Recherche
S'abonner
Connexion
Accueil News Banque & Assurance Toute l'actualité Banque et Assurance

Toute l'actualité Banque et Assurance

avril 2014

BoA sanctionnée sur les cartes de crédit

La banque américaine a convenu de verser près de 800 millions de dollars d’amendes et d’indemnités pour mettre fin à un litige au sujet de pratiques commerciales et tarifaires jugées abusives sur le marché des cartes de crédit. Bank of America devra débourser 727 millions au bénéfice de consommateurs, une enveloppe à laquelle s’ajouteront des amendes d’un montant total de 45 millions. Le Consumer Financial Protection Bureau, l’une des agences fédérales en charge du dossier, a expliqué que la banque avait trompé environ 1,4 million de personnes sur le coût de produits d’assurance commercialisés avec ses cartes de crédit. La banque a en outre facturé à certains clients des produits d’assurance contre l’usurpation d’identité avant même qu’ils en bénéficient et elle ne leur a pas fourni des services de contrôles antifraude dont ils pensaient bénéficier, ont précisé les autorités en charge du dossier.

Bankia sort du capital d’Iberdrola

La banque espagnole a annoncé hier soir avoir mandaté UBS et Citigroup pour vendre 4,94% du capital du groupe d'électricité Iberdrola, l’une de ses dernières participations industrielles. Cette participation, d’une valeur voisine de 1,6 milliard d’euros aux cours actuels, sera cédée dans le cadre d’une procédure de constitution accélérée du livre d’ordres. Citigroup a déclaré de son côté prendre des ordres dans une fourchette de prix de 4,85 à 5,002 euros, soit avec une décote maximale de 3% sur le cours de clôture d’hier. Les banques espagnoles renflouées par l’Etat figurent parmi les vendeurs les plus actifs de participations dans des groupes industriels ou de services dans le cadre de leurs plans de restructuration. Bankia a déjà cédé des participations d’une valeur globale de plus de 2,4 milliards d’euros dans des entreprises comme l’assureur Mapfre ou la société de services et de conseil Indra.

Philippe Crevel évincé du Cercle des épargnants

Le conseiller de la direction générale de Generali et secrétaire général du Cercle des épargnants, Philippe Crevel, a été démis de ses fonctions par Eric Lombard dans le cadre d’une rupture conventionnelle. Selon l’Argus de l’assurance, qui rapporte l’information, l’avenir du think tank sur l’épargne et la retraite est aujourd’hui en suspens.

RBS sur la voie de la reprise du dividende

La banque britannique nationalisée a indiqué avoir conclu un accord avec le gouvernement britannique qui devrait constituer le prélude à la reprise du versement d’un dividende. Royal Bank of Scotland était de fait privée de cet outil de distribution depuis son sauvetage. La banque a convenu de verser au Trésor un dividende spécial de 320 millions de livres cette année ainsi que 1,18 milliard en plusieurs versements ultérieurement. De quoi envisager un versement à l’ensemble des actionnaires.

La Maif pourrait quitter Sferen

Selon la Lettre de l’assurance, la Maif pourrait annoncer son départ de la société de groupe d’assurance mutuelle (Sgam) Sferen qu’elle a créée en 2009 avec la Macif et la Matmut. Les réflexions en cours à l’ACPR sur une application éventuelle de la notion de groupe à une Sgam, et son impact sous Solvabilité 2, seraient de nature à orienter la position de la Maif, relate l’Argus de l’assurance.

Thomas Saunier ne sera pas remplacé chez Generali France

L’Argus de l’assurance croit savoir que celui qui vient d’être nommé délégué général de la FFSA ne sera pas remplacé au sein du comité de direction générale de Generali France. Stéphane Dedeyan, directeur général délégué depuis décembre 2013, reprendra en effet en direct la supervision des directions sous la responsabilité de Thomas Saunier.

BTG Pactual recrute à New York

La banque d’investissement brésilienne a selon le magazine, qui ne cite pas ses sources, recruté Sergio Pedreiro, l’ancien directeur financier du groupe américain de produits de beauté Coty. Le nouveau venu travaillera dans le domaine du private equity.

Vers un renforcement des pouvoirs de la BaFin

Dans un entretien au quotidien, le vice-ministre allemand de la Justice et de la Protection du consommateur, Gerd Billen, plaide pour un renforcement du pouvoir du régulateur national du secteur financier au bénéfice des consommateurs. La BaFin doit pouvoir davantage intervenir en cas de doute quant à la qualité d’un prestataire de services financiers. Le sujet ne fait pas explicitement partie aujourd’hui des missions du régulateur.

