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Toute l'actualité Banque et Assurance

mars 2015

Réglementation

Credit Suisse confronté à une procédure en dommages-intérêts en Italie

Credit Suisse est confronté à une procédure en dommages-intérêts à hauteur du milliard en Italie. La fondation Monte dei Paschi di Siena réclame plus de 3 milliards d’euros au groupe suisse, à Banco Leonardo & Co et à d’anciens membres de la direction de la fondation, rapporte la SonntagsZeitung. La querelle porte sur une expertise du Credit Suisse et de Banco Leonardo en relation avec l’acquisition de Banca Antonveneta par la banque Monte dei Paschi di Siena (MPS) en 2008.Dans sa plainte déposée auprès du Tribunal civil de Milan, la fondation estime que l’expertise sur l’adéquation financière (Fairness Opinions) était entachée d’insuffisances. La banque MPS souffre aujourd’hui encore des conséquences de l’acquisition de Banca Antonveneta. Credit Suisse considère les exigences de la fondation comme infondées, selon le rapport annuel de Credit Suisse publié vendredi.
Réglementation

Axa Life renforce ses liens avec Nippon Life

Nippon Life va prendre 1% d’Axa Life dans des conditions financières non précisées. Cette alliance capitalistique a été annoncée à l’occasion du futur lancement d’un contrat d’assurance santé commun aux deux groupes, à partir de l'été prochain. L’assureur japonais a parallèlement annoncé son intention de dépenser 1.000 milliards de yens (7,75 milliards d’euros) dans 3 à 5 ans pour acquérir ou prendre des participations dans des sociétés d’assurance et de gestion.

Profumo quittera Monte Paschi après l'augmentation de capital

Alessandro Profumo, le président de Banca Monte dei Paschi di Siena, a annoncé qu’il démissionnerait une fois menée à bien l’augmentation de capital de trois milliards d’euros prévue par la banque italienne au cours des prochains mois. Ce vétéran du secteur a été nommé en 2012 pour orchestrer la restructuration de la banque toscane. Monte Paschi, qui a accumulé près de 15 milliards d’euros de pertes depuis 2011, a déjà levé cinq milliards de capitaux frais mais doit encore faire appel au marché pour renforcer son bilan, jugé trop faible l’an dernier par la Banque centrale européenne (BCE) lors des tests de résistance. L’augmentation de capital doit être bouclée d’ici juillet et elle pourrait aboutir à la fin de l’indépendance de Monte Paschi, plus ancienne banque en activité au monde. «Je considère que ma tâche au sein de la banque sera achevée une fois que l’augmentation de capital sera réalisée», a indiqué dimanche Alessandro Profumo au quotidien Corriere della Sera.

La justice approuve l’accord entre AIG et ses actionnaires

La juge de district de Manhattan Laura Taylor Swain a définitivement approuvé vendredi l’accord passé entre AIG et certains de ses actionnaires, dans le cadre de la class action (équivalent de l’action de groupe) la plus importante liée à la crise financière de 2007-2008. Celui-ci prévoit le versement de 970,5 millions de dollars aux plaignants, qui se sont estimés trompés sur l’ampleur réelle de l’exposition d’AIG aux subprime. L’assureur peut définitivement tourner la page: les enquêtes menées par le ministère de la Justice américain et la Sec ont été closes en 2010. La juge a indiqué qu’aucun membre potentiel de l’action de groupe ne s’était opposé aux termes de l’accord, ce qui montrait qu’il était «juste, raisonnable et adapté». Elle a ajouté que les actionnaires courraient un risque important en ne transigeant pas. L’accord concerne les investisseurs ayant acquis des actions AIG entre mars 2006 et septembre 2008, date du premier sauvetage d’AIG par l’Etat.

