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Toute l'actualité Banque et Assurance

janvier 2013

UBS en guerre contre la culture de l’arrogance

Auditionné par une commission parlementaire britannique, le patron de la banque d’investissement d’UBS, Andrea Orcel, s’est dit convaincu du fait que la banque suisse avait fait beaucoup de progrès pour se débarrasser de cette «culture de l’arrogance» qui a mené au scandale de la manipulation des taux Libor. «Je suis aussi convaincu qu’il reste encore beaucoup à faire», a-t-il ajouté.

Une caisse de Crédit Agricole supprime 90 postes

Le Crédit Agricole Charente Périgord a annoncé la semaine dernière aux représentants du personnel son intention de supprimer 90 postes sur 1.230 dans les départements de la Charente et de la Dordogne. La banque supprimera 38 CDI par le jeu du non-remplacement des départs naturels et ne renouvellera pas 52 CDD.

Morgan Stanley s'apprête à supprimer 1.600 postes

La banque s’apprête à supprimer 6% des effectifs de sa branche banque d’investissement, soit 1.600 postes, rapporte la presse anglo-saxonne. Les postes visés sont ceux des traders, des vendeurs et des banquiers au sein de l’entité des titres institutionnels. Ces suppressions viennent s’ajouter à d’autres, déjà annoncées en 2012 et qui représentaient là encore 6% des effectifs de la banque d’investissement. La moitié des suppressions de postes concerneront les Etats-Unis.
Réglementation

ACP et AMF renforcent le contrôle des produits d'épargne

Les régulateurs des marchés, de la banque et de l’assurance, l’Autorité des marchés financiers (AMF) et l’Autorité de contrôle prudentiel (ACP), ont manifesté le 8 janvier leur volonté d’améliorer les conditions dans lesquelles sont souscrits des produits d'épargne comme l’assurance-vie. «Certains professionnels sont largement en dessous des exigences réglementaires», a souligné le 8 janvier le secrétaire général adjoint de l’ACP, Fabrice Pessin, lors d’une conférence de presse.Dans le cadre du pôle commun, l’AMF et l’ACP ont mené une action conjointe sur le recueil des informations relatives à la connaissance des clients dans le domaine de la commercialisation des instruments financiers et des contrats d’assurance vie. Ces travaux ont conduit à la publication d’une recommandation de l’ACP applicable à la commercialisation des contrats d’assurance vie et d’une position de l’AMF applicable à la commercialisation des instruments financiers. Ces textes entreront en vigueur le 1er octobre 2013.Selon le cadre réglementaire, lors de la commercialisation d’un contrat d’assurance vie ou d’un instrument financier, le professionnel1 doit s’enquérir des exigences et besoins du client, de sa situation financière, de ses objectifs, ainsi que de ses connaissances et de son expérience en matière financière, afin de délivrer un conseil adapté.Le questionnement de l’épargnant est une étape essentielle pour une bonne commercialisation. Or, les documents communiqués lors de contrôles sur place, certaines pratiques observées sur le marché ainsi que des informations et réclamations reçues par les deux autorités ont mis en évidence des insuffisances, tant sur les modalités de recueil et la traçabilité des informations que sur la qualité des informations recueillies et leur exploitation dans le processus de commercialisation.En conséquence, l’ACP et l’AMF ont décidé de préciser leurs attentes, notamment en capitalisant sur les bonnes pratiques observées lors de leurs contrôles afin d’améliorer les processus de commercialisation des contrats d’assurance vie et des instruments financiers. Cette démarche des deux autorités a été menée en étroite collaboration avec la Commission nationale de l’informatique et des libertés2 (CNIL), afin de garantir le respect des principes de la loi du 6 janvier 1978 modifiée.Le directeur de la gestion d’actifs au sein de l’AMF, Guillaume Eliet, a pour sa part expliqué que les recommandations publiées ne se substituaient pas aux obligations légales déjà existantes en termes de conseil du client mais qu’elles constituaient davantage une bonne recette pour mieux mettre en œuvre les exigences réglementaires.
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Guillaume Eliet nommé secrétaire général adjoint de l'AMF

