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Toute l'actualité Banque et Assurance

juillet 2014

BT accepte de souscrire une assurance pour couvrir les coûts d’un allongement des retraites

Le groupe de télécoms britannique BT accepte de souscrire un contrat d’assurance et de réassurance afin de protéger son régime de retraite face aux coûts liés à un accroissement de l’espérance de vie, a-t-il annoncé ce vendredi. BT déclare que ces arrangements couvriront plus de 25% de son exposition, c’est-à-dire environ 16 milliards de livres (27 milliards de dollars) des engagements ce régime.

Une filiale de Westpac a rejeté plusieurs offres de rachat

Filiale à 100% de la banque australienne et néo-zélandaise Westpac, la boutique d’investissement a refusé au cours des derniers mois plusieurs propositions de rachat émanant de différents groupes de services financiers australiens comme Treasury Group et Challenger, selon le quotidien qui ne précise pas ses sources. Celui-ci ajoute que la société de gestion a finalement choisi d’étendre son réseau de distribution

Le marché de l'assurance stagne en Europe

Dans un secteur en croissance de 1% par an en moyenne entre 2009 et 2013, les mutuelles et assureurs non-vie tirent leur épingle du jeu, selon Roland Berger. Leurs revenus ont crû de respectivement 5% et 4% par an, contre une baisse de 3% pour les acteurs généralistes à dominante vie.

Caceis décroche un mandat chez Rothschild

A l’issue d’un appel d’offres, Rothschild & Cie Gestion a choisi Caceis, la filiale du Crédit Agricole, pour être le dépositaire et l’administrateur des fonds en Belgique, en France et au Luxembourg, de sa gamme de fonds d’investissement alternatifs. Le mandat comprend également la compensation des dérivés listés, une prestation de services sur le périmètre Fatca et le reporting réglementaire.

Rothschild & Cie rachète l’activité de gestion privée de Somangest

Rothschild & Cie Gestion a annoncé le rachat l’activité de gestion privée en France de Somangest, représentant environ 200 millions d’euros d’actifs, a annoncé jeudi le groupe. Selon le communiqué, cette opération permet à la banque privée d'élargir sa base de clientèle et de renforcer ses équipes. Somangest a été créée en 2011

L'Europe censure l'un des volets du sauvetage de Dexia

Le système de garantie octroyée par l’Etat aux sociétaires d’Arco après le démantèlement de Dexia est «incompatible» avec les règles européennes en matière d’aide d’Etat, a conclu la Commission européenne après une enquête approfondie. Arco, qui était l’un des principaux actionnaires de Dexia, doit rembourser cet avantage indu à l’Etat belge. Le ministre des Finances belge, Koen Geens, ira en appel de la décision devant la Cour de Justice de l’Union européenne.

La publication des résultats de l'AQR sera discutée la semaine prochaine

La Banque centrale européenne va rencontrer la semaine prochaine des représentants des banques européennes pour évoquer avec eux la publication des résultats de l’examen de la qualité des actifs (AQR), a appris jeudi Reuters de sources proches du dossier. Soucieuse d'éviter des fuites qui auraient des incidences sur les marchés, la BCE souhaite parallèlement éviter que les banques soient surprises par des exigences en capital qu’elles n’auraient pas vues venir. L’examen de la qualité des actifs effectué auprès des 128 banques les plus importantes de la zone euro sera suivi de tests de résistance réalisés à l'échelle de l’Union européenne pour vérifier qu’elles sont capables d’amortir les chocs d’une nouvelle crise. Tous les résultats seront publiés en octobre. Les banques de la zone euro ont levé plus de 100 milliards d’euros au cours des neuf mois à fin avril pour se préparer à ces épreuves.

L'Europe censure l'un des volets du sauvetage de Dexia

Le système de garantie octroyée par l’Etat aux sociétaires d’Arco après le démantèlement de Dexia est «incompatible» avec les règles européennes en matière d’aide d’Etat, a conclu la Commission européenne après une enquête approfondie. Arco, qui était l’un des principaux actionnaires de Dexia, doit rembourser cet avantage indu à l’Etat belge. Le ministre des Finances belge, Koen Geens, ira en appel de la décision devant la Cour de Justice de l’Union européenne.