HSBC va rouvrir le marché des CoCos en dollars

HSBC va rouvrir la semaine prochaine le marché de la dette additionnelle Tier 1 libellée en dollars. Il s’agira de la première émission d’obligations convertibles «CoCos» (contingent convertibles) en dollars de la part d’une banque européenne depuis le début de l’année. La précédente remonte à novembre 2014. Deutsche Bank avait alors placé 1,5 milliard de dollars à 7,5%.

RBS veut céder plus d'actions Citizens Bank

Royal Bank of Scotland (RBS) a l’intention de céder à nouveau des titres de sa filiale américaine Citizens Bank rapidement après l’expiration aujourd’hui de la période d’interdiction de vente (lock-up), indique le Telegraph. Le quotidien précise que RBS souhaite passer sous la barre des 50% de détention d’ici à la fin de l’année. Il devra avoir vendu l’intégralité de sa participation fin 2016 au plus tard.
Prévoyance

Un Alsacien du Nord accro à la culture

S’il travaille depuis une vingtaine d’années dans le Nord et semble parfaitement acclimaté à la région, Jean-Charles Grollemund est originaire de l’Est, d’Alsace plus précisément, « comme mon nom l’indique ! », reconnaît-il avec amusement.
Prévoyance

Sabadell s'internationalise en achetant TSB

Sabadell et TSB ont officialisé vendredi l’offre d’achat par la banque espagnole sur la banque britannique pour 1,7 milliard de livres. Sabadell prévoit une augmentation de capital de 1,6 milliard et précise que 22% de ses actifs seront désormais situés hors d’Espagne, contre 5 % fin 2014.

Les députés critiquent le gendarme de la City

Dans un rapport qui sera prochainement rendu public, le Treasury Select Committee, la Cour des comptes britannique, critique vertement les responsables de la Financial Conduct Authority pour leur communication défaillante dans une enquête concernant les pratiques commerciales des assureurs-vie. Ils l’avaient annoncée par anticipation dans la presse, provoquant le plongeon du secteur en Bourse.

Bank of America facilite la nomination d'administrateurs par ses actionnaires

A l’instar de plusieurs groupes américains, comme General Electric, Bank of America a modifié ses règles de gouvernance afin de permettre à ses actionnaires de pouvoir nommer plus facilement des administrateurs. Un actionnaire ou un groupe d’actionnaires, jusqu'à 20, détenant plus de 3% du capital depuis au moins trois ans pourront nommer un cinquième des administrateurs. Certains, comme l’US Chamber of Commerce, s’inquiètent néanmoins que cette dispostion accorde encore plus de poids aux fonds activistes.

HSBC va rouvrir le marché des "CoCos" en dollars

HSBC va rouvrir la semaine prochaine le marché de la dette additionnelle Tier 1 libellée en dollars. Il s’agira de la première émission de CoCos en dollars de la part d’une banque européenne depuis le début de l’année. La précédente remonte à novembre 2014. Deutsche Bank avait alors placé 1,5 milliard de dollars à 7,5%.

Axa Life renforce ses liens avec Nippon Life

Nippon Life va prendre 1% d’Axa Life dans des conditions financières non précisées. Cette alliance capitalistique a été annoncée à l’occasion du lancement à venir d’un nouveau contrat d’assurance santé commun aux deux groupes. Cette police d’assurance médicale sera distribuée à partir de l'été prochain. L’assureur japonais a parallèlement annoncé son intention de dépenser 1.000 milliards de yens (7,75 milliards d’euros) dans les trois à cinq prochaines années pour acquérir ou prendre des participations dans des sociétés d’assurance et de gestion au Japon et à l'étranger.

