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juin 2012

15/06/2012

L’AMF appelle à davantage de rigueur

Le régulateur consulte jusqu’au 7août prochain sur ses recommandations en matière de rémunérations et avantages dans le cadre de la commercialisation des instruments financiers. L’AMF dresse un constat peu reluisant du respect des règles en la matière, quatre ans après leur entrée en vigueur, et attend donc à présent davantage de rigueur des professionnels dans le suivi de ses positions qui se veulent non sujettes à interprétation. Elle adopte ainsi une attitude de plus en plus ferme quant à l’information à délivrer au client sur les rétrocessions de commissions et sur leur pertinence.
15/06/2012

Points clés

- Baker Tilly France est l’un des plus importants réseaux pluridisciplinaires de la profession comptable.
15/06/2012

Brèves cadre légal

Le règlement européen relatif à la simplification des successions internationales adopté
14/06/2012

Un nouveau président et une nouvelle équipe pour le syndicat AGEA

A l’occasion de l’Assemblée générale du 13 juin 2012, Hervé de Veyrac a été élu président du syndicat des agents généraux d’assurance AGEA. Hervé de Veyrac est agent général Allianz à Marseille et était président adjoint d’AGEA depuis 2006.
14/06/2012

Le Sénat propose un calendrier de révision des valeurs locatives

Les sénateurs François Marc etPierre Jarlier, rapporteurs spéciaux de la mission « Relations avec les collectivités territoriales », ont présenté à la commission des finances du Sénat, réunie le 13 juin 2012, leurspropositions pour la poursuite de la révision des valeurs locatives, interrompue en raison ducalendrier électoral. Cette révision s’effectuera en deux étapes.
14/06/2012

La Française AM crée une branche Invesment Solutions

La Française AM a annoncé la création de La Française IS, pour « Investment Solutions », une nouvelle société de gestion proposant « une gamme de fonds incorporant des techniques de gestion quantitative et alternative et des solutions d’investissement sur mesure (dans une logique de gestion actif/passif, de besoins en solutions asymétriques et diversifiantes …) au travers de fonds ou de mandats dédiés », précise le communiqué.
13/06/2012

Cyrus Conseil s’implante à Nantes

Cyrus Conseil, important acteur du conseil indépendant en gestion de patrimoine en France avec 1,7 milliard d’euros d’actifs, ouvre une nouvelle filiale régionale à Nantes. Cette nouvelle implantation sera dirigée par Laurent Caron en tant que directeur associé.
13/06/2012

Legal & General s’associe à Primonial pour proposer une offre immobilière

Le groupe distribuera auprès de ses clients deux produits gérés par Primonial Reim: la SCPI Primopierre, investie en immobilier d’entreprise, et l’unité de compte Primonial Capimmo - SCI investissant sur des supports immobiliers non cotés, des valeurs mobilières cotées, des biens immobiliers en direct ou des produits de trésorerie. Legal & General espère, par ce bais, diversifier son offre et maintenir ses revenus dans un contexte très difficile pour les acteurs bancaires et d’assurances.
13/06/2012

Les prix à la consommation diminuent de 0,1 % en mai 2012 et augmentent de 2,0 % sur un an

Selon un communiqué de l’Insee, en mai 2012, l’indice des prix à la consommation (IPC) diminue de 0,1 %, après une hausse de 0,1 % en avril. Sur un an, il s’accroît de 2,0 %. Hors tabac, l’indice est aussi en baisse de 0,1 % (+1,9 % sur un an). Corrigé des variations saisonnières, l’IPC diminue de 0,1 % (+2,0 % sur un an). En mai 2012, hausses et baisses se compensent quasiment : les prix de l’énergie et des services de transports et de communications diminuent, tandis qu’augmentent les prix de l’alimentation et des services liés au tourisme. Les prix des produits manufacturés sont en légère hausse.
13/06/2012

Finance SA reprend quatre fonds de Robeco Gestions

Après l’abandon par Robeco de son activité de gestion à Paris, matérialisée par la demande de retrait d’agrément de sa filiale Robeco Gestions, Finance SA, société de gestion indépendante dirigée par François Delgorgue, reprend quatre fonds auparavant géré à Paris par le néerlandais. Avec cette opération, Finance SA, qui gère aujourd’hui 75 millions d’euros d’actifs, dont près de 55 millions sous la forme de mandats, verra la taille de ses actifs quasiment doubler.
13/06/2012

Une figure de la profession crée sa société de commercialisation d’OPCVM

Yves Bruttin, jusqu’à l’année dernière directeur commercial dédié aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) chez OFI, et précédemment chez Thema Vie puis swiss life, vient de créer Actif Manager, sa structure indépendante de commercialisation d’OPCVM. Aujourd’hui, il commercialise les fonds d’Agicam (14 milliards d’euros), Federal Finance, filiale du Crédit Mutuel Arkea (36 milliards d’euros sous gestion), Palatine Asset Management (environ 5 milliards) et la nouvelle société de gestion Wiséam (100 millions d’euros).
12/06/2012

Opération sauvetage du Grand Paris par l’opposition

La présidente du groupe Mouvement populaire au Conseil régional d’Ile de France, Valérie Pécresse, a interpelé publiquement le 5 juin 2012 la Ministre de l’Egalité des territoires et du Logement, Cécile Duflot l’interrogeant sur ses intentions concernant le projet du Grand Paris. Valérie Pécresse et plusieurs signataires de cette lettre ouverte intitulée « il faut sauver le Grand Paris » craignent un «démantèlement programmé du Grand Paris» par l’actuelle Ministre qui s’était opposée en son temps à l’accord Etat-Région du 26 janvier 2011. Un compromis résultant déjà d’un long affrontement entre la région Ile-de-France et le précédant gouvernement (lire L’Agefi Actifs n°480, pp. 20 à 22).
12/06/2012

