Manulife se renforce dans l’assurance retraite aux Etats-Unis
John Hancock Financial, la filiale américaine du premier assureur canadien, va acquérir un portefeuille de 50 milliards de dollars auprès de New York Life Insurance.
Toute l'actualité Banque et Assurance
décembre 2014
La poste japonaise s'oriente vers une triple cotation
Le gouvernement a annoncé le 26 décembre que les activités bancaires et d'assurances seraient notamment introduites en Bourse séparément.
d' UFF renforce sa gouvernance
Après trois années de fort développement, l’UFF renouvelle sa gouvernance. Effective à partir du 1er janvier 2015, cette nouvelle organisation s’inscrit dans la continuité des projets engagés dans le cadre du plan « Ambition Patrimoine 2015 » et accompagnera de nouveaux objectifs de croissance pour l’UFF.
Le Japon va coter séparément les activités bancaires et d'assurance de Japan Post
Le gouvernement compte lever XXXX milliards de yen. L'opération est dans un premier temps limitée afin de ne pas submerger le marché
Belvedère: l'AMF sanctionne de nouveau Jacques Rouvroy
Condamné en juillet 2011 à 100.000 euros de pénalité pour manipulation de cours sur le titre Belvédère, Jacques Rouvroy vient de nouveau d'être sanctionné par la commission des sanctions de l’Autorité des marchés financiers (AMF) à hauteur de 30.000 euros pour n’avoir pas déclaré des franchissements de seuil au capital de Prologue, indique l’Agefi. Son épouse Danielle, et deux sociétés contrôlées par les époux Rouvroy, écopent chacune de la même peine.
La Finma demande à des banques des données sur leurs clients français
Dans un récent courrier auquel L’Agefi suisse a eu accès, la Finma cherche à évaluer le risque lié à d’éventuelles futures amendes françaises, quelques jours après la confirmation de la caution record d’UBS. Certaines banques, notamment genevoises, sont concernées. L’Autorité de surveillance veut savoir combien d’actifs détenus par des clients français sont gérés dans certaines banques depuis 2003. Les destinataires du courrier doivent également répondre à six questions très précises concernant les procédures qu’ils ont mises en place pour gérer cette clientèle française existante. Cette demande de renseignement semble légitime à l’heure où la France a décidé de poursuivre les établissements qu’elle soupçonne d’avoir encouragé la fraude fiscale sur son territoire. Le timing de ce courrier est doublement intéressant, indique L’Agefi suisse. Il a été rédigé la veille de la confirmation par la Cour de cassation française de la caution record imposée à UBS en France.
Serenity Wealth Management mise en faillite par le régulateur suisse
L’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) a prononcé l’ouverture de la faillite de la société Serenity Wealth Management SA.
Le président de l’ASB veut défendre une place financière helvétique «sous pression»
Interrogé par La Tribune de Genève daté d’hier, Patrick Odier, le président de l’Association suisse des banquiers (ASB) estime que la place financière helvétique est «sous pression». Pour la défendre, le responsable appelle à l’élaboration «de nouvelles stratégies pour le futur». Et ce d’autant que la profitabilité de la gestion de fortune privée diminue. Avec 26% du marché mondial dans le domaine de la gestion de fortune transfrontalière, la place financière suisse doit assurer de larges panoplies de prestations. En outre, insiste le responsable, à l’instar de Londres, Singapour, Hongkong et Luxembourg, il serait pertinent que les banques constituent un front commun avec les autorités publiques et participent en amont à la pensée politique en matière de régulation financière et de standards internationaux. «Toute la Suisse y gagnerait à promouvoir ce type de rapprochements», a insisté Patrick Odier qui ajoute que l’intérêt de la Suisse est en effet de disposer d’une place financière forte, alors qu’elle est «sous pression». La place financière doit aussi développer de nouveaux moteurs de croissance pour préserver ses emplois et contribuer au développement économique du pays. Aujourd’hui, plus que jamais, la diversification s’impose. Le négoce de matières premières en est un élément, parmi d’autres qui constitue en plus 3,5% du PIB (produit intérieur brut) helvétique et génère jusqu’à 10 000 emplois directs. Sans oublier les 22,5% des recettes fiscales provenant de personnes morales à Genève.