Sabadell va lever 1,6 milliard d'euros pour financer le rachat de TSB

La banque britannique TSB a annoncé vendredi qu’elle recommandait l’OPA de 1,7 milliard de livres (2,35 milliards d’euros) de son homologue espagnole Sabadell, opération représentant l’une des plus grosses alliances bancaires transfrontalières depuis la crise financière de 2007-2009. Lloyds Banking Group, qui détient la moitié du capital de TSB, a dit de son côté qu’il acceptait de vendre une participation de 9,99% à Sabadell, prenant en outre l’engagement irrévocable de céder le reste de sa participation, soit 40,01%, à la cinquième banque espagnole. Pour financer l’opération, Sabadell va lancer une augmentation de capital de 1,6 milliard d’euros, à raison de 1,48 euro par action. Sabadell explique qu’avec cette transaction, 22% de ses actifs seront situés hors d’Espagne contre 5% à la fin de l’année dernière. Elle ajoute qu’elle apportera à TSB une solide plateforme technologique, susceptible de générer des économies de l’ordre de 160 millions de livres annuellement trois ans après l’OPA.
Réglementation

Accord Suisse-Union européenne sur l'échange automatique d'informations

La Suisse et l’Union européenne (UE) ont paraphé le 19 mars à Bruxelles un accord visant à introduire l'échange automatique de renseignements en matière fiscale. Si le texte est approuvé par les 28 membres de l’UE et l’Assemblée fédérale, l'échange d’informations commencerait à l’horizon 2017/2018. L’accord sera complété par une déclaration commune indiquant que la date d’entrée en vigueur visée est le 1er janvier 2017. La collecte des données se fera dès 2017. Le premier échange interviendra en 2018, «une fois les bases légales nécessaires mises en place dans les deux Etats», selon le Département fédéral des finances (DFF). Cet accord remplace l’accord sur la fiscalité de l'épargne, en vigueur depuis 2005. Il reprend la norme internationale de l’OCDE.Par ailleurs, dans son édition de ce jour, L’Agefi indique qu’en marge du paraphe de l’accord, le secrétaire d’Etat suisse aux questions financières internationales, Jacques de Watteville, s’est entretenu avec Jonathan Faull, qui dirige les services en charge de la régulation et de la stabilité financières de la Commission européenne, au sujet des conditions d’accès au marché européen pour les acteurs financiers suisse, et réciproquement. Faute d’accord sectoriel, la Suisse est traitée comme pays tiers au regard des nouvelles règles sur les marchés de dérivés et les infrastructures (Emir), sur les marchés de titres (MiFID 2) ou encore en matière d’assurance (Solvabilité 2). Les autorités suisses tentent de hisser leur industrie sur un pied d'égalité avec les concurrentes européennes en négociant des accords d'équivalence. à grand peine.
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Bank of New York verse 714 millions de dollars pour avoir fraudé sur les changes

La Bank of New York Mellon (BNYM) va verser 714 millions de dollars aux Etats-Unis pour solder des poursuites liées à une fraude sur les changes, ont annoncé le 19 mars les autorités judiciaires new-yorkaises, rapporte l’AFP. La banque était visée depuis 2011 par une enquête pour avoir floué ses clients en leur appliquant les plus mauvais taux interbancaires pour des opérations sur des devises étrangères.Pour échapper à un procès, l'établissement fondé en 1784 a «admis sa responsabilité» et devra verser 714 millions de dollars à ses clients et à plusieurs autorités américaines dont le gendarme boursier (SEC). «BNYM et ses dirigeants, en quête de bénéfices et de bonus démesurés, ont violé la confiance (de leurs clients) et les ont, à maintes reprises, trompés pour leur faire croire que le taux sur les marchés de devises qui leur était proposé était bien meilleur que ce qu’il était vraiment», a assuré le procureur de Manhattan Preet Bharara, cité dans le communiqué.Selon lui, des fonds de pension mais également des organisations non lucratives ont été victimes de ces pratiques. «Nous n’hésiterons pas à poursuivre et à punir les institutions financières et leurs dirigeants qui améliorent leurs résultats sur le dos de leurs clients», a-t-il ajouté.
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Aviva condamné à verser 4,7 millions d’euros à des épargnants