Barclays et Lloyds concentrent les plaintes des consommateurs britanniques

La Financial Conduct Authority (FCA) a indiqué mercredi que le nombre de plaintes déposées par des consommateurs contre des sociétés financières au Royaume-Uni entre juillet et décembre 2013 avait reculé de 15% par rapport au semestre précédent. Sur les 2,48 millions de plaintes, Barclays en concentre près de 310.000 (-17%) et Lloyds près de 257.000 (+1%). Les deux banques sont suivies par le spécialiste des cartes de crédit MBNA, puis Bank of Scotland et NatWest. Le scandale de l’assurance emprunteur représente encore plus de la moitié des litiges au second semestre.

Moody's relève à stable sa perspective sur l'assurance vie en France

Moody’s a maintenu mercredi dans son rapport sur l’assurance en France sa perspective à stable pour les activités dommages, qui reflète la capacité des assureurs français à maintenir des prix à la hausse afin de garantir leur rentabilité. L’agence a en revanche amélioré sa perspective sur le secteur de l’assurance vie, qui passe de négative à stable, et qui traduit le minime affaiblissement des dynamiques de marché attendu au cours des 12 à 18 prochains mois.
Réglementation

Huit banques américaines doivent lever 68 milliards de dollars

Selon les régulateurs bancaires américains, les huit plus grands groupes du pays devront lever 68 milliards de dollars au niveau de leur holding et 95 milliards pour leurs filiales afin de se conformer aux nouvelles règles de ratio de levier, rapporte Les Echos. Citigroup, JPMorgan, Bank of America, WellsFargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, BNY Mellon et State Street devront en effet respecter un ratio de 6% de capital sur leurs actifs, au lieu des 3% minimums.
Réglementation
Réglementation

Les banques systémiques invitées à augmenter leur ratio de levier

Les autorités américaines de régulation bancaire ont adopté le 8 avril une mesure exigeant une augmentation du ratio de levier pour les grandes banques présentant un risque systémique, a indiqué la Réserve fédérale (Fed). Cette nouvelle disposition a été adoptée par le Conseil des gouverneurs de la Fed, ainsi que par l’agence américaine de garantie des dépôts bancaires, la FDIC et par l’autre régulateur des établissements financiers, l’OCC.Les huit plus grandes banques américaines, désignées comme les plus importantes organisations bancaires en terme de risque systémique, devront constituer un ratio de levier d’au moins 6%, soit deux fois celui requis par les accords de règlementation bancaire de Bâle III. Leurs holdings devront maintenir un ratio de levier de plus de 5%. La nouvelle règle, qui s’appliquera à partir du 1er janvier 2018, touche les groupes détenant plus de 700 milliards de dollars d’actifs ou plus de 10.000 milliards d’actifs en conservation.
Réglementation
Réglementation

L'AMF épingle vingt personnes dans le dossier MAI LLP

Sur son site, l’AMF a indiqué mardi 8 avril que la commission des sanctions de l’Autorité des marchés financiers (AMF) a mis à l’amende vingt personnes sur vingt deux citées dans l’affaire de la société Marble Art Invest (MAI) LLP. Le montant des sanctions financières s'échelonne de un million d’euros à 4 500 euros. Le 22 février 2011, le régulateur avait ouvert une enquête « sur le respect par la société Marble Art Invest, ou toute personne qui lui serait liée, des règles relatives à l’offre de titres financiers au public ou aux intermédiaires en biens divers à compter du 1er janvier 2009 ainsi que le respect des obligations législatives et règlementaires par toute personne physique ou morale ayant commercialisé ou conseillé la souscription de tout produit proposé par la société Marble Art Invest, ou toute personne qui lui serait liée à compter du 1er janvier 2009".Le rapport d’enquête établi le 28 novembre 2012 par la Direction des enquêtes et des contrôles a été examiné le 13 décembre 2012 par une Commission du Collège de l’AMF, qui a décidé de notifier des griefs à vingt-deux personnes, dont les rôles respectifs ont été à l’origine du non-respect de diverses obligations applicables aux intermédiaires en biens divers.Au terme de l’enquête, la commission indique avoir sanctionné vingt personnes dont les noms et les montants des amendes figurent en pièce jointe.
Réglementation
Réglementation

La SEC continue d'enquêter sur les hedge funds

La Securities & Exchange Commission (SEC) vient de mettre en place un nouveau groupe ad hoc chargé d’enquêter sur les activités des hedge funds. Les enquêteurs de la SEC devront notamment se pencher sur la communication des hedge funds avec leurs clients, la valorisation de leurs actifs et l’information qu’ils proposent à leurs clients, précise Opalesque.L’installation de ce groupe semble être la conséquence des maigres résultats obtenus lors de visites de hedge funds déclenchées dans le cadre de la loi Dodd-Franck. L’autorité des marchés envisage de recruter davantage de spécialistes pour la valorisation des actifs de niveau 3 détenus par les hedge funds, ces actifs qui sont beaucoup plus difficiles à évaluer en raison notamment de leur très faible liquidité.
Réglementation
Réglementation