Rothschild & Cie rachète l’activité de gestion privée de Somangest

Rothschild & Cie Gestion a annoncé le rachat l’activité de gestion privée en France de Somangest, représentant environ 200 millions d’euros d’actifs, a annoncé jeudi le groupe. Selon le communiqué, cette opération permet à la banque privée d'élargir sa base de clientèle et de renforcer ses équipes. Somangest a été créée en 2011

Caceis décroche un mandat chez Rothschild

A l’issue d’un appel d’offres, Rothschild & Cie Gestion a choisi Caceis, la filiale du Crédit Agricole, pour être le dépositaire et l’administrateur des fonds en Belgique, en France et au Luxembourg, de sa gamme de fonds d’investissement alternatifs. Le mandat comprend également la compensation des dérivés listés, une prestation de services sur le périmètre Fatca et le reporting réglementaire.
Réglementation

Janet Yellen alerte les investisseurs sur la volatilité des obligations

Janet Yellen, la présidente de la Réserve fédérale américaine (Fed) a mis en garde les investisseurs, mercredi 2 juillet, contre l’appétit pour le risque sur le marchés, estimant justement que les investisseurs pouvaient sous-estimer les risques de pertes et d’une volatilité plus importante dans l’avenir, en particulier sur le terrain des obligations d’entreprises, rapporte le Financial Times. Dans le même temps, Janet Yellen a prévenu qu’une prise de risque excessive sur les marchés ne jouera aucun rôle dans ses décisions liées à l’évolution des taux d’intérêt.
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L'AMF souhaite que les sanctions soient davantage catégorisées

Six mois après sa prise de fonction à la présidence de la commission des sanctions de l’AMF, Michel Pinault, ex conseiller d’Etat, a accordé un entretien, au journal Les Echos, dans lequel il explique les évolutions récentes et à venir dans le mandat de la commission des sanctions.« Le législateur nous a envoyé un signal pour une plus grande sévérité quand il a relevé le plafond des sanctions de 10 à 100 millions d’euros » déclare Michel Pinault pour qui, il faudrait d’une part, catégoriser davantage les sanctions et d’autre part que le législateur dise de manière plus articulée ce qui doit être pris en compte dans la détermination du montant de la sanction.Par ailleurs, Michel Pinault considère que la récente condamnation de l’Italie par la Cour européenne des droits de l’homme pour le cumul des poursuites pénales et administratives, « pose évidemment de grandes questions sur cette conception du cumul ». Pour lui, « La réponse n’a rien d'évident ». Aujourd’hui, le système français est totalement conforme aux textes de l’Union en négociation qui prévoient la possibilité de faire cohabiter les deux types de sanctions, pénales et administratives. Toutefois, « il est clair que cette décision de la CEDH pourrait changer fondamentalement l'équilibre et la puissance du système de sanction dans plusieurs pays européens, dont la France », prévient le président de la commission des sanctions de l’AMF.
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BNP Paribas obtient un délai pour soumettre son "testament"

La banque française BNP Paribas a obtenu un délai supplémentaire pour soumettre aux autorités américaines le «testament» permettant son démantèlement ordonné en cas de faillite, a annoncé la Réserve fédérale (Fed) le 2 juillet. En vertu de la loi de régulation de Wall Street votée en 2010, les grandes banques présentes aux Etats-Unis sont tenues de communiquer chaque année un plan censé permettre de gérer leur éventuelle faillite sans avoir recours à des fonds publics.La date-limite pour la communication des testaments 2014 était fixée à mercredi mais BNP Paribas et Royal Bank of Scotland ont obtenu un délai jusqu’au «1er octobre», indiquent dans un communiqué commun la Fed et la Compagnie fédérale d’assurance des dépôts bancaires (FDIC). Les raisons de ce report ne sont pas précisées.Au total, 17 grandes banques américaines (Bank of America, Citigroup, JPMorgan Chase...) et étrangères (Credit Suisse, Deutsche Bank...) ont déjà soumis leur plan de démantèlement pour cette année, ont annoncé les deux régulateurs américains. Des établissements non-financiers mais considérés comme étant d’importance «systémique» (AIG, General Electric...) ont fait de même, selon le communiqué.
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Enquête contre Deutsche Bank sur des soupçons de violation d'embargo