Aviva France a été condamnée à verser environ 4,7 millions d’euros à une famille d’épargnants titulaire de contrats d’assurance-vie dont l’assureur avait modifié unilatéralement les caractéristiques, rapporte le quotidien Les Echos. Me LecoqVallon, le conseil de cette famille, fait valoir que l’assureur a déjà été condamné plusieurs dizaines de fois pour ces contrats dits à « cours connu » vendus dans les années 1980 et 1990 par Abeille Vie (racheté en 2002 par Aviva) et qu’il a une trentaine de clients concernés.
Réglementation

Banca Carige relève son appel au marché

Le conseil d’administration de la banque italienne a porté de 700 à 850 millions d’euros le montant de son augmentation de capital, destinée à renforcer son bilan pour répondre aux exigences de la BCE. Cette dernière a chiffré l’an dernier à 814 millions d’euros le déficit de fonds propres de Banca Carige à l’issue des tests de résistance et de l’AQR. L’établissement a précisé que la BCE lui avait fixé un objectif de ratio de solvabilité CET 1 de 11,5%.

La Banque du Pirée reste dans le rouge

La deuxième banque de Grèce par les actifs a fait état jeudi d’une perte nette de 332 millions d’euros au quatrième trimestre 2014, les créances douteuses ayant continué de peser sur ses comptes. Le groupe a inscrit sur les trois derniers mois de l’année des provisions d’un montant total de 519 millions d’euros, contre 2,24 milliards au troisième trimestre.

La mobilité bancaire prend son temps au CCSF

La réunion plénière du Comité consultatif du secteur financier du 19 mars n’a pas débouché sur un avis actant l’engagement des banques à automatiser le service de mobilité bancaire. L’UFC Que Choisir considère que le projet de texte ne répondait pas en l’état à la demande du ministre des Finances et souhaite que soit notifié qu’une information sera envoyée automatiquement par sms et par mail en cas d’opération sur le compte clos. Une nouvelle version de l’avis sera discutée et soumise au vote jeudi 26 mars.

Le régime sec des BFI menace la liquidité

Les banques d’investissement devront encore réduire leur activité de 10% à 15% selon l'étude annuelle d’Oliver Wyman et de Morgan Stanley. Due à une réglementation renforcée, cette évolution menacerait un peu plus la liquidité sur les marchés obligataires.

New York demande des comptes aux assureurs dommages

Le superintendant du département des Services financiers de l’Etat de New York, Benjamin Lawsky, a envoyé un courrier à plusieurs centaines d’assureurs dommages afin de leur demander des détails sur leurs modèles mathématiques qui s’efforcent de prédire les réactions des consommateurs à différentes variations des prix. Ces pratiques pourraient être jugées contraires à la loi.

Credit Suisse mise sur le numérique dans la banque privée

En Asie, région qui offre la plus importante croissance en banque privée pour le groupe bancaire, Credit Suisse teste une application mobile destinée aux clients fortunés. Accessible uniquement via les iPad pour le moment, l’application permet d’avoir accès à son portefeuille, de procéder à une allocation ou encore de lire des newsletter spécialisées. Elle pourrait ensuite être déployée sur les autres marchés.

Nippon Life a plusieurs candidats pour des acquisitions

Alors que Nippon Life a finalisé début mars l’acquisition d’une part additionnelle de 9% du capital du gérant indien Reliance Capital Asset Management, portant sa participation totale à 35%, la compagnie japonaise de services financiers a plusieurs assureurs étrangers et sociétés de gestion à l’esprit pour d'éventuelles acquisitions. Nippon Life est prêt à dépenser plus de 1.000 milliards de yens pour des opérations de fusion-acquisition. La société entend tripler les bénéfices qu’elle tire des activités autres que l’assurance domestique afin de les porter à 30 milliards de yens d’ici à trois ans. Elle devait présenter ce vendredi un plan stratégique triennal débutant avec l’exercice fiscal 2015.

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