PwC dans le collimateur de l'autorité de tutelle britannique
PwC fait l’objet de deux enquêtes formelles du Financial Reporting Council (FRC), l’autorité britannique de supervision des sociétés d’audit et d’expertise comptable, rapporte L’Agefi, dont une concerne la banque Barclays. L’enquête du FRC est liée à une affaire de défaut de ségrégation des actifs de la clientèle, dans laquelle Barclays, client de PwC, a été condamné en septembre dernier par la FCA (Financial Conduct Authority, le régulateur financier britannique) à verser une amende de 38 millions de livres - un montant record pour ce type de cas. Le FRC s’interroge sur un éventuel défaut de signalement de PwC à la Financial Services Authority, à laquelle la FCA a succédé en 2013.
BPCE cède 3% du capital de Nexity à des dirigeants
BPCE vend 3% du capital de Nexity au véhicule d’investissement Newport, contrôlé par des cadres du groupe dont Alain Dinin, son PDG. Cette cession, réalisée au prix de 30 euros par action (-6,6% par rapport au cours de clôture de Nexity mardi), ramènera la participation de BPCE à 33,4%. Début décembre, BPCE avait déjà cédé 4% du capital de Nexity. Par ailleurs, une soixantaine de dirigeants de Nexity, dont Alain Dinin et le DG délégué Hervé Denize ont prévu d’apporter une partie des titres Nexity qu’ils détiennent représentant 1,15% du capital. Newport détiendra donc 4,15% à titre individuel et le concert créé avec les dirigeants concernés portera sur 8,18% du capital. Les investissements dans Newport seront complétés d’un investissement en numéraire de Crédit Mutuel Arkéa et renforcés d’un financement fourni par Société Générale. Le capital de Newport sera réparti à hauteur d’environ 40% pour Crédit Mutuel Arkéa et 60% pour les dirigeants.
Radian vend sa filiale de garantie financière
L’assureur crédit Radian Guaranty cède la totalité du capital de son activité de garantie financière (Radian Asset Assurance) à Assured Guaranty pour un montant d’environ 810 millions de dollars (665 millions d’euros). Le prix est payable en numéraire à la clôture de la transaction qui devrait intervenir au premier semestre de 2015.
La BCE demande à l'association des Volksbanken de renforcer son bilan
La Banque centrale européenne a demandé à l’association des Volksbanken de renforcer sa structure financière, alors que les actionnaires de la banque autrichienne partiellement nationalisée ont approuvé les grandes lignes d’un plan visant à transformer son principal établissement, Österreichische Volksbanken-Aktiengesellschaft (VBAG), en «bad bank». L’association des Volksbanken détient 52% de VBAG. La BCE exige qu’elle maintienne un ratio CET1 de 14,6% à compter de juillet 2015.
Bercy reprend l'initiative sur la mobilité bancaire
La portabilité du numéro de compte est écartée. Le CCSF devra refaire des propositions mi-mars 2015.
Bercy reprend l'initiative sur la mobilité bancaire
La portabilité du numéro de compte est écartée. Le CCSF devra refaire des propositions mi-mars 2015.
Goldman Sachs cède à son tour des actifs dans les matières premières
La banque américaine va vendre Metro International Trade Services (MITS), sa filiale de stockage de métaux non ferreux à Reuben Brothers.
BBVA renforce ses fonds propres en s'allégeant chez Citic
La banque espagnole diminue à nouveau sa participation dans la banque chinoise en sortant de sa succursale à Hong-Kong.