La banque allemande Deutsche Bank a indiqué le 2 juillet qu’elle coopérait avec les Etats-Unis qui enquêtent sur ses transactions en dollars menées pour le compte d’entités de pays frappés par des sanctions économiques américaines, rapporte l’AFP."Nous avons reçu des demandes d’informations des agences de régulation concernant l’historique des ordres de paiements en dollars effectués via nos institutions financières américaines», a précisé par courriel Michael Golden, un porte-parole de la banque. Le but de ces demandes est de vérifier si ces opérations en dollars sont «conformes» aux lois américaines, a-t-il ajouté, sans donner le nom des agences en question. «Nous coopérons avec les régulateurs», a-t-il simplement confié. Deutsche Bank dit ne pas être à même de déterminer à l’heure actuelle les conséquences matérielles possibles de ces enquêtes."Elles peuvent déboucher sur l’imposition de pénalités financières importantes ou l’effet inverse», selon le porte-parole. Comme d’autres grandes banques européennes, Deutsche Bank, qui essaie d’apaiser des craintes sur sa capacité à absorber de lourdes pertes, est soupçonnée par les Etats-Unis d’avoir fait des affaires avec des entités Soudanaises, iraniennes et syriennes, selon des sources proches du dossier.Les enquêtes sont menées conjointement par le départements de la Justice et du Trésor, la Réserve fédérale et le régulateur des services financiers de New York (DSF).
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L'AMF met à jour la liste des sites non autorisés

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a publié le 2 juillet une nouvelle liste mise à jour des sites internet proposant du trading d’options binaires pour lesquels aucun prestataire de services d’investissement autorisé n’a pu être clairement identifié. Par ailleurs, l’AMF a également publié une mise à jour de la liste des sites Internet et entités proposant en France, sans y être autorisés, des investissements sur le marché des changes non régulé (forex).
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Secret bancaire : le projet sur le droit fiscal pénal a été censuré

Les cantons ne devraient pas accéder trop facilement aux données bancaires des personnes soupçonnées de dissimuler des revenus. Le Conseil fédéral a censuré mercredi le projet de la ministre des finances, Eveline Widmer-Schlumpf, qui portait atteinte au secret bancaire, rapporte L’Agefi suisse.Le but de l’exercice est d’unifier le droit pénal fiscal. A l’heure actuelle, les moyens de poursuite dépendent du type d’impôt. Un montant mal comptabilisé est potentiellement une fraude fiscale (faux dans les documents) alors que la non-déclaration répétée de revenus est considérée comme de la simple évasion fiscale, ce qui limite les moyens de poursuite. Dans une procédure pour soustraction d’impôt, les cantons ne peuvent pas entendre d’employés de banque ni consulter des données bancaires. La ministre des finances avait proposé que les infractions soient jugées selon leur gravité et en fonction des mêmes critères. Même pour non-déclaration de revenus, les banques auraient été obligées de renseigner le fisc cantonal en cas d’ouverture d’une procédure pénale. Des garde-fous étaient prévus et le secret sera maintenu pour la procédure de taxation.
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La Finma approuve les modifications sur le financement hypothécaire

L’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers Finma a annoncé le 2 juillet avoir approuvé les adaptations des standards minimaux concernant les financements hypothécaires apportées par l’Association suisse des banquiers (ASB). Les adaptations de cette autorégulation entreront en vigueur au 1er septembre 2014. Du point de vue de la Finma, la diminution fixée de la durée d’amortissement, les modifications concernant la prise en compte d’un deuxième revenu ainsi que l’introduction du principe de la valeur la plus basse dans l'évaluation de l’hypothèque immobilière vont dans la bonne direction. La Finma analysera l'évolution sur le marché hypothécaire et la nécessité d'éventuelles mesures complémentaires, afin de pouvoir réagir promptement en cas de besoin, en collaboration avec les autres autorités concernées. La Finma rappelle qu’elle a attiré depuis longtemps l’attention sur les risques liés à la forte croissance des volumes hypothécaires. La demande en financements hypothécaires a été, et reste encore, importante, notamment en raison du maintien des taux d’intérêt à un bas niveau. La Finma observe que les volumes des crédits hypothécaires continuent de croître à un rythme supérieur à celui des revenus, des prix à la consommation et de la croissance économique (PIB), cela malgré le renforcement, dès 2012, des exigences minimales en matière de financements hypothécaires ainsi que l’activation et l’augmentation du volant anticyclique de fonds propres.
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Le PDG de JPMorgan annonce être atteint d'un cancer

Le PDG de JPMorgan Chase, Jamie Dimon, a fait savoir qu’on lui avait diagnostiqué un cancer de la gorge, mais que sa maladie était guérissable et qu’il continuerait à rester activement impliqué dans la gestion de la plus grande banque des Etats-Unis. A la tête de JPMorgan depuis 8 ans, Jamie Dimon a été crédité d’avoir su piloter la banque avec succès pendant la crise financière de 2008.

