Toute l'actualité Banque et Assurance

Des hedge funds profitent de l’argent des fonds de pension alors qu’ils critiquent le système

Le deuxième syndicat américain pour les enseignants, l’American Federation of Theachers, doit publier aujourd’hui la liste de 34 dirigeants de hedge funds et autres sociétés d’investissement ayant aidé à diriger ou ayant fait des contributions à des organisations hostiles aux plans à prestations définies, rapporte le Wall Street Journal.Le syndicat demande aux administrateurs de fonds de pension de prendre en comptes ces liens lorsqu’ils décident d’investir avec ces sociétés de gestion. «J’ai un problème avec les gens qui pensent qu’ils peuvent avoir le beurre et l’argent du beurre», indique Jay Rehak, président du Chicago Teachers’ Pension Fund.

Affaire Transgène: un banquier d'affaires écope d'une amende de 200 000 euros

L’Autorité des marchés financiers (AMF) à infligé au président d’une banque d’affaires qui intervenait en tant que banquier conseil pour la société Transgène une sanction pécuniaire de 200 000 euros.En cause l’existence d’une information privilégiée portant sur la rupture d’un contrat entre ladite société et le groupe pharmaceutique Roche, ayant entrainé en février 2011 une chute du cours de Transgène de 19 %. Les jours précédents, le banquier conseil, qui était tenu à une obligation absolue d’abstention, «s’y est soustrait en faisant bénéficier de ses recommandations sur la valeur Transgène deux personnes, qui ont ainsi été amenées, avant que l’information ne soit rendue publique, a céder des titres de cette société», indique l’AMF."Le manquement pour détention d’information privilégiée a été commis à deux reprises et en toute connaissance de cause», précise le régulateur.

CalPERS se donne de nouveaux objectifs

Le conseil d’administration du fonds de pension californien CalPERS a approuvé le 17 avril sa nouvelle politique actuarielle qui prévoit de retrouver un taux de couverture de 100% dans une trentaine d’années, selon un communiqué publié le même jour (lireNewsmanagers du 17 avril).

CPSS et OICV surveillent la mise en œuvre des nouveaux standards pour les infrastructures de marché

Le Comité sur les Systèmes de Paiement et de Règlement Livraison (CPSS) et l’Organisation internationale des commissions de valeurs (OICV ou Iosco) ont annoncé le 17 avril le démarrage des travaux de surveillance de la mise en œuvre de ses nouveaux standards internationaux s’appliquant aux infrastructures de marché, à savoir les systèmes de paiements à risque systémique, les dépositaires de titres centraux, les systèmes de règlements de titres, les contreparties centrales et les référentiels centraux.Ces nouveaux standards, publiés en avril 2012, devraient notamment permettre de mieux encadrer les dérivés de gré à gré standardisés et de répondre à la volonté du G20 de voir toutes ces transactions OTC traitées par des dépositaires de titres centraux.

La justice américaine lance de nouvelles accusations de fraude fiscale

Un banquier et un avocat suisses ont été formellement mis en accusation mardi aux Etats-Unis, rapporte L’Agefi suisse. Selon un communiqué du procureur fédéral de New York, ils sont accusés d’avoir dissimulé «des millions de dollars dans des comptes en banque» suisses. Un associé du cabinet d’avocat suisse, Niederer, Kraft & Frey, enregistré au barreau de New York, et un directeur de la division de banque privée Frey sont accusés d’avoir «conspiré avec des contribuables américains parmi leurs clients et avec d’autres. Le but était de dissimuler des millions de dollars dans des comptes étrangers et d’échapper à l’impôt aux Etats-Unis sur ces sommes», explique le communiqué du procureur new-yorkais Preet Bharara.La banque Frey a confirmé le 17 avril qu’elle était bien la banque nommée par le tribunal de New-York. L’établissement privé zurichois avait bénéficié d’un afflux «de 300%» de clients après que UBS et Wegelin and Co. eurent passé des accords avec la justice américaine.

Les quotas de femmes font débat outre-Rhin

La question du quota de femmes aux conseils de surveillance des entreprises a donné lieu à un choc au sommet du pouvoir politique en Allemagne, rapporte Les Echos. La ministre des Affaires sociales, Ursula von der Leyen, s’est opposée à la chancelière, Angela Merkel. Elle menaçait de voter aujourd’hui au Bundestag en faveur d’une proposition de loi de l’opposition sociale-démocrate (SPD) imposant un quota de femmes de 20 % en 2018 et de 40 % dix ans plus tard aux conseils d’administration des entreprises allemandes. Un compromis a finalement été trouvé à la dernière minute : en cas de victoire aux élections de septembre, la CDU s’engage à mettre en place un quota de 30 % de femmes aux conseils de surveillance des grandes entreprises d’ici à 2020. Les femmes occupent aujourd’hui 16,2 % des sièges dans les conseils de surveillance des groupes appartenant au DAX, selon l’initiative « Femmes aux conseils de surveillance » (Fidar). La proportion était de 12,8 % en janvier 2012. Elle s'élève à 5,9 % dans les directoires, contre 3,4 % il y a un an.

