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Assurance vie

février 2021

22/02/2021

Northern LGPS attribue une rafale de mandats immobiliers

Le groupe de fonds de pension britannique Northern LGPS, regroupant les fonds de pension de Manchester, Merseyside et West Yorkshire, a fini sa sélection de gérants immobiliers pour des biens britanniques. Le lot 1 concernant la gestion d’un portefeuille discrétionnaire d’investissement direct dans des actifs core au Royaume-Uni, principalement sans levier a été attribué à AEW UK Investment Management LLP, Aviva Investors Global Services Ltd, CBRE Global Investors Ltd, DTZ Investors UK Ltd, Hermes Investment Management Ltd, La Salle Investment Management, Legal and General Investment Management, M&G Real Estate Ltd, Mayfair Capital Investment Management Ltd, PGIM Real Estate (UK) Ltd, Schroder Real Estate Investment Management Ltd, UBS Asset Management (UK) Ltd. Le lot 2 portant sur la gestion d’un portefeuille conseillé d’investissement direct dans des actifs core au Royaume-Uni, principalement sans levier a été attribué à Aberdeen Asset Managers Ltd, BNP Paribas Real Estate Advisory and Property Management UK Ltd, CBRE Indirect Investment Services Ltd, DTZ Investors UK Ltd, La Salle Investment Management, Mayfair Capital Investment Management Ltd, Schroder Real Estate Investment Management Ltd. Le lot 3 concernant des services de gestion immobilière à un portefeuille de propriétés britanniques (principalement core non leveragé) a été attribué à Avison Young (UK) Ltd, BNP Paribas Real Estate Advisory and Property Management UK Ltd, CBRE Ltd, Cushman and Wakefield Debenham Tie Leung Ltd, Knight Frank LLP, Savills (UK) Ltd. Le lot 4 portant sur un fournisseur de services de gestion et de conseil pour un portefeuille régional d’investissement centré sur le nord-ouest de l’Angleterre et l’ouest du Yorkshire a été attribué à APAM Ltd, Avison Young (UK) Ltd, CBRE Ltd, Cushman and Wakefield Debenham Tie Leung Ltd. Le lot 5 de services de valorisation de biens immobiliers, potentiellement sur plusieurs portefeuilles britanniques de 300 millions à plus d’1 milliard de livres a été attribué à Avison Young (UK) Ltd, BNP Paribas Real Estate Advisory and Property Management UK Ltd, CBRE Ltd, Colliers International Property Consultants Ltd, Savills (UK) Ltd. Le lot 6 portant sur la gestion d’un portefeuille de biens britanniques exigeant une gestion intensive (longue vacance, risque de rénovation et de dépenses d’investissement, courte durée moyenne des baux non échus avec risque de renouvellement) a été attribué à APAM Ltd, CBRE Limited, Threadneedle Asset Management Ltd, Fiera Real Estate UK, Praxis (Holdings) Ltd, Schroder Real Estate Investment Management Ltd, UBS Asset Management (UK) Ltd.
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16/02/2021

Chers assureurs, distribuez plus les participations aux bénéfices chaque année !

C’est désormais devenu un petit rituel. Depuis quelques années, on assiste inlassablement, en début d’année, à une critique en règle de l’assurance-vie. Comme des idoles que l’on brûle après les avoir trop adorées, les fonds en euros sont cloués au pilori. En 2020, les observateurs s’en sont donné à cœur joie, à mesure que la décollecte s’accélérait sous les effets de la crise sanitaire. « Dans un contexte de crise sanitaire doublée d’une crise économique, les ménages éprouvent, à juste titre, les pires difficultés pour se projeter et donc s’engager sur le long terme », nous a expliqué le Cercle de l’Epargne, en novembre 2020, pour justifier près de 9 mois de décollecte et 7 milliards d’épargne envolés.
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11/02/2021

Les atouts des UC Immobilières dans l’assurance vie

Chaque début d’année s’accompagne de la traditionnelle période d’annonce des taux de rendement des fonds euros des compagnies d’assurance vie. Même si peu de chiffres ont encore été révélés, une grande majorité d’entre eux, devraient être en baisse par rapport à l’an dernier. Pour l’épargnant, même si cette découverte ne sera pas des plus agréables, c’est aussi une réelle opportunité qui lui est offerte pour s’interroger et réfléchir à son allocation patrimoniale.

janvier 2021

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28/01/2021

L’assurance-vie boucle l’un de ses pires millésimes

Tensions. En décembre, la collecte nette d’assurance-vie s’est révélée positive, à 550 millions d’euros, pour la première fois depuis le début de la crise sanitaire, selon les chiffres dévoilés par la Fédération française de l’assurance. La collecte nette sur l’ensemble de 2020 reste toutefois négative, à 6,5 milliards d’euros (contre +21,9 milliards en 2019). « L’année 2020 restera donc le millésime le plus dégradé pour l’assurance-vie française de ces quinze dernières années », réagit Octo Finances. En 2021, « la prudence devrait rester de mise au cours du premier semestre en raison de la persistance de l’épidémie. Les ménages joueront toujours la carte de l’épargne de précaution », estime Philippe Crevel, directeur du Cercle de l’Epargne, prévoyant une réorientation d’une partie des liquidités vers l’assurance-vie au second semestre.
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20/01/2021

Le taux de l'Afer fait de la résistance

Après avoir annoncé le taux du fonds en euros de l'association en légère baisse, son président Gérard Beckerman s'est montré offensif dans la sauvegarde du produit. Au sujet de la cession d'Aviva, il a minimisé le rôle de l'Afer dans le choix du repreneur.
Gérard Bekerman, le président de l’Afer
20/01/2021

