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Toute l'actualité Banque et Assurance

juin 2014

Photo : REA

Laurent Fabius apporte son soutien à BNP Paribas

La France va défendre les intérêts de BNP Paribas dans son contentieux avec la justice américaine, a déclaré mardi Laurent Fabius, le ministre des Affaires étrangères, pour ce qui constitue la première prise de position nette du gouvernement dans cette affaire. La première banque française est menacée d’une amende qui pourrait dépasser 10 milliards de dollars (7,3 milliards d’euros), selon la presse américaine, car soupçonnée d’avoir tenté de contourner les sanctions imposées par les Etats-Unis à plusieurs pays entre 2002 et 2009, notamment l’Iran et le Soudan, et réalisé avec eux des transactions en dollars.

Le crédit à la consommation faiblit en avril

Après un premier trimestre en légère croissance (+1,2% en variation annuelle), l’activité des établissements spécialisés dans le crédit à la consommation enregistre en avril 2014 un nouveau recul : la production est en baisse de -1,4% par rapport au même mois de l’année précédente, selon les statistiques de l’ASF. Cette baisse a cependant été atténuée par la bonne performance en avril des financements d’automobiles neuves par location avec option d’achat (LOA). Avec +0,3% en moyenne sur les trois derniers mois, la tendance d’ensemble est à la quasi-stagnation.

Le Frob lance la privatisation de Catalunya Banc

Le fonds espagnol de restructuration du secteur bancaire a annoncé hier le lancement de la privatisation de Catalunya Banc, troisième tentative de retour au privé de la banque sauvée par l’Etat. Les candidats ont jusqu’au 14 juillet pour présenter des offres fermes, puis les trois meilleures offres pourront être encore relevées. Cette phase pourra être annulée si l’une des offres initiales est nettement supérieure aux autres.

Le secteur bancaire est jugé trop gros en Europe

L’European Systemic Risk Board (ESRB), le conseil européen du risque systémique, a publié lundi un rapport d’une cinquantaine de pages qui s’alarme de la taille trop importante des systèmes bancaires en Europe. Le document estime que ni l’hypertrophie du secteur ni le modèle de banque universelle ne se traduisent par des effets bénéfiques pour l'économie. L’ESRB prescrit une nouvelle cure de régime, au-delà du paquet CRD4 et des textes en cours sur la résolution ou les structures bancaires.
Photo : Bloomberg

Le gouvernement fait profil bas dans le dossier BNP Paribas

Le gouvernement français a adopté un profil bas dans le conflit entre BNP Paribas et les autorités américaines, où la banque française serait menacée d’une amende qui pourrait dépasser 10 milliards de dollars (7,3 milliards d’euros), selon le Wall Street Journal et des sources proches des négociations. Interrogé lundi par Reuters en marge d’un déplacement dans les Bouches-du-Rhône, le ministre de l’Economie Arnaud Montebourg, s’est montré, une fois n’est pas coutume, d’une extrême prudence. «Je ne peux pas, je ne peux pas, je ne peux pas vous faire de déclaration à ce stade, a indiqué le ministre. Ce n’est pas possible, je ne peux pas pour l’instant. On se reverra.»
Réglementation

BNP Paribas : les transactions visées par les Etats-Unis passaient par Genève

Les transactions de la banque BNP Paribas, visées par les autorités américaines (Newsmanagers du 30 mai), passaient par Genève, selon le quotidien Le Temps, qui cite ses propres sources. «Selon nos informations, une grande partie des opérations jugées litigieuses par les États-Unis passaient par Genève où BNP est leader dans le financement du négoce de matières premières», écrit le quotidien.Interrogé, le service de presse de BNP Paribas Suisse s’est refusé à tout commentaire. Le journal suisse cite une enquête interne de la banque, qui avait recensé au début de l’année «un volume significatif d’opérations qui pourraient être considérées comme non autorisées au regard des lois et des règles des États-Unis». Ces transactions, ajoute le quotidien, étaient légales en Suisse, en Europe et dans les 3 pays faisant l’objet de sanctions américaines. Le Temps affirme également qu’une trentaine d’employés de BNP Paribas à Genève ont été sanctionnés ces derniers mois, les mesures allant du simple blâme au licenciement. BNP Paribas emploie quelque 1.700 personnes en Suisse. Le financement du négoce international de matières premières est en grande partie basé à Genève.
Réglementation
Réglementation

Manipulation sur les changes : douze grandes banques demandent l'annulation d'une plainte