La demande de crédit diminue à Paris

Selon Meilleurtaux.com, en juin, le mouvement de baisse des taux de crédit enclenché début 2012 continue, notamment en Ile-de-France où les taux s’établissent à 3,89 % en moyenne sur 20 ans.
12/06/2012

Pergam se lance dans la gestion collective avec un fonds à échéance

Pergam, société de gestion entrepreneuriale indépendante créée en 2001 et spécialisée jusque là en gestion sous mandat et investissements privés (800 millions d’euros d’encours), lance Pergam Obligations 2017. Ce fonds à échéance investit dans des obligations d’entreprises notées investment grade pour au moins 80 % de son exposition, ceci en excluant les banques, les assurances et l’automobile où la visibilité est limitée. Il vise un rendement de 4 % annuel.Cette offre constitue, pour Pergam, une première étape dans le développement d’une gamme d’OPCVM plus large à moyen terme.
11/06/2012

l'AMF encadre les contrats de liquidité obligataire

Paris Europlace salue, après avoir œuvré en ce sens, la nouvelle position de l’Autorité des marchés financiers (AMF) quant au marché secondaire des obligations, une décision qui a pour objectif d’accroître la liquidité du marché secondaire des obligations.
08/06/2012

Juriscampus lance un Brevet supérieur en investissement et patrimoine

Après le Certificat de conseiller en gestion de patrimoine (titre de niveau II), JurisCampus étoffe son offre de formation reconnue par l’Etat en proposant à partir de septembre un nouveau diplôme, de niveau III cette fois-ci, le Brevet supérieur en investissement et patrimoine.
08/06/2012

Coordination des systèmes de Sécurité sociale de l’UE avec la Suisse

Une circulaire interministérielle publiée le 7 juin précise les conditions dans lesquelles les règlements 883/2004 et 987/2009 fixant les règles de coordination de Sécurité sociale entrent en vigueur à partir du 1er avril 2012 s’agissant des relations de Sécurité sociale entre la Suisse et les Etats membres de l’Union européenne (UE)et en particulier la France. Elle rappelle que l’entrée en vigueur des nouveaux règlements se fait sans préjudice de dispositions transitoires permettant le maintien des anciens règlements (CEE) n°1408/71 et n° 574/72. Elle précise les adaptations particulières dans le cadre de la mise en œuvre des nouveaux règlements communautaires.
08/06/2012

Performance négative des supports en unités de compte au mois d’avril

Tiré à la baisse par les marchés financiers, l’ajustement acav (assurances à capital variable) des supports en unités de compte- UC - (intérêts techniques et participation aux bénéfices inclus) est négatif en avril à ‐ 5,8 milliards d’euros soit une performance de ‐ 2,6 %.
08/06/2012

Les profils commerciaux représentent 60 % des recrutements dans la banque.

Selon une étude de Page Personnel consacrée aux métiers de la banque de réseau et des financements spécialisés, l’alternance est une voie de recrutement de plus en plus privilégiée. Même si le volume de postes pourvus en CDI (suite ou non à un stage ou à un contrat d’alternance) est stable, il n’en demeure pas moins que la part consacrée à l’intérim est importante. Tous les grands réseaux recrutent en priorité et principalement des profils commerciaux. Ces derniers représentent depuis 2010 près de 60 % des embauches, une large place étant faite aux jeunes dans les métiers de chargé d’accueil et de chargé de clientèle (particuliers, professionnels ou entreprises). Le développement de la banque en ligne se traduit par une augmentation forte des postes de conseiller clientèle à distance.
08/06/2012

La Cour de Cassation juge les actes de prêt irréguliers

, Dans cinq arrêts importants rendus ce 7 juin 2012, la Cour de Cassation vient de donner raison aux investisseurs ayant acquis des biens immobiliers par l’intermédiaire d’Apollonia. Les actes de prêt avaient été passés devant notaire mais en l’absence des emprunteurs qui avaient donné procuration. Or, contrairement aux exigences des textes relatifs aux actes établis par notaire, les actes ne comportaient pas en annexe les procurations données, ni ne mentionnaient pas que ces dernières étaient déposées au rang des minutes du notaire. Jugeant que ces actes sont affectés d’irrégularité leur faisant perdre leur caractère authentique et donc que les banques ne disposent pas d’un titre exécutoire, la Cour de Cassation considère que les mesures conservatoires ou de saisie immobilière engagées par les établissements de crédit sont nulles. Désormais, les banques ne pourront effectuer de nouvelles saisies que sur décision judiciaire.
08/06/2012

L’AFG publie un guide professionnel sur la gestion pilotée des Perco

L’AFG publie un guide professionnel consacré à la gestion pilotée des Plans d’épargne pour la retraite collectif (Perco). Il faut rappeler que la loi impose désormais à tout Perco d’offrir aux salariés une option construite sur ce modèle. Cette obligation a été récemment précisée dans une circulaire interministérielle publiée par le 25 avril dernier (1).
08/06/2012

Quelques bonnes surprises dans un panorama contraint

L’Agefi Actifs vient d’organiser, pour la septième fois, les Actifs du Patrimoine, son prix dédié aux produits innovants (les Actifs de l’Innovation) et aux forces vives chargées de les commercialiser (les Actifs de la Distribution)..

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