Recherche
S'abonner
Connexion
Patrimoine
Accueil Patrimoine Actualités

avril 2013

26/04/2013

Le vivier français des formations patrimoniales

L’heure des choix va sonner pour les candidats souhaitant présenter un dossier dans les établissements supérieurs ouverts aux spécialités patrimoniales - Nous les recensons en trois volets sous forme de tableaux pratiques afin d’éclairer les démarches, et ce en démarrant par les troisièmes cycles universitaires.
5t385a9m-parlement-europeen-630x220-1.gif
26/04/2013

Bruxelles se penche sur le crédit immobilier

Un projet de directive, en cours d’élaboration, renforce l’information des emprunteurs et la régulation - La France ayant pris de l’avance, son attention portera surtout sur les politiques de rémunération.
26/04/2013

Pour les amateurs de trésors à tous les prix

Le Grand Palais accueille ce week-end la 25e édition du Salon international du livre ancien - La Place de Paris défend haut ses couleurs et offre toute une palette d'opportunités.
26/04/2013

La fiducie comme alternative aux holdings

Le cabinet d'avocat Lexiateam a créé un montage dans lequel il endosse le rôle de fiduciaire - Par rapport à la création et à la vie d’une SAS, simplicité et formalisme allégé sont mis en avant.
26/04/2013

Donner un indicateur de marché

Les conseillers en gestion de patrimoine indépendants jouent incontestablement un rôle important dans les domaines de l’épargne et de l’immobilier. Alors que certaines études récentes révèlent que la collecte moyenne des CGPI en 2012 ralentit, malgré un maintien global de leur part de marché, il apparaît nettement un désir, voire une nécessité, d’évolution de leurs activités, en particulier sur le segment de la prévoyance patrimoniale.
26/04/2013

Points clés

- Lancement d’un baromètre pour mesurer l’évolution du marché de la prévoyance pour les CGPI.
26/04/2013

Pas de défaut d'information de l’assureur

La Cour de cassation retient que l’étude préalable à la souscription n’a pas de valeur contractuelle et que les assurés connaissaient le risque de perte en capital.
26/04/2013

La Française accompagne la mutation des distributeurs

La Française vient de dévoiler son plan de marche pour la fin de l’année 2013. La société de gestion travaille au regroupement de Cholet Dupont Partenaires et UFG Courtage et crée une structure de prise de participation dans des distributeurs.
26/04/2013

Quelques chiffres

- Actionnaire : Caisse fédérale du Crédit Mutuel Nord Europe :85,8 %, dirigeants et salariés : 14,2 %
26/04/2013

Une directive européenne est à l’étude

Bruxelles travaille actuellement à l’élaboration d’une directive visant à renforcer la protection des emprunteurs dans le cadre du financement d’un bien immobilier. Au menu de ce texte, la régulation des intermédiaires avec, à l’instar de la MIF, l’épineuse question des systèmes de rémunération.
26/04/2013

Un tour de France en trois étapes

Alors que les phases d’inscription sont ouvertes dans les établissements dispensant des cursus en gestion de patrimoine, L’Agefi Actifs réalise un guide pratique à destination des candidats en formation initiale ou continue. Outre les dominantes des études, ils y trouveront les conditions d’accès, les effectifs, les dates de remise des dossiers, le nom des responsables, les tarifs et les coordonnées utiles. Ce recensement démarre avec les formations universitaires, avant d’aborder dans nos deux prochains numéros, les offres des grandes écoles, puis celles destinées aux professionnels en activité.
26/04/2013

Une nouvelle loi dédiée

Le détail des mesures concernant la lutte contre l’évasion fiscale a été présenté le 24 avril dernier. La création d’un parquet fiscal est reportée au 7 mai prochain. Parmi les nouveautés, il est question de saisir les contrats d’assurance vie d’un contribuable qui détient des sommes de manière illégale. L’utilisation de toute preuve, même celle dont l’origine est litigieuse, pourrait être envisagée à condition qu’elle émane de l’autorité judiciaire ou d’une administration étrangère. En Europe, pression médiatique oblige, des avancées sont attendues concernant l’échange automatique d’informations.
26/04/2013

Curseur des formations

1984: l’université de Lyon inaugure le premier cycle d’études supérieures en gestion de patrimoine, suivie de près par celui vite devenu emblématique de Clermont-Ferrand. Presque trente ans plus tard, leurs petits frères ont diffusé la bonne parole dans la plupart des métropoles régionales de France, avec une accélération après le tournant de l’an 2000 (lire notre dossier). Il faut y voir l’un des signes de la montée en gamme des professions financières et juridiques puisque l’on peut dénombrer aujourd’hui une soixantaine de cursus dédiés, soit quelque mille étudiants sortant chaque année au niveau mastère des universités et grandes écoles. C’est dire l’apport qualitatif drainant au fil du temps les établissements de la Place, sans compter les formations internes dispensées par les principaux d’entre eux. Une vague incontestablement bénéfique pour tous, et en particulier pour l’épargnant. Mais cela suscite aussi des problèmes d’adéquation entre les enseignements théoriques et des réalités bien souvent à connotation plus commerciale. Ce qui, in fine, se ressent aussi entre les ambitions de la gestion privée et le vécu des spécialistes au quotidien (1). Des équilibres sont constamment à rechercher pour viser juste, depuis les bases pédagogiques jusque dans les options stratégiques des acteurs. Le bon réglage du curseur reste encore à trouver.
26/04/2013

La CCEF veut renforcer l’interprofessionnalité

André-Paul Bahuon, élu à la président de la Compagnie en décembre dernier, livre à L’Agefi Actifs son plan d’action - Une pluralité mieux partagée passe par des réflexions déontologiques et structurelles.
26/04/2013

Accentuer la vocation interprofessionnelle

Après 20 ans d’existence, la Compagnie des conseils et experts financiers (CCEF), par l’intermédiaire de son nouveau président André-Paul Bahuon, souhaite renforcer le positionnement de ses membres en tant que conseil au service des entreprises. Dans cette optique, la Compagnie compte notamment faire des propositions concrètes facilitant l’interprofessionnalité sur le terrain de ses membres. Par ailleurs, la CCEF espère augmenter le nombre de ses adhérents non experts-comptables tels que les avocats ou les notaires. L’objectif est de rééquilibrer les contributions au sein de la CCEF afin de bénéficier du savoir-faire de chacun dans la matière financière.
26/04/2013

Une situation fiscale confuse pour les successions corses

Dans une étude récemment publiée dans la Semaine juridique édition notariale et immobilière, François Fruleux, docteur en droit, revient sur les problèmes fiscaux que rencontrent actuellement les successions comportant des biens immobiliers en Corse.
26/04/2013

Une gamme complète en prévoyance récemment enrichie

Aux côtés de son offre en épargne retraite, Aprep Diffusion commercialise plusieurs contrats de prévoyance: contrat homme clé, contrat emprunteur, contrat croisé associés, contrat pour les travailleurs non salariés (fiscalité assurance vie ou Madelin) et contrat de prévoyance personnelle (décès, invalidité et arrêt de travail).

Sujets d'actualité

Tous les sujets