Douze grandes banques ont demandé le 30 mai à un juge américain d’annuler une plainte les accusant d’entente en vue de manipuler le marché des changes. Les établissements bancaires arguent que les plaignants n’ont pu étayer correctement leurs affirmations, rapporte l’agence Reuters. La municipalité de Philadelphie ainsi que des hedge funds et des fonds de pension accusent les banques d’entente illicite depuis janvier 2003 en vue de manipuler les cours de clôture spot WM/Reuters en usant de courriels, de messages instantanés et de «chat rooms».Les banques (Bank of America, Barclays, BNP Paribas, Citigroup, Credit Suisse Group , Deutsche Bank, Goldman Sachs Group, HSBC Holdings, JPMorgan Chase, Morgan Stanley , Royal Bank of Scotland Group et UBS) ont ainsi demandé à un juge de Manhattan de débouter les plaignants. Selon la plainte, les 12 établissements ont une part de marché de 84% et servent de contrepartie dans 98% des transactions spot mesurées en volume. Entre autres arguments, les banques soutiennent que la théorie sous-tendant les allégations d’entente «n’a économiquement aucun sens». «Toute tentative de gonfler artificiellement une devise déprécierait la valeur relative des autres devises contre lesquelles elle est négociée», ont-elles affirmé. «Et les traders ne peuvent savoir à l’avance quelles devises ils vont acheter ou vendre chaque jour».
Réglementation

Dai-ichi Life négocie le rachat de Protective Life

Le groupe nippon est en négociations avancées en vue du rachat de l’américain Protective Life, rapporte Reuters d’une source au fait du dossier. Le montant d’une éventuelle transaction devrait dépasser les 500 milliards de yens (4,9 milliards de dollars), selon le Nikkei. Lundi, après la clôture de la Bourse de Tokyo, Dai-ichi Life a confirmé réfléchir à plusieurs options pour lever des fonds afin d’acquérir un assureur américain sans identifier sa cible. Parmi les pistes envisagées figure l'émission d’actions nouvelles mais aucune décision ferme n’a été prise, a prévenu le groupe japonais.

Le crédit à la consommation faiblit en avril

Après un premier trimestre en légère croissance (+1,2% en variation annuelle), l’activité des établissements spécialisés dans le crédit à la consommation enregistre en avril 2014 un nouveau recul : la production est en baisse de -1,4% par rapport au même mois de l’année précédente, selon les statistiques de l’ASF. Cette baisse a cependant été atténuée par la bonne performance en avril des financements d’automobiles neuves par location avec option d’achat (LOA). Avec +0,3% en moyenne sur les trois derniers mois, la tendance d’ensemble est à la quasi-stagnation.

Moody's abaisse la perspective de 82 banques européennes

L’agence de notation a annoncé vendredi avoir revu à la baisse la perspective de 82 banques européennes, qui passe de «stable» à «négative». Cette décision est motivée par l’adoption mi-avril de la directive sur le redressement des banques et la résolution des crises bancaires dans la zone euro. Le mécanisme mis en place doit permettre d'éviter que le poids d'éventuelles faillites d'établissements de crédit ne pèse sur les Etats et les contribuables. L’agence précise qu’elle «continuera à évaluer les implications de la directive sur l’aide systémique, à mesure que le nouveau cadre se mettra en place et gagnera en clarté quant à son application pratique». Les banques allemandes sont les plus nombreuses à voir leur perspective passer à «négative», puisque douze d’entre elles sont concernées, de même que dix banques françaises (dont BNP Paribas, BPCE, Crédit Agricole et Société Générale), huit autrichiennes et cinq suédoises.

BNP Paribas fragilisée par le risque d'amende

Une sanction de 10 milliards de dollars entraînerait une perte annuelle pour BNP Paribas. Amputé de plus de 100 points de base, son ratio de fonds propres durs Bâle 3 repasserait sous la barre des 10%, mais Moody’s s’inquiète davantage des conséquences d'éventuelles poursuites pénales.
Banque

Renforcement des avoirs en titres de créance

OPC non monétaires (encours de titres émis : 968 milliards d’euros) : le flux net des placements du premier trimestre 2014 (+6,3 milliards après -3,9 milliards au quatrième trimestre 2013) reflète principalement des achats nets de titres de créance à long terme (+8,9 milliards) et à court terme (+1,8 milliard). En revanche, les OPC non monétaires procèdent à des cessions nettes d’actions pour -4,5 milliards sur le trimestre et pour -15,7 milliards sur un an. OPC monétaires (encours de titres émis : 288,7 milliards d’euros, données consolidées(1)) : la hausse de la collecte au premier trimestre 2014 (+4,4 milliards, après des retraits nets de -8,5 milliards au quatrième trimestre 2013) permet aux OPC monétaires d’augmenter leur détention de titres de créance à long terme(2) (+9,0 milliards) et à court terme (+5,8 milliards) ; en revanche, ils réduisent leurs avoirs en dépôts et autres placements nets (-10,7 milliards). Lire la suite : cliquez ici
Banque