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a annoncé hier la nomination de Guillaume Eliet à la fonction de secrétaire général adjoint, en charge de la direction de la gestion d’actifs. Il conserve ses fonctions de directeur de la direction de la gestion d’actifs, qu’il dirige depuis 2010, indique le régulateur. Martine Charbonnier a également été nommée au poste de secrétaire générale adjointe en charge de la direction des émetteurs et de la direction des affaires comptables à compter du 14 janvier 2013. Tous deux rejoignent également le comité exécutif de l’Autorité.Guillaume Eliet est entré à l’Autorité des marchés financiers en mai 2005, en qualité de juriste en charge de la doctrine au sein du service des prestataires et des produits d’épargne. En 2009, il a été nommé adjoint du chef de service des prestataires et produits d’épargne. Depuis 2010, il dirige la direction de la gestion d’actifs, fonction qu’il conserve.De son côté, Martine Charbonnier, après avoir travaillé pendant 16 ans au sein de la SBF- Bourse de Paris, a été nommée en 2000, directeur exécutif, responsable de la Cote et des Emetteurs d’Euronext NV, puis, en 2007, executive vice president, responsable de la Business Unit « Listing Europe » pour NYSE Euronext. En 2009, elle a rejoint la société Oddo Corporate Finance en tant qu’Associé Gérant. Depuis 2011, Martine Charbonnier occupait des fonctions d’Administrateur indépendant et membre de comité d’audit dans différents groupes cotés.
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China AMC et E Fund obtiennent une rallonge de RQFII

L’Office chinois des changes (State Administration of Foreign Exchange ou Safe) a attribué les premiers contingents supplémentaires de 800 millions de yuans à China AMC et à E Fund pour leurs fonds obligataires en yuans de Hong-Kong (CNH), China AMC Select RMB Bond Fund et E Fund RMB Fixed Income Fund, rapporte Asian Investor. Cela permettra à ces deux produits atteindre respectivement 2 milliards et 1,9 milliard de yuans d’encours.
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Fiscalité : Berne demande des explications à la France

La décision de la France de modifier unilatéralement une directive sur l’accord de double imposition franco-suisse n’est guère appréciée à Berne. Le Département fédéral des affaires étrangères (DFAE) a ainsi contacté le 7 janvier l’ambassadeur de France à Berne pour lui demander des explications.L’information révélée par plusieurs médias a été confirmée à l’agence de presse ats par l’ambassadeur français, Michel Duclos. «Nous avons échangé des informations qui entrent dans le cadre de nos entretiens habituels», a indiqué M. Duclos, qui juge important que des contacts soient rapidement pris pour s’entendre sur la portée technique de cette décision.M. Duclos estime qu’il faut désormais calmer le jeu et ne pas donner une portée excessive à ce dossier. «Cette décision fiscale française n’est en aucun cas dirigée contre la Suisse», a-t-il précisé. «C’est une décision fondée uniquement sur des considérations économiques et fiscales.»
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State Street lance un service de conformité aux nouvelles règles de la CFTC

Le 7 janvier, State Street Corporation a annoncé avoir développé une gamme de services destinés à aider ses clients sociétés de gestion soumises à l’Investment Company Act de 1940 et véhicules d’investissement privé à satisfaire aux nouvelles obligations de tests de conformité et de reporting à la Commodity Futures Trade Commission (CFTC) concernant certains instruments dérivés. En effet, à partir de cette année, les conseillers en investissement considérés comme commodity pool operators (CPO) doivent s’enregistrer auprès de la CFTC, sauf exemption spécifique.
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Le directeur financier de BNP Paribas mis en examen en Belgique

Le directeur financier de BNP Paribas, Lars Machenil, a été mis en examen en Belgique dans le cadre d’une enquête sur les conditions du rachat par Fortis de la banque néerlandaise ABN Amro en 2008, rapporte mercredi le quotidien belge L’Echo. Le journal, qui ne cite pas de sources, croit savoir que cette mise en examen s’appuie sur des soupçons de manipulation de cours, escroquerie et faux en écriture.