Le président de l’Efama réclame une pause réglementaire

Lors de son passage en Espagne en début de semaine, Christian Dargnat, président de l’Association européenne de la gestion financière (Efama), a poussé un cri d’alarme pour l’industrie. « S’il vous plait, nous avons besoin d’une respiration et d’une pause réglementaire », a-t-il déclaré dans un entretien à Funds People.Le président de l’Efama estime justement qu’une sur-régulation excessive constitue le principal défi pour la gestion d’actifs en Europe. « Les réformes sont nécessaires mais il est fort possible que nous sommes aujourd’hui dans une situation de sur-régulation, a jugé Christian Dargnat. 40 % de produits Ucits se vendent en-dehors de l’Europe et nous avons eu 6 réformes sur les Ucits sur les 5 dernières années. Comment peut-on prétendre compter sur une industrie solide quand il faut mettre en place une réglementation et que, déjà, on parle de la suivante ? » Dans un tel contexte, Christian Dargnat plaide pour que l’Europe passe désormais de la régulation à la supervision.Dans cet entretien, le président de l’Efama a également estimé que la consolidation du secteur de la gestion d’actifs devrait se poursuivre et s’accélérer. « Les flux se concentrent sur une poignée d’acteurs, observe Christian Dargnat. Les cinq sociétés de gestion qui ont les encours les plus importants dans le monde détiennent 17 % des actifs sous gestion au niveau global. Avant, il s’agissait d’une industrie fragmentée. Aujourd’hui, tout cela a changé. Dans ce sens, nous pensons que nous allons continuer à assister à un processus de consolidation de l’industrie. »
Réglementation
Réglementation

La BoJ poussée à agir davantage pour soutenir l’économie nipponne

La BoJ a décidé de maintenir sa politique monétaire inchangée lors de sa réunion mensuelle, mardi 8 avril, rapporte L’Agefi. Mais en dépit de ce statu quo, les économistes sont de plus en plus nombreux à considérer que la banque centrale japonaise devra encore assouplir sa politique monétaire dans les prochains mois. Une enquête réalisée par Bloomberg sur un échantillon de 36 économistes montre d’ailleurs que le marché anticipe un doublement des rachats d’ETF à 2000 milliards de yens avant l’été. L’enquête publiée la semaine dernière milite également pour un nouvel assouplissement monétaire puisqu’elle révèle que les grandes entreprises japonaises craignent une forte baisse de leur activité au deuxième trimestre suite à la hausse de la TVA à 8%.
Réglementation
Réglementation

Le régulateur danois veut réduire les coûts et améliorer les rendements de la gestion

L’autorité danoise des marchés financiers Finanstilsynet a présenté dix initiatives pour réduire les coûts et améliorer les rendements au sein des sociétés de gestion.Ces propositions, à l’attention des dirigeants, sont les suivantes :1. S’attacher à réduire les coûts variables2. Etablir des objectifs de coûts par rapport à la concurrence3. Chercher à mieux utiliser les économies d’échelle4. Adopter une approche critique lors du choix d’un conseiller5. Avoir une procédure solide pour choisir un conseiller6. Avoir des objectifs de performance par rapport à la concurrence7. Réagir vite à une mauvaise performance8. Déterminer une réponse à une mauvaise performance9. Envisager la gestion passive comme une alternative à une gestion active qui affiche de mauvaises performances10. Evaluer la qualité du conseil dans le cadre du processus d’investissement.L’autorité danoise ajoute avoir constaté que toutes les sociétés de gestion étudiées respectaient plusieurs des dix points, mais aucune ne les respectait toutes.
Réglementation

La Chine assouplit les règles de M&A dans l'assurance

La Chine a assoupli les règles régissant les fusions-acqusitions sur le marché de l’assurance, estimé à 288 milliards de dollars. La décision pourrait faciliter le déploiement des groupes étrangers dans le pays. Selon la nouvelle règle, les assureurs pourront entrer au capital de plusieurs concurrents, alors que la précédente ne permettait pas plus d’une participation.

Scotiabank mise sur l’Amérique latine

Le directeur général de la banque canadienne Bank of Nova Scotia, Brian Porter, a indiqué hier à l’occasion de l’assemblée générale des actionnaires que le groupe allait faire évoluer son objectif de croissance de l’Asie vers l’Amérique latine, afin de se concentrer davantage sur certains marchés. Le dirigeant a identifié le Pérou, la Colombie, le Mexique et le Chili comme cibles prioritaires de croissance.

Moody's abaisse la note de Banca Carige

L’agence de notation a abaissé hier soir la note de Banca Carige, qui s’enfonce un peu plus en territoire spéculatif, évoquant un risque «très élevé» que la banque italienne ne passe pas l'évaluation européenne après sa lourde perte accusée en 2013 et doive faire appel à un soutien extérieur. Moody’s a abaissé la note de long terme de Carige d’un cran, à Caa1 contre B3 auparavant. Carige figure parmi les quinze banques italiennes visées par l'évaluation des bilans des banques européennes réalisée par la BCE cette année.