Dai-Ichi Life lorgne vers les Etats-Unis

La plus ancienne compagnie d’assurance du Japon s’apprête à racheter l’assureur américain Protective Life dans une transaction qui valoriserait sa cible plus de 500 milliards de yens (3,6 milliards d’euros), croit savoir le journal nippon qui ne cite aucune source. Il souligne que les conditions de rachat et le prix final devraient être déterminés au début de la semaine prochaine.

mai 2014

Moody's abaisse la perspective de 82 banques européennes

L’agence de notation Moody’s a annoncé vendredi avoir revu à la baisse la perspective de 82 banques européennes, qui passe de «stable» à «négative». Cette décision est notamment motivée par l’adoption mi-avril de la directive sur le redressement des banques et la résolution des crises bancaires dans la zone euro. L’agence de notation précise qu’elle «continuera à évaluer les implications de la directive sur l’aide systémique, à mesure que le nouveau cadre se mettra en place et gagnera en clarté quant à son application pratique». Les banques allemandes sont les plus nombreuses à voir leur perspective passer à «négative», puisque douze d’entre elles sont concernées, de même que dix banques françaises (dont BNP Paribas, BPCE, Crédit Agricole et Société Générale), huit autrichiennes et cinq suédoises.
Réglementation

Le Qatar et les Emirats arabes unis changent d'indice

A compter du 2 juin, le Qatar et les Emirats Arabes Unis vont quitter l’indice MSCI Frontier Markets pour intégrer l’indice MSCI Emerging Markets. Ces changements vont avoir un impact important sur la composition de l’indice des marchés frontières. Le Qatar et les Emirats Arabes Unis en représentaient 36,3 %. Leur reclassification va renforcer à proportion l’exposition de l’indice au potentiel de croissance de l’Afrique, de l’Asie, de l’Amérique Latine ainsi que d’autres pays du Moyen-Orient comme le Koweït et le Sultanat d’Oman."L’Afrique est l’une des régions où nous décelons le plus d’opportunités d’investissement à long terme. Une des conséquences de ce changement sera le regain d’attention apporté à ces marchés. Evoluer au fur et à mesure du développement des économies est une des caractéristiques de l’univers des marchés frontières, ce qui, à nos yeux, rend cette classe d’actif particulièrement attrayante», souligne Baring Asset Management dans un communiqué. Cette modification s’inscrit dans le cadre du second volet de l’examen annuel de la classification des marchés de MSCI, après un premier volet qui, en novembre dernier, avait vu la Grèce passer des marchés développés aux marchés émergents et le Maroc abandonner les marchés émergents et intégrer les marchés frontières
Réglementation
Réglementation

L'OICV publie un rapport d'évaluation sur les infrastructures de marché

Le Comité des systèmes de paiement et de règlement/livraison (CPSS) de la BRI et l’Organisation internationale des commissions de valeurs (OICV/Iosco) ont publié le 28 une actualisation de l'évaluation de la mise en œuvre des principes applicables aux infrastructures de marché (PFMI).Cette évaluation prend la forme d’une auto-évaluation par les différentes juridictions sur la mise en œuvres des 24 principes et 4 des 5 responsabilités qui encadrent les activités des infrastructures de marché.Depuis la première évaluation d’août 2013, les 28 juridictions participantes ont réalisé des progrès significatifs, souligne un communiqué commun CPSS-OICV. Toutefois, les avancées observées continuent de varier selon les types d’infrastructures. La mise en œuvre est ainsi bien avancée pour les chambres de compensation (CCP), les bases centrales de données sur les transactions (TR), et les systèmes de paiement (PS) mais moins avancée pour les dépositaires centraux (CSD) et les systèmes de dénouement (SSS). Au travers de 24 principes et 5 responsabilités largement détaillés et commentés, le Comité des systèmes de paiement et de règlement / livraison (CPSS) de la BRI et l’OICV (IOSCO) se sont attachés à couvrir les risques auxquels peuvent être confrontées des infrastructures de marché (FMI: Financial Market Infrastructures).Parallèlement à ces évaluations, le CPSS et l’OICV vont mettre en œuvre un deuxième niveau d'évaluation dans les prochains mois.sur la base d’un examen collégial.
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L'OICV lance une consultation sur l'éducation des investisseurs