Investigations de la justice allemande sur des employés de Credit Suisse et ses filiales

Selon l’agence Reuters, la justice allemande mène des investigations sur des employés de la banque Credit Suisse et ses filiales Clariden Leu et Neue Aargauer Bank, soupçonnés d’avoir aidé des contribuables allemands à frauder le fisc. Au total, les procureurs enquêtent sur 201 suspects allemands.Le Land de Rhénanie-Palatinat espère récupérer 500 millions d’euros grâce à un CD d’informations confidentielles qu’il s’est procuré - dans des conditions non précisées - sur des comptes bancaires secrets. Les données recueilles par le Land de Rhénanie-Palatinat «sont authentiques et d’excellente qualité», a assuré mardi le ministre des Finances de cet Etat de l’ouest de l’Allemagne, Carsten Kühl. Il a fait état au total de 40.000 dossiers, achetés par le Land pour quatre millions d’euros.

Deutsche Bank limite la rémunération de ses coprésidents

Les coprésidents du directoire de Deutsche Bank verront leurs rémunérations respectives pour 2013 plafonnées à 9,85 millions d’euros, selon le programme de l’assemblée générale annuelle du groupe. Les salaires fixes d’Anshu Jain et de Jürgen Fitschen seront limités à 2,3 millions et leurs bonus à 7,55 millions d’euros. Les rémunérations pour 2012 des deux dirigeants ont déjà été ramenées le mois dernier à 4,9 millions d’euros.

Talanx vise une croissance annuelle de 10% de son bénéfice net

Le numéro trois de l’assurance en Allemagne, qui a fait ses premiers pas en Bourse en octobre dernier, se fixe comme objectif de faire progresser son bénéfice net de 10% par an dans les années à venir, comptant pour ce faire notamment sur une hausse des primes et des réductions de coûts et non pas sur des acquisitions. «Nous considérons cela comme un objectif ambitieux mais pas hors d’atteinte», a déclaré Herbert Haas, président du directoire de l’entreprise.

BNP Paribas critiquée pour son laxisme en Afrique et à Monaco

La banque n’a pas exercé suffisamment de contrôles sur les transactions de clients basés en Afrique et sur ses activités de banque privée à Monaco, selon un document interne consulté par Reuters. Ce document, transmis à la direction de la banque française en octobre 2011, révèle que la filiale monégasque du groupe, BNP Paribas Wealth Management, a accepté d’encaisser plusieurs milliers de chèques en euros émis à Madagascar entre 2008 et 2011 sans vérifier suffisamment leur origine. Des chèques suspectés d’avoir été libellés dans le cadre d’une fraude au contrôle des changes.

Paris presse le pas sur l’union bancaire

Jean-Marc Ayrault estime qu’il y a «urgence» à mettre en place une union bancaire en Europe pour favoriser la croissance malgré les réticences de l’Allemagne. «Nous devons aller plus loin que le pacte de croissance qui, aujourd’hui, est insuffisant. Il faut une mise en place accélérée de l’union bancaire», déclare le Premier ministre dans un entretien accordé aux Echos. «Je le dis à l’Allemagne, qui ne me semble pas assez pressée : il y a urgence», clame Jean-Marc Ayrault.

Les ventes d'American Express décoivent

American Express a vu ses ventes progresser de 4%, à 7,88 milliards de dollars sur les trois premiers mois de l’année, alors que le consensus Reuters tablait sur 8,03 milliards. Son bénéfice net est ressorti à 1,28 milliard de dollars, soit 1,15 dollar par action, contre un BPA de 1,07 dollar il y a un an et un consensus de 1,12 dollar. Le titre American Express reculait de 1,3% dans des échanges d’après-Bourse.

BPCE déploie la signature électronique

Dans le cadre du projet de groupe «entreprise numérique», les Caisses d’Epargne et les Banques Populaires passent à la banque digitale. La signature dématérialisée, que 70% des clients testés ont déjà adoptée, sera complétée d’ici à 2014 par un coffre-fort électronique.