NBG demande un délai pour la vente de Hellenic Postbank

National Bank of Greece a demandé aux autorités de reporter leur décision sur le repreneur de Hellenic Postbank, le temps de boucler l’acquisition de sa concurrente EFG Eurobank. Selon Reuters, quatre banques grecques, dont NBG et Eurobank, ont soumis des offres pour Postbank, établissement contrôlé à 44% par le gouvernement et jugé non viable.

HSBC voit sa sortie de Ping An entravée

La vente par HSBC de sa participation de 15,6% dans l’assureur chinois au groupe thaïlandais CP Group pourrait être selon diverses sources menacée après les doutes émis par la banque publique China Development Bank (CDB). Le South China Morning Post avance aujourd’hui que le régulateur chinois de l’assurance pourrait bloquer la transaction du fait de doutes quant aux capacités de financement de l’acquéreur.

Le crédit à la consommation américain poursuit sa hausse

Pour le quatrième mois consécutif, le crédit à la consommation a progressé au mois de novembre. Selon les données de la Réserve fédérale, il a augmenté de 16,05 milliards de dollars après avoir augmenté de 14,08 milliards de dollars en octobre. Quasiment toute la hausse de novembre est attribuable au crédit non-revolving, qui comprend les prêts autos et les prêts étudiants.

La BFI de JPMorgan perd son président

James Staley, qui présidait la filiale de banque d’investissement de JPMorgan, a fait part de son départ pour rejoindre le fonds alternatif BlueMountain Capital Management. Il deviendra le neuvième associé gérant de ce fonds qui a pris des positions inverses de celles de la «Baleine de Londres», le surnom de l’ancien trader de JPMorgan Bruno Iksil.

Les banques privilégient les augmentations individuelles

Les augmentations de salaires générales «deviennent rares» au sein des banques françaises, constate le quotidien, selon lequel «la réduction des coûts reste le mot d’ordre pour 2013». Visiblement, les organisations syndicales «sont confrontées à des propositions patronales plus resserrées que l’an dernier». Cette année, «davantage de banques que l’an dernier ont donc fait une croix sur les mesures générales pérennes».

Les banques étrangères en Chine cessent de prêter à certains secteurs

Les banques étrangères opérant sur le territoire chinois auraient cessé leurs activités de prêts à certains secteurs de l’économie, tels que le trading d’acier, de métaux non-ferreux ou aux industries de gros en matières premières, selon le National Business Daily qui cite des sources bancaires. Les banques étrangères auraient auparavant déjà cessé de prêter aux secteurs du luxe, de la loterie ou des hôtels.

Un directoire à 3 membres pour la Banque Postale

Le quotidien indique que le conseil de surveillance de la banque doit entériner ce matin la nomination de deux nouvelles personnes au directoire. Yves Brassard, directeur financier de la Banque Postale depuis 2006, et Marc Batave, responsable depuis l’automne des activités entreprises et professionnels après son départ du Crédit du Nord, remplaceront ainsi Philippe Bajou, nommé fin décembre directeur général adjoint du groupe La Poste.
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Un v??u pour 2013, oublions Solvabilité II

Les études empiriques le montrent ; les actions, si l'on considère leurs performances dividendes réinvestis et en termes réels, sont les actifs qui présentent le moins de risques à long terme. Ces performances, marquées par un processus de retour à la moyenne, sont ainsi parfaitement adaptées à un placement long, de cycle de vie.
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Nominations à d' AMF de deux Secrétaires généraux adjoints