L’Organisation internationale des commissions de valeurs (OICV/Iosco) a annoncé le 29 mai le lancement d’une consultation afin de mettre en place une stratégie de promotion et d’amélioration de la culture financière des investisseurs."L’organisation estime que le besoin pour l’investisseur de formation et de culture financière n’a jamais été aussi grand qu’aujourd’hui. Avec le développement des marchés financiers et de l’innovation, les produits d’investissement sont de plus en plus complexes et les services financiers de plus en plus diversifiés. Il est nécessaire que les investisseurs retail disposent d’une plus grande compréhension des concepts financiers clé pour comprendre et évaluer les choix disponibles et éviter la fraude financière», indique l’OICV dans un communiqué.Dans cette perspective, l’OICV a créé en juin 2013 une commission ad hoc qui publie un document de consultation avec l’objectif de mettre en place les meilleures initiatives possibles en matière d'éducation des investisseurs. Dans ses travaux, la commission s’appuie sur l’observation des pratiques existantes mais compte aussi utiliser les résultats de la finance comportementale. La consultation est ouverte jusqu’au 31 juillet 2014.
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L’AMF dénonce l’utilisation de son nom dans la communication d'une société

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a mis en garde, sur son site, les investisseurs contre l’utilisation de son nom dans une communication émise par la société LinGold.com S.A. gestionnaire de la plateforme InvestDiamond.com. Le régulateur qui a appris par voie de presse la diffusion d’un communiqué émis par la plateforme en question et relayé par divers sites d’information en ligne, examinera avec attention le régime dont relèvent les propositions d’investissement. L’Autorité s’assurera notamment que les communications à caractère promotionnel de cette dernière respectent bien la réglementation applicable.
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BNP Paribas menacée d'une amende record pour violations d'embargo

La banque française BNP Paribas est menacée d’une amende record et d’un retrait de sa licence bancaire aux Etats-Unis où elle est accusée d’avoir contourné l’embargo contre Cuba, l’Iran et le Soudan entre 2002 et 2009. La pénalité s'élèverait à plus de 10 milliards de dollars, selon le Wall Street Journal, qui cite des sources proches du dossier non identifiées. BNP négocierait pour payer un peu moins de 8 milliards de dollars, précise le quotidien. Il s’agirait en tout cas d’une des plus grosses amendes jamais infligées à une banque aux Etats-Unis pour des faits similaires, relève le quotidien. Elle dépasserait de loin l’amende infligée en 2012 à la banque britannique HSBC (1,92 milliard de dollars), accusée de complicité de blanchiment, et celle ayant frappé sa compatriote Standard Chartered Bank (667 millions de dollars) pour violation de l’embargo contre l’Iran. Selon le Wall Street Journal, la banque pourrait également se voir temporairement interdire de réaliser des transactions en dollars vers ou à partir des Etats-Unis. Autrement dit, le devenir de la licence bancaire de BNP serait également sur la sellette.
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Un fonds souverain à l'étude au Vatican

Au lendemain des nouvelles révélations sur des opérations douteuses entre l’IOR (l’Institut pour les oeuvres de religion) et Banca Carige, la sixième banque italienne (détenue à 10 % par le français BPCE), aujourd’hui en pleine tourmente, le pape François a promis de faire toute la lumière, rapporte Les Echos. Par ailleurs, outre le maintien des compétences de l’IOR sur fond de renforcement de son cadre réglementaire, un projet de réforme prévoit le recentrage de l’Apsa (Administration du patrimoine du siège apostolique) sur son rôle de banque centrale, et la création d’un fonds souverain visant à regrouper l’intégralité des avoirs du Saint-Siège en vue d’une plus grande transparence.
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Photo : Bloomberg

Le risque d'amende enfonce un peu plus BNP Paribas

BNP Paribas est de nouveau lourdement sanctionné vendredi matin à la Bourse de Paris, au lendemain d’une information du Wall Street Journal selon laquelle la justice américaine réclamerait plus de 10 milliards de dollars (7,35 milliards d’euros) à la banque française dans le dossier des infractions supposées aux sanctions contre l’Iran et plusieurs autres pays. Vers 13 heures, le cours de l’action chute de 4,52% à 50,27 euros, portant à 11% sa baisse depuis le début de l’année. La capitalisation de la banque est retombée à 62,6 milliards d’euros. En fonction du montant final de l’amende, qui ne pourrait être arrêté que dans plusieurs semaines, BNP Paribas pourrait être contraint de faire appel au marché pour en supporter le coût.

Enquêtes en série sur les paiements aux Etats-Unis

Les autorités américaines ont ouvert l’an dernier pas moins de 15 enquêtes civiles et pénales afin de déterminer si des banques et des sociétés de traitement des paiements ont pu favoriser des activités frauduleuses, rapporte le quotidien qui cite des documents du département de la Justice. L’opération baptisée «Choke Point» a été un succès, selon le DoJ.

Bank of Cyprus envisage une cotation à Londres

Une introduction à la Bourse de Londres figure au rang des options qui seront examinées par le nouveau patron de Bank of Cyprus, John Hourican. L’ancien responsable de la banque d’investissement de Royal Bank of Scotland a rejoint l'établissement chypriote en octobre dernier avec pour mission de mener tambour battant une restructuration.

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