qu’il y a eu effondrement, cette année, du financement par les émissions d’actions.Pour assumer correctement leur mission citoyenne, les investisseurs institutionnels devraient aussi pouvoir disposer de modes de financement spécifiques de long terme, a poursuivi Jean Eyraud. En complément, il faut «rechercher une bonne adéquation entre la demande de financement et les contraintes des investisseurs». Autrement dit, «nos gérants doivent pouvoir promouvoir leurs produits tant en France qu’à l’étranger. Cela passe par des véhicules adaptés à la clientèle recherchée».Enfin, le président de l’Af2i insiste sur la nécessité d’allouer aux investisseurs la «juste rémunération du risque additionnel qu’ils prennent en plaçant leurs capitaux à long terme».Parmi les pistes à explorer ou à redécouvrir, Jean Eyraud a mentionné les sociétés d’investissement à capital fixe (sicaf) cotées ou non cotées, les fonds à liquidité réduite et à engagement de détention, les fonds de prêts ou de dettes immobilières, les financements participatifs et les fonds de participations stratégiques.En tout état de cause, comme l’a rappelé Philippe Haudeville, secrétaire général de l’Af2i, à l’issue de la rencontre, les investisseurs institutionnels se doivent de participer au débat de place et d’être une force de proposition. Cela se concrétise en particulier par des travaux en commun avec l’Association française de la gestion financière (AFG).
Réglementation
Réglementation

Le régulateur du Massachusetts porte plainte contre Putnam

Le régulateur boursier du Massachusetts a porté plainte contre une filiale de Putnam Investments l’accusant d’avoir trompé les investisseurs lors de la vente de deux CDO, rapporte le Financial Times. Selon le plaignant, la firme n’aurait pas dévoilé aux investisseurs de ces deux produits de 1,5 milliard de dollars les conflits d’intérêts qui existaient en raison de l’influence du hedge fund Magnetar.
Réglementation
Réglementation

La supervision bancaire va être retardée

Les chefs d’Etat et de gouvernement des Vingt-Sept prendront acte demain à Bruxelles d’un report du calendrier initial pour l’entrée en vigueur de la supervision intégrée des banques de la zone euro, indique L’Agefi. Le calendrier est désormais jugé «pas réaliste», compte tenu des obstacles à surmonter, notamment un avis juridique du Conseil des ministres qui, selon le Financial Times, interdirait de confier à un conseil de surveillance la décision finale en matière bancaire. La proposition présentée en septembre permettait à la BCE de «décider d’assumer l’entière responsabilité de la surveillance de tout établissement de crédit partir du 1er janvier 2013, la supervision centrale des banques systémiques devenant obligatoire le 1er juillet et celle des 8.000 banques de l’eurozone le 1er janvier 2014.
Réglementation
Réglementation

L’AEMF rejette les demandes de deux associations professionnelles

L’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF ou Esma) a rejeté une tentative de la dernière chance de deux associations professionnelles de gestion d’actifs, le BVI allemand et l’AIMA pour la gestion alternative, de reconsidérer de nouvelles lignes directrices visant à renforcer la protection des investisseurs et à harmoniser les pratiques réglementaires, rapporte Financial Times Fund Management. A la fois le BVI et l’Aima ont exprimé des inquiétudes concernant les nouvelles règles gouvernant les indices de stratégie utilisés par un nombre croissant de Ucits pour suivre la performance des gérants de hedge funds.
Réglementation

Bank of America affiche un résultat meilleur qu'attendu

Bank of America a annoncé mercredi un bénéfice inattendu de 340 millions de dollars au troisième trimestre en dépit du coût du règlement d’un litige. La banque a accepté le mois dernier de verser 2,4 milliards de dollars pour mettre fin à une procédure engagée contre elle dans le dossier du rachat de Merrill Lynch. La banque de Charlotte a fait état de 1,77 milliard de dollars de provisions pour pertes sur crédit, un montant identique à celui du deuxième trimestre.

Royal Bank of Scotland sortira jeudi du plan de protection des actifs

Royal Bank of Scotland a confirmé qu’elle sortirait jeudi du plan de protection des actifs après le règlement des primes prévues et une réduction de 63% de ses actifs à près de 105 milliards de livres (170 milliards d’euros). RBS a versé près de 2,5 milliards de livres au titre de sa participation à ce plan de protection destiné à limiter ses pertes sur près de 300 milliards de livres d’actifs douteux après son sauvetage public en 2008. Elle a également versé près de 1,5 milliard de livres au Trésor britannique.

Emporiki vendu pour un euro symbolique

Le Crédit agricole a annoncé mercredi la cession de sa filiale grecque Emporiki à Alpha Bank, soldant ainsi l’aventure grecque de la «banque verte», qui se traduira par une charge supplémentaire de deux milliards d’euros dans les comptes du groupe au troisième trimestre. Crédit agricole, avait racheté Emporiki en 2006 pour 2,2 milliards d’euros.

Nicolas Dufourcq va prendre la direction générale de la BPI

Alors qu’Anne Lauvergeon, l’ex-patronne d’Areva, semblait favorite ces derniers jours pour prendre la direction générale de la Banque publique d’investissement (BPI), c’est finalement Nicolas Dufourcq, le numéro deux de Cap Gemini, qui a été choisi, ont déclaré mercredi un porte-parole du groupe de services informatiques et une source gouvernementale. Cette nomination ne pourra toutefois devenir officielle qu’après l’avis des commissions parlementaires. La présidence de la BPI serait assurée par le président de la Caisse des dépôts et consignations, Jean-Pierre Jouyet.

Lancement d’une étude d’impact sur le projet de directive Iorp

L’'Autorité européenne des assurances et des pensions professionnelles (Eiopa) lance la première étude d’impact quantitative sur le projet de directive Iorp, qui porte sur la réforme des retraites professionnelles. Neuf pays européens se sont portés volontaires pour y participer, dont la France, l’Allemagne et la Belgique. L’exercice sera conduit jusqu’au 17 décembre et les résultats devraient être publiés au printemps 2013.

Tokyo suspend partiellement une activité de SocGen

La décision de l’Agence des services financiers concerne l’activité bancaire en lien avec les trusts. L’agence lui reproche des analyses insuffisantes concernant certaines sociétés de gestion d’actifs. La suspension prendra effet le 23 octobre.

Une nouvelle banque d'affaires voit le jour à Paris

Une nouvelle boutique de M&A voit le jour à Paris: Sycomore Corporate Finance, soutenue par les fondateurs de Sycomore AM. La structure sera majoritairement détenue par ses trois fondateurs et associés: Olivier Barret, qui dirigeait la banque d’affaires de Credit Suisse en France, Pierre-Arnaud de Lacharrière, qui a développé Hawkpoint à Paris, et François Vigne, responsable sectoriel mondial chez SG CIB.

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