Advent boucle le rachat du réseau balkanique de Hypo Alpe Adria
Le fonds et la Berd vont débourser 200 millions d’euros pour acquérir les actifs de l’ex-filiale de BayernLB, nationalisée par l’Autriche en 2009.
Assurance vie : collecte nette positive en novembre 2014
Le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances au cours des onze premiers mois de 2014 est de 116,1 milliards d’euros (108,3 milliards d’euros sur les onze premiers mois de 2013), selon les chiffres de la FFSA et du GEMA. Les prestations versées par les sociétés d’assurances sur la même période s'élèvent à 94,8 milliards d’euros (96,0 milliards d’euros sur les onze premiers mois de 2013). La collecte nette s'établit à 21,3 milliards d’euros depuis le début de l’année. Pour le mois de novembre 2014, l’assurance vie enregistre une collecte nette de 1,9 milliard d’euros. L’encours des contrats d’assurance vie (provisions mathématiques + provisions pour participation aux bénéfices) s'élève à 1 515,2 milliards d’euros à fin novembre 2014. Lire la suite en pièce jointe
Dossier Faurecia : L'AMF double l'amende de son PDG
La commission des sanctions de l’Autorité des marchés financiers a suivi la demande du représentant du Collège en infligeant une amende de 2 millions d’euros à l'équipementier automobile Faurecia. En revanche, le montant de l’amende réclamée pour le PDG, Yann Delabrière, à été doublée à 100.000 euros. Dans les faits, il était reproché à Faurecia et Yann Delabrière d’avoir communiqué à des analystes financiers seulement des éléments d’information concernant les prévisions de la société en violation des dispositions de l’article 223-10-1 du règlement général de l’AMF
Les régulateurs européens se penchent sur le cross-selling dans le secteur financier
Le comité regroupant les trois autorités européennes de surveillance (*) a publié lundi un document de consultation sur les projets de lignes directrices portant sur la réglementation des pratiques de ventes croisées dans le secteur financier au sein de l’Union Européenne. Ces lignes directrices veulent établir «une approche cohérente et efficace dans le contrôle des entreprises offrant des options de vente croisée, de manière à améliorer la protection des clients de l’UE», indique un communiqué de l’AEMF.Dans le détail, le projet doit permettre aux autorités européennes compétentes de développer davantage les règles auxquelles les entreprises européennes concernées par les pratiques de ventes croisées dans le secteur financier doivent se conformer envers les clients, dans le respect des normes commerciales de l’UE. En particulier, les lignes directrices prévoient de permettre une approche de la supervision des entreprises valables dans toute l’Union. En outre, la vente croisée de produits financiers peut bénéficier aux clients en réduisant les coûts d’achat, constate l’AEMF. Mais la vente croisée peut aussi conduire des clients à acheter des produits dont ils ne veulent pas nécessairement, voire à les lier dans une entente contractuelle de long terme. Afin de pallier ces risques, le comité des trois autorités européennes de surveillance a fixé des exigences en matière de divulgation et de transparence accrue autour des prix, des coûts et d’autres caractéristiques autre que le prix. Les lignes directrices exigent également que toutes les informations pertinentes soient communiquées en temps opportun et exhaustif, afin d’améliorer la compréhension de la clientèle de l’achat et de la pertinence et de l’adéquation du package en question. Le Comité mixte compte publier les lignes directrices définitive au deuxième trimestre 2015. ABE : Autorité Bancaire Européenne AEMF : Autorité Européene des Marchés Financiers (ou Esma)AEAPP : Autorité Européenne des Assurances et des Pensions Professionnelles (ou EIOPA)
Contrats d'assurance vie non réclamés: Allianz Vie à son tour épinglé