Martine CHARBONNIER est nommée au poste de Secrétaire générale adjointe en charge de la direction des émetteurs et de la direction des affaires comptables à compter du 14 janvier 2013. Guillaume ELIET est promu Secrétaire général adjoint, en charge de la direction de la gestion d’actifs. Guillaume conserve ses fonctions de directeur de la direction de la gestion d’actifs, qu’il dirige depuis 2010. Tous deux rejoignent le comité exécutif de l’AMF. Martine CHARBONNIER est nommée, à compter du 14 janvier 2013, Secrétaire générale adjointe en charge de la direction des émetteurs et de la direction des affaires comptables. Martine CHARBONNIER, 54 ans, diplômée de l’ESC Dijon Bourgogne et de la Société Française des Analystes Financiers, est une spécialiste des marchés boursiers et des enjeux liés à la cotation. Elle a accompagné, tout au long de sa carrière, de nombreuses introductions en Bourse et Opérations Financières, et encadré des équipes internationales. En 1982, elle débute sa carrière en qualité d’analyste financier chez Fidal. Puis, elle travaille pendant 16 ans au sein de la SBF- Bourse de Paris, où elle occupe successivement les postes d’analyste financier, de Responsable du département des introductions en Bourse, de Directeur Adjoint en charge des opérations financières et de Directeur des Opérations et des Relations avec les sociétés cotées. En 2000, elle est nommée Directeur Exécutif, Responsable de la Cote et des Emetteurs d’Euronext NV, après la fusion des différentes bourses européennes. Puis, en 2007 elle devient Executive Vice President, Responsable de la Business Unit « Listing Europe » pour NYSE Euronext. En 2009, elle rejoint la société Oddo Corporate Finance en tant qu’Associé Gérant. Depuis 2011, elle occupait des fonctions d’Administrateur indépendant et membre de comité d’audit dans différents groupes cotés. Guillaume ELIET est promu Secrétaire général adjoint en charge de la direction de la gestion d’actifs. Guillaume ELIET, 41 ans, Avocat, titulaire d’un DESS en Droit des Affaires et Fiscalité et d’un Magistère de Droit des Activités Economiques de l’université de la Sorbonne-Paris I, a exercé à la Caisse des Dépôts et Consignations, puis chez BNP en tant que juriste de la salle de marché obligataire. En 1999, il rejoint le cabinet d’avocat Coudert Brothers LLP. Il entre à l’Autorité des marchés financiers en mai 2005, en qualité de juriste en charge de la doctrine au sein du service des prestataires et des produits d'épargne. En 2009, Guillaume Eliet est nommé adjoint du chef de service des prestataires et produits d'épargne. Depuis 2010, il dirige la direction de la gestion d’actifs, fonction qu’il conserve en qualité de Secrétaire général adjoint.
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AIG pourrait s’associer à une plainte contre le gouvernement

L’assureur américain, sauvé de la faillite en 2008 par l’Etat fédéral pour un montant total de 182 milliards de dollars (139 milliards d’euros), pourrait se joindre à une plainte contre l’Etat contestant les conditions de son propre renflouement. La plainte contre l’administration a été déposée par l’ex-directeur général d’AIG Hank Greenberg. AIG a indiqué son conseil d’administration se réunirait demain pour débattre de cette éventualité, confirmant une information du New York Times.

NBG demande un délai pour la vente de Hellenic Postbank

National Bank (NBG), la première banque commerciale grecque, a demandé aux autorités de reporter leur décision sur le repreneur de Hellenic Postbank, le temps de boucler l’acquisition de sa concurrente EFG Eurobank. Selon Reuters, quatre banques grecques, dont NBG et Eurobank, ont soumis des offres pour Postbank, établissement contrôlé à 44% par le gouvernement et jugé non viable. L’OPE de NBG sur Eurobank devrait être bouclée en février.