La Banque Martin Maurel maintient le cap dans un environnement difficile

Sa situation de surliquidité a toutefois pesé sur ses revenus dans le contexte actuel de faiblesse des taux. Elle reste à l'affût d'acquisitions

BPCE déploie la signature électronique en agence

Dans le cadre du projet de groupe « Entreprise Numérique », les Caisses d’Epargne et les Banques Populaires passent à la banque digitale

Willis repousse d’un an son éventuelle prise de contrôle de Gras Savoye

Le courtier britannique attend les fruits du plan de restructuration de son homologue français qui va supprimer 15 % de son effectif en France

ICBC licencie à Hong Kong

ICBC aurait licencié 5 à 10 personnes dans sa banque d’investissement à Hong Kong la semaine dernière du fait du manque d’introductions en Bourse, indique le journal qui cite des sources proches du dossier. Le directeur des souscriptions aux IPO aurait ainsi été remercié, selon le journal qui indique que le directeur général adjoint d’ICBC International a confirmé l’information.

Crédit Mutuel Arkéa s’allie à Adyen

La banque mutualiste a noué hier un partenariat dans la monétique avec l’établissement de paiement Adyen, PME néerlandaise née en 2006. Arkéa y gagne une augmentation de son volume de transactions ainsi qu’une baisse des tarifs appliqués par le GIE Carte Bancaire. «Nous sommes un intermédiaire pour qu’Adyen devienne membre du GIE Carte Bancaire» explique Emmanuelle François, responsable d’Arkéa Banking Services.

Les employés des banques chypriotes trouvent des débouchés

Des centaines d’employés des banques chypriotes Laiki Bank et Bank of Cyprus, qui s’attendent à perdre leur emploi dans le cadre du plan d’aide de 10 milliards d’euros au pays qui comprend une restructuration massive du secteur bancaire, pourraient trouver refuge chez Bank de Binary et Forex Time, qui souhaitent recruter. Bank de Binary prévoit d’embaucher 30 à 400 personnes de chez Laiki.

Commerzbank délaisse l’immobilier outre-Manche

La banque allemande est entrée selon le quotidien en négociations exclusives avec le fonds texan Lone Star et la banque Wells Fargo en vue de leur céder un portefeuille d’actifs immobilier de premier plan au Royaume-Uni détenu par Eurohypo. Le montant de la transaction pourrait atteindre 4 milliards de livres, l’équivalent de 4,7 milliards d’euros. Lone Star prendrait en charge la dette en souffrance, Wells Fargo mettant la main sur les prêts performants. Les autres prétendants comme Blackstone, Apollo ou Starwood, ainsi que le gestionnaire Pimco, ont été informés hier selon le quotidien que leurs offres n’étaient pas retenues.

Bank of America paie toujours l'acquisition de Countrywide

Les créances hypothécaires ont encore pesé sur les comptes de l'établissement au premier trimestre 2013

La Revue de d' ACP, numéro 12 - avril, mai 2013

L’ACP lance un exercice de préparation aux états prudentiels Solvabilité II Le nouvel encadrement de la monnaie électronique Suite de l’analyse des annexes au rapport de contrôle interne sur la bonne application des règles de protection de la clientèle

Réponse de d' Af2i à la consultation de la DG Trésor - FCT

L’Association Française des Investisseurs Institutionnels (Af2i) 1 remercie la Direction Générale du Trésor de lui donner l’opportunité de répondre à la consultation sur une modification des règles d’investissement des assureurs dans les Fonds communs de titrisation. Notre réponse porte à la fois sur des considérations générales et sur des points techniques.

La Banque d'Italie et la Bundesbank discutent sur Monte Paschi

La Banque d’Italie est en contact avec la Bundesbank allemande pour tenter de déterminer si des fonds détenus pour le compte de la banque japonaise Nomura en Allemagne peuvent être saisis dans le cadre du placement sous séquestre décidé par la justice italienne. Mardi, la justice italienne a ordonné le placement sous séquestre de plus de 1,8 milliard d’euros dans le cadre de l’enquête sur Monte Paschi.

Enquête en Allemagne sur des employés de Credit Suisse

La justice allemande mène des investigations sur des employés de la banque Credit Suisse et ses filiales Clariden Leu et Neue Aargauer Bank, soupçonnés d’avoir aidé des contribuables allemands à frauder le fisc. Cette procédure fait suite à des informations recueillies en début d’année dans les dossiers de la banque helvétique par des responsables du Land de Rhénanie-Palatinat, a précisé mercredi le parquet de Coblence. Au total, les procureurs enquêtent sur 201 suspects allemands.