Après Cardif Assurance Vie et CNP Assurances, Allianz Vie... La Commission des sanctions de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) vient d’infliger un blâme assorti d’une sanction pécuniaire de 50 millions d’euros à l’assureur pour «ne pas avoir adapté, jusqu’à une date récente, son organisation et ses moyens aux nouvelles exigences d’identification des assurés sur la vie décédés et de recherche des bénéficiaires». Cette sanction qui s’inscrit dans le cadre de la loi du 17 décembre 2007 est la plus élevée, Cardif et CPN Assurances ayant respectivement écopé, outre le blâme, d’une amende de 10 millions et 40 millions d’euros. "Écartant initialement de ses consultations du Registre national d’identification des personnes physiques (RNIPP) la quasi-totalité de son portefeuille de contrats d’assurance sur la vie (99,5 %), indique le régulateur, Allianz Vie n’a en conséquence, pendant plusieurs années, identifié qu’un nombre très faible d’assurés décédés. Le nombre important d’assurés dont elle a connu le décès à la suite des consultations plus larges de ce registre effectuées à partir d’octobre 2013 démontre, pour la période antérieure, un manquement massif et prolongé de l’entreprise à ses obligations dans ce domaine. Malgré la faiblesse du nombre de recherches à effectuer, en raison de ce manquement, de sérieuses insuffisances ont aussi été constatées dans les diligences entreprises en vue d’identifier les bénéficiaires des contrats d’assurance sur la vie dénoués par décès du souscripteur et de les aviser de la stipulation effectuée à leur profit», poursuit l’ACPR.Par cette décision, la Commission a en outre sanctionné des manquements aux obligations d’exécution des contrats à terme fixe, de revalorisation des capitaux décès et d’établissement de la liste des contrats d’assurance sur la vie dénoués comportant des montants non réglés. Par ailleurs, elle a relevé qu’il en est résulté pour les bénéficiaires un préjudice ainsi que, sur un plan plus général, un effet négatif sur la confiance des assurés pour les produits d’assurance sur la vie.
Trading d'options binaires: l'AMF met à jour la liste de sites non autorisés
L’AMF publie sur son site une liste mise à jour des sites internet proposant du trading d’options binaires pour lesquels aucun prestataire de services d’investissement autorisé n’a pu être clairement identifié. La précédente liste datait du 23 septembre 2014. Le régulateur rappelle que les options binaires sont des instruments financiers sous forme d’options, pouvant générer des profits ou des pertes, selon la réalisation ou la non réalisation d’une condition à l’expiration de l’option. L’investisseur doit se positionner sur la direction que le prix d’un actif sous-jacent (par exemple une action, une matière première, un indice…) prendra avant son expiration : s’il pense que le prix d’un actif sera à la hausse, il achète une option call ; s’il suppose que le prix d’un actif sera en baisse, il achète une option put.
La Finma réorganise sa direction
L’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (Finma) a annoncé le départ au 1er janvier 2015 de Nina Arquint, responsable de la division Services Stratégiques. L’intéressée a travaillé 12 ans pour l’Office fédéral des assurances privées (OFAP) et la Finma, institution qu’elle quitte pour rejoindre la branche financière en juillet 2015. Nina Arquint est remplacée par Rupert Schaefer, jusque-là responsable du groupe Activités internationales. Juriste de formation, l’intéressé est entré à la Finma en 2010, après avoir mené des recherches académiques. Depuis 2013, il dirige le groupe Activités internationales et participe pour la Finma à différents comités spécialisés nationaux et internationaux.
Reyl et Cie et Clientis disent non au programme américain de régularisation fiscale
Les groupes bancaires Reyl et Cie et Clientis ne participeront pas au programme américain de régularisation fiscale, indique La Tribune de Genève. Reyl & Cie a indiqué à la presse suisse n’avoir «jamais eu comme politique de démarcher des clients américains», à l’exception de sa filiale Reyl Overseas à Zurich. Cette dernière a été réglementée, en 2011, par l’autorité de régulation américaine, la SEC, rappelle le groupe. Pour sa part, Clientis développe une activité qui se concentre essentiellement sur la clientèle suisse. L'établissement bancaire a déjà pris des mesures en matière de relations commerciales avec les Etats-Unis. Depuis 2008, les banques du groupe se sont imposé des restrictions en matière d’ouverture de relations d’affaires avec le pays de l’Oncle Sam. La décision de ne pas prendre part au programme américain de régularisation fiscale a été prise suite à une procédure de clarifications étendues. Les éclaircissements auront coûté un demi-million de francs à l’institution financière, qui réunit quinze banques régionales, précise le quotidien.