Le fondateur de Metro Bank tente un nouveau pari

L’ancien président de Metro Bank, Anthony Thomson, a selon la chaîne de télévision britannique recruté le directeur général de First Direct en vue du lancement d’une nouvelle banque en ligne, baptisée Atom, à destination des particuliers et des entreprises. La demande d’enregistrement devrait prochainement être soumise au régulateur, la Financial Conduct Authority.

Citic Securities innove dans les fonds immobiliers

Le numéro un du courtage en Chine continentale entend bien lever «des milliards de yuans» par le biais du lancement d’un fonds immobilier coté à Shenzhen, selon un document interne consulté par le South China Morning Post. Les actifs sous-jacents sont constitués de deux immeubles de bureaux à Pékin et à Shenzhen, d’une valeur de 5 milliards de yuans (585 millions d’euros).

Morgan Stanley réorganise son courtage aux particuliers

La banque américaine a engagé la réorganisation de son activité de courtage dédiée aux particuliers aux Etats-Unis dans un souci de simplification, selon une note interne citée par le quotidien. Le métier sera désormais scindé, à compter du 1er mai, en deux divisions au lieu de trois, organisées en huit régions plutôt que douze.
Réglementation

PwC évalue à 61% le taux d' avancement moyen du marché sur d' Orsa

Pour le marché français de l’assurance, l’année 2014 sera résolument placée sous le sceau de l’Orsa, ou auto-évaluation prospective des risques et de la solvabilité. En guise d’exercice de préparation, les organismes devront en effet remettre à l’autorité de contrôle, le 24 septembre prochain, leur premier rapport Orsa. Selon une enquête réalisée récemment par PwC auprès d’un panel représentatif du marché (45% de mutuelles, 18% de bancassureurs, 14% d’IP, 9% d’assureurs composites, 9% d’assureurs vie et 5% d’assureurs non vie), le taux d’avancement moyen du marché français sur l’Orsa est évalué à 61% en mars 2014, pour un projet lancé en moyenne 3 ans auparavant. Dans le détail, 45% des sondés disent finaliser leur Orsa et 32%, être en phase intermédiaire. «L'état d’avancement dans l’Orsa reflète la diversité des structures du marché», commente Tristan Eskinazi, directeur chez PwC. Des résultats cohérents avec ceux de l’ACPR Concernant l’appétence au risque, 29% ont formalisé cette notion, qui représente le niveau de risque agrégé qu’un organisme accepte de prendre, 43% sont en train de le faire, et 28% n’ont encore rien fait. Autre enseignement intéressant de l’enquête : 48% des organismes envisagent d’utiliser l’Orsa pour l'élaboration et la conception de nouveaux produits d’ici à fin 2014. Pour mémoire, l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) avait prévenu en décembre dernier que l’Orsa avait été en 2013 le parent pauvre de la préparation à Solvabilité 2 : selon son enquête sur le degré de préparation du marché français, menée pendant l'été 2013, seuls 48% des organismes s’estimaient largement avancés, et 20% du marché n’avait toujours pas commencé ses travaux sur le sujet. Des chiffres cohérents avec ceux compilés par PwC, quelques mois plus tard.
Réglementation

La Chine assouplit les règles de fusions-acquisitions dans l'assurance

La Chine a assoupli les règles régissant les fusions-acqusitions sur le marché de l’assurance, estimé à 288 milliards de dollars. La décision pourrait faciliter le déploiement des groupes étrangers dans le pays. Selon la nouvelle règle, les assureurs pourront entrer au capital de plusieurs concurrents, alors que la précédente ne permettait pas plus d’une participation.
Réglementation

Règlement négocié entre Credit Suisse et la justice américaine

Selon le New York Times, le département américain de la justice et Credit Suisse pourraient prochainement s’entendre sur un règlement négocié dans l’affaire qui les oppose depuis 2011 concernant des placements que la banque suisse aurait proposés à ses riches clients américains pour les aider à échapper au fisc.Le New York Times laisse entendre que le montant de ce règlement négocié serait supérieur aux 780 millions de dollars dont UBS avait du s’acquitter en 2009 pour les mêmes faits. La semaine dernière, Credit Suisse avait fait savoir que ses provisions pour litige avaient été quasiment doublées pour atteindre 895 millions de francs suisse soit un milliard de dollars. Une source proche du dossier rapporte par ailleurs que le régulateur de New York a demandé à Credit Suisse de lui fournir des documents visant à montrer si la banque a menti aux autorités depuis le début de l’enquête.
Réglementation

Sujets d'actualité

Tous les sujets