AIFM : l’AMF encourage les sociétés de gestion à présenter leur demande d’agrément

L’Autorité des marchés financiers (AMF) encourage les sociétés de gestion qui seraient déjà conformes à l’ensemble des obligations de la directive sur les gestionnaires de fonds d’investissement alternatif (directive AIFM) à présenter «le plus tôt possible» leur demande d’agrément au titre de la directive AIFM, de sorte que les premiers agréments pourront être délivrés à partir du 22 juillet 2013, date de l’entrée en vigueur du texte.Cette incitation figure dans un guide d’accompagnement à l’attention des sociétés de gestion existantes publié mardi. Le document se propose d’aider les gestionnaires à anticiper la transposition de la directive AIFM et de répondre de manière très concrète à toutes les questions qu’ils pourraient se poser.Entre autres, le guide définit la population concernée par le texte ; revient sur les opportunités commerciales offertes par la directive ; dresse la liste des obligations nouvelles issues de la directive en matière de gestion de la liquidité, de délégation de fonction, d’investissement dans des positions de titrisations, de fonds propres réglementaires, de reporting et d’effet de levier, d’évaluation, de rémunération et de dépositaire ; rappelle les délais pour la mise en conformité avec la directive ; détaille la liste des activités et services d’investissement autorisés au titre de la directive ; etc.L’AMF met également à leur disposition une boîte email dédiée aifm@amf-france.org. Enfin, elle publiera dans les semaines à venir un guide sur les fonds relevant de la directive AIFM.Adresse du guide :http://www.amf-france.org/documents/general/10799_1.pdf

Les créanciers européens de Lehman seront intégralement remboursés

Les créanciers européens de Lehman Brothers retrouveront a priori l’intégralité de leur mise, vient de faire savoir PricewaterhouseCoopers, le cabinet chargé de la liquidation des actifs de la défunte banque en Europe, rapporte Les Echos. Cette victoire était loin d'être acquise. Elle n’a été obtenue qu’au terme de longues procédures juridiques intentées par les investisseurs. Au total, la banque devrait donc rembourser quelque 23 milliards de dollars aux investisseurs européens. Les procédures de remboursement sont complexes à mettre en oeuvre, ce qui explique la longueur des procédures. Pour l’heure, moins de la moitié du total a été remboursé : un premier versement de 11 milliards de dollars a été effectué en novembre, qui a profité à 1.500 créanciers. Un nouveau paiement de quelque 4,5 milliards de dollars doit avoir lieu ce mois-ci. Les 110.000 particuliers qui disposaient de fonds dans la banque ont été eux aussi intégralement remboursés, à hauteur de 92 milliards de dollars.

Titrisation : le code des assurances doit faciliter les investissements des compagnies

Bercy étudie les moyens de faciliter l’investissement des assureurs dans la titrisation, rapporte L’Agefi. La direction générale du Trésor a clos ce lundi une consultation à ce sujet qui propose de modifier le code des assurances afin de permettre aux compagnies d’investir plus facilement dans les titres émis par les fonds communs de titrisation (FCT). «L’idée est de créer une nouvelle catégorie d’actifs éligibles et de dire qu'à partir du moment où on utilise un organisme de titrisation extrêmement transparent, on considère que l’assureur a prêté directement d’où un traitement au regard de la réglementation favorable», résume un spécialiste.

CalPERS veut un taux de couverture à 100%

Le fonds de pension californien CalPERS a annoncé qu’un comité spécialisé avait approuvé le 16 avril une nouvelle politique actuarielle qui vise à retrouver un taux de couverture de 100% dans un délai de 30 ans. Le conseil d’administration devrait approuver ce mercredi cette nouvelle approche. Un rapport présenté au comité indique que la plupart des programmes de CalPERS affichent des taux de couverture compris entre 65% et 80%. Les actuaires de CalPERS ont ainsi recommandé d’introduire une méthode de lissage comportant une période d’amortissement de 30 ans, avec une hausse des taux étalée sur cinq ans en début de période et une baisse des taux sur cinq ans en fin de période. La nouvelle méthode devrait aussi permettre d'éviter les fortes augmentations des taux de contribution des employeurs dans les années difficiles, tout en maintenant des niveaux raisonnables en période normale. Toutefois, précise le communiqué, les contributions des employeurs vont enregistrer à court terme des hausses de près de 50% avec la mise en œuvre de la nouvelle méthode. Pour atténuer ces fortes hausses initiales, le comité s’est prononcé pour un report de la mise en œuvre à l’année fiscale 2015-2016.

Nomura ciblée par la justice italienne dans le scandale Monte dei Paschi di Siena

La justice italienne, qui enquête dans le scandale des produits dérivés vendus à Monte dei Paschi di Siena, a annoncé hier matin avoir demandé la saisie pour 1,8 milliard d’euros d’actifs dans la succursale locale de la banque japonaise Nomura, rapporte L’Agefi. La saisie a été décidée en raison des soupçons d'«usure aggravée et escroquerie aggravée aux dépens de Banca Monte dei Paschi di Siena» selon le parquet. En cause les 1,7 milliard d’euros, d’actifs en collatéral apportés par MPS sur les transactions dérivées nouées avec Nomura, précise le quotidien.