HSBC voit sa sortie de Ping An entravée

La vente par HSBC de sa participation de 15,6% dans l’assureur chinois Ping An au groupe thaïlandais CP Group pourrait être menacée après les doutes émis par la banque publique China Development Bank (CDB), a rapporté Reuters de sources proches du dossier. Selon la presse locale, le premier versement de CP provenait de fonds n'étant pas directement liés au conglomérat thaïlandais, contrairement aux engagements pris auparavant.
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Fiscalité : remous après la décision unilatérale de Paris

La décision de la France de durcir le ton contre ses exilés fiscaux en Suisse (Newsmanagers du 2 janvier) provoque des remous, rapporte L’Agefi suisse. «La Confédération entend analyser si les mesures prises par la France sont juridiquement compatibles avec l’accord de double imposition», a indiqué lundi le Secrétariat d’Etat aux questions financières internationales (SIF). Dans une prise de position, le SIF «regrette de ne pas avoir été informé officiellement» par la France de sa décision de ne plus accorder le bénéfice de la convention de double imposition pour les Français installés en Suisse et payant un forfait fiscal dit «majoré». «Cela montre la nécessité d’aborder ce genre de dossier par un dialogue constructif, comme cela avait été convenu lors de la rencontre entre Eveline Widmer-Schlumpf et François Hollande en décembre à Paris», a encore réagi le SIF.
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L'AMAC accueille 25 nouveaux membres

En décembre, la Commission des valeurs chinoise (CSRC) a autorisé les compagnies d’assurances, les sociétés de private equity et les maisons de courtage à se lancer dans la gestion de fonds d’investissement. En conséquence, rapporte Asian Investor, l’Asset Management Association of China (AMAC) s’est ouverte à des adhérents de ces trois catégories et a accueilli 25 nouveaux membres, puisque l’adhésion à cette association est une condition préalable à l’obtention de l’autorisation de lancer des fonds.Parmi les nouveaux membres figurent notamment PICC Asset Management, la société de gestion de la People’s Insurance Company, Ping An Russell Investment Management, Fidelity (Hong Kong), HSBC (China) et UBS Global Asset Management (Singapore and China).
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Christian Noyer réélu président de la Banque des règlements internationaux

La Banque des règlements internationaux (BRI) a réélu Christian Noyer, gouverneur de la Banque de France, au poste de président. Son nouveau mandat de trois ans commencera le 7 mars 2013, indique la BRI dans un communiqué publié le 7 janvier. Christian Noyer dirige la Banque de France depuis novembre 2003. A cette même date, il a obtenu un siège au conseil d’administration de la BRI, avant d’en devenir le président pour la première fois en mars 2010.
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BofA paie 11,6 milliards de dollars pour mettre fin à des poursuites de Fannie Mae

Fannie Mae a annoncé le 7 janvier que Bank of America (BofA) avait accepté un accord de 11,6 milliards de dollars pour régler un contentieux sur des prêts hypothécaires à risque vendus avant la crise au groupe semi-public de refinancement hypothécaire, qui s’estimait trompé par cette transaction.L’accord couvre des obligations de rachat actuelles et futures liées à des prêts avec un principal non remboursé, qui totalisaient 297 milliards de dollars à la date du 30 novembre, indique un communiqué de Fannie Mae. Ces prêts ont été émis entre le 1er janvier 2000 et le 31 décembre 2008.Au sein de l’accord, 3,55 milliards de dollars seront versés en numéraire à Fannie Mae et 6,75 milliards de dollars seront consacrés au rachat de 30.000 prêts susceptibles de faire défaut et d’entraîner des pertes futures pour Fannie Mae. En outre, 1,3 milliard de dollars seront dédiés au suivi de ces prêts.Grâce à cet accord, le montant des demandes de rachat (de prêts) en cours de Fannie Mae va reculer de manière substantielle au premier trimestre 2013, précise le communiqué.
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Vigilance renforcée sur la distribution des produits d’épargne

L’AMF et l’ACP ont mené une action conjointe sur le recueil des informations relatives à la connaissance des clients dans le domaine de la commercialisation des instruments financiers et des contrats d’assurance vie. Ces travaux ont conduit à la publication d’une recommandation de l’ACP applicable à la commercialisation des contrats d’assurance vie et d’une position de l’AMF applicable à la commercialisation des instruments financiers. Ces textes entreront en vigueur le 1er octobre 2013.

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