L’Afer baisse le taux de son fonds en euros à 1,70%

C’est toujours un moment-clé pour les adhérents de l’Association française d’épargne et de retraire (Afer) et pour les professionnels du patrimoine. Gérard Bekerman, président de l’Afer, vient de divulguer le rendement du fonds d’assurance vie garanti en euros pour l’année : 1,70%, net de frais de gestion et avant prélèvements sociaux et fiscaux. Le contrat d’assurance vie de l’Afer avait passé l’an dernier le plancher psychologique des 2%, pour l’abaisser à 1,85%. L’autre association comparable, Gaipare, a annoncé lundi une rémunération de 1,90%.
19/01/2021

Assurance vie : Gaipare conserve une rémunération élevée

Le Groupement associatif interprofessionnel pour l’amélioration de la retraite et de l'épargne (Gaipare) a dévoilé lors d’un point presse lundi un taux de rendement de 1,90% net de frais de gestion servi sur le fonds en euros de ses contrats d’assurance vie assurés par Allianz Vie, soit 0,25 point de moins par rapport à 2019. «Ce taux a pu être atteint en reprenant 6,6 millions d’euros sur la provision pour participation aux bénéfices (PPB) qui s’élève dorénavant à 68,4 milliards d’euros», a précisé Jean Berthon, président du Gaipare. Pour mémoire, une dotation de 26 millions d’euros avait été affectée à la PPB en 2020. La collecte globale a connu, avec 152 millions d’euros, un recul de 37%. L’encours total des contrats Gaipare reste stable à 3,82 milliards d’euros. Sur l’ensemble de l’année, la collecte nette est négative, à hauteur de 54 millions d’euros.
18/01/2021

Assurance vie : Gaipare maintient une rémunération élevée

Le Groupement associatif interprofessionnel pour l’amélioration de la retraite et de l'épargne (Gaipare) a dévoilé lors d’un point presse lundi 18 janvier un taux de rendement de 1,90 % net de frais de gestion servi sur le fonds en euros de ses contrats d’assurance vie assurés par Allianz Vie , soit 0,25 point de moins par rapport à 2019. « Ce taux a pu être atteint en reprenant 6,6 millions d’euros sur la provision pour participation aux bénéfices (PPB) qui s’élève dorénavant à 68,4 milliards d’euros », a précisé Jean Berthon, président du Gaipare. Pour mémoire, une dotation de 26 millions d’euros avait été affectée à la PPB en 2020.
Assurance vie (assuré, avocat)
07/01/2021

Fonds en euros : la baisse des taux se confirme

La valse des taux ralentit peu à peu en cette mi-février. Dernier en date, l'assureur Prévoir annonce deux taux pour ses fonds en euros. Un de 1,60 % et un autre de 1,20 %. Des niveaux tout à fait corrects par rapport à la moyenne, pour le groupe indépendant, qui a su limiter la baisse par rapport aux taux servis en 2019.
04/01/2021

FIA AM se dote d'un nouveau directeur général

L’ancien directeur des investissements d’Architas Belgium (2010-2017), Daniel Capocci, va prochainement prendre la direction générale de la société luxembourgeoise FIA Asset Management, a-t-il annoncé sur LinkedIn. Sa nomination reste suspendue à l’approbation du régulateur local, la CSSF. Il est également nommé manager exécutif au sein de la maison-mère, la société financière italo-luxembourgeoise Farad Group. Daniel Capocci était depuis 2019 responsable de la conduite des opérations et de la gestion des risques des fonds domiciliés au Luxembourg de NBG AM, la filiale de gestion d’actifs de la National Bank of Greece. Auparavant, il fut directeur au sein du groupe conseil chez Deloitte Luxembourg (2017-2019). FIA Asset Management est l’une des deux filiales de Farad Group dédiées à la gestion d’actifs, avec Selectra Investments Sicav. FIA AM est davantage spécialisée dans la gestion discrétionnaire pour clients institutionnels et family office. Elle disposait de 500 millions d’euros d’encours sous gestion et 350 millions sous conseil, selon un document de présentation datant de juillet 2017.
04/01/2021

Le lobbying des sociétés de gestion en Europe s’accentue

L’influence grandissante de BlackRock sur la scène publique est un signe des temps, écrit le Financial Times fund management. Après avoir longtemps été éclipsées par les banques, les sociétés de gestion sont de plus en plus sous les projecteurs en raison de la croissance énorme du secteur depuis la crise financière de 2008. Cela les a conduites à nouer des liens plus étroits avec les décisionnaires importants et à accélérer leurs actions de lobbying. BlackRock a rencontré 31 représentants de la Commission européenne entre 2014 et fin 2020, selon des chiffres de l’Union européenne (UE) qui englobent les rendez-vous privés et les tables rondes organisées à l’initiative de Bruxelles. En outre, sur les six ans à fin 2019, ses dépenses estimées de lobbying dans l’UE ont augmenté de plus de 300 %, selon des données analysées par EU LobbyFacts. Vanguard a musclé ses dépenses de lobbying de 400 % sur la période, tandis que Capital Group et Fidelity ont aussi augmenté leurs ressources. La présence grandissante des sociétés de gestion à Bruxelles alimente les inquiétudes selon lesquelles une poignée d’entreprises pourraient chercher à exercer une influence démesurée sur la législation. D’ailleurs, une étude d’InfluenceMap montre que UBS, BlackRock, Invesco et BNY Mellon ont répondu prudemment aux nouvelles règles sur l’ESG ou ont cherché à les affaiblir. D’autres utilisent leur voix pour obtenir des règles ESG plus progressistes comme BNP Paribas AM, Aviva Investors et BPCE.

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