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octobre 2013

04/10/2013

Carnet

GESTION DE PATRIMOINE
04/10/2013

La dernière ligne droite pour une procédure de régularisation

Plus de 1.000 contribuables auraient d’ores et déjà déposé leur dossier de régularisation auprès de l’administration fiscale - Retour sur les conditions nouvelles, le traitement des cas et l’opportunité d’une décision à l’aune de l’attitude durcie de la part du fisc.
04/10/2013

Les CGP partagés face au défi de l’allocation

Depuis 2008 et le début des crises à répétition, la rotation des marchés s’est accélérée et l’allocation d’actifs est devenue un art aussi difficile que dangereux - Des conseillers ont donc décidé de déléguer une partie de ce pan de leur métier à des partenaires, mais ils ne doivent pas perdre de vue les avantages de garder la main.
04/10/2013

H2O AM veut se renforcer auprès des CGPI

La « boutique » souhaite reconquérir sa clientèle historique. Aujourd’hui, la majorité des encours est constituée de mandats pour de grandes institutions asiatiques ou britanniques.
04/10/2013

L'allocation demeure un argument commercial de poids

S’il est naturel que certains conseillers en gestion de patrimoine ne se spécialisent pas sur l’allocation, ont-ils cependant un intérêt à retourner vers ce métier ? «Oui, sans aucun doute. Le cadre de l’assurance vie, avec son fonds en euros, permet de bâtir des portefeuilles riches en UC tout en maîtrisant son risque. C’est donc un levier stratégique pour le développement», estime Frédéric Picard. Certains, d’ailleurs, font de ce pan de la gestion de patrimoine une de leurs spécialités. «Les clients attendent les conseillers sur ces sujets», affirme Ludovic Fechner. «Nous avons beaucoup investi en interne pour pouvoir conseiller les clients aussi bien sur les allocations qui peuvent convenir à leurs besoins que sur les fonds que nous conseillons», déclare de son côté Antoine Latrive.
04/10/2013

Brèves

Christopher Wool au Guggenheim New York
04/10/2013

Quelques têtes d’affiche restent maîtresses du jeu

Le marché affiche une légère perte de vitesse sur les derniers mois, après la période la plus prospère de l'histoire des enchères - Face à la raréfaction des chefs-d'œuvre anciens et modernes, les acteurs misent de plus en plus sur les stars de l'art contemporain.
04/10/2013

Points clés

- Depuis plusieurs années, les offres de fonds visant à éviter aux conseillers en gestion de patrimoine de tomber dans les pièges de l’allocation d’actifs, comme les fonds flexibles ou les produits structurés, se sont multipliées.
04/10/2013

Validation rétroactive des emprunts toxiques

Le projet de loi de Finances pour 2014 est l’occasion pour le gouvernement de mettre en œuvre «le pacte de confiance et de responsabilité entre l’Etat et les collectivités locales» visant à résoudre le problème des emprunts structurés dits «toxiques», contractés dans le passé par de nombreuses collectivités et dont le volume est estimé à une dizaine de milliards d’euros.
04/10/2013

Atmosphère

Du monde, beaucoup de monde se pressait dans l’enceinte du Centre de congrès de Lyon, ces 26 et 27 septembre, à l’occasion du vingtième anniversaire de Patrimonia. Parmi les quelques touches qui fondent une atmosphère, il fallait se frayer non sans mal un chemin tout le long des travées délimitées par les nombreux, les très nombreux exposants. Au détour, quelques clins d’œil, comme le voisinage de l’Autorité des marchés financiers auprès d’un promoteur de produits forestiers exotiques. Ou encore, au milieu d’un essaim, la rencontre éphémère de trois jeunes hôtesses, charmantes et court-vêtues aux couleurs états-uniennes, rappel d’un temps où la finance rimait avec confiance. Sur ce registre, sans s’aligner loin s’en faut sur l’ambiance insouciante d’avant 2008, ce millésime de la convention des indépendants laisse le sentiment d’une sérénité relative. Les sociétés de gestion en ordre de bataille se sont d’ailleurs félicitées d’un goût retrouvé envers les actions, alors que les indépendants reculent encore en majorité pour une prise en charge directe de l’allocation sur les actifs financiers (lire notre dossier). L’embrouillamini juridique et fiscal pourrait pourtant les y inciter afin de marquer des points vis-à-vis de leur clientèle. Car la partie est dure, ce que reconnaissent aussi les notaires réunis en début de semaine à leurs Journées du patrimoine dans un climat plus feutré.
Stock Market Graphs
04/10/2013

Les assureurs modifient leur approche sur l’épargne long terme

La Banque de France et l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) viennent de livrer leurs études sur le marché de l’assurance vie - Le retour à meilleur marché a surtout profité aux contrats collectifs, quand les assureurs ont saisi l'occasion de reconstituer leurs marges.
04/10/2013

L'Avis d'Amundi

La Fed a de nouveau occupé le terrain pour la rentrée. Depuis le début du mois, les investisseurs ont adopté une posture d’attente avant le discours du 19 septembre qui a finalement pris le marché par surprise. Au lendemain de ce discours, les marchés d’actions ont salué le statu quo de la politique monétaire de la Fed et sa volonté de ne pas remonter les taux avant le premier semestre 2015 en affichant des performances annuelles de l’ordre de 20%. Néanmoins, ce sont les émergents qui ont le plus profité de cet effet surprise de la Fed, la zone ayant beaucoup souffert des premières annonces d’arrêt du troisième Quantitative Easing.
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04/10/2013

Des mesures de rapiéçage pour résorber les déficits

Le projet de loi de Finances pour 2014 allège la fiscalité des cessions immobilières et de titres d’entreprise - En revanche, l’Etat grignote un peu plus l’assurance vie et encadre davantage la défiscalisation Outre-mer.
04/10/2013

L’assurance encore visée pour limiter les déficits

C’est le 9 octobre prochain que les travaux de la Commission des finances de l’Assemblée nationale sur le projet de loi de Finances pour 2014 débuteront. Au menu, l’encadrement des investissements ultra-marins à travers l’instauration d’un crédit d’impôt sur option ou obligatoire selon la taille de l’entreprise et l’application des prélèvements sociaux à l’intégralité des gains constitués sur les contrats d’assurance vie depuis 1997.
04/10/2013

Brèves H&M

Oddo propose de rémunérer les CGPI sur les frais de gestion de l’option conseillée de Fipavie

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