George Soros et Oaktree lorgnent des prêts de Catalunya Banc

Selon une source proche du dossier, George Soros et Oaktree Capital feraient partie des cinq groupes d’investisseurs tentés par l’acquisition de prêts hypothécaires appartenant à la banque Catalunya. Les prêts hypothécaires de la banque espagnole, nationalisée en 2011, représenteraient plus de 6,5 milliards d’euros. Le montant de l’offre est estimé à 3 milliards d’euros. Blackstone, TPG Capital, Cerberus Capital, Goldman Sachs et Lone Star seraient également intéressés par le dossier, selon Bloomberg.

L’option de surallocation intégralement exercée pour Coface

Dans le cadre de son IPO, l’assureur-crédit a annoncé hier que sa maison mère Natixis avait intégralement exercé l’option de surallocation portant sur 11.998.359 actions existantes supplémentaires au prix de l’offre, soit 10,40 euros par action. Le nombre total d’actions Coface offertes s'élève donc à 91.987.426 actions, soit 58,65% du capital et des droits de vote, représentant 957 millions d’euros. Suite à l’exercice intégral de cette option, Natixis détiendra 41,35% de Coface.

George Soros et Oaktree lorgnent des prêts de Catalunya Banc

Selon une source proche du dossier, George Soros et Oaktree Capital feraient partie des cinq groupes d’investisseurs tentés par l’acquisition de prêts hypothécaires appartenant à la banque Catalunya. Les prêts hypothécaires de la banque espagnole, nationalisée en 2011, représenteraient plus de 6,5 milliards d’euros. Le montant de l’offre est estimé à 3 milliards d’euros. Blackstone, TPG Capital, Cerberus Capital, Goldman Sachs et Lone Star seraient également intéressés par le dossier, selon Bloomberg.
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L'AMF épingle Claresco Finance et son P-DG

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a publié sur son site sa décision d’infliger une sanction pécuniaire d’un montant de 80 000 euros à l’encontre de la société Claresco Finance et de 20 000 euros à l’encontre d’Edouard Ferri, son président-directeur général et responsable de la conformité et du contrôle interne au moment des faits.Dans le détail, l’AMF a procédé en octobre 2011 à une mission de contrôle portant sur l’exhaustivité et la fiabilité des informations qui lui étaient adressées, concernant l’activité de gestion sous mandat, et l’efficacité du dispositif de contrôle interne. Suite au contrôle, le régulateur a retenu plusieurs griefs portant sur le non-respect de certaines conditions de l’agrément délivré par l’AMF à la société de gestion, relativement à son champ d’activité et l’absence de déclaration des modifications de plusieurs de ses éléments caractéristiques précisés dans le dossier d’agrément initial. A cela s’ajoute le non-respect des exigences d’organisation s’imposant à la société dans le cadre de l’exercice de ses activités, en ce qui concerne, d’une part, les conditions de délégation de gestion d’un fonds commun de placement obligataire et, d’autre part, son dispositif de contrôle interne et de conformité. Enfin, l’AMF a pointé des manquements aux règles de bonne conduite s’agissant de la connaissance des profils des clients, et de l’adéquation de la gestion à ces profils.
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Le groupe BNP Paribas bien armé pour faire face aux sanctions américaines

Suite à la publication par les autorités américaines de l’accord conclu pour mettre un terme aux procédures ouvertes à l’encontre de BNP Paribas SA en raison de transactions contraires aux lois américaines, l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) estime que le groupe BNP Paribas est bien armé pour faire face à ces sanctions qui prévoient notamment une amende globale d’un montant de 8,9 milliards de dollars. L’ACPR en tant que superviseur consolidé du groupe BNP Paribas a examiné la situation de BNP Paribas et constaté que «le groupe présente une situation de solvabilité et de liquidité tout à fait solide, qui va lui permettre d’absorber les conséquences anticipées de ces sanctions», selon un communiqué publié le 1er juillet. Elle a également estimé que l’organisation et les mécanismes de contrôle mis en place étaient appropriés aux caractéristiques de son activité, notamment son implantation internationale. Par conséquent, «le groupe BNP Paribas, avec ses agréments et autorisations inchangés, est donc en mesure de poursuivre son activité en respectant pleinement l’ensemble de la réglementation applicable».
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