Mobilité: Bercy refuse d’envisager la portabilité du compte bancaire
La portabilité du numéro de compte bancaire destinée à faciliter la mobilité bancaire, ce ne sera pas maintenant. Cette portabilité n’est en effet «pas souhaitable», selon le rapport de la Cour des comptes remis au gouvernement aujourd’hui. Elle est jugée trop couteuse et techniquement complexe. Alors que la mobilité bancaire n’est que de 3 % en France, Bercy souhaite toutefois la faciliter et demande au Comité consultatif du secteur financier (CCSF) de faire des propositions dans ce sens. Une étude sur la faisabilité d’un système de redirection automatique des opérations de l’ancienne vers la nouvelle banque doit rendre ses conclusions d’ici mi mars.
CNP Assurances revend ses parts à Barclays en Espagne
L’assureur français a cédé à Barclays sa participation de 50% dans leur coentreprise espagnole CNP Barclays Vida y Pensiones pour un montant de 453 millions d’euros. CNP Assurances précise que la transaction devrait se traduire par une plus-value de l’ordre de 200 millions d’euros dans les comptes 2015. L’opération devrait être finalisée avant la fin du premier semestre 2015, ajoute CNP Assurances, qui avait créé cette coentreprise avec Barclays en 2009. Cette cession s’inscrit dans le cadre de la vente par Barclays de ses actifs espagnols à Caixabank pour 800 millions d’euros. Une opération annoncée début septembre. Après la vente de ses 50% dans CNP Barclays Vida y Pensiones, l’assureur français souligne qu’il poursuivra son développement en Espagne via sa filiale espagnole CNP Partners. CNP Assurances a en outre conclu en juillet une alliance avec Santander en vue de développer ses activités d’assurance en Europe.
L'UFF renouvelle sa gouvernance
Détenue en majorité par Aviva, la banque spécialisée dans le conseil en gestion de patrimoine fait évoluer sa gouvernance. Les fonctions de président et de directeur général sont dissociées. Nicolas Schimel, directeur général d’Aviva France, conserve la présidence du conseil d’administration. Paul Younès est nommé directeur général, tandis que Karyn Bayle devient directrice générale déléguée.
Delta Lloyd écope d'une amende de 22,8 millions d'euros
La banque centrale néerlandaise a infligé une amende totale de 22,8 millions d’euros à Delta Lloyd pour avoir indûment réduit ses couvertures de risque de taux d’intérêt. L’institut réclame également le départ du directeur financier Emiel Roozen d’ici janvier 2016. Le groupe néerlandais, qui conteste les conclusions de la banque centrale, a demandé à la justice de se saisir du dossier.
Les inquiétudes autour de Monte Paschi pèsent sur le titre
Le titre Banca Monte dei Paschi di Siena a reculé hier de 6,88% à 0,46 euros à la Bourse de Milan, les investisseurs redoutant que la troisième banque italienne ne soit contrainte de passer de nouvelles dépréciations significatives liées à de mauvaises créances.
Moscou renfloue la banque Trust
La banque centrale russe a annoncé hier la mise sous tutelle de la banque Trust et son renflouement à hauteur de 30 milliards de roubles (430 millions d’euros). L’Agence de garantie des dépôts, qui prend en charge les établissements bancaires en difficulté, assurera par ailleurs la supervision de Trust. Le groupe bancaire faisait état de 145 milliards de roubles de dépôts de particuliers au 1er décembre dans ses comptes.